Todos deberían saber qué significa “ingreso bruto ajustado” cuando se trata de impuestos. También se denomina AGI y tiene efectos que van más allá del tiempo de impuestos. Cuando las personas le piden su ingreso bruto ajustado todo el tiempo, no solo cambia la cantidad de impuestos que debe pagar, sino que también puede usarse para ver si puede obtener ayuda o un préstamo. Siga leyendo para saber qué significa AGI, su ejemplo, cómo calcularlo y cómo obtener AGI del año pasado cuando no puede encontrarlo.
¿Qué es AGI?
El ingreso bruto ajustado (AGI) es la cantidad que ganó durante todo el año menos cualquier cambio especial que el IRS le permita hacer para asegurarse de pagar menos impuestos.
- La cantidad de impuestos que debe pagar depende mucho de su ingreso bruto ajustado.
- Se determina tomando su ingreso bruto y restando ciertos ajustes de impuestos.
- Cuanto menor sea su AGI, más probable será que sea elegible para ciertos incentivos fiscales.
En la superficie, el concepto de “ingreso” parece ser bastante simple. Es el dinero que obtiene de cosas como trabajo, ahorros, acciones, etc. Pero si alguna vez se ha sentido confundido acerca de cuál es su “ingreso bruto ajustado” y cómo se relaciona con su “ingreso bruto” y su “ingreso imponible”, usted No eres el único.
AGI, o ingreso bruto ajustado, es una parte clave de los impuestos. Sirve como base para calcular su factura fiscal general y juega un papel importante en la decisión de los créditos y deducciones fiscales para los que está calificado. Comprender qué es AGI, cómo se usa y cómo calcularlo lo ayudará a minimizar sus ingresos imponibles, reducir sus impuestos y ahorrar dinero.
AGI es su ingreso bruto menos las desgravaciones fiscales para las que es elegible (AGI = ingreso bruto menos las desgravaciones fiscales). Su ingreso imponible se basa en su AGI cuando presenta su declaración de impuestos. Analicemos eso gradualmente:
#1. Ingresos brutos
Sus ingresos generales, que sirven como punto de partida para la preparación de impuestos. Es el total de todas las ganancias de su año, incluidos salarios, intereses, ganancias de capital de inversiones, regalías, pagos de jubilación, ingresos por alquiler, pensión alimenticia y cualquier otra fuente de ingresos sujeta a impuestos.
#2. Ajustes de Impuestos
Luego, sus cambios de impuestos se deducen de su ingreso bruto, lo que reduce su ingreso bruto. En términos fiscales, estos cambios a menudo se denominan deducciones "por encima de la línea" para distinguirlos de los beneficios fiscales con los que la mayoría de la gente está familiarizada, que vienen "por debajo de la línea" o después de calcular su AGI.
Ingreso imponible: su AGI se utiliza luego para calcular su ingreso imponible o la parte de su ingreso que está sujeta a impuestos. Más detalladamente, su ingreso imponible se determina deduciendo cualquier deducción permitida "por debajo de la línea" de su AGI.
Cómo calcular el ingreso bruto ajustado
Considere los siguientes procedimientos si se pregunta cómo calcular el ingreso bruto ajustado (AGI):
#1. Encuentre sus declaraciones de ingresos
Es necesario reunir todos sus estados de ingresos antes de poder calcular su ingreso bruto ajustado. Esto incluye su W-2 para sueldos y salarios, todo lo que indique sus ingresos del trabajo por cuenta propia y cualquier formulario 1099 que haya utilizado para registrar los ingresos.
Además, no olvide incluir cualquier otro ingreso imponible que pueda tener. Esto puede ayudarlo a calcular cuánto dinero gana en un año. La siguiente lista cubre otras fuentes de ingresos, tanto imponibles como no imponibles:
Ingreso imponible
La renta imponible de una persona es la cantidad de su renta total que está sujeta a impuestos por el Servicio de Rentas Internas. Se compone de efectivo ganado y no ganado. La siguiente es una lista de ingresos imponibles derivados de fuentes distintas a su sueldo o salario:
- ganancias de negocios
- Beneficios de la huelga sindical
- Ganancias agrícolas
- Pagos por discapacidad a largo plazo que recibe antes de jubilarse
- Créditos tributables, reembolsos o compensaciones por impuestos sobre la renta municipales y estatales
- Fianzas e ingresos por el alquiler de una vivienda
- Honorarios por servicio de jurado
- Pago atrasado de demandas por discriminación en el lugar de trabajo
- Premios, galardones, lotería, juegos y victorias contextuales
- Ganancias de propiedades alquiladas, sociedades, honorarios, fideicomisos y pagos de licencias
- La indemnización por despido
- Ganancias de capital
- Beneficios de desempleado
- Apoyo conyugal
Renta no imponible
El ingreso no sujeto a impuestos es el ingreso que obtiene que no está sujeto a impuestos. Aunque estos tipos de pagos no están sujetos a impuestos, el IRS todavía quiere que los incluya en su declaración de impuestos. Aquí hay varias fuentes de ingresos que no se agregan a su AGI:
- Pagos por pensión alimenticia
- Pagos de compensación para trabajadores
- Pagos por discapacidad
- Pagos de seguros de vida, a menos que la compañía de seguros le venda la cobertura por un precio.
- fondos de acogida
- Subvenciones para una beca o una beca
- Deudas canceladas como regalo para usted
- El dinero que hayas recibido como regalo u otros bienes que hayas heredado.
- Ganancias de capital por la venta de su residencia principal
- El dinero se puede transferir de una cuenta de jubilación a otra si se hace a través de una transferencia de fideicomisario a fideicomisario.
#2. Determine su ingreso anual total
Calcula tus ingresos anuales totales una vez que hayas adquirido todas tus declaraciones de ingresos. Puede hacer esto sumando todo el dinero que gana en un año en particular. Incluya cualquier incentivo que obtenga en sus ganancias anuales. Si gana un salario anualmente, su empresa con frecuencia hará la mayor parte del trabajo por usted.
Si trabaja por hora, puede usar su cheque de pago o simplemente multiplicar su compensación por hora por la cantidad de horas trabajadas cada semana y luego multiplicar esa cifra por 52. Esto le indica cuánto gana cada año. Si está casado y presenta una declaración de impuestos conjunta, recuerde sumar los ingresos anuales y las bonificaciones de su cónyuge porque esto se aplica a todo su hogar.
#3. Tome la suma de sus deducciones
Mire algunos costos y deducciones. Algunas de sus deducciones de ingresos brutos pueden cambiar cada año. Estos son algunos ejemplos de deducciones de ingresos brutos que resultan en AGI:
- Pagos de la cuenta de ahorros para la salud (HSA)
- Tarifas de seguro de salud para autónomos
- Matrícula de la escuela
- Intereses de préstamos estudiantiles
- Pensión alimenticia pagada
- Gastos para educadores
- Impuestos sobre el trabajo por cuenta propia
- Multa por sacar dinero de una cuenta de ahorros antes de su vencimiento
- Gastos de mudanza
- Aportaciones a determinados planes de jubilación individuales
- Ciertos gastos comerciales
Antes de incluir estas deducciones en su cálculo, asegúrese de cumplir con algunos estándares que deben tenerse en cuenta. No todas las deducciones cuentan cuando calcula su AGI. Una vez que sepa qué sacar de su ingreso bruto, sume todas sus deducciones y costos.
#4. Reste sus deducciones de su ingreso anual total
Después de calcular todos sus ingresos y deducciones anuales, reste sus deducciones de sus ingresos. Los resultados de su ingreso bruto ajustado anual. Como esto:
AGI = Ingreso anual menos deducciones elegibles
Divida esto por 12 para obtener su ingreso bruto ajustado mensual. Este número puede alterarse según los factores. Estos factores pueden incluir bonos y horas extras.
¿Qué es el ejemplo AGI?
Para calcular su AGI, puede ayudar ver un ejemplo. Piense en el siguiente ejemplo cuando calcule su AGI:
#1. Ejemplo de estado civil individual
Clark suma todos sus salarios y beneficios y descubre que gana un total de $80,000 al año. También paga $14,000 en pensión alimenticia, $7,000 en costos comerciales y $13,000 en matrícula escolar cada año. Suma $14,000, $7,000 y $13,000 para calcular cuáles son sus deducciones anuales. Sus deducciones suman $34,000. Luego deduce esta cantidad de su salario anual de $80,000. Estos son los calculos:
AGI = $80,000 14,000 − ($7,000 13,000 + $80,000 34,000 + $46,000 XNUMX) = $XNUMX XNUMX − $XNUMX XNUMX = $XNUMX XNUMX
Esto significa que el ingreso bruto ajustado de Clark es de $46,000 por año.
#2. Ejemplo de estado civil de casado
George y Janet Woodsen se están preparando para declarar sus impuestos como pareja. En un año determinado, George ganó $70,000 90,000, mientras que Janet ganó $160,000 XNUMX. Su familia ganó $XNUMX en total. Este es su ingreso total para el año.
Sus deducciones totales por intereses de préstamos estudiantiles, tarifas de reubicación y contribuciones a la HSA ascienden a $20,000. Luego deducen estos gastos de su ingreso anual total para llegar a un ingreso bruto ajustado de $140,000. Dividieron este número por 12 para averiguar cuánto es su ingreso bruto ajustado cada mes. Estos son los calculos:
AGI = $160,000 20,000 − $140,000 12 = $11,666.67 XNUMX / XNUMX = $XNUMX XNUMX
Esto significa que George y Janet tienen un ingreso bruto ajustado de alrededor de $11,666.67 por mes.
Cómo obtener AGI del año pasado
Si desea presentar su declaración electrónicamente, el Servicio de Impuestos Internos autenticará su identificación al observar la información personal de impuestos que proporcionó para el año anterior. Cuando envía su declaración de impuestos, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) verifica específicamente si las dos cosas siguientes coinciden:
- Lo que reportó como su AGI el año pasado
- Sus registros de impuestos del año pasado
El Servicio de Impuestos Internos no aceptará su declaración si estos no coinciden. Debería poder resolver este problema rápidamente y presentar su declaración electrónicamente una vez más sin más problemas.
¿Cómo calcula su AGI del año pasado? Puede encontrar el AGI del año anterior en la línea 11 del Formulario 1040 de su declaración para el año 2022.
Cómo encontrar su AGI del año pasado si no tiene acceso a su declaración
Si no puede encontrar su AGI del año anterior, tiene algunas opciones. Deberá solicitar al IRS una copia de un informe para 2022. Puede hacerlo de cualquiera de las siguientes maneras:
- En www.irs.gov, puede ver o descargar una copia de su informe fiscal.
- Vaya a www.irs.gov y solicite que se le envíe por correo una copia impresa de su declaración. Tardará entre 5 y 10 días laborables.
- Llame al IRS al 800-908-9946 y solicite que se le envíe una copia impresa de la transcripción. Tardará entre 5 y 10 días laborables.
Si presentó una declaración conjunta con su cónyuge el año pasado, el AGI de su pareja será el mismo que el suyo. Si su pareja tiene un AGI diferente al suyo, deberá proporcionar al IRS información sobre su cónyuge para obtener su AGI. Una vez que sepa el AGI correcto, vaya al esquema de su cuenta en línea y haga lo siguiente:
- En Verificar estado, haga clic en Siguientes pasos junto al archivo electrónico del gobierno que fue rechazado.
- Haga clic en Siguiente en la pantalla "Verifique el estado de su archivo electrónico".
- Seleccione Solucionar problemas en la pantalla Revisar sus mensajes de rechazo.
- En la pantalla titulada "Corregir su firma electrónica federal", haga clic en Siguiente.
- Ahora puede editar su AGI y/o PIN del año anterior.
- Después de realizar los cambios necesarios, haga clic en Continuar con el archivo.
- Haga clic en el botón etiquetado como "E-file".
- Para continuar con el proceso de presentación electrónica, haga clic en Siguiente.
¿Cuál es la fórmula para AGI?
Es bastante fácil calcular su AGI. Usando la calculadora de impuestos sobre la renta, simplemente suma todo tu salario y saca las deducciones de impuestos.
¿Qué es 1040?
Los contribuyentes en los EE. UU. utilizan el Formulario 1040 para presentar sus declaraciones anuales de impuestos sobre la renta.
¿Cuál es la diferencia entre el AGI y la deducción del AGI?
He aquí cómo diferenciar entre "Deducción por AGI" y "Deducción por AGI": La deducción por encima de la línea para AGI es legal incluso si la persona no detalla sus deducciones; también se conoce como la deducción AGI. Sin embargo, la única vez que una persona puede deducir de su AGI es si detalla sus deducciones.
¿Cuál es el formulario de impuestos más fácil de usar?
El 1040EZ es un formulario de impuestos reducidos que el IRS proporciona a las personas que no necesitan la complejidad del formulario 1040 completo. Para obtener una estimación de sus impuestos totales, todo lo que tiene que hacer es elegir cómo declara sus impuestos e ingresar algunos datos más.
¿Se considera ingreso neto AGI?
Su ingreso bruto ajustado (AGI, por sus siglas en inglés) es la cantidad de dinero que recibe cada mes sujeto a impuestos. AGI solo se usa en declaraciones de impuestos individuales. Aunque el AGI a menudo se denomina “ingreso neto”, no es lo mismo. El ingreso neto es la cantidad de dinero que obtiene después de impuestos, mientras que el AGI es la cantidad de dinero que obtiene antes de impuestos.
Referencias
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