Quel que soit le montant utilisé pour démarrer une entreprise, cette entreprise échouera et fermera probablement si une surveillance étroite n'est pas exercée sur ses flux de trésorerie. Et lorsque nous parlons de flux de trésorerie, l'accent n'est pas uniquement mis sur l'augmentation des entrées et la réduction des sorties, mais sur l'élaboration d'une stratégie qui maintiendra votre entreprise à flot en tout temps. De plus, ce qu'il advient des liquidités qui entrent dans une entreprise ainsi que la façon dont elles sont gérées détermineront si les investisseurs confieront davantage de fonds à votre entreprise. Ainsi, comprendre vos entrées et sorties de trésorerie, les gérer et maintenir une bonne santé globale cash-flow dans votre entreprise avec des exemples, c'est ce que ce guide tend à réaliser.
Asseyez-vous bien et profitez de la balade…
Qu'est-ce qu'une entrée de trésorerie ?
Le terme « rentrées de fonds » fait référence à l'ensemble des revenus générés par les activités de votre entreprise, y compris toutes les actions génératrices de profit. Si vous allez rester en affaires pendant longtemps, vous n'avez pas seulement besoin d'un flux de trésorerie, vous en avez besoin d'un flux de trésorerie sain. Pourquoi est-ce? Si votre entreprise continue d'enregistrer des sorties de fonds sans rentrées de fonds, vous ferez probablement faillite plus tôt que prévu. Avoir une rentrée de fonds solide maintiendra votre entreprise à flot. Vous allez également réinvestir et même payer vos factures (sortie de trésorerie) et développer votre entreprise. Généralement, lorsque nous parlons de rentrées de fonds, nous nous référons à l'argent qui entre dans votre entreprise.
Sources de rentrées de fonds
Les entrées de trésorerie d'entreprise peuvent provenir de l'un de ces moyens
- Ventes – Il s'agit des rentrées de fonds provenant des ventes du produit de l'entreprise. Il peut s'agir de biens ou de services.
- Investissements – Il s'agit des flux générés par la l'investissement des entreprises dans d'autres affaires
- Services – Il s'agit des rentrées de fonds Investisseurs qui investissent dans l'entreprise.
Entrées et sorties de trésorerie
Les entrées et sorties de trésorerie sont les deux types de flux de trésorerie. Les flux de trésorerie fait référence à la quantité de trésorerie ou d'équivalent de trésorerie qu'une société reçoit ou dépense en paiement aux créanciers. Il fournit une image du montant d'argent entrant dans l'entreprise, d'où il vient (entrée de trésorerie) et du montant qui en sort (sortie de trésorerie). Votre trésorerie peut être positive ou négative selon les activités financières de l'entreprise. La capacité d'une société à générer des rentrées de fonds positives par rapport à ses sorties détermine son potentiel de création de valeur pour les actionnaires. Il s'agit d'un indicateur essentiel pour évaluer la santé d'une entreprise, en particulier lorsqu'il est décomposé en domaines plus spécifiques tels que les dépenses opérationnelles, les investissements et la dette.
Sortie de trésorerie
La sortie de trésorerie d'une entreprise est le montant d'argent qu'elle dépense. La sortie de trésorerie provient de l'un des éléments suivants ; les investissements, le financement et les activités d'exploitation. Une sortie d'entreprise ne doit pas dépasser ses entrées de trésorerie. Si cela se produit, cela signifie que l'entreprise enregistre une perte au lieu d'un profit.
Facteurs affectant les flux de trésorerie
Voici les facteurs qui affectent les flux de trésorerie d'une entreprise et, par conséquent, ses entrées et ses sorties.
#1. Compte recevable
Les comptes débiteurs sont un terme qui fait référence à l'argent qui vous est dû. Un grand nombre de créances impayées peut entraver les flux de trésorerie et faire perdre de l'argent à votre organisation. Malheureusement, les entreprises fonctionnent rarement sans crédit. Cependant, chaque entreprise doit trouver un moyen de gérer cela.
#2. Coûts des revenus
Le coût des revenus d'une entreprise comprend toutes les dépenses qui découlent de la fabrication jusqu'à la livraison de produits ou de services aux clients. Si cela est sous contrôle, votre entreprise doit alors augmenter ses ventes et ses autres rentrées de fonds.
#3. Comptes débiteurs
Lorsqu'une entreprise est incapable de gérer correctement son compte fournisseur, cela peut ruiner la relation entre vous et vos clients. Et cela affecte à long terme les entrées et sorties de trésorerie de votre entreprise. Donc, en général, effectuer des paiements à vos créanciers à temps maintient un flux de trésorerie sain.
#4. Salaires et traitements
Au fur et à mesure que votre entreprise se développe, vous devrez budgétiser la masse salariale pour dépasser de loin toute autre sortie de fonds. C'est une sortie qui affecte grandement une entreprise. À moins qu'une entreprise n'ait une rentrée de fonds saine, la gestion de celle-ci est difficile. C'est l'une des raisons pour lesquelles les entreprises licencient du personnel.
Entrée de trésorerie VS sortie de trésorerie
Lorsque nous parlons des entrées et des sorties de trésorerie, nous comparons essentiellement ces deux composantes d'un flux de trésorerie d'entreprise. Pour présenter cela en termes plus simples, nous allons les comparer à l'aide d'un tableau.
| CONDITIONS | INFLUX D'ARGENT | LES SORTIES DE TRÉSORERIE |
| Définition | Généralement, les rentrées de fonds font référence à tout l'argent qui entre dans une entreprise. | La sortie de fonds fait référence à la totalité de l'argent quittant votre entreprise. Ce sont généralement des dépenses engagées par l'entreprise au cours d'une période comptable. |
| Exemples | Voici des exemples de rentrées de fonds ; les retours sur investissement, les intérêts perçus sur les prêts, les ventes, le financement, etc. | L'argent dépensé pour les immobilisations, les salaires, les paiements effectués aux fournisseurs, les emprunts contractés et les intérêts payés sur ceux-ci, les salaires, les frais de transport et les participations d'assurance que vous devez payer sont tous des exemples de sorties de fonds. |
| Effet dans un compte de résultat | Lorsqu'il y a une augmentation des rentrées de fonds, cela se traduit par un nombre positif sur le relevé, ce qui augmente également le niveau d'actifs que possède une entreprise. | Lorsqu'il y a une augmentation des sorties de fonds, c'est un chiffre négatif qui indique que l'entreprise a effectué un paiement. Les exemples de paiement incluent un paiement de dividende, des salaires et traitements, des réparations, des services publics, des paiements de dette, etc. |
Exemples de rentrées de fonds
Les paiements des clients, les retours sur investissement et les intérêts sur les dettes que vous avez contractées auprès d'une autre entreprise sont tous des exemples de rentrées de fonds.
Calcul des entrées de trésorerie nettes de votre entreprise
Pour calculer les entrées de trésorerie nettes, soustrayez le total des coûts fixes et variables du chiffre d'affaires annuel de l'entreprise.
Exemples pratiques de rentrées de fonds
À l'aide des exemples suivants, calculons les entrées de trésorerie nettes de XYZ
XYZ a enregistré 10,000,000 750,000 500,000 $ de revenus provenant des ventes, des investissements et du financement. Ses coûts variables sont de XNUMX XNUMX $ et son coût fixe est de XNUMX XNUMX $.
En utilisant la formule ci-dessus, 10,000,000 2,500,000 950,000 $ - (XNUMX XNUMX XNUMX $ + XNUMX XNUMX $)
$ 10,000,000 - $ 3,450,000 = $ 6,550,000
L'entrée de trésorerie nette de XYZ pour cette période comptable est de 6,550,000 XNUMX XNUMX $
Si la volaille de Murray a un revenu de 1,000,000 450,000 250,000 $, des dépenses variables et marginales de XNUMX XNUMX $ et environ XNUMX XNUMX $ sur son coût fixe, calculez ses rentrées de fonds nettes.
Toujours en utilisant notre formule, soustrayez le total des coûts fixes et variables du chiffre d'affaires annuel de l'entreprise.
1,000,000 450,000 250,000 $ – (XNUMX XNUMX $ – XNUMX XNUMX $)
$ 1,000,000 - $ 700,000 = $ 300,000
La ferme de Murray a enregistré une entrée nette de 300,000 XNUMX $
Conseils pour améliorer les flux de trésorerie
Comment puis-je augmenter les flux de trésorerie de mon entreprise est une question à laquelle chaque propriétaire d'entreprise veut une réponse. Heureusement, cela se concentre soit sur l'inversion d'un flux de trésorerie négatif, soit sur l'augmentation d'un flux positif. Pour y parvenir efficacement, vous devez soit augmenter les entrées de trésorerie, soit diminuer les retraits de trésorerie, ou les deux. Voici quelques-uns des moyens éprouvés d'augmenter les flux de trésorerie de votre entreprise.
#1. Payer les fournisseurs à temps
Le paiement anticipé est l'un des meilleurs moyens d'établir des relations avec vos fournisseurs. Qui sait, on vous offrira peut-être une remise incitative qui aide à réduire les coûts. Vous pouvez également augmenter votre efficacité financière globale grâce aux paiements par crédit et débit.
#2. Récompenser les clients pour les paiements anticipés
Eh bien, c'est malheureux, mais les entreprises traitent avec les créanciers. Certains adorent retarder le paiement. D'autres utilisent en fait l'argent qui vous est destiné à d'autres fins. L'un des moyens d'amener les clients à payer à temps consiste à utiliser des appâts tels que des remises. Les retards de paiement des clients peuvent exercer une pression sur vos flux financiers. Tout le monde aime les remises.
#3. Augmentez l'efficacité de vos processus de comptes clients
Si vous n'avez pas encore de système de paiement en ligne, essayez d'en intégrer un. Tels que les dépôts de crédit, de débit et même ACH. Ils aident généralement les entreprises à payer les frais de retard qui accompagnent les chèques postaux. De plus, la mise en place de paiements réguliers est également très utile pour les entreprises SaaS. Il gère la question de la poursuite des clients et leur rappelle les paiements. Acceptez tout processus qui enverra une facture à temps, cela donnera aux clients suffisamment de temps pour payer leur dû. L'essentiel est simplement d'éliminer tout long processus en termes de réception de paiement. C'est pourquoi l'ERP SAP et la gestion des commandes sont parfaits pour les magasins en ligne et le commerce électronique. Cela contribuera à améliorer votre rentrée d'argent.
#4. Plutôt que d'acheter, pensez à la location
Selon la capacité financière de votre entreprise, vous pouvez décider de louer plutôt que d'acheter la propriété ou l'équipement. Surtout si vous souhaitez financer votre achat par des emprunts. Si les finances de votre entreprise peuvent le gérer, alors vous pouvez aller de l'avant
Autres moyens d'améliorer les flux de trésorerie
- Proposer de meilleures stratégies de prix
- Adaptez vos prévisions de trésorerie
Quels sont les 3 entrées de trésorerie?
Les trois différentes catégories de flux de trésorerie sont les flux de trésorerie d'exploitation, d'investissement et de financement.
Qu'est-ce qui est inclus dans les rentrées de fonds ?
Tous les revenus générés par votre entreprise grâce à ses activités sont appelés rentrées de fonds. Cela inclut toute tactique utilisée pour augmenter la rentabilité. Toutes les dettes, dettes et dépenses d'exploitation sont toutes considérées comme faisant partie des sorties de trésorerie de votre entreprise.
Qu'est-ce qu'une sortie de trésorerie ?
Tout argent quittant une entreprise est simplement appelé une sortie de fonds. Les salaires versés au personnel, l'entretien des propriétés de l'entreprise et les dividendes dus aux actionnaires sont tous des exemples clairs de sorties de trésorerie auxquelles sont confrontées diverses entreprises.
Quels sont les 3 sorties de trésorerie?
Les opérations d'exploitation, d'investissement et de financement sont les trois différentes catégories de flux de trésorerie.
Le crédit est-il une entrée ou une sortie ?
Les sorties d'investissement impliquent l'acquisition d'actifs ou des prêts à des tiers. La finance est le troisième et dernier groupe. Les exemples d'entrées de financement comprennent les prêts aux entreprises ou les lignes de crédit. Le remboursement de prêts, les paiements de dividendes et les rachats d'actions sont quelques exemples de sorties de financement.
Le crédit est-il une entrée ou une sortie ?
Les sorties d'investissement impliquent l'acquisition d'actifs ou des prêts à des tiers. La finance est le troisième et dernier groupe. Les exemples d'entrées de financement comprennent les prêts aux entreprises ou les lignes de crédit. Le remboursement de prêts, les paiements de dividendes et les rachats d'actions sont quelques exemples de sorties de financement.
Les entrées de trésorerie sont-elles les mêmes que les revenus ?
De plus, les revenus doivent être considérés comme une entrée de fonds à sens unique dans une entreprise, tandis que les flux de trésorerie indiquent à la fois les entrées et les sorties de fonds. Par conséquent, contrairement aux ventes, les flux de trésorerie peuvent être négatifs.
Conclusion
Toute entreprise à but lucratif doit apprendre à surveiller de près ses rentrées de fonds. Pas seulement parce qu'ils veulent rapporter plus d'argent, mais parce que, financement des investisseurs est également considérée comme une entrée et lorsque votre sortie dépasse votre entrée, vous pouvez être en faillite tôt ou tard en raison d'une dette. Rappelez-vous toujours qu'un état des flux de trésorerie d'entreprise vous aide à suivre les flux de trésorerie de votre entreprise et à déterminer si des modifications sont nécessaires ou non pour mieux répondre à la croissance financière de votre entreprise.
FAQ sur les entrées de trésorerie
Pourquoi est-il crucial de garder une trace de votre trésorerie ?
La gestion des flux de trésorerie implique de garder une trace de l'argent qui entre dans votre entreprise et de le comparer à la façon dont ses sorties. C'est important car, lorsque cela est fait de manière appropriée, vous saurez comment mieux gérer vos finances pour minimiser les sorties et augmenter les entrées.
Quel est l'objectif principal de la trésorerie ?
En règle générale, l'objectif principal de l'état des flux de trésorerie est de dévoiler comment les liquidités entrent et sortent d'une entreprise au cours d'une période.
Comment une entreprise peut-elle augmenter sa trésorerie ?
La meilleure pratique pour optimiser les flux de trésorerie consiste à passer en revue votre relevé d'affaires. Identifiez vos entrées et vos sorties, puis développez une stratégie pour minimiser vos sorties et augmenter vos entrées.
