¿Es usted un inversor que quiere una inversión con un ingreso regular? No busque más, las acciones de dividendos están aquí para su placer de inversión. Aquí aprenderá cómo invertir en acciones de dividendos.
¿Qué son las acciones de dividendos?
Las acciones de dividendos son un tipo de acciones en las que sus ganancias se obtienen de forma regular.
En otras palabras, cada acción dividida que posee le da una parte de las ganancias de la empresa.
Se compara con una fuente de ingresos pasivos. Bueno, su rendimiento es relativamente bajo pero es comprensible porque tiene un bajo riesgo de inversión.
Dado que son menos inestables, ayudan a un inversor a diversificar su cartera y reducir el riesgo.
Qué buscar al comprar acciones de dividendos
Estas son las herramientas que necesitará para localizar fantásticas acciones de dividendos por su cuenta, como se prometió anteriormente en esta publicación.
Si es nuevo en la inversión de dividendos, es una buena idea aprender sobre las acciones de dividendos y por qué son tan buenas inversiones. Una vez que comprenda cómo funcionan los dividendos, algunos factores esenciales pueden ayudarlo a encontrar acciones de dividendos sobresalientes para su cartera.
#1. Proporción de pago:
La tasa de pago de una acción es la cantidad de dinero pagada en dividendos por acción dividida por las ganancias por acción. En otras palabras, te dice qué porcentaje de las ganancias distribuye una acción a sus accionistas. Una tasa de pago suficientemente baja (digamos, 60% o menos) indica que el dividendo es sostenible.
#2. Aumentos en el pasado:
Es una señal realmente excelente cuando una corporación aumenta sus dividendos año tras año, especialmente cuando puede hacerlo en medio de recesiones y otros tiempos económicos difíciles como la epidemia de COVID-19.
#3. Crecimiento constante de ingresos y beneficios:
Cuando busque las mejores acciones de dividendos para invertir a largo plazo, busque empresas que sean estables. Los ingresos erráticos (suben un año, bajan el siguiente) y las ganancias erráticas pueden ser señales de advertencia de problemas.
#4. Ventajas competitivas a largo plazo:
Quizás la característica más esencial. Una ventaja competitiva a largo plazo puede tomar muchas formas, incluida la tecnología patentada, altas barreras de entrada, altos costos de cambio de clientes o una fuerte identidad de marca, por mencionar algunas.
#5. Alto rendimiento:
Esto está al final de la lista por una razón. Obviamente, un rendimiento alto es mejor que un rendimiento bajo, pero solo si se cumplen los cuatro requisitos restantes. Un dividendo alto es tan fuerte como la empresa que lo paga, por lo tanto, compare los rendimientos de los dividendos después de asegurarse de que la empresa sea sólida y el pago sea estable.
Conceptos erróneos sobre las acciones de dividendos
#1. El alto rendimiento es clave
Este es uno de los mayores errores que cometen los inversores al pensar que una inversión de alto rendimiento es una buena opción.
Argumentan que dado que las acciones de dividendos pagan un rendimiento pequeño, es una mala elección de inversión.
Un dividendo es un porcentaje de las ganancias de una empresa que no se reinvierte. Algunas empresas que pagan altas ganancias no tienen una opción de reinversión más rentable o no tienen una visión clara.
#2. Las acciones de dividendos son aburridas
Si puede minimizar su amor por el alto rendimiento, descubrirá que las acciones de dividendos son inversiones muy interesantes.
Tiene altas métricas de crecimiento de dividendos. lo que significa que existe un alto potencial de mayores ganancias en el futuro.
Cómo invertir en acciones de dividendos
Lo haremos clasificar por categorías cómo invertir en acciones de dividendos en dos;
Invertir en acciones de dividendos a través de ETF
ETF significa fondos cotizados en bolsa.
Los ETF de dividendos son una fuente de inversión fácil y directa que ofrece un dividendo regular.
Aparentemente, incluye muchas acciones de dividendos, lo que proporciona diversificaciones que se equiparan a la seguridad.
La diversificación de una cartera es una medida de seguridad en la inversión. Incluso si algunas acciones tienen un precio bajo rentabilidad por dividendo, no afectará tanto el dividendo general.
Antes de invertir en acciones, considere si son inversiones de pago seguras.
Lea también: ¿Cuáles son los tipos de corredores y servicios de corretaje?
Cómo comprar/invertir en un ETF de acciones de dividendos
#1. Encuentre un ETF de dividendos diversificados
Puede encontrar un ETF de dividendos buscando en el sitio web de un corredor de bolsa.
#2. Analizar el ETF
Asegúrese de invertir el ETF en acciones, también llamadas acciones, no en bonos. Además, verificará lo siguiente;
- La rentabilidad por dividendo: se expresa como un porcentaje de cuánto paga una empresa en dividendos en relación con el precio de sus acciones.
- Devoluciones: Consulta las devoluciones a cinco años. Vea si está progresando o retrocediendo.
- Gastos de ETF: esto incluye las tarifas anuales de los ETF, el ROI, le recomendamos que invierta en aquellos con un índice de gasto inferior al 0.5%.
- Tamaño de las acciones: las inversiones pueden ser en empresas de mayor capitalización, mediana o baja capitalización. Pero, las empresas de gran capitalización tienen un riesgo mínimo en las inversiones. Las empresas de pequeña capitalización tienen los riesgos más altos.
#3. Invertir en el ETF
Compre un ETF de un corredor en línea. Comprarlos regularmente le brinda una ventaja llamada promedio de costo en dólares.
El promedio de costo en dólares es una estrategia para diversificar sus compras de acciones, comprando a intervalos regulares y en cantidades aproximadamente iguales. Cuando se hace correctamente, tiene un beneficio significativo para su cartera.
Esto es porque Promedio de costo en dólares reduce el precio de compra con el tiempo y ayuda a garantizar que no esté invirtiendo todo su dinero en precios altos.
Inversión en acciones de dividendos individuales
Esto requiere tiempo y esfuerzo, especialmente cuando tiene la intención de crear una cartera en acciones de dividendos individuales. Pero, tiene la tendencia a obtener un dividendo más alto que el ETF.
Cómo comprar
#1. Encuentre una acción que paga dividendos
Compruébelo en los sitios web financieros y en los sitios web de corredores en línea.
#2. evaluar la acción
Compare la rentabilidad por dividendo de esa empresa con la de empresas similares. Si el suyo es mucho más alto, puede que no sea bueno, asegure la seguridad de su inversión realizando investigaciones adicionales sobre la empresa.
Averigüe el porcentaje de los ingresos de la empresa que se utiliza como dividendo. Si un porcentaje más alto se destina a dividendos, la empresa podría endeudarse en poco tiempo.
3. Decide cuántas acciones comprar
Las acciones individuales requieren diversificación, por lo que determinará qué cantidad comprar de cada acción.
La ideología detrás de esto es comprar menos acciones de mayor riesgo y más acciones de menor riesgo.
La seguridad de sus acciones debe ser su prioridad. Las acciones con rendimientos superiores al 4% deben revisarse cuidadosamente, mientras que aquellas con un rendimiento de dividendos superior al 10% son muy riesgosas y deben negociarse con cautela.
Antes metas de, comprobar la rentabilidad por dividendo. Conozca el riesgo tolerable por usted y no olvide diversificar su cartera.
Consejos para invertir en acciones de dividendos
Según la Investopedia, aquí están los consejos sobre cómo invertir en acciones de dividendos;
1. Tener una baja expectativa de retorno/rendimiento
2. No compre acciones de dividendos de empresas con un alto porcentaje de deuda. Verifique la relación deuda-capital para determinar si la empresa está financiando con más capital o deuda.
3. Verifique la salud de la industria: por ejemplo, comprar acciones de dividendos en la industria del petróleo y el gas en este momento no es una inversión inteligente debido a la caída del precio del petróleo y, posteriormente, del precio de las acciones.
Si está seguro de invertir en acciones de dividendos, busque empresas que estén aumentando sus ganancias. Busque aquellos con un sólido flujo de caja, una baja relación deuda-capital y solidez industrial.
Cuando encuentre una acción o acciones que cumplan con estos criterios, considere establecer un plan de inversión y reinversión de dividendos.
Dividendos aristócratas
Los inversores en dividendos pueden buscar acciones de dividendos de alto rendimiento como las que se muestran en esta página, pero hay otro aspecto a considerar en la inversión en dividendos: la consistencia, que es especialmente crucial para los inversores de renta fija. Y es aquí donde realmente brillan los Dividend Aristocrats.
El S&P 500 Dividend Aristocrats es un índice de mercado que contiene firmas seleccionadas del S&P 500. Las empresas deben cumplir con los siguientes requisitos para ser consideradas:
- Los dividendos se han incrementado cada año durante los últimos 25 años.
- Tener una capitalización de mercado de al menos $ 3 mil millones después de ajustar por flotación.
- Tener un valor comercial diario mínimo de $ 5 millones.
- La metodología del índice también requiere la inclusión de un mínimo de 40 empresas, y ningún sector puede representar más del 30% del peso del índice.
Entonces, ¿qué implica esto para los inversores? Los aristócratas de dividendos son corporaciones importantes con pagos de dividendos constantes y una liquidez significativa, y el índice en su conjunto puede proporcionar una mayor diversificación que los índices de dividendos de alto rendimiento (que suelen estar muy inclinados hacia los sectores financiero y de servicios públicos). Los inversores pueden elegir Dividend Aristocrats específicos para invertir, o pueden comprar ETF que cumplan con criterios similares basados en la confiabilidad. El índice S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats tiene criterios ligeramente diferentes.
25 acciones de dividendos de alto rendimiento
La siguiente es una lista de 25 acciones de alto dividendo con sede en los Estados Unidos, ordenadas por rendimiento de dividendos. El dividendo que se indica a continuación se paga mensualmente, no anualmente. Además del rendimiento y el monto de los dividendos, consideramos la tasa de crecimiento de los dividendos en los últimos cinco años y el % de pago de dividendos al compilar esta lista.
|
Símbolo |
Empresa |
Rentabilidad por dividendo |
|---|---|---|
|
UVV |
corporación universal |
6.70% |
|
Oke |
ONEOK Inc. |
6.25% |
|
PM |
Philip Morris International Inc. |
5.82% |
|
PSX |
Phillips 66 |
5.32% |
|
PNW |
Pinnacle West Capital Corp. |
5.23% |
|
LYB |
Lyondell Basell Industries NV |
5.19% |
|
CVX |
Chevron Corp. |
4.75% |
|
SAFT |
grupo de seguros de seguridad inc. |
4.66% |
|
ENO |
Corporación del Noroeste |
4.48% |
|
DE |
ALLETE Inc. |
4.30% |
|
OMC |
Omnicom Group Inc. |
4.16% |
|
GILD |
Gilead Sciences Inc. |
4.12% |
|
AEP |
American Electric Power Co Inc. |
3.85% |
|
PFG |
principal grupo financiero inc. |
3.73% |
|
BKH |
Corporación Black Hills. |
3.71% |
|
LAMR |
Lamar Publicidad Co. |
3.66% |
|
REG |
Corporación de centros de regencia. |
3.61% |
|
BOH |
Banco de Hawai Corp. |
3.51% |
|
KMB |
Kimberly-Clark Corp. |
3.50% |
|
MMM |
empresa 3M |
3.48% |
|
MRK |
Merck & Co. Inc. |
3.47% |
|
LMT |
Lockheed Martin Corp. |
3.36% |
|
SJM |
JM Smucker Co. |
3.13% |
|
NOSOTROS C |
WEC Energy Group Inc. |
3.12% |
|
CHCO |
City Holding Company |
3.06% |
Tienes alguna duda, habla con nosotros en la caja de comentarios.
Preguntas frecuentes sobre acciones de dividendos(Se abre en una nueva pestaña del navegador)
¿Es mejor el dividendo que las acciones?
Los dividendos son dinero en su bolsillo mientras que las acciones del mercado suben y bajan. Las empresas que tienen un historial de entrega de pagos de dividendos regulares año tras año tienden a funcionar de manera más eficiente, ya que la empresa es consciente de que debe proporcionar efectivo a sus inversores cuatro veces al año.
¿Son las acciones de dividendos una buena idea?
Las acciones que pagan dividendos permiten que se pague a los inversores incluso cuando el mercado es volátil y las ganancias de capital son difíciles de obtener. Son una excelente cobertura contra la inflación, especialmente cuando se expanden con el tiempo. Se gravan de manera diferente a otros tipos de ingresos, como los intereses de las inversiones de renta fija.
¿Se puede perder dinero en acciones de dividendos?
Invertir en acciones de dividendos conlleva ciertos riesgos, al igual que cualquier otro tipo de inversión en acciones. Puede perder dinero invirtiendo en acciones de dividendos de cualquiera de las siguientes maneras: Los precios de las acciones pueden caer. En el peor de los casos: la empresa quiebra antes de que pueda vender sus acciones.
¿Qué son los ingresos por dividendos?
Los ingresos por dividendos se indican en su declaración de impuestos: los ingresos por dividendos que declaró en su declaración de impuestos. Diferencia: la diferencia entre lo que nos informan las instituciones financieras y lo que usted declara en su declaración de impuestos (se muestran dos cifras: ingresos por dividendos y monto del crédito)…. Esto también se conoce como crédito de franqueo.
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