Todo el mundo desea una carga fiscal más baja. Vivir en un estado sin impuestos sobre la renta podría ser un método para lograrlo. Siete estados no imponen ningún impuesto estatal sobre la renta: Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas y Wyoming. El estado de Washington grava las ganancias de capital y los ingresos por inversiones, pero solo para un grupo selecto de ingresos ricos. Sin embargo, para obtener un conocimiento completo de los estados que están libres de impuestos sobre la renta en los EE. UU. y para la jubilación, esta publicación es para usted.
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Estados libres de impuestos sobre la renta
Vivir en un estado sin impuesto sobre la renta personal significa esencialmente que puede quedarse con un poco más de sus ganancias. Y puede ser tentador empacar sus maletas y obtener un boleto de ida a Washington si actualmente reside en un estado con altas tasas de impuestos sobre la renta personal, como California. Mudarse a un estado sin impuesto sobre la renta, por lo tanto, no lo exime automáticamente de pagar impuestos adicionales. Incluso si sus ingresos lo califican para presentar una declaración federal, aún debe hacerlo antes de la fecha de presentación de impuestos.
Los beneficios y desventajas de residir en una jurisdicción sin impuestos sobre la renta
#1. Ventajas de jubilación
Ya sea sobre los pagos del 401(k), las pensiones o los beneficios del Seguro Social, la mayoría de las personas pueden anticipar pagar al menos algunos impuestos durante la jubilación. La posibilidad de evitar el pago de impuestos estatales sobre los planes de jubilación a menudo está disponible para los habitantes de los estados que no tienen un impuesto sobre la renta personal, lo que puede significar dinero extra para sus años dorados.
Evitar impuestos adicionales puede ser un gran beneficio para la jubilación, pero debe comparar cuidadosamente las ventajas fiscales de mudarse con otros factores financieros (y personales) cruciales. Por ejemplo, algunos estados tienen menos opciones de transporte público, atención médica menos económica, mayores impuestos inmobiliarios o apoyo inadecuado para los servicios de atención a personas mayores.
#2. Establecer una Residencia
Para beneficiarse de vivir en un estado que no impone impuestos sobre la renta, debe completar una serie de requisitos. El más importante es el establecimiento del domicilio, o la decisión de llamar a un estado su residencia permanente. Las reglas y los requisitos difieren de un estado a otro, pero en términos generales, para comenzar a calificar como residente permanente, debe vivir en algún lugar durante al menos 183 días al año. Los estados también realizan auditorías de residencia, por lo tanto, necesita la evidencia.
Por motivos fiscales, una persona que reside en un estado pero viaja a otro con frecuencia puede ser considerada residente permanente de un estado y “residente estatutaria” del otro. Esto implica que es posible que tengan que pagar impuestos sobre sus ingresos del trabajo en ambos estados.
#3. Precio y nivel de vida
La estadística más importante para calcular podría ser su costo de vida. Debe incluir los costos de alojamiento, comida, salarios, atención médica y estilo de vida. El gasto adicional necesario para vivir cómodamente en otro estado puede ser mayor que los ahorros que obtiene en los impuestos estatales.
Tenga en cuenta su trabajo también. Ahora es más sencillo que nunca considerar transferirse sin poner en peligro la seguridad de su trabajo gracias al trabajo remoto. Sin embargo, si residiera en un estado con pocas perspectivas de trabajo en su industria específica y cualquier cosa interrumpiera su empleo, es posible que tenga problemas para encontrar un nuevo puesto.
Estados libres de impuestos sobre la renta en los EE. UU.
Los ingresos personales no se gravan en nueve estados de los Estados Unidos. Cuando vive en un estado donde no hay impuesto sobre la renta, se deduce menos dinero de su cheque de pago cada mes, y cuando llega la temporada de impuestos, solo necesita presentar una declaración federal. Todos los ciudadanos de EE. UU. evitan pagar el impuesto sobre la renta en los nueve estados que no están libres de impuestos. New Hampshire está incluido en esta lista, aunque aunque no impone impuestos sobre los salarios ganados, impone un impuesto sobre la renta fijo sobre las ganancias de las inversiones.
# 1. Alaska
No hay impuestos sobre las ventas o los ingresos en Alaska. El más bajo de los 50 estados, los habitantes de Alaska pagan solo el 5.10% de sus ingresos personales en impuestos estatales y locales, que incluyen impuestos sobre la renta, la propiedad, las ventas y los impuestos especiales.
La Corporación del Fondo Permanente de Alaska distribuye un pago anual a cada residente de Alaska, que se compone de los ingresos y ganancias de inversión de los arrendamientos de minerales y regalías. La distribución de dividendos por ciudadano para el año 2021 fue de $1,114. Sin embargo, Alaska tiene un alto costo de vida, en gran parte debido a su lejanía. En la lista de los "Mejores estados para vivir", publicada por US News & World Report, el estado obtiene un puntaje general de 45 y 47 de 50 en asequibilidad.
# 2. Nevada
Nevada depende en gran medida de los ingresos generados por los fuertes impuestos sobre las ventas en todo, desde alimentos hasta ropa, impuestos sobre el alcohol y los juegos de azar, así como impuestos sobre los casinos y las instalaciones de alojamiento. Como resultado, los nevadenses tienen la segunda carga impositiva general impuesta por el estado más alta del 8.23% de los ingresos personales. En comparación con todos los estados, todavía se encuentra en un respetable 22 de 50.
Sin embargo, debido a sus altos gastos de vivienda y manutención, Nevada ocupa el puesto 41 entre 50 estados en términos de asequibilidad. El estado ocupa el puesto 37 en la lista de los "Mejores estados para vivir" de US News & World Report. Nevada gastó $9,344 por estudiante en educación en 2019, que fue la cuarta cantidad más baja en la región occidental del país. La ASCE calificó la infraestructura de Nevada con una calificación C en 2018, un año antes.
#3. Dakota del Sur
Al igual que muchos estados sin impuesto sobre la renta, Dakota del Sur gana dinero a través de otros impuestos, como los del alcohol y los cigarrillos. Black Hills, hogar de los Lakota Sioux, tiene uno de los impuestos sobre las ventas más altos de la nación, así como tasas de impuestos sobre la propiedad más altas de lo normal. Según información de The Atlantic, el estado de Dakota del Sur como sede de varias empresas importantes en el sector de tarjetas de crédito, junto con tasas más altas de impuestos sobre la propiedad y las ventas, contribuye a que los habitantes del estado no paguen impuestos sobre la renta.
Según WalletHub, los habitantes de Dakota del Sur pagan solo el 7.37 % de sus ingresos personales en impuestos, lo que coloca al estado en el séptimo lugar en términos de impuestos generales. En las listas de "Mejores estados" de US News & World Report, el estado ocupa el puesto 15 en general y el 14 en términos de costo.
# 4. Florida
Las temperaturas cálidas y una considerable población de jubilados son dos características de este popular estado de pájaros de las nieves. Los impuestos sobre las ventas y el consumo de Florida son más altos que el promedio nacional, pero la tasa impositiva general del estado es solo del 6.97%, lo que la ubica en el sexto lugar más bajo de la nación. Los gastos de vivienda superiores al promedio de Florida contribuyen a su baja clasificación de asequibilidad de 31. Sin embargo, Florida ocupó el décimo lugar entre los "Mejores estados para vivir" según US News & World Report.
# 5. Texas
El estado de la estrella solitaria eligió prohibir los impuestos sobre la renta personal en la constitución estatal porque los detesta mucho. Texas depende de los ingresos de las ventas y los impuestos especiales para pagar la infraestructura y los servicios, ya que deben financiarse de alguna manera. En algunos lugares, el impuesto sobre las ventas puede llegar al 82.25 por ciento. El resultado final es una carga fiscal total del 8.19% de los ingresos personales, siendo los impuestos sobre la propiedad mayores que en la mayoría de los estados. Sin embargo, la carga impositiva general de los tejanos sigue estando entre las más bajas del país, con el estado en el puesto 19.
# 6. Washington
Debido a que no existe un impuesto sobre la renta corporativo exigido por el estado en Washington (sin embargo, las personas de altos ingresos aún están sujetas al impuesto estatal sobre las ganancias de capital), el estado tiene una población joven con solo el 15.9% de sus ciudadanos mayores de 65 años y una gran cantidad de importantes empleadores La gasolina es más cara en Washington que en la mayoría de los otros estados, y los residentes pagan fuertes impuestos sobre las ventas y el consumo. Con una carga fiscal total del 8.34%, el estado ocupa el puesto 26 de 50.
#7. nuevo hampshire
Los ingresos del trabajo no están sujetos a impuestos en New Hampshire, aunque los dividendos y los intereses sí lo están. El impuesto sobre la renta de inversiones se eliminará por completo para 2027 después de que el Senado de New Hampshire aprobara una legislación para eliminarlo gradualmente durante cinco años a una tasa del 1% anual. El estado no tiene un impuesto estatal sobre las ventas, pero impone impuestos especiales, en particular impuestos sobre el alcohol, y tiene la tercera tasa de impuesto a la propiedad promedio más alta en los EE. UU. (1.86% del valor de la propiedad).
#8. Tennesse
Antes de 2016, Tennessee gravaba los ingresos por inversiones, incluida la mayoría de los dividendos e intereses, pero no los salarios. En la legislación que se aprobó en 1 se incluyó un plan para reducir los impuestos sobre los ingresos no derivados del trabajo en un 2021% anual hasta que se derogue el gravamen a principios de 2016. Tennessee tiene altos impuestos sobre las ventas y el impuesto a la cerveza más alto de todos los estados de la unión en $1.29 por galón para compensar el déficit.
#9. Wyoming
Wyoming es el segundo estado menos densamente habitado, con un estimado de seis personas por milla cuadrada, solo detrás de Alaska, que tiene alrededor de una persona por milla cuadrada. Los residentes disfrutan de bajas tasas de impuestos sobre las ventas, sin impuestos estatales sobre la renta personales o corporativos, y sin impuestos sobre la renta de jubilación. El estado es el tercero menos gravado, con una carga fiscal total del 6.14%, que incluye impuestos sobre la renta, las ventas, los impuestos especiales y la propiedad.
Estados libres de impuestos sobre la renta de jubilación
Por motivos fiscales, los retiros de jubilación de los planes 401(k) o IRA se consideran ingresos. Afortunadamente, ciertos estados no imponen impuestos sobre ningún tipo de ingreso de jubilación, incluidos Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming. Sin embargo, cuatro estados, Illinois, Iowa, Mississippi y Pensilvania, no gravan los ingresos de jubilación además de los nueve estados antes mencionados que no tienen ningún impuesto sobre la renta. Lo que necesita saber sobre cada estado adicional libre de impuestos sobre la renta de jubilación se enumera a continuación.
#1. Illinois
Todos los ingresos de jubilación en Illinois están exentos de pagar el impuesto sobre la renta estatal fijo del 4.95 por ciento. Los pagos de pensión y los dividendos de los planes 401(k) e IRA están incluidos en esto. Asimismo, también se excluyen los pagos realizados por la Seguridad Social.
#dieciséis. Iowa
Una nueva ley que se firmó en 2022 evitaría que los adultos de Iowa mayores de 55 años paguen impuestos sobre sus ingresos de jubilación a partir de 2023. Se adoptará una tasa fija del 3.9 por ciento en Iowa en 2026, después de lo cual las tasas de impuestos sobre la renta del estado varían del 4.4 por ciento al 6 por ciento en 2023.
# 3. Misisipí
Los ingresos de jubilación no están sujetos al impuesto sobre la renta estatal en Mississippi, siempre que haya cumplido con las reglas del plan, que van del 0 % al 5 %. Esto implica que los retiros anticipados de los planes de jubilación no podrían considerarse ingresos de jubilación y podrían incurrir en cargos por impuestos y multas.
#4. Pensilvania
Pensilvania impone un impuesto sobre la renta personal fijo del 3.07 por ciento. Siempre que se cumplan las condiciones del plan, Pensilvania es uno de los estados libres de impuestos sobre la renta de jubilación de EE. UU. Antes de alcanzar la edad requerida (59 12), los retiros de planes de jubilación como IRA pueden incurrir en impuestos.
¿Cuál es el estado más favorable a los impuestos?
Según el análisis de MoneyGeek, Wyoming es el estado de Estados Unidos con los impuestos estatales más bajos, seguido de Nevada, Tennessee, Florida y Alaska.
¿Qué estado tiene el impuesto sobre la renta más bajo?
Al dividir el monto total de los impuestos individuales pagados por el monto total de los ingresos personales, Alaska tuvo la carga impositiva general promedio más baja, que fue del 5.4 %, seguida de Tennessee (6.3 %), New Hampshire (6.4 %), Wyoming (6.6 %). ), y Florida (6.7%).
¿Qué ciudad tiene impuestos más bajos en nosotros?
Las siguientes ciudades tienen las tasas impositivas más bajas: Honolulu, Birmingham, Montgomery, Denver y Cheyenne
¿Cuánto es el impuesto sobre la renta en Texas?
Los impuestos sobre la renta individual no se aplican en Texas. Texas impone un impuesto sobre los ingresos brutos pero no un impuesto sobre la renta de las corporaciones. Texas tiene un impuesto estatal sobre las ventas del 6.25 por ciento, un impuesto local máximo sobre las ventas del 2 por ciento y un impuesto estatal y local promedio sobre las ventas del 8.20 por ciento.
¿Cómo es que Florida no tiene impuestos?
Florida es uno de los siete estados de EE. UU. sin impuesto sobre la renta, lo que contribuye a la baja carga fiscal del estado. Aunque tal impuesto está prohibido por la constitución estatal, los floridanos están obligados a pagar impuestos federales sobre la renta.
¿Qué ciudad tiene los impuestos más caros en EE. UU.?
Bridgeport, Connecticut. Bridgeport, una de las ciudades más ricas del país, tiene la tasa impositiva promedio más alta del país. Los contribuyentes ricos que ganan más de $150,000 al año son responsables de hasta el 22 % de los impuestos estatales y locales.
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Referencias
