Una declaración de impuestos es un documento que muestra la base imponible, las deducciones, los créditos y otra información fiscal. Se envían a la autoridad fiscal adecuada. Más específicamente, significan que pagó demasiado impuesto sobre la renta. Los gobiernos federal o estatal recuperarán el dinero que se les pagó por error. Puede evitar pagar demasiado si estima o actualiza correctamente las deducciones en los formularios de impuestos de sus empleados. Este artículo habla sobre la enmienda de la declaración de impuestos del IRS, cómo calcularla y el estado del reembolso de impuestos.
Aprenda sobre las declaraciones de impuestos
En las declaraciones de impuestos en los Estados Unidos, la información fiscal se envía al IRS o a una agencia estatal o local que recauda impuestos (como el Departamento de Ingresos de Massachusetts). Las declaraciones de impuestos generalmente se realizan con la ayuda de formularios del Servicio de Impuestos Internos u otras autoridades fiscales.
Las personas en los Estados Unidos usan un formulario del Servicio de Impuestos Internos llamado Formulario 1040 para presentar sus declaraciones de impuestos federales sobre la renta. Para corporaciones, se usa el Formulario 1120 para presentar una declaración de impuestos anual, y para sociedades, se usa el Formulario 1065.
Los diferentes tipos de formulario 1099 se utilizan para realizar un seguimiento de los ingresos que no provienen de un trabajo. Cuatro contribuyentes estadounidenses que necesitan más tiempo para presentar su Formulario 4868 solicitan una extensión de presentación automática. El primer paso en la declaración de impuestos es que el contribuyente proporcione información básica sobre sí mismo, como su estado civil y el número y los nombres de los dependientes que reclama.
Las partes de una declaración de impuestos sobre la renta
Por lo general, las declaraciones de impuestos tienen tres secciones principales que se utilizan para informar los ingresos, calcular las deducciones y los créditos, y enviar la declaración a la autoridad fiscal correspondiente.
#1. Ingreso
Aquí es donde debe enumerar todos sus ingresos. Por mucho, el formulario W-2 es la forma más común de informar. En muchos países, debe informar las ganancias de capital, los dividendos, las regalías y los ingresos del trabajo por cuenta propia.
#2. Deducciones
Al calcular cuánto ingreso está sujeto a impuestos, se quita el valor de una deducción. Las contribuciones a los planes de ahorro para la jubilación, los pagos de pensión alimenticia y los intereses de algunos préstamos son ejemplos de deducciones fiscales comunes. Sin embargo, los detalles de estos descansos y si están disponibles o no varían mucho de un estado a otro.
La mayoría de los costos que debe pagar una empresa son legales y deducibles de impuestos. Dependiendo de cómo presenten su declaración, los contribuyentes pueden usar la deducción estándar o la deducción detallada. Después de que se hayan realizado todos los cambios en el ingreso bruto del contribuyente, el ingreso bruto ajustado se utiliza para calcular la tasa impositiva del contribuyente (AGI).
#3. Créditos fiscales
Un crédito fiscal es una cantidad monetaria que reduce o elimina la factura fiscal de una persona. Al igual que las deducciones, varían mucho de un lugar a otro. Por supuesto, hay muchas cosas que se pueden deducir, como el cuidado de los hijos y los familiares ancianos que dependen de usted, el ahorro para la jubilación y los costos de educación.
Después de informar todos los ingresos, gastos y créditos, la obligación tributaria o el reembolso se calcula al final de la declaración. Cualquier pago de impuestos realizado que supere lo adeudado podría reembolsarse o destinarse al próximo año fiscal. Los contribuyentes pueden pagar sus impuestos de una sola vez o establecer pagos recurrentes. Al igual que los empleados, las personas que trabajan por cuenta propia pueden reducir su factura de impuestos trimestrales al hacer los pagos por adelantado.
Cómo obtener un reembolso de impuestos
La única forma de recuperar el dinero del gobierno es presentar su declaración de impuestos todos los años. Tiene información sobre sus ingresos, deducciones y otros asuntos financieros. Le ayudará a calcular cuánto debe de impuestos, establecer un plan de pago y obtener un reembolso si pagó demasiado.
Suponiendo que su declaración de impuestos sea válida y esté completa, el gobierno revisará la información y le enviará un cheque de reembolso una vez que se apruebe. Dependiendo de cómo presente sus impuestos, el momento de su reembolso de impuestos puede ser diferente.
Si hizo sus impuestos en línea, debe recibir su reembolso dentro de los 21 días, pero podría demorar hasta 12 semanas en llegar. La mayoría de las personas que envían declaraciones de impuestos en papel recuperan su dinero en seis a ocho semanas.
Los errores, la falta de dinero y muchas declaraciones de impuestos se suman a las demoras. Debido a que las fechas estimadas del IRS son solo eso, estimaciones, no debe planificar nada importante en torno a un reembolso. Cuando espera un reembolso de impuestos en un futuro cercano, por ejemplo, un préstamo de anticipación de devolución podría ser una buena idea. De hecho, obtendrá su dinero más rápido. Aún así, es posible que deba pagar una gran multa en forma de intereses y tarifas.
Mi reembolso está vencido, ¿dónde está?
Es posible que se pregunte cuánto tardará en procesarse y enviarse su reembolso después de enviar su declaración de impuestos. En su sitio web, el IRS tiene una herramienta útil que puede tranquilizarlo. Vaya al sitio web del IRS y haga clic en el enlace "Dónde está mi reembolso" para ver dónde está su reembolso. Entonces sabrá si su reembolso de impuestos federales está llegando o si hay algún problema. Así de fácil es.
La aplicación IRS2Go es otra forma de realizar un seguimiento de dónde se encuentra su declaración en el proceso. Puede llamar a la línea directa de reembolsos del IRS si prefiere averiguar sobre su reembolso por teléfono (800-829-1954). Sin embargo, tenga en cuenta que el IRS generalmente recibe muchas llamadas telefónicas. Si se mudó recientemente, es posible que su reembolso de impuestos se haya perdido en la mudanza. Una vez que le diga al IRS dónde vive ahora, le enviarán un nuevo cheque por correo.
Puede tomar más tiempo de lo normal averiguar qué está pasando con su reembolso de impuestos estatales. Si desea presentar sus impuestos en línea, vaya al sitio web del Departamento de Ingresos de su estado. Hay una serie de herramientas que le permiten realizar un seguimiento de su reembolso por estado, pero es posible que primero deba registrarse en algunas de ellas.
Declaración de impuestos del IRS
Como ciudadano o residente permanente de los Estados Unidos, si gana más de una cierta cantidad cada año, la ley le exige que presente una declaración de impuestos. Incluso si sus ingresos están por debajo del umbral, aún debe presentar una solicitud porque podría obtener un reembolso. Si perteneces a alguno de los siguientes grupos, esto podría ser para ti:
- Se les ha deducido el impuesto federal sobre la renta de su salario.
- Hizo pagos de impuestos basados en estimaciones.
- Obtenga exenciones fiscales como el Crédito Tributario por Hijos y el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo.
¿Tienes que presentar una declaración de impuestos?
Si no está seguro si necesita presentar una declaración de impuestos este año, aquí hay algunas cosas en las que debe pensar:
- Averigua si ganaste suficiente dinero para presentar una declaración de impuestos.
- Averigüe si el gobierno gravará sus ingresos de jubilación o no.
- Averigüe si puede reducir la cantidad de impuestos que tiene que pagar mediante el uso de créditos y deducciones.
- Use el ITA para averiguar si necesita declarar impuestos (Asistente de impuestos interactivo).
¿Cuáles son los beneficios de presentar una declaración de impuestos?
Deberías recuperar tu dinero. Después de presentar sus impuestos, es posible que pueda recuperar su dinero. Dependiendo de la situación, es posible que pueda obtener un reembolso de impuestos. Por ejemplo, si su empleador dedujo los impuestos de su salario, es posible que pueda obtener un reembolso.
#1. No pagues tasas ni multas
Si presenta su declaración de impuestos a tiempo y paga los impuestos que debe a tiempo, puede evitar intereses y cargos. Incluso si no puede pagar su factura de impuestos en su totalidad, es importante presentar la declaración a tiempo o solicitar más tiempo.
#2. Manteniendo su crédito seguro
Si presenta su declaración de impuestos a tiempo y paga cualquier impuesto que adeuda a tiempo, puede evitar obtener un gravamen fiscal. Si tiene gravámenes en su informe de crédito, podría resultarle más difícil obtener préstamos.
#3. Presentar una solicitud de financiación
Presentar una declaración de impuestos correcta puede hacer que sea más fácil obtener el dinero que necesita para pagar la universidad.
Si trabaja para usted mismo y gana dinero, debe ponerlo en su declaración de impuestos para que pueda usarse para reducir sus beneficios.
#5. Descubra el Estado Real de su Situación Financiera
Si solicita un préstamo pero no envía una copia de su declaración de impuestos, puede esperar pagar más en intereses y tener más dificultades para obtener la aprobación. Si sus declaraciones de impuestos son correctas, tiene más posibilidades de obtener un préstamo con mejores términos, como una tasa de interés más baja y más tiempo para pagarlo.
Calcular la Declaración de Impuestos
Los contribuyentes pueden usar las declaraciones de impuestos para calcular cuánto deben en impuestos, planificar cuándo pagarán sus impuestos e incluso obtener un reembolso si pagaron demasiado. En la mayoría de los países, tanto las personas como las empresas están obligadas por ley a presentar declaraciones de impuestos cada año si tienen ingresos imponibles como salarios, intereses, dividendos, ganancias de capital u otras ganancias.
Durante la temporada de impuestos en los EE. UU., muchas personas esperan recibir un gran reembolso. Es posible que algunas personas que no hacen sus propios impuestos no sepan cómo se calcula su reembolso. La idea es simple y fácil de entender. Una vez que sepa cuánto de sus ingresos está sujeto a impuestos, puede mirar las tablas de impuestos para tener una idea de cuánto tendrá que pagar en impuestos.
Luego, sus pagos reales del año se comparan con este número (en forma de retenciones de sus cheques de pago). Si la cantidad que pagó en impuestos fue más de lo que debía, puede obtener un reembolso de impuestos. Si ya pagó más de su obligación tributaria, sáquese de su chequera.
Cómo se lleva a cabo
Usted presenta un caso convincente. Esto se debe a que, además de pagar impuestos al IRS, su empresa también paga impuestos a otros lugares. De hecho, están extrayendo algo más que el impuesto federal sobre la renta. También están sacando seguridad social y Medicare. El 6.2 % de sus ganancias se gravan para el Seguro Social y el 1.45 % de sus ganancias se gravan para Medicare.
A pesar de que aún no ha presentado sus impuestos, el gobierno ya se ha llevado el 7.65% de su salario. Su reembolso depende de la cantidad de su impuesto sobre la renta que el IRS realmente extrajo de su cheque de pago. Si la cantidad del impuesto federal sobre la renta deducida de su cheque de pago fue mayor que su impuesto sobre la renta del año, puede obtener un reembolso.
Para calcular su reembolso, reste la cantidad del impuesto federal sobre la renta retenido de la cantidad del impuesto federal sobre la renta que debe. Si observa detenidamente, verá que gran parte del dinero del impuesto federal sobre la renta que se descuenta de cada uno de sus cheques de pago se destina a otros lugares. En su lugar, se utiliza para pagar cosas como los pagos del Seguro Social y Medicare al gobierno federal, así como cualquier impuesto estatal sobre la renta que pueda adeudarse.
Declaración de impuestos de enmienda
Si necesita cambiar la información de una declaración de impuestos que ya envió, debe presentar una declaración enmendada. Puede usarlo para cambiar su estado fiscal, solicitar un reembolso o solucionar un problema, entre muchas otras cosas. Aunque el IRS corregirá los pequeños errores matemáticos de forma gratuita, se necesita una nueva declaración de impuestos para solucionar problemas más grandes, como no declarar suficientes ingresos.
Ya envió su declaración de impuestos federales, pero acaba de notar un error. ¿Cuánto necesitas? Puede hacer las cosas de enmienda para enviar en la declaración de impuestos o reembolsar al estado del Irs. Las siguientes son algunas sugerencias de enmiendas que podrían ser útiles en la declaración o reembolso de impuestos:
- Comience por ir a la página de Asistencia Tributaria Interactiva (ITA) del IRS. ¿Debo enviar un cambio a mi declaración de impuestos? puede ayudarlo a decidir si necesita presentar una declaración enmendada para corregir su declaración original o hacer otros cambios.
- Utilice el Formulario 1040X, Declaración de impuestos sobre la renta individual de EE. UU. modificada, para enviar una nueva declaración de impuestos. No olvide que no puede enviar una declaración corregida en línea. Se requiere publicar un formulario en papel.
- Si su estado civil para fines de declaración de impuestos, ingresos, deducciones o créditos han cambiado, debe presentar una declaración de impuestos enmendada.
Más información sobre la declaración de impuestos de enmienda
- No es necesario presentar una nueva declaración de impuestos para corregir errores tipográficos o matemáticos. El IRS llevará a cabo esos cambios automáticamente. Además, no envíe una declaración de impuestos corregida solo porque olvidó incluir un Anexo G o W-2. El IRS podría enviar una carta para solicitar esta información.
- En la mayoría de los casos, puede enviar el Formulario 1040X hasta tres años después de haber presentado su primera declaración de impuestos o dos años después de haber pagado el impuesto, lo que ocurra primero. En la parte superior del Formulario 1040X, debe anotar el año de la declaración de impuestos que se está modificando.
- Si solicita un reembolso de impuestos adicional mediante la presentación de una declaración de impuestos actualizada, no envíe el Formulario 1040X hasta que haya recibido su reembolso de impuestos original.
- Si debe impuestos porque presentó el Formulario 1040X, debe pagarlos lo antes posible o con su declaración de impuestos para evitar intereses y multas.
- Puede usar la opción "¿Dónde está mi declaración enmendada?" en IRS.gov para averiguar si su declaración de impuestos actualizada se recibió tres semanas después de enviarla por correo.
Estado de devolución de impuestos
Si ya ha presentado sus impuestos y está esperando un reembolso de impuestos federales, puede verificar cómo le va. Asegúrese de saber su número de Seguro Social, ya sea que esté presentando una solicitud o no, y la cantidad exacta y redondeada que puede esperar recuperar.
Use el sitio web Where's My Refund o la aplicación IRS2Go en su teléfono para encontrar el estado de su declaración de impuestos. Aunque este es un proceso simple, también es la forma más rápida y confiable de rastrear su reembolso. Todos los días, los sistemas se cambian.
Si desea averiguar dónde está su reembolso, llame al IRS. Puede llevar un tiempo comunicarse con un representante de servicio al cliente. Pero puede saltear la línea si usa el sistema telefónico activado por voz. Cuando llame, preste mucha atención a las indicaciones de voz y haga lo que le digan. Si desea llamar al IRS para averiguar el estado de su declaración o reembolso de impuestos, necesitará la siguiente información:
- Número de seguro social y fecha de nacimiento.
- ¿Vive solo, está casado o está a cargo de un hogar?
- Si presentó la declaración de la renta del año anterior.
- Una copia de la declaración de impuestos de la que desea hablar cuando llame.
- Cualquier mensaje del IRS en el pasado.
¿Qué hay en una declaración de impuestos?
En la declaración de impuestos de un contribuyente, que es un formulario presentado ante las autoridades fiscales correspondientes, informa sus ingresos, cuánto gastó y otra información relacionada con los impuestos. Los contribuyentes pueden usar las declaraciones de impuestos para calcular cuánto deben en impuestos, planificar cuándo pagarán sus impuestos e incluso obtener un reembolso si pagaron demasiado.
¿Cómo puedo obtener mi declaración de impuestos?
Use el sitio web Where's My Refund o la aplicación IRS2Go en su teléfono para encontrar su declaración de impuestos. Aunque este es un proceso simple, también es la forma más rápida y confiable de rastrear su reembolso. Todos los días, los sistemas se cambian. Si desea averiguar dónde está su reembolso, llame al IRS.
Cualquier persona que necesite una transcripción puede comunicarse con el IRS al 800-908-9946. Si un contribuyente llama y solicita una transcripción, la recibirá por correo. Enviando correo. Para obtener una copia, puede enviar por correo al IRS el Formulario 4506-T o el Formulario 4506-T-EZ.
¿Cuándo debo obtener mi declaración de impuestos?
El 23 de enero de 2023, el IRS comenzará a encargarse de las declaraciones de impuestos de verdad. Por lo tanto, las personas que presentan sus impuestos antes de tiempo y son elegibles para un reembolso pueden esperar recibir su dinero a mediados de febrero. Esto no tiene en cuenta la necesidad de un costoso "préstamo de reembolso de impuestos" o algo similar. La mayoría de los reembolsos se realizan en menos de 21 días. Pero si presentó su declaración en papel y desea un reembolso, el procesamiento de su declaración podría demorar hasta cuatro semanas.
¿Cómo funciona su declaración de impuestos?
Si a una persona se le quita demasiado dinero de los impuestos de su cheque de pago, recibe un reembolso al final del año. Cuando pagas de más tus impuestos como autónomo, puedes recuperar tu dinero. Puede pensar en este flujo de efectivo adicional como "dinero gratis", pero en realidad es más como un préstamo que le dio al Servicio de Impuestos Internos (IRS) sin cobrar intereses.
¿Todo el mundo puede obtener una declaración de impuestos?
Depende de la diferencia entre cuánto impuesto se debe a Hacienda al final del año y cuánto se retiene. Si el primer número es menor que el segundo número, el contribuyente es elegible para un reembolso.
¿Cómo presento una declaración de impuestos por mi cuenta?
No tendrá que pagar ninguna tarifa si utiliza software de impuestos para completar y enviar su declaración de impuestos federales. Confíe en el programa Free File del IRS y tómelo con calma.
Conclusión
Los contribuyentes usan las declaraciones de impuestos para calcular cuántos impuestos deben, planificar cuándo se deben pagar esos impuestos y solicitar reembolsos de impuestos. Una declaración de impuestos es un formulario que se completa y se envía al organismo fiscal correspondiente. Enumera los ingresos, las deducciones y otras actividades financieras de la persona durante el año.
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Referencias
