Los nuevos inversores a menudo agrupan los fondos de cobertura frente a los fondos mutuos bajo el mismo paraguas. Pero básicamente, son diferentes entre sí. Los fondos de cobertura generalmente favorecen a los inversionistas ricos, mientras que los fondos mutuos favorecen al hombre promedio. Ayudándole a entender las diferencias entre ellos. También analizaremos los fondos de cobertura y el desempeño de los fondos mutuos como uno de nuestros objetivos en este artículo.
¿Por qué se llama fondo de cobertura?
En resumen, los fondos de cobertura se denominan así porque emplean varias estrategias de cobertura para mitigar el riesgo inherente a las tenencias de sus inversores. A medida que la propiedad de capital privado crece a nivel mundial y los propietarios de capital a gran escala buscan proteger su riqueza de los mercados volátiles, estos vehículos están ganando popularidad.
Fondos de cobertura vs fondos mutuos
Antes de profundizar en su diferencia, echemos un vistazo más de cerca a lo que implican.
Hedge Funds
Estos son fondos mancomunados cuyos inversores son de alto riesgo de la parte rica de la sociedad. Por lo tanto, están dispuestos a asumir grandes riesgos para obtener rendimientos superiores a los normales.
Básicamente, los fondos de cobertura son para individuos de alto patrimonio o inversores institucionales para obtener acceso a una gran cantidad de capital.
Ahora, hablemos un poco sobre su contraparte: los fondos mutuos.
Fondos Mutuos
Estos son fondos agrupados de diferentes fuentes que se invierten en varios valores financieros como acciones y bonos. El riesgo y el límite de inversión inicial que implican suele ser bajo.
Debido a su naturaleza de bajo riesgo, sus rendimientos suelen ser menos agresivos. A menudo está abierto al público en general. Además, los activos como acciones, bienes raíces son utilizados por fondos de inversión para lograr su estrategia de inversión ideal.
¿Son los fondos de cobertura lo mismo que los fondos mutuos?
A diferencia de las empresas de inversión tradicionales, los fondos de cobertura buscan oportunidades de alto riesgo y alto rendimiento. Sin embargo, los fondos mutuos tienden a permanecer en aguas poco profundas, donde los rendimientos son menores pero más consistentes.
¿Son mejores los fondos de cobertura que los fondos mutuos?
Los fondos mutuos generalmente se consideran inversiones más seguras que los fondos de cobertura. Esto se debe al hecho de que los administradores de fondos tienen una capacidad restringida para emplear estrategias más riesgosas, como el apalancamiento, que puede aumentar los rendimientos pero también las fluctuaciones de los precios.
Rendimiento de los fondos de cobertura frente a los fondos mutuos
El desempeño de los fondos de cobertura se basa en los activos administrados. Mientras que el rendimiento de los fondos mutuos se basa en la cantidad de inversores necesarios. Los fondos de cobertura requieren mayor riesgo y rentabilidad. Los fondos mutuos no obtienen tantos rendimientos como su contraparte. Por lo tanto, menores riesgos involucrados.
Similitudes
Estos fondos no necesariamente tienen muchas similitudes. Discutamos solo dos hechos conocidos.
Inversiones conjuntas
Ambos fondos tienen que ver con fondos de diferentes inversores que se agrupan e invierten en una cartera que consta de diferentes valores como acciones y deuda.
Gestión profesional
Nuevamente, ambos fondos son administrados profesionalmente por administradores de fondos experimentados que asignan los fondos de acuerdo con el movimiento del mercado.
Ahora, al momento que hemos estado esperando. Vamos a entrar en detalles sobre la diferencia entre ellos.
¿Cuáles son las diferencias entre los fondos de cobertura y los fondos mutuos??
Las diferencias se dan a continuación. La principal diferencia es que los fondos mutuos son accesibles para los inversionistas promedio. Mientras que los fondos de cobertura solo son accesibles para inversores acreditados.
Los otros se enumeran a continuación
- Los fondos de cobertura toman una participación del 20% de las ganancias, mientras que los fondos mutuos no toman parte.
- Los fondos de cobertura están abiertos solo a inversores de alto patrimonio neto (acreditados). Los fondos mutuos están disponibles para el público en general.
- Los fondos de cobertura realizan inversiones de alto riesgo con mayores rendimientos. Mientras que los fondos mutuos no pueden tomar inversiones de alto riesgo.
- Los fondos de cobertura tienden a funcionar mejor que los fondos mutuos.
- Los fondos mutuos cobran una comisión de administración del 1 al 2%. Mientras que el fondo de cobertura cobra una tarifa de administración del 2% con una tarifa de rendimiento del 10 al 20%
- Los fondos de cobertura suelen ser más agresivos en la inversión.
- El período de tiempo que un fondo de cobertura retiene sus inversiones puede variar según su estrategia de fondo, desde microsegundos (como con las empresas HFT) hasta años (Global Macro). Pero con un fondo mutuo, su dinero está bloqueado durante varios años.
Vamos a dar una explicación detallada de algunas de estas diferencias.
Gastos de gestión
Ambos fondos están gestionados por profesionales y además incurren en gastos de gestión que se detraen de la inversión. Sin embargo, los gastos de gestión de los fondos mutuos son mucho menores que los de los fondos de cobertura. Esto se debe a que la gestión de fondos de cobertura es más complicada y se requiere un enfoque más agresivo para los fondos de cobertura.
Interés personal
Los administradores de fondos mutuos no tienen ningún interés personal en el desempeño del fondo que administran. por otro lado, los administradores de fondos de cobertura están obligados a invertir fuertemente en fondos de cobertura ellos mismos. De ahí que sean más cuidadosos y tomen las mejores decisiones porque está en juego su propia inversión.
Transparentecy
Los fondos de cobertura son extremadamente privados y sus informes de rendimiento solo están abiertos a los propios inversores. Sin embargo, los fondos mutuos tienen que anunciar con frecuencia los informes anuales y los balances, así como el rendimiento de los activos trimestrales que están disponibles para el público.
Devoluciones cuando el mercado está abajo
Con los fondos de cobertura, el objetivo es obtener rendimientos altos y constantes independientemente del desempeño del mercado. Sin embargo, los fondos mutuos dan grandes rendimientos en un mercado alcista, mientras que los rendimientos están por debajo del promedio en un mercado bajista. La desventaja de esto es que incluso en un mercado alcista donde los fondos mutuos se están desempeñando notablemente bien, los fondos de cobertura seguirán dando números constantes pero promedio.
PADOTZKE Regulación
A diferencia de los fondos mutuos, los fondos de cobertura no están estrictamente regulados por la Junta de Bolsa y Valores de la India (SEBI).
¿Son los fondos de cobertura solo para los ricos?
Los fondos de cobertura solo están disponibles para inversores altamente sofisticados debido a la falta de regulación, lo que los hace inaccesibles para el público en general. El llamado "inversionista acreditado" es una persona o corporación adinerada que se supone que está familiarizada con los peligros de invertir en fondos de cobertura.
Conclusión
En resumen, los fondos de cobertura y los fondos mutuos no suelen ser lo mismo. Aunque hay algunas similitudes, sus diferencias las superan.
Preguntas frecuentes sobre fondos de cobertura y fondos mutuos
¿Qué es mejor fondos mutuos o fondos de cobertura?
La principal diferencia entre los fondos de cobertura y los fondos mutuos es que los fondos de cobertura se enfocan en inversiones de alto riesgo y alta recompensa. Sin embargo, los fondos mutuos se adhieren a las aguas poco profundas donde pueden obtener rendimientos más pequeños pero más predecibles.
¿Son los fondos de cobertura más riesgosos que los fondos mutuos?
Los activos gestionados son fundamentales para el éxito de los fondos de cobertura. El rendimiento de los fondos mutuos está determinado por la cantidad de inversionistas que deben incluirse en el fondo. Invertir en fondos de cobertura conlleva un mayor nivel de riesgo, pero también suele generar mayores rendimientos.
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