En el mundo de los negocios, los fondos de cobertura están en boca de todos. La diferencia entre ricos y pobres son los riesgos que corren los ricos. Sin embargo, los fondos de cobertura implican un mayor riesgo en comparación con los fondos mutuos. Aunque atrae mayores rendimientos. Por lo tanto, este artículo servirá como guía para mostrarle la lista de fondos de cobertura, definiciones de fondos de cobertura, cómo invertir en fondos de cobertura y también trabajos disponibles en fondos de cobertura.
Antes de continuar, veamos la definición de fondos de cobertura.
Definiciones de fondos de cobertura
En general, los fondos de cobertura tienen muchas definiciones, pero veamos algunas de ellas.
Según el diccionario de Oxford, un fondo de cobertura se define como “un fondo de inversión extraterritorial. Básicamente, se forma como una sociedad limitada privada, que se dedica a la especulación utilizando un crédito o capital prestado”.
Además, un fondo de cobertura se define como un inversión privada fondos de sociedades y fondos comunes que utilizan estrategias propietarias diferentes y complejas. Además, invierte en productos complejos, incluidos derivados cotizados y no cotizados.
Hedge Funds
Un fondo de cobertura es simplemente un grupo de inversión que aporta un número limitado de socios llamados inversores y es operado por un administrador profesional con objetivos específicos en mente, principalmente para maximizar los rendimientos y eliminar el riesgo.
Piénsalo de esta manera, es como un matrimonio entre dos personas. Un administrador de fondos profesional, que también se denomina socio general, y los inversores a veces se denominan socios limitados. Juntos juntan sus recursos en el fondo.
Es relevante saber que los fondos de cobertura solo están abiertos a inversores acreditados. Porque requieren menos regulaciones de la SEC que otros fondos. enfrenta menos regulación en comparación con los gustos de los fondos mutuos.
Mientras tanto, estos fondos generalmente están limitados a inversionistas ricos, ya que atraen tarifas más altas pagadas a sus administradores y, sin embargo, implican más riesgo que otros tipos de inversiones.
Los fondos de cobertura se crearon originalmente para mantener acciones tanto a largo como a corto plazo. Por lo tanto, las posiciones fueron, por lo tanto, "cubiertas" para reducir el riesgo.
Entonces, los inversores ganaron dinero independientemente de si el mercado aumentó o disminuyó. El nombre se mantuvo, se expandió para incluir diferentes acuerdos de capital compartido.
Invertir en fondos de cobertura
Debido al aumento en los niveles de riesgo asociados con los fondos de cobertura, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) establece regulaciones sobre quién puede invertir en ellos. Por lo tanto, no todas las personas pueden invertir en fondos de cobertura, solo un inversor institucional, como un fondo de pensiones, o un inversionista acreditado se le permite.
Los fondos de cobertura no son como los fondos mutuos, no son para el inversionista promedio. Debido a estas regulaciones, hay formas de invertir en fondos de cobertura.
Lea también Fondos de cobertura frente a fondos indexados
Cómo invertir en fondos de cobertura
Para invertir en fondos de cobertura, primero debe buscar fondos que actualmente acepten nuevos inversores. Hay muchas herramientas de investigación en línea, pero es recomendable obtener la guía de un asesor financiero para localizar posibles fondos de cobertura.
Después, debe haber investigado los administradores de fondos y los objetivos de inversión de esos fondos. También deberá ponerse en contacto con un fondo de cobertura y solicitar información sobre los requisitos mínimos de inversión.
También debe proporcionar sus activos, deudas, ingresos y experiencia. Esto debe ser confirmado por un tercero con licencia, como una institución financiera con la que tiene cuentas, un asesor de inversiones o un abogado.
Empleos en fondos de cobertura
De hecho, hay puestos de trabajo disponibles en los fondos de cobertura. Conseguirlos no es tan fácil como la gente piensa. Por lo tanto, emplean específicamente a algunos de los profesionales de negocios mejor pagados del mundo.
Construir una carrera en un fondo de cobertura requiere agallas, trabajo en red, determinación, resistencia y una racha competitiva feroz.
Además, en comparación con la banca de inversión o el capital privado, hay menos estructura y jerarquía en las carreras de los fondos de cobertura.
Mucha gente quiere conseguir un trabajo en un fondo de cobertura por el dinero. Incluso los empleados junior pueden ganar $ 500K hasta $ 1 millón y mucho menos los gerentes de cartera de nivel senior.
Básicamente, los trabajos en un fondo de cobertura se pueden dividir en personal de inversión y personal comercial. El personal de inversión incluye trabajos como gerentes de cartera y analistas de investigación que administran el fondo. El personal comercial se compone de gestión de clientes, cumplimiento y operaciones de fondos.
analicemos la trayectoria profesional del rol de personal de inversiones para ver dónde encaja mejor.
Gerente de Portafolio
Los administradores de cartera son socios generales que tienen grandes participaciones en el capital del fondo. Son los encargados de establecer la estrategia de inversión. Además, son responsables de las decisiones de ejecución de operaciones.
Por lo tanto, es parte de su rutina diaria leer informes, hablar con analistas y la gerencia de la empresa, monitorear la industria y las tendencias económicas para realizar ajustes en sus carteras.
Los Portfolio Managers son profesionales sénior con entre 15 y 20 años de experiencia en inversiones. Están en la cima de su trayectoria profesional. Los gestores de cartera ganan mucho dinero. Cuando digo mucho, quiero decir MUCHO dinero. Los multimillonarios nacen de la industria.y cada año.
Analistas de investigación
El analista de investigación generalmente responde a consultas específicas de los administradores de cartera o analistas sénior que desafían sus ideas. Por lo general, tienen de 3 a 5 años de experiencia en ventas o banca de inversión. Técnicamente, los analistas de investigación y los asociados de investigación tienen responsabilidades similares excepto por una.
Están más preocupados por la investigación y el modelado, tienen un universo de cobertura más amplio. Sin embargo, los asociados de investigación están involucrados en el comercio y las operaciones hasta cierto punto. Mientras que los analistas se dedican a la investigación de inversiones, los asociados de investigación son, de hecho, los expertos en todo.
De hecho, uno de los mayores desafíos para un nuevo analista de investigación es subir y bajar en la curva de aprendizaje.
Principales fondos de cobertura
Las siguientes son las principales empresas de cobertura en función de sus activos totales bajo administración (AUM): el valor de mercado total de la inversión que una persona o entidad administra en nombre de un cliente.
1. Asociados de Bridgewater
Bridgewater Associates tiene su sede en Westport. Brindan servicios a fondos de pensiones, gobiernos extranjeros, bancos centrales, entre otros. Fue fundada en 1975 por su copresidente y codirector de inversiones Ray Dalio desde su apartamento de dos habitaciones en Nueva York.
En concreto, la compañía ofrece cuatro fondos principales:
- Pure Alpha, cuya principal preocupación es la estrategia de inversión efectiva
- Pure Alpha Major Markets, que apunta a un subconjunto de oportunidades en las que invierte el fondo Pure Alpha
- All-Weather, que utiliza un enfoque de asignación de activos
- Cartera Óptima, que combina las características del fondo All-Weather con la gestión activa
2. Tecnologías renacentistas
Este es un fondo de cobertura cuantitativo con sede en Nueva York que utiliza herramientas matemáticas y estadísticas para revelar señales técnicas que ejecutan sus estrategias comerciales automatizadas.
Renaissance aplica estas estrategias a acciones estadounidenses e internacionales, instrumentos de deuda, entre otros.
Fue fundada en 1982 por el matemático Jim Simons. Actualmente, Forbes enumera a Simons como la 68.ª persona más rica del mundo al 13 de enero de 2021, con un valor de 23.5 millones de dólares. El director ejecutivo actual es el matemático Peter Brown.
3. Grupo de hombres
Este British Man Group ha adquirido más de 230 años de experiencia comercial. Comenzó en 1784 como proveedor exclusivo de ron para la Royal Navy. luego incursionó en el comercio de azúcar, café y cacao. Al 31 de diciembre de 2019, Man Group tenía $117.7 mil millones en AUM.
4. Inversiones Dos Sigma
El presidente de la empresa es Israel Englander. Una vez tuvo una carrera como corredor de piso y comerciante en la Bolsa de Valores de Estados Unidos.
Two Sigma Investments está en Nueva York. El presidente es John Overdeck y David Siegel. La empresa utiliza técnicas cuantitativas para crear estrategias matemáticas que se basan en modelos de precios históricos y otros datos.
Al 31 de diciembre de 2019, Two Sigma Investments tenía $66.14 mil millones en activos bajo administración.
5. Gestión del Milenio
Millennium Management tiene su sede en Nueva York y se estableció en 1989. La empresa brinda servicios de asesoría discrecional a fondos privados. Al 31 de diciembre de 2019, Millennium tenía $42 mil millones bajo administración.
Además, lee Fondos de cobertura vs fondos mutuos
Lista de fondos de cobertura
A continuación se muestra la lista de fondos de cobertura en función de sus activos bajo administración. Solo se enumeran los activos en fondos privados que siguen estrategias de fondos de cobertura.
| Rango | Firme | Sede Principal | AUM al segundo trimestre de 2021 (millones de USD) |
| 1 | Asociados de Bridgewater |  Westport, CT | $98,918 |
| 2 | Tecnologías renacentistas |  East Setauket, NY | $70,000 |
| 3 | Grupo de hombres |  Londres, Reino Unido | $62,300 |
| 4 | Gestión del milenio |  La ciudad de Nueva York, NY | $43,912 |
| 5 | Elliott Management |  La ciudad de Nueva York, NY | $42,000 |
| 6 | BlackRock |  La ciudad de Nueva York, NY | $39,907 |
| 7 | Dos inversiones Sigma |  La ciudad de Nueva York, NY | $38,842 |
| 8 | Gestión del Fondo de Inversión Infantil |  Londres, Reino Unido | $35,000 |
| 9 | Ciudadela LLC |  Chicago, IL | $34,340 |
| 10 | DE Shaw & Co. |  La ciudad de Nueva York, NY | $34,264 |
Esta información anterior se obtuvo de Wikipedia a partir del 18 de marzo de 2021.
Conclusión
En conclusión, los fondos de cobertura básicamente no son para todos, la definición también es un aspecto importante a tener en cuenta.
¿Qué es exactamente un fondo de cobertura?
Un fondo de cobertura es simplemente un grupo de inversión que aporta un número limitado de socios llamados inversores y es operado por un administrador profesional con objetivos específicos en mente, principalmente para maximizar los rendimientos y eliminar el riesgo.
¿Cómo funcionaba un fondo de cobertura?
Para invertir en fondos de cobertura, primero debe buscar fondos que actualmente acepten nuevos inversores. Hay muchas herramientas de investigación en línea, pero es recomendable obtener la orientación de un asesor financiero para localizar posibles fondos de cobertura.
