Debido a los avances en las tecnologías de comunicación de la banca remota y la computación en la nube, las empresas se han encontrado en la búsqueda de un sistema confiable para manejar su dinero y su flujo de caja. Si estás en el bote, está bien, no te preocupes. En general, desde la introducción de EBICS y el impacto generalizado de SWIFTNet, las soluciones TMS se han vuelto indispensables para las empresas modernas. Con la ayuda de un TMS, las empresas pueden automatizar actividades financieras cruciales, como el enlace con socios bancarios y la recuperación instantánea de estadísticas de flujo de efectivo, mientras mantienen seguros sus datos financieros. Hemos identificado y compilado una lista de los principales proveedores de sistemas de gestión de tesorería para que pueda evaluar sus características y tomar una decisión informada sobre cuál es mejor para su empresa.
Sistemas de Gestión de Tesorería
En el ámbito de las finanzas, un sistema de gestión de tesorería (TMS) es una pieza de software corporativo que ayuda en la automatización de tareas de tesorería tediosas y frecuentemente manuales. Al automatizar estos procesos, los CFO y los tesoreros pueden monitorear mejor el flujo de efectivo y la liquidez, garantizar el cumplimiento normativo y supervisar las actividades financieras internas.
Básicamente, la gestión de efectivo, la administración de cuentas bancarias y el manejo de transacciones financieras son los enfoques principales de la gestión de tesorería. Cuando se trata de optimizar el flujo de caja, controlar las cuentas bancarias, gestionar la liquidez, cumplir con las normas y controlar las inversiones, la deuda y los préstamos entre empresas, los sistemas de gestión de tesorería proporcionan la visibilidad y los datos que necesitan los directores financieros y los tesoreros.
La automatización de los procesos financieros de una empresa es uno de los muchos beneficios que se pueden obtener al invertir en un software de gestión de tesorería. TMS brinda a las empresas la asistencia que necesitan para administrar mejor sus requisitos de efectivo y liquidez para pagar a sus empleados, proveedores y accionistas. También ayuda con la reconciliación de pagos y la gestión de deudas, además de proporcionar pronósticos y análisis. El software proporciona una imagen del efectivo disponible, los activos, los datos del mercado y las numerosas actividades financieras en tiempo real.
¿Cuáles son los Mejores Sistemas de Gestión de Tesorería?
Los cinco mejores proveedores de sistemas de gestión de tesorería en 2023 son;
- Gestión de efectivo de SAP
- Kyriba
- Nomentia
- FIS
- Tecnologías de fondo
Principales proveedores de sistemas de gestión de tesorería
El mercado está inundado de sistemas de gestión de tesorería, lo que dificulta saber qué buscar en los proveedores de servicios. Sin embargo, podría ser útil adoptar una estrategia hipermodular. Esto se debe a que le permite escoger y seleccionar las soluciones que necesita y luego incorporarlas a su pila tecnológica actual.
Básicamente, sus requisitos comerciales únicos determinarán qué solución es la mejor para usted. Identificar sus necesidades en términos de gestión financiera le ayudará a concentrarse en una solución adecuada. Si desea llevar la gestión de su tesorería al siguiente nivel, el siguiente paso es ponerse en contacto con varios proveedores de sistemas que se ajusten a sus necesidades.
Si bien los mejores proveedores de sistemas de administración de tesorería para su empresa dependerán de sus circunstancias únicas, a continuación se incluye una lista de excelentes programas de TMS que puede considerar;
#1. Gestión de efectivo de SAP
SAP, o System Applications and Products in Data Processing, es una empresa de software alemana especializada en aplicaciones empresariales. El software ERP producido por esta organización a menudo se considera el mejor del mundo.
La aplicación SAP Treasury and Risk Management permite a los usuarios pronosticar con precisión el flujo de efectivo, administrar la liquidez y reducir el riesgo. Tendrá la capacidad de combinar flujos de efectivo, transacciones, existencias de productos básicos y datos de mercado, así como optimizar el procesamiento directo con análisis, auditorías e informes de cumplimiento completos y en tiempo real.
Los componentes fundamentales gratuitos de SAP Cash Management incluyen la gestión de cuentas bancarias (BAM), las operaciones de efectivo y la gestión de liquidez.
#2. Nomentia
Cuando se trata de soluciones de tesorería y gestión de efectivo en Europa, Nomentia está a la vanguardia como líder del mercado. Fundada en Finlandia, Nomentia ahora atiende a clientes en las regiones nórdica, Benelux y DACH. Nomentia se ha desarrollado en las últimas décadas a través de fusiones y colaboraciones estratégicas. La galardonada plataforma de información del Tesoro fue desarrollada por TIPCO Treasury & Technology GmbH, que Nomentia compró en 2021.
Nomentia anunció recientemente asociaciones con Microsoft, Iwow y Medius para aumentar la accesibilidad de la solución en Microsoft Azure, la amplitud de sus funciones de pago y gestión de efectivo en todo el mundo, y la eficacia de sus proyectos de implementación.
Con la plataforma SaaS de gestión de efectivo de Nomentia, puede acceder a pagos, gestión de cuentas bancarias, emparejamiento, liquidez, conectividad bancaria, banca interna, detección de anomalías y control de sanciones.
#3. Tecnologías de fondo
Bottomline Technologies, con sede en Portsmouth, EE. UU., atiende a clientes en Europa, EE. UU. y Asia-Pacífico. Las corporaciones y las instituciones financieras pueden aprovechar las soluciones de gestión de efectivo de la empresa. Estos CMS incluyen elementos como flujos de trabajo automatizados para el procesamiento de pagos y la revisión de facturas; herramientas de detección de fraude y análisis de comportamiento; pagos nacionales e internacionales, y soluciones para cumplir con los requisitos de cumplimiento normativo. El sistema de gestión de tesorería de Bottomline Technologies proporciona visibilidad en tiempo real y conexión multibanca para agilizar la gestión del ciclo de vida del efectivo y los pagos de su organización.
#4. Kiriba
Kyriba, un proveedor de soluciones financieras y de tesorería basadas en la nube, tiene su sede en San Diego y oficinas regionales en América del Norte, Europa y Asia. El software de gestión de tesorería de Kyriba se utiliza principalmente para posicionamiento de efectivo, previsión de efectivo, conciliación, banca interna, creación de asientos de diario para transacciones bancarias, publicación de transacciones en el libro mayor y conciliación de transacciones bancarias con asientos contables.
#5. FIS
FIS, con sede en Jacksonville, Florida, ha estado al servicio de la industria financiera desde 1968. La compañía es más reconocida por sus innovaciones en tecnología financiera, que utiliza para atender a los clientes en el sector minorista, la industria bancaria y el mercado de valores. Los pagos, la banca, el comercio y la gestión de riesgos son solo algunos de los casos de uso que atienden los productos disponibles de FIS. FIS también proporciona una plataforma de pagos basada en SaaS llamada RealNet. RealNet facilita los pagos instantáneos a cualquier destinatario, en cualquier parte del mundo y, por lo tanto, acelera el flujo de caja para las empresas.
#6. Análisis de efectivo
CashAnalytics se estableció en 2012 con el objetivo de revolucionar las formas en que las empresas monitorean y controlan su flujo de efectivo diario. Las operaciones principales de la empresa se realizan desde Dublín, Irlanda, pero también tienen una sucursal en Boston, Massachusetts. Con CashAnalytics, puede ver fácilmente el estado del flujo de efectivo y la liquidez de su negocio, tanto ahora como en el futuro. CashAnalytics ofrece herramientas para proyección de flujo de efectivo, banca, liquidez y capital de trabajo.
#7. TIS
TIS debutó en 2010 con el lanzamiento de Bank Account Manager, su producto estrella. La empresa tenía su sede en Walldorf, Alemania. Desde entonces, la firma ha brindado soluciones para la mejora de las operaciones de pago saliente al integrar la gestión de tesorería con la arquitectura en la nube y la conectividad bancaria. Los pagos globales, la gestión de efectivo con visibilidad en tiempo real de la liquidez y el flujo de efectivo, la gestión de cuentas bancarias y la conectividad bancaria son solo algunas de las soluciones actuales que puede disfrutar con la plataforma de pagos TIS.
#8. Serrala
Con ubicaciones en todo el mundo, incluidas las Américas, Europa, Asia y Medio Oriente, Serrala es un proveedor líder de automatización financiera y software de pagos B2B. Los servicios que ofrece Serrala incluyen automatización de cuentas por pagar, aplicación de efectivo, manejo de efectivo, pronósticos, pagos, cobros y disputas, gestión de crédito y riesgo, gestión de datos y documentos, y presentación y pago de facturas electrónicas.
#9. efectivo
Cashforce, con sede en Amberes, Bélgica, es un proveedor de una plataforma de capital de trabajo con énfasis en la automatización y la integración de la previsión de efectivo. Con operaciones tanto en Europa como en los Estados Unidos, Cashforce brinda servicios para mejorar la eficiencia de los departamentos financieros y de tesorería mediante la automatización de procesos, incluidos los pronósticos de flujo de caja y los informes de tesorería.
#10. cupá
Coupa es un proveedor de aplicaciones basadas en la nube para administrar los gastos comerciales. La firma se estableció en 2006 y su sede se encuentra en California. También tiene sucursales en Europa, América Latina y Asia. Mediante el uso de Coupa, las empresas pueden realizar un mejor seguimiento y administrar sus finanzas, pagos y operaciones de la cadena de suministro.
¿Cuáles son los Tipos de Gestión de Tesorería?
En general, los distintos proveedores de sistemas de gestión de tesorería ofrecen numerosos beneficios a empresas y negocios de todos los tamaños. Hacen que sea más fácil procesar los flujos de efectivo, administrar los fondos de manera más eficiente y ser más abiertos con respecto a la banca.
Si bien cada uno de estos proveedores de sistemas de gestión de tesorería tiene sus propias características únicas, se pueden clasificar en;
- Gestión de la liquidez
- Fraude
- Cuentas por cobrar
- Información
- Desembolsos
- Gestión de riesgos de tipo de cambio
- Servicios de tesorería digital
¿Por qué es importante el sistema de gestión de tesorería?
Los sistemas de gestión de tesorería son importantes por una variedad de razones entre las que se encuentran;
- Optimización de la liquidez: Esto tiene que ver con vigilar cuándo entra y sale su dinero (entradas y salidas de efectivo).
- Organización de Colecciones: Ayuda a poner en orden sus sistemas de cuentas por pagar y cuentas por cobrar.
- Cobertura de Riesgos: Ayuda a reducir el riesgo financiero o el potencial de pérdida.
- El intercambio de información proporciona una vía para averiguar cómo están sus finanzas actualmente con información actualizada al minuto.
¿Cuál es la diferencia entre la gestión de efectivo y la gestión de tesorería?
Aunque estos términos se usan indistintamente, la gestión de tesorería abarca una gama mucho más amplia de actividades, incluidas las decisiones de financiación e inversión que toma una corporación. La gestión de efectivo, por otro lado, generalmente se relaciona con cosas como transferencias electrónicas, cuentas de barrido, servicios comerciales y otras opciones de crédito comercial.
¿Qué son las Herramientas de Gestión de Tesorería?
La complejidad y las características de las herramientas de gestión de tesorería pueden variar ampliamente. Mientras que algunos productos atienden principalmente a las pequeñas y medianas empresas, otros se destacan en el manejo de las necesidades de flujo de efectivo de las corporaciones multinacionales. Sin embargo, estas son algunas de las principales herramientas de gestión de tesorería entre las que puede elegir;
- SAP
- Mbox
- DocFinanzas
- Paquete de Tesorería OIKOS
- Nomentia
¿Qué es la gestión de tesorería de SAP?
SAP (SAP FSCM-TRM) ofrece un módulo de gestión de riesgos y tesorería que le brinda opciones de automatización que le permiten automatizar;
- Administración de Tesorería y Capital de Trabajo
- Gestión de efectivo
- Analizar, controlar y cumplir con todas las regulaciones de cumplimiento
- Aseguramiento del Riesgo Financiero
- Pagos y Comunicación Bancaria
Conclusión
Los compromisos financieros son básicamente un hecho de la vida de cualquier empresa. El propósito de la gestión de tesorería es reducir la exposición de una empresa al riesgo financiero manteniendo un nivel adecuado de activos líquidos.
Incluso las empresas extremadamente lucrativas tienen la posibilidad de quebrar si no cuentan con los recursos financieros para cumplir con todos sus compromisos financieros. La cantidad de tiempo que tarda una organización en cobrar los pagos de los clientes se puede reducir significativamente con una gestión de tesorería eficaz.
Además, si desea cumplir con los estándares financieros federales, cubrir bienes complejos y realizar análisis de gestión de riesgos de alto nivel, necesita un sistema de gestión de tesorería.
Preguntas frecuentes sobre proveedores de sistemas de gestión de tesorería
¿Cuáles son los diversos productos de TMS?
El producto de gestión de tesorería ahora está disponible en una amplia gama de opciones. Básicamente, estas opciones se pueden escalar para adaptarse a las necesidades incluso de las empresas más pequeñas y más grandes. Estos productos incluyen;
- Cámara de compensación automatizada (ACH
- Transferencias bancarias
- Captura Remota de Depósitos (RDC)
- servicio comercial
- Detección de fraude
- Detección de fraude ACH
¿Cuál es el motivo principal de la gestión de tesorería?
Los compromisos financieros son básicamente un hecho de la vida de cualquier empresa. El objetivo de la gestión de tesorería es reducir la exposición de una empresa al riesgo financiero manteniendo un equilibrio adecuado de activos líquidos.
¿Cuáles son los principales desafíos fundamentales de los sistemas de gestión de tesorería?
Básicamente, las tres tareas más difíciles que enfrentan los departamentos de tesorería son;
- Repatriación de efectivo
- Sistemas tecnológicos de tesorería, y
- Gestión del riesgo de liquidez
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Referencias
