Les impôts sont inévitables. Toute personne gagnant un montant spécifique de revenu est tenue de produire une déclaration de revenus annuelle. Selon votre âge et votre statut de dépôt, le montant minimum des taxes à déposer varie de 5 $ à 27,800 XNUMX $. Même les personnes qui ne satisfont pas à ces exigences doivent produire une déclaration, surtout si elles s'attendent à un remboursement d'impôt. Par conséquent, sauter une date de déclaration de revenus peut avoir des conséquences désastreuses. Dans cet article, vous apprendrez le processus de déclaration des impôts avec Turbotax. De plus, si vous voulez apprendre à déposer des déclarations de revenus sans dossier, nous avons ce qu'il vous faut.
Que sont les arriérés d'impôts ?
Les arriérés d'impôts sont des dettes fiscales fédérales ou étatiques impayées d'une année précédente. Les déclarations de revenus fédérales sont normalement dues le 15 avril de chaque année pour l'année précédente. Vous pouvez demander une prolongation de six mois pour déposer vos impôts. Même si votre prolongation est accordée, vous devez quand même payer votre compte de taxes à la date d'échéance. Pour la plupart des contribuables individuels, c'est généralement le 15 avril.
Remboursement des impôts
Vous devez déposer une déclaration en souffrance auprès de l'IRS si vous devez des arriérés d'impôts. Bien que le processus soit comparable au dépôt d'une déclaration de revenus à temps, il y a quelques points à retenir.
Pour commencer, localisez vos formulaires fiscaux et autres données financières. Les mêmes informations sont requises pour une déclaration de revenus en souffrance que pour une déclaration de revenus régulière. Vérifiez si vous avez des W-2 ou des 1099 de l'année où vos arriérés d'impôts étaient dus. Vous devez également obtenir tous les reçus nécessaires pour demander des déductions ou des crédits d'impôt sur le revenu.
Que vous n'ayez pas tous vos documents ou que vous n'en soyez pas sûr, vous pouvez demander à l'IRS une transcription de votre déclaration de revenus. Vous avez la possibilité de recevoir votre relevé de notes par voie électronique ou par la poste. Les relevés de notes ne sont généralement disponibles que pour l'année d'imposition en cours et les trois années d'imposition précédentes ; cependant, les contribuables peuvent demander une transcription d'une année d'imposition antérieure en soumettant le formulaire 4506-T.
En raison des modifications législatives, les formulaires fiscaux sont fréquemment modifiés. Lorsque vous produisez des déclarations de revenus, utilisez les formulaires fiscaux originaux et les instructions pour l'année que vous produisez. Sur son site Web, l'IRS dispose d'une base de données des formulaires de l'année précédente.
Une déclaration en souffrance, contrairement à une déclaration de revenus typique, ne peut pas être transmise par voie électronique. Vous devez expédier votre retour tardif et votre paiement à l'adresse postale indiquée sur le formulaire 1040 ou, si vous en avez un, sur un avis de retard de l'IRS. Incluez tout impôt à payer des années d'imposition précédentes avec votre paiement. Jusqu'à ce que votre paiement impayé soit payé en totalité, il continuera de générer des intérêts.
Vous pouvez utiliser un logiciel de préparation des déclarations ou engager un expert pour vous aider à remplir votre déclaration en retard.
Que se passe-t-il si je ne produis pas mes arriérés d'impôts ?
Si vous devez des impôts, vous devez produire une déclaration de revenus en souffrance dès que possible. Si vous ne produisez pas ou ne payez pas vos impôts à temps, l'IRS commencera à facturer des pénalités sur le montant que vous devez. Voici des exemples de sanctions :
#1. Pénalité pour défaut de produire
Si vous manquez votre date limite de dépôt et ne déposez pas de prolongation, l'IRS applique une pénalité de 5% du montant de vos impôts impayés. L'IRS continuera de facturer un supplément de 5 % par mois pendant cinq mois maximum. Les déclarations produites plus de 60 jours après leur date d'échéance sont passibles d'une pénalité supplémentaire pour production tardive. Si votre déclaration était due en 2021, votre pénalité correspond au montant total de votre dette fiscale impayée, ou 435 $, selon le montant le moins élevé.
#2. Pénalité pour défaut de paiement
Si vous ne payez pas vos impôts dans les délais, l'IRS imposera une pénalité de 0.5 % pour chaque mois de retard de paiement. La pénalité la plus élevée pour défaut de paiement est de 25 %. Cependant, gardez à l'esprit que les intérêts courront jusqu'à ce que votre dette fiscale soit payée en totalité.
De plus, il y a une pénalité pour non-paiement des impôts estimés, qui sont normalement dus le 15 avril, le 15 juin, le 15 septembre et le 15 janvier. La pénalité pour les moins-perçus est de 3 % au premier trimestre 2023.
En plus des intérêts et des pénalités, le fait de ne pas produire et de ne pas payer vos impôts peut entraîner d'autres tracas. Par exemple, l'IRS ne versera pas de remboursements aux contribuables en souffrance.
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Remboursement des impôts avec Turbotax
Déposer vos impôts auprès de Turbotax peut vous aider à effectuer une ou plusieurs des actions suivantes :
#1. Demande à être remboursé
Une raison pratique de produire une déclaration de revenus rétroactive est de savoir si l'IRS vous doit de l'impôt. Alors que de nombreuses personnes ont des impôts sur le revenu fédéraux déduits de leur chèque de paie, parfois trop est déduit. Dans certaines situations, le dépôt d'une déclaration de revenus peut entraîner un remboursement d'impôt qui est déposé sur votre compte bancaire.
#2. Éliminer les pénalités et les intérêts pour production tardive
Même si vous ne pouvez pas payer le solde que vous devez, produire une déclaration de revenus à temps est essentiel pour éviter ou minimiser les pénalités. Si vous ne produisez pas votre déclaration de revenus, vous pourriez être obligé de payer 5 % supplémentaires de l'impôt impayé que vous étiez censé divulguer pour chaque mois de retard de votre déclaration, jusqu'à un maximum de cinq mois. Il peut également y avoir des limitations de peine minimale.
L'IRS impose une autre pénalité pour défaut de paiement de vos impôts. Si vous produisez votre déclaration à temps mais que vous n'êtes pas en mesure de payer l'intégralité de ce que vous devez à la date d'échéance, un supplément de 0.5 % de la taxe non payée à temps vous sera facturé pour chaque mois ou partie de mois de retard. Ces frais continueront de s'accumuler jusqu'à ce que votre dette soit entièrement payée ou que la pénalité dépasse 25 % de votre impôt, selon la première éventualité.
#3.Avoir des déclarations de revenus disponibles pour les demandes de prêt
Certains prêts, tels que les prêts hypothécaires et les prêts aux entreprises, peuvent exiger une preuve de revenu dans le cadre du processus d'approbation. Déposer vos déclarations de revenus avant de demander un prêt facilite la procédure.
#4. Payer les cotisations de sécurité sociale afin d'être éligible aux prestations
Les travailleurs indépendants doivent payer des taxes de sécurité sociale et d'assurance-maladie sur leurs déclarations de revenus personnelles. Vous enregistrez vos revenus en remplissant une déclaration et en payant les impôts correspondants afin de pouvoir prétendre aux prestations de retraite et d'invalidité de la sécurité sociale, ainsi qu'aux prestations d'assurance-maladie lorsque vous en avez besoin.
Déposer les impôts de l'année précédente avec Turbotax
Produire une déclaration de revenus pour l'année précédente n'est pas aussi difficile que vous pourriez l'imaginer, mais cela nécessite quelques étapes.
#1. Obtenir l'information
La première étape consiste à rassembler toutes les informations de l'année d'imposition pour laquelle vous souhaitez produire une déclaration. Rassemblez vos W-2, 1099 et toute information sur les déductions ou crédits auxquels vous pourriez avoir droit. Vérifiez les formulaires fiscaux que vous avez rassemblés pour l'année de la déclaration de revenus que vous produisez pour vous assurer que vous utilisez les bons.
#2. Demandez à l'IRS des documents fiscaux
Certaines personnes peuvent avoir des difficultés à localiser les documents des années précédentes. Heureusement, l'IRS propose un formulaire que vous pouvez utiliser pour demander toute information fiscale qu'ils ont en dossier pour vous pour une année spécifique. Même si vous n'avez pas produit de déclaration de revenus, le formulaire 4506-T vous permet de demander une transcription de vos informations de déclaration de revenus. Vous pouvez obtenir des informations pour les dix années d'imposition précédentes.
L'IRS soumettra les informations dont il dispose, y compris les informations des W-2, 1099 et 1098. Il n'inclura pas d'informations sur les déductions ou les crédits auxquels vous pourriez avoir droit, vous devrez donc quand même faire des recherches par vous-même.
#3. Terminez et produisez votre déclaration de revenus
Une fois que vous avez rassemblé tous les formulaires nécessaires, assurez-vous d'utiliser les formulaires fiscaux de l'année de dépôt. Pour produire une déclaration de revenus 2018, par exemple, vous devez utiliser les formulaires de déclaration de revenus 2018. Ces documents sont disponibles sur le site Web de l'IRS. Lorsque vous remplissez une déclaration de revenus à la main, la patience est essentielle. Heureusement, vous pouvez également utiliser ImpôtRapide pour produire les déclarations de revenus des années précédentes.
Pour commencer, choisissez l'année pour laquelle vous souhaitez produire une déclaration.
Ensuite, entrez vos informations fiscales et ImpôtRapide remplira correctement les formulaires fiscaux.
Les déclarations de revenus de l'année précédente doivent être imprimées et envoyées par la poste, car le dépôt en ligne des impôts de l'année précédente n'est pas une option avec TurboTax.
N'oubliez pas que ImpôtRapide vous posera des questions simples sur votre vie et vous aidera à remplir tous les formulaires fiscaux nécessaires. ImpôtRapide garantit que le processus de dépôt de vos impôts se fait correctement, des déclarations de revenus simples aux complexes, quel que soit votre scénario.
Quels sont les documents fiscaux nécessaires pour déposer des rétro-impôts ?
Vous aurez besoin d'autant de dossiers fiscaux pertinents pour les années que vous n'avez pas produites que vous pouvez en trouver.
Si vous souhaitez déposer vos impôts mais que vous n'avez pas de trace de vos documents fiscaux de l'année précédente, vous pouvez les demander à l'IRS en remplissant le formulaire 4506-T, ou vous pouvez contacter votre employeur ou l'institution qui les aurait remis à tu.
Gardez à l'esprit que les employeurs actuels ou passés ou d'autres entreprises peuvent ne plus avoir ces documents dans leurs dossiers, ou qu'ils peuvent être difficiles d'accès. Si vous choisissez cette option, vous devrez peut-être payer des frais.
Comment déposer des impôts sans dossiers
Quelle que soit la cause de votre retard fiscal, il est toujours conseillé de produire votre déclaration de revenus à temps si possible. Cela vous facilitera la vie et garantira que vos impôts sont évalués de manière appropriée, tout en évitant les pénalités de non-déclaration associées.
Cependant, si vous ne disposez pas des documents nécessaires pour produire vos déclarations de revenus, le processus de rattrapage de vos déclarations de revenus peut être compliqué et prendre du temps. Voici ce que vous pouvez faire si vos dossiers sont manquants et que vous devez déposer vos arriérés d'impôts dès que possible.
#1. Demander une transcription à l'IRS
Si vous ne parvenez pas à obtenir des copies des payeurs, demandez une transcription fiscale à l'IRS. De nombreuses entreprises et institutions bancaires (ainsi que d'autres types de payeurs tels que les éditeurs et les plateformes de travail indépendant) mettent désormais vos déclarations fiscales à disposition en ligne. Beaucoup vous permettront d'accéder à ces formulaires à tout moment, mais ces informations ne sont parfois disponibles que pour une période limitée. Si l'entreprise a cessé ses activités, il peut être difficile, voire impossible, d'obtenir ces documents directement à la source.
S'il vous manque des documents pour déposer correctement vos arriérés d'impôts, la transcription des salaires et des revenus est ce dont vous avez besoin. Vous pouvez demander des informations remontant jusqu'à dix ans.
#2. Examinez soigneusement vos dossiers financiers pour les éléments qui ne sont pas signalés sur les relevés de notes fiscaux
Si vous travaillez seul, il est possible que vous n'obteniez pas les formulaires 1099 de chaque client. Vous devez tout de même enregistrer tout revenu qui n'apparaît pas sur un relevé d'impôt transcription ainsi que tous les frais professionnels.
Si vous avez besoin de recueillir ces informations, commencez par les domaines suivants :
- Relevés de compte
- Données des processeurs de paiement numérique (c'est-à-dire PayPal, Venmo)
- Relevés de cartes de crédit et de débit
- Reçus par e-mail
- Reçus sur papier
- Chèques annulés
- Des bouts de papier
Même si vous n'êtes pas un travailleur autonome, vous pouvez avoir des revenus provenant de transactions immobilières ou d'un billet de loterie gagnant qui doivent être enregistrés. Vous pouvez également ignorer des déductions importantes telles que l'assurance maladie et les frais médicaux, les contributions caritatives et les paiements d'intérêts sur les prêts étudiants.
#3. Faire une feuille de calcul
Si vous êtes travailleur indépendant, vous devez ouvrir des comptes bancaires, de carte de crédit et de processeur de paiement distincts afin que vos dépenses professionnelles soient plus faciles à distinguer de vos dépenses personnelles et, par conséquent, plus susceptibles d'être déduites.
Puis-je déposer des impôts américains des années précédentes ?
Il est regrettable qu'il y ait une limite de temps pour produire les déclarations de revenus pour les remboursements et les crédits. Vous devez produire votre déclaration de revenus et demander un remboursement au plus tard trois ans après la date à laquelle la déclaration était initialement due.
Comment puis-je déclarer des impôts en retard au Canada?
Tant que vous suivez les mêmes procédures, produire votre déclaration de revenus en retard équivaut à la produire à temps. Vous pouvez poster vos impôts à l'ARC à l'aide d'un logiciel d'impôt, d'une déclaration de revenus préparée par un professionnel ou en remplissant et en postant la trousse générale d'impôt et de prestations de l'ARC.
Est-il trop tard pour demander une détaxe ?
Vous n'avez que trois ans à compter de la date limite initiale, généralement en avril, pour demander votre remboursement une fois qu'il est disponible, conformément à la loi. Certaines personnes peuvent refuser de produire une déclaration de revenus parce qu'elles n'ont pas gagné suffisamment d'argent pour être soumises à la déclaration. Aucun frais ne leur sera facturé s'ils ont droit à un remboursement.
Que se passe-t-il si vous ne produisez pas de déclaration de revenus pendant 5 ans ?
De lourdes amendes et des peines de prison sont des conséquences possibles. Heureusement, il existe un délai pour que le gouvernement puisse déposer des accusations criminelles pour évasion fiscale. Dans le cas où l'IRS décide de porter plainte, il doit le faire dans les six ans suivant la date d'échéance de la déclaration de revenus originale.
Jusqu'où l'IRS peut-il remonter pour les impôts non déclarés ?
Si vous n'avez pas déposé de déclaration, l'IRS peut toujours vous auditer même si la date limite est passée. L'IRS ne regarde généralement que les déclarations de revenus non produites des six années précédentes. Cependant, il peut légalement remonter dans le temps indéfiniment.
L'IRS examine-t-il chaque déclaration de revenus ?
Dans la plupart des cas, l'Internal Revenue Service accepte et traite simplement les déclarations de revenus telles qu'elles sont soumises. Cependant, un certain nombre de choses peuvent amener l'IRS à examiner de plus près un retour, soit par le biais d'un examen par correspondance, soit en chargeant un auditeur d'enquêter plus avant.
Quels sont les délais de remboursement des impôts ?
Après la clôture de l'année d'imposition au cours de laquelle le paiement en trop s'est produit, vous avez quatre ans pour déposer une demande de remboursement. Si vous ne déposez pas votre demande dans le délai imparti, vous ne recevrez aucun remboursement pour cette année d'imposition.
En conclusion,
Il est important de rester au courant des choses après le dépôt de vos impôts. Vous pouvez contacter l'IRS et demander une mise à jour pour vous assurer que vos arriérés d'impôts sont en cours de traitement. Vous pouvez également demander des transcriptions de compte ou vous renseigner sur tout problème en suspens concernant votre compte. Si vos dossiers sont manquants, nous avons décrit les étapes que vous pouvez suivre pour vous permettre de produire votre déclaration de revenus.
FAQ sur la déclaration des impôts
Combien d'années pouvez-vous remonter pour déclarer vos impôts ?
Si vous avez droit à un remboursement pour les impôts retenus ou estimés, vous devez produire votre déclaration dans les trois ans suivant la date d'échéance pour la recevoir.
Quelle est la plus ancienne déclaration de revenus que je peux produire ?
Vous pouvez le faire à tout moment, mais si vous souhaitez demander un remboursement pour une année d'imposition, vous n'avez que trois ans pour déposer, et l'IRS peut prendre des mesures contre vous après six ans.
Peut-on aller en prison pour ne pas avoir déclaré ses impôts ?
Une peine d'emprisonnement est l'une des sanctions pour ne pas produire de déclaration de revenus.
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