Este artículo contiene información detallada sobre los tramos de impuestos sobre la renta del estado de Oregón frente a California, las tasas, cómo evitar el impuesto sobre la renta de Oregón y el impuesto sobre las ventas. Los tramos de impuestos sobre la renta de Oregón se cambiaron por última vez para el año fiscal 2018, dos años antes de 2020, y las tasas impositivas se revisaron previamente en 2010. Los tramos de impuestos de Oregón están indexados a la inflación y se actualizan anualmente para reflejar los cambios en el costo de vida.
Los tramos impositivos marginales en Oregón van desde el 5 % (el tramo impositivo más bajo de Oregón) hasta el 9.9 %. (la categoría impositiva más alta de Oregón). Cada tasa marginal se aplica solo a las ganancias dentro del tramo impositivo marginal aplicable.
Se aplican diferentes tramos impositivos a diferentes tipos de presentación en Oregón. Las parejas casadas que presentan su declaración de impuestos sobre la renta de Oregón en forma conjunta generalmente tienen tramos impositivos más bajos que aquellos que presentan su declaración de impuestos por separado o como individuos.
Tasas de impuestos sobre la renta de Oregón
La tabla de tasas de impuestos sobre la renta del estado de Oregón para la temporada de presentación de impuestos 2020-2021 tiene cuatro tramos de impuestos sobre la renta con tasas de impuestos OR de 4.75 %, 6.75 %, 8.75 % y 9.9 % para solteros, casados que presentan una declaración conjunta, casados que presentan una declaración por separado y cabeza de familia. Estados del hogar. Las tres tasas más bajas del impuesto sobre la renta de Oregón han disminuido con respecto al año anterior. Debido al ajuste anual por inflación, los montos en los mismos tres tramos impositivos de menores ingresos han aumentado.
La tasa del impuesto sobre la renta y los tramos impositivos de Oregón se muestran a continuación, y se aplican a los ingresos obtenidos entre el 1 de enero de 2020 y el 31 de diciembre de 2020. Se espera que la tasa del impuesto sobre la renta de Oregón permanezca sin cambios en 2021, con los tres tramos impositivos más bajos aumentando debido al ajuste anual por inflación.
Tramos de impuestos sobre la renta de Oregón
Al observar la tasa impositiva y los tramos impositivos, podemos ver que Oregón recauda impuestos sobre la renta individuales de manera diferente dependiendo de si es soltero o casado. También podemos ver la naturaleza progresiva de las tasas de impuestos sobre la renta del estado de Oregón, que van desde el tramo de tasa de impuesto OR más bajo de 4.75 % hasta el tramo de tasa de impuesto OR más alto de 9.9 %.
Para contribuyentes solteros de Oregón que viven y trabajan en el estado:
- La tasa de impuesto de los primeros $3,600 de ingreso gravable es de 4.75%.
- Sobre ingresos gravables entre $3,601 y $9,050, la tasa de impuesto es de 6.75%.
- Tasa de impuesto del 8.75% sobre ingresos gravables entre $9,051 y $125,000.
- Sobre la renta imponible superior a $ 125,000, la tasa de impuesto es del 9.9%.
Para contribuyentes de Oregón casados que viven y trabajan en el estado:
- La tasa de impuesto de los primeros $7,200 de ingreso gravable es de 4.75%.
- Sobre ingresos gravables entre $7,201 y $18,100, la tasa de impuesto es de 6.75%.
- Tasa de impuesto del 8.75% sobre ingresos gravables entre $18,101 y $250,000.
- Sobre la renta imponible superior a $ 250,000, la tasa de impuesto es del 9.9%.
Las tasas de impuestos OR y varios tramos impositivos permanecen sin cambios para los estados civil de soltero, casado que presenta una declaración conjunta, casado que presenta una declaración por separado y cabeza de familia. Sin embargo, los tramos impositivos sobre la renta de Oregón para casados que presentan una declaración conjunta se duplican de $3,600 a $7,200 al 6.75 %, y el tramo impositivo más alto se duplica de $125,000 250,000 a $9.9 XNUMX al XNUMX %. En Oregón, los tramos de impuestos sobre la renta de Casados que presentan una declaración separada son la mitad del tamaño de los tramos de impuestos sobre la renta de Casados que presentan una declaración conjunta.
¿Cómo funcionan los tramos de impuestos sobre la renta de Oregón?
Técnicamente, no tienes un solo “grupo impositivo”; usted paga todas las tasas impositivas marginales de Oregón, desde la categoría impositiva más baja hasta la categoría impositiva en la que ganó su último dólar. Sin embargo, su tramo impositivo sobre la renta de Oregón es donde cae su último dólar ganado para efectos de comparación en cualquier período fiscal determinado.
Considere el impuesto sobre la renta entre paréntesis como una cantidad fija para todas las ganancias hasta su nivel impositivo más alto más un porcentaje marginal de cualquier ganancia por encima de eso.
Usando este modelo, el cuadro a continuación desglosa los tramos impositivos de Oregón:
Tramos y tasas del impuesto sobre la renta de Oregón para parte del año y no residentes: los contribuyentes solteros o casados presentan su declaración por separado. Si trabaja a tiempo parcial o no reside en Oregón, su nivel impositivo y su tasa también estarán determinados por sus ingresos:
- Si su ingreso excede $0 pero no excede $3,650, su impuesto es el 4.75% de su ingreso imponible de Oregón.
- Si su ingreso excede $3,650 pero no excede $9,200, su impuesto es $173 más 6.5% del exceso de $3,650.
- Si su ingreso excede los $9,200 pero no excede los $125,000, su impuesto es de $548 más el 8.75% del exceso.
- Si sus ingresos superan los $125,000, su impuesto es de $10,681 más el 9.9% del exceso.
Tasas y tramos del impuesto sobre la renta de Oregón para no residentes y residentes durante parte del año: cabeza de familia, casado que presenta una declaración conjunta o viudo calificado (er).
Si está casado, es cabeza de familia o es viudo(a) calificado(a) y es parte del año o no residente de Oregón, su nivel impositivo y su tasa también estarán determinados por sus ingresos:
- Si su ingreso excede $0 pero no excede $7,300, su impuesto es el 4.75% de su ingreso imponible de Oregón.
- Si su ingreso excede $7,300 pero no excede $18,400, su impuesto es $347 más 6.5% del exceso de $7,300.
- Si su ingreso excede los $18,400 pero no excede los $250,000, su contribución será de $1,096 más el 8.75% del exceso de $18,400.
- Si sus ingresos superan los $250,000, su impuesto es de $21,361 más el 9.9% del exceso.
Deducciones de impuestos sobre la renta para Oregón
Deducción estándar
Oregon proporciona una deducción estándar a sus contribuyentes. La deducción estándar de Oregón permite a los contribuyentes reducir su ingreso imponible en $2,350 para contribuyentes solteros, $4,700 para casados que presentan una declaración conjunta, $3,780 para cabezas de familia y $4,700 para viudos calificados para el año fiscal 2021.
Si su cónyuge ha optado por detallar sus deducciones, los casados que presentan una declaración por separado en Oregón no pueden tomar la deducción estándar. Además, si tiene 65 años o más o es ciego, puede ser elegible para una deducción estándar adicional:
- Declarantes solteros y cabeza de familia: $1,200
- Un crédito fiscal de $1,000 está disponible para viudos calificados y parejas casadas que presentan una declaración conjunta.
Estimador de impuestos sobre la renta de Oregón
Puede usar la calculadora de impuestos sobre la renta a la izquierda para calcular su impuesto sobre la renta federal y de Oregón estimado en función de los tramos impositivos más recientes. Recuerde que este estimador asume que todos los ingresos provienen de salarios, usa la deducción estándar e ignora los créditos fiscales.
Impuesto sobre la renta de Oregón frente a California
Existen algunas diferencias significativas entre el impuesto sobre la renta de Oregón y los impuestos de California, que se detallan a continuación.
#1. Impuesto estatal sobre la renta
Oregón fue uno de los primeros estados de la costa oeste en implementar un impuesto estatal sobre la renta. Tiene un impuesto a la renta progresivo con cuatro tramos de impuesto a la renta y tasas que van desde 4.85% a 9.9%. La tasa marginal máxima de Oregón (9.9%) es una de las más altas del país, pero solo la paga un pequeño porcentaje de contribuyentes. Solo se aplica a contribuyentes individuales que ganan al menos $ 125,000 por año o contribuyentes conjuntos que ganan al menos $ 250,000 por año.
California, como Oregón, tiene un impuesto sobre la renta progresivo. Esto significa que los que ganan menos pagan una tasa impositiva más baja, mientras que los que ganan más pagan una tasa impositiva más alta. California tiene diez tramos de ingresos que van desde el 1% hasta un máximo del 13.3%. La tasa marginal máxima del estado es la más alta del país, pero solo se aplica a los contribuyentes con ingresos gravables de más de $1 millón.
#2. Impuesto de venta
Si bien la mayoría de los estados imponen un impuesto sobre las ventas en la compra de bienes y servicios, California emplea un enfoque único. El impuesto mínimo sobre las ventas de California es uno de los más altos del país, con un 7.25 %. Sin embargo, algunas ciudades de California tienen tasas aún más altas debido a los numerosos impuestos sobre las ventas adicionales de la ciudad y el condado. Menos de la mitad de las ciudades de California tienen un impuesto sobre las ventas del 7.25%. Por ejemplo, el condado de Los Ángeles tiene un impuesto sobre las ventas del 9.5 %, pero la ciudad vecina de Culver City tiene un impuesto sobre las ventas del 10.25 %.
Por otro lado, ni el estado ni los gobiernos locales recaudan ningún impuesto sobre las ventas en Oregón. Esta es una de las importantes ventajas financieras de vivir en Oregón.
#3. Impuesto a la propiedad
Hay 1,200 distritos fiscales locales en Oregón, con diferentes tasas de impuestos sobre la propiedad. La recaudación de impuestos es administrada principalmente por los 36 condados de Oregón, que evalúan la propiedad y determinan los impuestos adeudados. Oregón tiene la 25.ª tasa efectiva de impuestos sobre la propiedad más alta, con un 0.90 %. Sin embargo, las tasas impositivas varían significativamente entre los condados. El condado de Josephine, por ejemplo, tiene la tasa más baja de 0.58 % y el condado de Morrow tiene la tasa más alta de 1.24 %.
La Propuesta 13, aprobada en 1978, estableció la tasa impositiva máxima permitida sobre la propiedad de California en el 1% del valor catastral de la vivienda. El valor de tasación limitado aumenta al 2% por año a menos que la casa haya sido objeto de construcción o cambio de propietario. Esta ley ha ayudado a mantener los pagos de impuestos a la propiedad de California por debajo del promedio nacional, lo cual es significativo en algunos casos.
Cómo evitar el impuesto sobre la renta de Oregón
Ahora que sabe que Oregón tiene tasas impositivas para los ingresos altos, es posible que se pregunte cómo evitarlas, o irse si ya lo hizo. A diferencia de los impuestos federales, no puede reclamar exenciones si obtiene ingresos fuera del estado, por lo que eventualmente tendrá que mudarse.
Sin embargo, no recomiendo simplemente mudarse a un estado vecino y dejarlo. Mudarse de California a Nevada puede ayudarlo a ahorrar algunos dólares, pero aún le está pagando al Tío Sam los ingresos que tanto le costó ganar anualmente.
Para obtener exenciones fiscales significativas, considere estrategias tales como mudarse a otro país para reclamar la Exención de Ingresos Obtenidos en el Extranjero y utilizar legalmente compañías extraterritoriales para reducir su factura de impuestos de EE. UU.
Mudarse a Puerto Rico también puede ser una opción para algunos empresarios... Sin embargo, tenga cuidado con los promotores que lo promocionan como una panacea para los impuestos estadounidenses. Si vive en un estado con altos impuestos como California u Oregón, debe comenzar a planificar su mudanza lo antes posible.
Sin embargo, es natural dudar en mudarse a un lugar completamente nuevo. Es posible que extrañe las playas de California o la energía de la ciudad de Nueva York. La respuesta a esta vacilación es simple: viajar.
Viaja a Tailandia o al Caribe. Descubrirá rápidamente que las playas de California no son tan buenas y que puede vivir tan cerca de esas mejores playas pagando una fracción del costo de vida de California.
¿Es alto el impuesto sobre la renta de Oregón?
La tasa impositiva efectiva sobre la renta individual de Oregón del 23.37 %, justo por encima de la de Massachusetts y Connecticut, se vio reforzada por su tasa impositiva efectiva estatal del 7 %, que fue con mucho la más alta entre los estados.
¿Es más alto el impuesto sobre la renta de Oregón o California?
California tiene la categoría impositiva más alta, con una tasa impositiva máxima del 13.3 %. La categoría impositiva más baja de California es del 1%, una de las más débiles del país. Oregón tiene la tasa de impuesto sobre la renta más alta, con un 9.9 % en el tramo más alto.
¿Cuál es la tasa del impuesto sobre la renta de Oregón para 2023?
- Más de $0 pero no más de $7,500: $219.00 más 4.75%
- Más de $7,500 pero menos de $18,900: $575.00 más 6.75 % de cualquier monto superior a $7,500
- Sobre $18,900: $1,345.00 más 8.75% del exceso.
¿Oregón es un estado favorable a los impuestos?
Oregón tiene una tasa impositiva moderadamente baja. Si bien el estado no grava los beneficios del Seguro Social, sí grava otras formas de ingresos de jubilación, como los retiros de cuentas de jubilación. Además, los ingresos de pensiones tanto públicos como privados están gravados en parte. Los salarios se gravan de manera uniforme, con la tasa impositiva estatal marginal establecida en 9%.
¿Es más barato vivir en Oregon o California?
Gastos de vida
California cuesta un 19.3% más que Oregón. Todo en California será más caro, incluida la vivienda, el alquiler, los alimentos y los gastos mensuales. En California, la vivienda cuesta un 39.5 % más, el transporte cuesta un 11.5 % más y los gastos mensuales de comestibles probablemente sean un 11.8 % más altos.
¿Cuál es el estado más favorable a los impuestos?
Wyoming. ¡Wyoming es el estado más favorable a los impuestos para las familias de clase media! Para empezar, Wyoming no tiene impuestos sobre la renta.
Preguntas frecuentes sobre el impuesto sobre la renta de Oregón
¿Cuál es el estado más amigable con los impuestos para jubilarse?
Alaska, Florida, Georgia, Kentucky, Mississippi, Nevada, New Hampshire, Pensilvania, Dakota del Sur y Wyoming son los diez estados más favorables a los impuestos para la jubilación (sin ningún orden en particular).
¿Cuáles son los tres estados con menos impuestos en los EE. UU.?
Todo el mundo quiere que se reduzca su factura de impuestos. Una opción es vivir en un estado sin impuestos sobre la renta. Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas y Wyoming actualmente no tienen impuestos estatales sobre la renta.
¿Oregón es un estado favorable a los impuestos para los jubilados?
Para los jubilados, Oregón es moderadamente amigable con los impuestos. Como se indicó anteriormente, exime los beneficios de jubilación del Seguro Social del impuesto estatal sobre la renta. Tampoco tiene impuestos sobre las ventas y los impuestos sobre la propiedad son ligeramente más bajos que el promedio nacional.
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Referencias
