Las nuevas innovaciones están alterando el curso de los programas de planificación financiera, y los asesores financieros, así como las personas adineradas, siempre buscan una forma más fácil de realizar un seguimiento de sus activos. Gracias a las innovadoras herramientas de gestión de patrimonio personal, ahora pueden beneficiarse enormemente de las numerosas herramientas y software de gestión de patrimonio disponibles en línea. Con la atención individualizada y la flexibilidad de las herramientas de gestión patrimonial de alta calidad, los analistas financieros pueden cumplir con una amplia gama de requisitos de los clientes. Puede lograr mejores resultados de gestión patrimonial, ahorrar tiempo y hacer que sus clientes estén más contentos. Este artículo se centra en las mejores herramientas de gestión de patrimonio y cartera, incluido el software criptográfico.
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¿Qué son las herramientas de gestión patrimonial?
Las herramientas de gestión patrimonial son sistemas de software empleados por los asesores financieros para ayudar a simplificar los procedimientos económicos. Es un servicio de asesoramiento para inversores adinerados que se adapta a sus necesidades específicas. Los asesores financieros utilizan las herramientas de gestión patrimonial como parte del proceso de asesoramiento para obtener información sobre las circunstancias de sus clientes. Ellos (los asesores) emplean una amplia variedad de herramientas financieras para crear una estrategia a medida para cada cliente.
Por otro lado, puede controlar sus tenencias y otros datos relevantes con la ayuda de herramientas de gestión de patrimonio que incluyen información de compra/venta/dividendo/ganancia/precio. También puede utilizar herramientas de gestión patrimonial para evaluar el rendimiento de su cartera e identificar inversiones de alto y bajo rendimiento.
Además de brindar asesoramiento financiero, el asesor financiero también se encarga de la contabilidad, los servicios impositivos, la planificación patrimonial, la planificación de la jubilación y la gestión de inversiones.
¿Cuáles son los fundamentos de la gestión patrimonial?
- Tome decisiones moralmente sanas cuando maneje sus finanzas personales.
- Entienda el “por qué” detrás de sus objetivos financieros.
- Piense detenidamente en su situación financiera y en cómo piensa gastar su dinero.
- Proteja sus datos personales y financieros con extrema precaución.
- Infórmese sobre los fundamentos del mercado de valores.
- Contar con un plan patrimonial actualizado.
- Utilice la experiencia de un asesor astuto y astuto.
Las mejores herramientas de gestión patrimonial
La planificación financiera, fiscal, de ahorro, de seguros, de propiedad y de jubilación son solo algunas de las muchas facetas de la vida que deben tenerse en cuenta al participar en una gestión integral del patrimonio. Ya sea que recién esté comenzando a acumular riqueza y no le haya prestado atención a la gestión patrimonial, o que esté bien encaminado para administrar su fortuna, invertir en herramientas de gestión patrimonial puede ser una buena decisión financiera. Una encuesta reciente encontró que el 58 % de los encuestados estuvo de acuerdo o muy de acuerdo en que el acceso a la gestión del patrimonio digital había mejorado su calidad de vida.
Independientemente, estas son algunas de las mejores herramientas de gestión de patrimonio en 20222;
# 1. Capital personal
Para gestionar eficazmente su patrimonio, Personal Capital le permite controlar y analizar su situación financiera en tiempo real. El tablero recopila todas sus cuentas financieras y de inversión en una única ubicación de fácil acceso. Este programa intuitivo puede monitorear cada faceta de su situación financiera. Con capital personal, el seguimiento sencillo del presupuesto y una visión general financiera integral siempre estarán a su alcance.
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#2. FIS Patrimonio y Jubilación
El software de gestión de la jubilación y el patrimonio de FIS ofrece a los clientes la capacidad de ser pioneros en la expansión. Mejora la experiencia del cliente, que a su vez ayuda en la adquisición, desarrollo y mantenimiento de las relaciones con los clientes. Mitiga los riesgos y ayuda a los usuarios a maximizar las ganancias.
Este programa le dará un control sin precedentes sobre su modelo de negocio de gestión patrimonial. Puede elegir un método de implementación y un conjunto de soluciones que funcione para usted y/o su empresa. FIS emplea soluciones de planificación financiera, junto con métodos dinámicos de inversión y gestión de activos, para acelerar la expansión a través de la protección y ampliación de los activos existentes.
#3. Servicios financieros de Salesforce
El sólido CRM de Salesforce es la base de las herramientas especializadas de gestión de patrimonio de Salesforce Financial Services. Esta aplicación facilita la comunicación entre asesores y clientes de una manera completamente nueva. Este software es conveniente para los asesores financieros porque pueden acceder a él desde cualquier lugar y en cualquier momento. Los asesores pueden establecer conexiones de confianza con sus clientes en función de los objetivos y eventos de la vida del cliente, que luego pueden informar decisiones financieras importantes. Facilita una gestión financiera prudente a los inversores.
Es fascinante que el software ayude a los banqueros y asesores a tomar decisiones más rápidas para los clientes en función de información procesable. Del mismo modo, los banqueros y asesores pueden adaptar sus entornos de trabajo a sus propias necesidades con una simple edición de arrastrar y soltar. El programa también ofrece pestañas fáciles de usar con campos personalizados para el cliente. Puede simplificar su gestión financiera con la ayuda de este programa, que hace que las tareas que antes consumían mucho tiempo sean mucho más sencillas.
#4. naranja
Oranj es un software gratuito que ayuda a los asesores financieros a gestionar el patrimonio de sus clientes y optimizar sus procesos de gestión de inversiones. Con esta aplicación dinámica, los proveedores de servicios pueden acceder a los datos en tiempo real para ayudar mejor a sus clientes. Los asesores encontrarán que este software fácil de usar es invaluable para administrar una empresa moderna e interconectada. Además, facilita la armonía entre los requisitos de front-office y back-office.
Con este sistema fácil de usar, los asesores pueden administrar una empresa sin problemas. El objetivo de esta solución integral es reducir el tiempo y el dinero necesarios para implementar nuevas tecnologías. Es un instrumento robusto que garantiza una comunicación fluida.
#5. Riquezabot
Wealthbot es una plataforma de asesoría financiera automatizada construida sobre un sistema de gestión de patrimonio de código abierto. Este programa es adaptable a sus necesidades específicas. Dado que se basa en principios de código abierto, tendrá control total sobre la solución de gestión de patrimonio.
Este software gratuito y de código abierto ayuda a los inversores a ahorrar tiempo en el reequilibrio y el comercio. Este programa está diseñado para ayudar a los asesores de inversiones registrados (RIA) con sus problemas. Es un robot asesor financiero gratuito y disponible públicamente (que brinda servicios de planificación financiera automatizados). Básicamente sirve a las masas ricas.
El software facilita la gestión de cuentas eficiente y de bajo costo. Oran también le brinda la libertad de crear una cuenta, ejecutar transacciones y generar informes de rendimiento.
#6. Sabio intacto
Aquellos en la industria de administración de patrimonio pueden beneficiarse del uso de Sage Intacct, el software de contabilidad en la nube. Es útil para averiguar cómo asignar fondos. Este programa se diseñó pensando en la expansión, por lo que funciona bien tanto con Salesforce como con ADP e incluye capacidades de crecimiento integradas (procesamiento automático de datos). La gestión financiera puede volverse más fácil con las funciones sofisticadas del software.
Es fácil de usar y proporciona un entorno de procesamiento rápido y seguro. Puede ver informes en tiempo real para cientos de organizaciones combinadas a la vez. Este software proporciona amplias funciones de contabilidad para una variedad de sectores. También puede tomar decisiones estratégicas con la ayuda de los paneles de esta aplicación adaptados a la industria.
#7. Riqueza de Elysys
Elysys Wealth es una plataforma unificada para administrar las finanzas personales y comerciales. Este programa le brinda acceso rápido y seguro a todos sus datos financieros organizados. Esta solución empresarial le permitirá brindar un mejor servicio a sus clientes. Es la solución de software de gestión patrimonial de última generación proporcionada por el sector financiero.
Elysys Wealth es una herramienta que puede ayudarlo a administrar mejor su patrimonio. Como tal, es una aplicación comercial inteligente que fomenta el desarrollo y el cambio dentro de las empresas. El programa equipa a los asesores financieros con conocimientos técnicos y experiencia en su campo. Ayuda a mejorar la calidad del servicio brindado a los clientes, lo que a su vez mejora la experiencia general del usuario. Las personas con grandes patrimonios, los administradores de activos, las empresas financieras estructuradas y las oficinas familiares pueden beneficiarse de este software.
Herramientas de gestión de patrimonio en línea
Las resoluciones para mejorar la situación financiera de uno son una tendencia común entre las personas al comienzo de cada nuevo año. Los objetivos comunes de estas resoluciones incluyen la creación de un presupuesto, el seguimiento del rendimiento de las inversiones, la eliminación de deudas y el ahorro de más dinero. Las herramientas de administración de patrimonio en línea pueden ayudar a las personas a lograr estos objetivos establecidos. Las herramientas de administración de escritorio o en línea ampliamente utilizadas ofrecen una amplia gama de características y servicios para aliviar algunas de las cargas de encontrar una aplicación de primer nivel para ayudar con el proceso. Sin embargo, la herramienta de administración de patrimonio en línea más efectiva para usted es la que realmente usará con frecuencia, no solo porque es la más conocida.
Sin embargo, estas son algunas de las principales herramientas de gestión de patrimonio en línea en 2022;
#1. Acelerar
El software financiero personal de Quicken lo organizará y le permitirá controlar el presupuesto de su hogar. ¡En cuestión de minutos, también!”
#2. hebras de dinero
Moneystrands es una herramienta de administración financiera personal fácil de usar que consolida sin problemas la información de diferentes cuentas bancarias, de préstamos y de tarjetas de crédito en una vista única y completa.
# 3. menta
Mint reúne todas sus cuentas financieras en un solo lugar de forma gratuita. Puede crear un plan de gastos, monitorear su progreso hacia sus metas y aumentar su flexibilidad financiera con menta.
#4. Yodlee y Money Center
Utilizadas por más de 600 instituciones y corporaciones financieras líderes y más de 40 millones de personas, las mejores soluciones de su clase de Yodlee eliminan la fricción de la gestión financiera, brindando una experiencia más inteligente, atractiva y procesable para los consumidores.
#5. PresupuestoPulso
BudgetPulse es una aplicación de presupuesto personal en línea gratuita que ofrece el equilibrio perfecto entre simplicidad y funcionalidad. El objetivo de crear esta herramienta fue hacer que sea sencillo para todos obtener el control de su propia situación financiera.
# 6. ClearCheckbook
El software de administración de patrimonio ClearCheckbook está dedicado a ayudarlo a recuperar el control de su situación financiera al brindarle herramientas en línea superiores para administrar su chequera, presupuesto y gastos.
#7. listo para cero
ReadyForZero puede ayudarlo a administrar mejor las tarjetas de crédito, los préstamos estudiantiles, las hipotecas, los préstamos para automóviles y otras deudas personales en línea, automáticamente.
#8. bolsillosmith
PocketSmith comenzó con el concepto de que un enfoque basado en calendario y eventos sería un paradigma sólido para compartir y administrar información financiera.
# 9. Msobres
Esta innovadora y galardonada solución agrega una novedosa tecnología de software financiero al método tradicional de sobres de elaboración de presupuestos para ayudarlo a administrar sus finanzas sin exceder sus ingresos.
#10. baile de dinero
Moneydance es un software de finanzas personales fácil de usar que está equipado con todas las funciones que necesita: banca en línea y pago de facturas, administración de cuentas, elaboración de presupuestos y seguimiento de inversiones.
Herramientas de gestión de patrimonio personal
Las herramientas de administración de patrimonio personal son programas que ayudan a administrar su situación financiera individual. Existen múltiples aplicaciones, cada una con su propio conjunto de funciones y usos. Existe un software dedicado para una variedad de tareas de administración financiera, que incluyen presupuestos, inversiones, monitoreo de deudas y ahorro. Las herramientas de gestión del patrimonio personal ayudan a establecer sistemas eficaces para gestión financiera y seguimiento, como su nombre indica.
Puede aprender los fundamentos, mejorar su eficiencia y encontrar nuevos caminos hacia sus objetivos financieros con la ayuda de herramientas y aplicaciones de administración de patrimonio personal. Básicamente, cómo gasta su dinero y qué es lo que más necesita de su software de finanzas personales son los dos factores más importantes. Si bien la elaboración de presupuestos y el control de gastos son solo dos de las muchas funciones que las herramientas dedicadas de administración de patrimonio personal pueden manejar de manera más eficiente. Además, estos programas pueden ser útiles para administrar una cuenta de ahorro o inversión. También debe considerar cuánto dinero puede destinar a gastos personales. gestión de patrimonios herramientas.
Para ayudarlo a lograr sus objetivos financieros, hemos compilado una lista de las principales herramientas de administración de patrimonio personal disponibles, tanto gratuitas como premium;
#1. Acelerar
Para las necesidades de administración de dinero de muchas personas, nada se compara con la larga historia de Quicken en el mercado. Quicken es el mejor programa completo si desea administrar sus finanzas, activos e impuestos, todo en un solo lugar.
Todo el proceso, desde la determinación de su patrimonio hasta el pago de sus facturas, estará totalmente automatizado.
Sin embargo, hay un costo asociado con esto. Hay una versión "principiante" (por $ 34.99), "Quicken Deluxe" (por $ 51.99), "premier" (por $ 79.99) y versiones "hogar y negocio" (por $ 104.99, respectivamente).
#2. YNAB
YNAB es un acrónimo de "necesita un presupuesto" y se refiere a un paquete de software que hace precisamente eso. Se le guiará a través de los pasos para dividir sus fondos entre varias prioridades y se le brindará apoyo a medida que avanza. Aquellos que tienen deudas o tienen problemas para administrar sus finanzas se beneficiarían enormemente de esto.
El costo anual del software es de $98, sin embargo, existe un período de prueba gratuito de 34 días y una política de reembolso total si no está satisfecho.
# 3. Capital personal
Con Personal Capital, puede monitorear todas sus cuentas financieras en una ubicación conveniente. Del mismo modo, puede usar Personal Capital para controlar su puntaje de crédito, cartera de inversiones y patrimonio neto general.
Sin embargo, si su cartera vale $100,000 o más, puede ser elegible para recibir orientación individualizada de profesionales financieros a cambio de una tarifa. El programa esencial se ofrece sin costo alguno.
# 4. menta
El uso principal de Mint es por su capacidad para agregar y mostrar datos de múltiples cuentas financieras y compañías de tarjetas de crédito. Además, es una herramienta útil para controlar su informe de crédito y su presupuesto.
También puede incluir inversiones y préstamos. Si usa Mint, puede controlar sus finanzas cuando y donde quiera gracias a la aplicación móvil y la versión de escritorio.
# 5. Bellotas
Bellotas es una excelente opción para quienes se sienten intimidados por la idea de invertir. Es un servicio que invertirá su cambio de repuesto en su nombre, por lo que no tiene que ahorrar una gran cantidad de dinero de una sola vez. ¡Es posible que esos pocos centavos aquí y allá sumen una buena suma!
Para ayudar a las personas a ahorrar para la jubilación, existe un programa llamado Acorns que funciona bien con esto y ayuda a ahorrar para cuando se jubile.
# 6. Msobres
Sobre la base de la práctica tradicional de asignar fondos a "sobres" separados o categorías de gastos, Mvelopes toma su nombre de este método probado de planificación financiera. Por lo tanto, los usuarios pueden adoptar este método, asignando fondos a sobres individuales para administrar de manera efectiva su patrimonio.
Básicamente, todos los planes son de pago. El precio va desde $6 por el plan básico hasta $10 por el plan premier y $20 por el plan completo.
¿Qué gestión patrimonial es mejor?
La lista de las mejores herramientas de gestión patrimonial incluye:
- zoe financiera
- Capital personal
- Mejoramiento y Charles Schwab
- Aprovechar la riqueza
- Riqueza de facetas
¿Qué es un ejemplo de gestión de patrimonio?
Un ejemplo de gestión patrimonial sería una persona con un patrimonio neto alto que decidió invertir $10 millones de su propio dinero y tiene participaciones en dos negocios separados. Quieren asegurarse de que se satisfagan sus necesidades de jubilación y también quieren establecer un fideicomiso para su hijo.
Esta persona ha estado manejando su patrimonio por su cuenta durante bastante tiempo y finalmente ha llegado al punto en que se siente lo suficientemente cómoda como para contratar a una agencia de gestión de patrimonio para que la ayude. Esto generalmente requiere la colaboración de varios expertos en sus respectivos campos. Estos especialistas pueden ayudarlo a desarrollar una estrategia para maximizar su dinero y desplegar sus recursos para lograr sus objetivos.
¿Quiénes son los 5 mejores asesores financieros?
Las siguientes cinco firmas de asesoría financiera tienen cada una activos totales bajo administración (AUM) de más de un billón de dólares:
- BlackRock
- Fidelidad
- Gestión de activos de JP Morgan
- Asesores globales de State Street
- Vanguardia
¿Qué herramientas utilizan los analistas financieros?
Las herramientas más populares que emplean los analistas financieros para generar modelos financieros, informes y presentaciones para la alta dirección o los clientes incluyen; Excel, PowerPoint y Word. Capital IQ, Bloomberg, PitchBook Data y Reuters son ejemplos de plataformas de datos y análisis disponibles para que las utilicen los asesores financieros.
Herramientas de gestión de carteras
En general, hay una serie de razones convincentes por las que los inversores deberían utilizar rastreadores de cartera o herramientas de gestión de primer nivel. Estos incluyen el seguimiento de sus tenencias de acciones, bonos y otros valores. Las probabilidades de lograr sus objetivos financieros aumentarán si utiliza herramientas de gestión de carteras personales o software de gestión de inversiones.
Debe planificar la jubilación y otros eventos importantes de la vida al mismo tiempo que analiza los rendimientos de sus inversiones, las tarifas y la asignación de activos. Para invertir sabiamente, necesitará herramientas de gestión de carteras privadas de primer nivel. Puede usar una hoja de cálculo o hacerlo manualmente, pero ¿por qué molestarse cuando existen herramientas de administración de carteras de inversión mucho mejores? Nunca ha habido un mejor momento para invertir en un software de seguimiento de cartera de acciones, ya que hay una gran variedad de opciones disponibles, desde gratuitas hasta pagas.
Principales herramientas de gestión de carteras de 2023
Elegir las mejores herramientas de gestión de cartera puede ser complicado y confuso. Por lo tanto, debe buscar herramientas de administración de cartera que puedan ayudarlo a administrar y monitorear sus inversiones mientras se mantiene dentro de sus limitaciones financieras. Esa debería ser la mejor herramienta de gestión de cartera para usted.
Sin embargo, tenemos una lista de las principales herramientas de gestión de carteras que puede elegir a continuación;
- Quicken Premier 2022
- Mint
- Rastreador de cartera Sigfig
- Capital personal
- gestor de cartera de Morningstar
- administrador de cuentas de inversión
Herramientas de gestión de riqueza criptográfica
El propósito de los rastreadores de carteras criptográficas, o las herramientas de gestión de la riqueza criptográfica, es ayudar a los usuarios a mantener un control sobre sus tenencias, inversiones y transacciones en criptomonedas. Puede usar la lista a continuación para comparar su Crypto existente software de gestión de riqueza o opciones de herramientas;
- HaasOnline
- eToro
- Koinly
- ACCOINTING.com
- BitGo
- por otro lado
- Ledgible
- TradeStation
- Moneda inteligente
- Contador de monedas
Conclusión
Siempre hay una herramienta de gestión patrimonial que es más adecuada para usted o sus clientes con un software analítico competente. Esto, sin embargo, es independientemente de si acaba de administrar una empresa pequeña o una empresa establecida y desea expandirse. Todo lo que necesita hacer es pensar en lo que necesitará para administrar de manera efectiva los activos de su cliente como una inversión y luego buscar una solución.
Preguntas frecuentes sobre las herramientas de gestión patrimonial
¿Es apropiado invertir en herramientas de gestión de patrimonio personal?
Si se toma en serio el logro de sus objetivos financieros, invertir en herramientas de administración de patrimonio personal en línea será un dinero bien gastado. Podría ayudarlo a mantener un presupuesto y así ahorrar dinero, monitorear y aumentar el valor de sus inversiones.
Cuáles son las mejores herramientas de inversión en línea.
Las mejores herramientas de gestión patrimonial en línea dependen de sus necesidades personales. La mayoría de los asesores financieros ofrecen a los clientes sus propias aplicaciones de seguimiento financiero, ya que las probaron y funcionan para ellos.
¿Cuánto cuesta una herramienta de gestión de patrimonio?
Algunas herramientas de administración de patrimonio en línea son específicamente gratuitas, mientras que muchas otras le cobrarán una tarifa mensual o anual. Para Quicken, por ejemplo, hay una versión "principiante" (por $ 34.99), "Quicken deluxe" (por $ 51.99), "premier" (por $ 79.99) y versiones "para el hogar y la empresa" (por $ 104.99, respectivamente).
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