Un esquema de bombeo y descarga es un tipo de manipulación del mercado y fraude financiero en el que los miembros de un grupo compran valores y luego persuaden a otros para que hagan lo mismo. El objetivo es "inflar" ilegalmente el precio de una acción, criptomoneda u otra inversión sobrevalorada. Pero, en poco tiempo, el precio cae precipitadamente y la estrategia de bombeo y descarga se derrumba. Veamos más sobre cómo funciona este esquema de bombeo y descarga y cómo puede evitarlo.
¿Qué es un esquema de bombeo y descarga?
Un esquema de bombeo y descarga es un esquema engañoso que tiene como objetivo aumentar el precio de una acción o inversión al hacer recomendaciones falsas. Estas recomendaciones se basan en declaraciones inexactas, engañosas o excesivamente exageradas. Los perpetradores de una estafa de bombeo y descarga ya tienen una posición en las acciones de la compañía y venderán después de que la exageración haya provocado un aumento en el precio de las acciones.
De acuerdo con la ley de valores, esta actividad está prohibida y puede resultar en multas cuantiosas. La creciente popularidad de las criptomonedas en la industria ha llevado a la aparición de operaciones de bombeo y descarga.
¿Cómo funciona un esquema de bombeo y descarga?
Las llamadas en frío se usaban comúnmente en tácticas de bombeo y descarga. La mayor parte de esta actividad en línea ha evolucionado desde la introducción de Internet; Los estafadores ahora pueden enviar cientos de miles de correos electrónicos a objetivos ingenuos o publicar declaraciones en línea, lo que empuja a los inversores a adquirir acciones rápidamente.
Estos mensajes generalmente afirman tener información privilegiada sobre un próximo evento que resultará en un gran aumento en el precio de las acciones. Cuando los compradores inundan y las acciones se disparan, los perpetradores de la estafa de bombeo y descarga venden sus acciones. En estos casos, el volumen de estas acciones vendidas suele ser grande, lo que hace que el precio de las acciones se desplome drásticamente. Al final, muchos inversores sufren pérdidas masivas.
Las estrategias de bombeo y descarga se enfocan en acciones de micro y pequeña capitalización en bolsas extrabursátiles menos reguladas que las oficiales. Debido a que son más fáciles de manipular, se prefieren las acciones de micro y pequeña capitalización para este comportamiento abusivo. Las acciones de micro capitalización suelen tener un volumen de negociación bajo, una flotación pequeña y poca información de la empresa. Como resultado, no se necesitan muchos compradores nuevos para impulsar una acción mucho más alta.
Pump and Dump en la cultura pop
La estrategia de bombeo y descarga inspiró dos películas exitosas: "Boiler Room" y "The Wolf of Wall Street". Ambas películas mostraban un almacén lleno de corredores de bolsa de telemercadeo que ofrecían acciones de centavo. En cada caso, el negocio de corretaje era un creador de mercado y poseía acciones sustanciales en compañías con perspectivas dudosas. Se ofrecieron altas comisiones y bonificaciones a los corredores a cambio de colocar las acciones en tantas cuentas de clientes como fuera posible. Al hacerlo, los corredores aumentaron el precio al vender grandes cantidades.
Cuando el volumen de ventas alcanzó una masa crítica y no hubo más compradores, la empresa vendió sus acciones para obtener una ganancia significativa. Esto hizo que el precio de las acciones cayera, a menudo por debajo del precio de venta original, lo que resultó en pérdidas sustanciales para los clientes que no pudieron vender sus acciones a tiempo.
Bomba y volcado en el mercado criptográfico
El criptomercado se ha convertido en el lugar más reciente para las estafas de bombeo y descarga. Las extraordinarias ganancias obtenidas por Bitcoin y Ethereum han despertado un gran interés en las criptomonedas. Desafortunadamente, debido a la falta de regulación en el mercado de criptomonedas, su opacidad y la complejidad técnica de las criptomonedas, las criptomonedas son particularmente adecuadas para las estafas de bombeo y descarga.
Un estudio de 2018 analizó la incidencia de las estrategias de bombeo y descarga en el mercado de bitcoin. Durante seis meses, los investigadores observaron dos plataformas prominentes de mensajería grupal utilizadas por los especuladores de criptomonedas y descubrieron más de 3,400 esquemas de este tipo.
La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) de los Estados Unidos instó a los clientes en marzo de 2021 a evitar esquemas de bombeo y descarga que pueden ocurrir en criptomonedas incipientes o poco negociadas. La CFTC también anunció un programa que permitiría que cualquier denunciante reciba una recompensa monetaria del 10 % al 30 % si revela una acción de cumplimiento original que resultó en sanciones económicas de $1 millón o más contra una operación de bombeo y descarga.
Fases del esquema de bombeo y descarga
#1. El marcado
Cada fase del concepto de bomba y descarga es difícil, pero la primera fase es desafiante. La red de delincuentes debe idear un plan integral de ataque para generar entusiasmo por la seguridad, pero lo que es más importante, para las personas que retiran su propio efectivo.
La estrategia podría ser tan simple como difundir una noticia falsa. También puede ser tan complicado como una operación planificada de comunicados de prensa, estudios de casos falsos y cobertura televisiva.
Cuanto mayor sea el alcance, más sofisticado será el esquema y mejor será la ejecución.
El propósito del margen de beneficio es tener tantos inversionistas públicos como sea posible profundamente involucrados en un período tan corto como sea posible.
Recuerde, la estrategia fallará si toma un año acumular acciones porque alguien llamará BS en todas las afirmaciones de grandeza.
#2. Fase de Distribución
Esto parece simple, pero también requiere algo de talento. Los inversores deshonestos ahora deben averiguar cómo liquidar su inversión sin producir demasiada volatilidad en las acciones. Esto les permite controlar el precio de las acciones más alto y llevarse el dinero más significativo.
A medida que las acciones suban vertiginosamente, los participantes ilegales deberán programar perfectamente su transacción de venta, muy probablemente en una brecha matutina más alta.
#3. El choque
Esta fase es nada menos que un choque. La bolsa cae como una roca.
Aquí es cuando el pánico comienza para los inversores minoristas que han perdido sus fortunas en papel o han visto frustradas sus ambiciones comerciales de millones de dólares.
Cómo evitar un esquema de bombeo y descarga
Comprender cómo funciona un esquema de bombeo y descarga es el mejor enfoque para prevenirlos. Aquí le mostramos cómo detectar a estos estafadores y evitarlos.
#1. Comprender qué buscar
Las estafas de bombeo y descarga pueden ocurrir en varias inversiones. Siempre investigue para asegurarse de que comprende en qué está invirtiendo y que es legal.
Si está considerando invertir en una nueva criptomoneda, consulte a los desarrolladores (el equipo detrás del proyecto) y cualquier producto o servicio que se brinde a los inversores. Busque reseñas de sitios web de terceros para comprender lo que otros dicen sobre el proyecto. Si le preocupa la validez de la inversión, busque otra oportunidad.
#2. Considera si tiene sentido.
Los esquemas de bombeo y descarga con frecuencia se basan en conjeturas y exageraciones en lugar de procedimientos comerciales o financieros sólidos. Por ejemplo, el sentimiento que rodea a una determinada acción puede ser ilógico. La empresa puede perder dinero o tener pocos ingresos, pero el precio de las acciones sube repentinamente. Si no puede explicar por qué el precio está creciendo, podría ser una advertencia de que es demasiado alto o que está lidiando con una estrategia de bombeo y descarga.
#3. Usa tu sentido común.
Recuerda que cuando inviertes, estás apostando por el futuro de la empresa. Tenga en cuenta las empresas que aún no son rentables y examine por qué invertiría en ellas.
También es vital saber que los precios de las acciones pueden fluctuar. Si está considerando una acción con un precio alto, tenga en cuenta que las acciones pueden perder valor y hacer que pierda dinero rápidamente.
#4. Considere la fuente de la publicidad.
Un esquema de bomba y descarga se basa en el sensacionalismo y un falso sentimiento de urgencia. Un tercero, como un boletín informativo o una cuenta de redes sociales, con frecuencia proporciona la publicidad. Si está considerando una inversión y la persona que se la vende no es alguien en quien confíe, el alboroto podría ser parte del engaño.
#5. Llevar a cabo una investigación adecuada
Los esquemas de bombeo y descarga se basan en inversores que asumen que el precio de una acción aumentará. Puede determinar si es probable que una acción sea una buena o mala inversión realizando su investigación.
Examine las cuentas financieras y los informes de ganancias de una empresa para ver si es rentable y está creciendo. También debe considerar el panorama competitivo para ver qué tan bien puede competir la organización.
Las altas valoraciones o la falta de ganancias son señales de alerta de una posible estrategia de bombeo y descarga.
#6. Tenga cuidado con los "consejos importantes".
Los esquemas de bombeo y descarga se basan en una sensación de muerte inminente y el temor de perder. Estas estafas se basan en personas que desean participar en la actividad y piensan que la oportunidad se les pasará si no actúan.
¿Qué es un ejemplo de un esquema de bombeo y descarga?
Ben y Jason son participantes del mercado de valores. Ben invierte $5,000 en una empresa comprando 1000 acciones a $5 cada una. Luego comienza a difundir información falsa acerca de que la corporación es una entidad del sector público debido al gran desempeño basado en información privilegiada.
En tres días, el precio de las acciones sube a $30. Jason nota que el precio está subiendo. Compra 1000 acciones de la empresa a $30 cada una, lo que eleva su inversión total a $300,000 XNUMX.
El precio de las acciones salta rápidamente a $ 50 por acción. Ben decide salir del mercado para beneficiarse. Vende todas sus acciones por una ganancia de $45000. Con los rumores desvaneciéndose y sin un aumento significativo, el precio de las acciones cae a $5 por acción. Mientras Ben nada en efectivo, Jason se ahoga en deudas.
Ejemplos del mundo real de un esquema de bombeo y descarga
Los ejemplos de pump and dump son comunes en las noticias financieras. Por temor a perder una oportunidad fantástica, los inversores sin experiencia son víctimas de la estafa.
Las llamadas telefónicas y los folletos fraudulentos eran métodos populares de estafa en el pasado. Los estafadores con acceso al comercio en línea comenzaron gradualmente a difundir información errónea a través de correos electrónicos, redes sociales y salas de chat, entre otros canales. Los estafadores suelen promocionar a través de comunicaciones de spam.
Los inversores individuales aumentaron el precio de las acciones de GameStop de $20 a $483 en dos semanas en enero de 2021. Las acciones de GameStop cayeron más del 90 % a $53.50 en febrero. Los reguladores federales sospechaban de manipulación de precios y estaban investigando el frenesí de compra en busca de indicios de manipulación de precios de acciones.
Cuando se trata de tácticas de bombeo y descarga, la criptomoneda no se queda atrás. Los fiscales acusaron a John McAfee, el fundador del conocido negocio de antivirus, de ganar millones supuestamente manipulando el precio de mercado de varias criptomonedas en 2021.
¿Es ilegal un esquema de bombeo y descarga?
Como se indicó anteriormente, la manipulación del precio de las acciones a través de información engañosa es una estafa que con frecuencia roba el dinero ganado con tanto esfuerzo por las víctimas. Como resultado, es ilegal bajo varias leyes y acciones. Leyes como la Ley de Valores de 1933 y la Ley de Bolsa de Valores de 1934, entre otras, tienen secciones que prohíben las declaraciones erróneas y el fraude de valores.
Dependiendo de las circunstancias, también se pueden utilizar otras leyes para castigar a un delincuente. La SEC está constantemente en busca de instancias de manipulación del precio de las acciones. La autoridad reguladora continúa cobrando a los infractores para proteger a los inversionistas inocentes que son los más afectados por la manipulación. Muchas agencias gubernamentales también brindan un mecanismo de denuncia anónimo para los infractores.
En conclusión,
Un esquema de bomba y descarga implica aumentar el precio de las acciones vulnerables mediante promociones engañosas y vender las acciones una vez que su precio sube. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) sanciona a los perpetradores de pump-and-dump ya que la conducta está prohibida. Las acciones de pequeña capitalización son más vulnerables a esta estafa, y los inversores deben tener cuidado con las exageraciones extrañas.
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Referencias
