En realidad, pagar impuestos puede parecer más un arte que una ciencia, y es un tema que frecuentemente está lleno de emociones. Estamos aquí para aclarar parte de la incertidumbre y ponerlo en una posición en la que pueda actuar con confianza y conocimiento (o al menos tener mejores conversaciones con su contador). Este artículo explica cómo puede evitar legalmente pagar impuestos tanto sobre las criptomonedas como sobre las ganancias de capital; para que no renuncies al dinero sin querer simplemente porque no eras consciente de los riesgos. En pocas palabras: ¡evasión de impuestos!
Cómo no pagar impuestos legalmente
Esta lista no es exhaustiva, pero brinda una buena descripción general de las cosas en las que debe pensar una persona que trabaja por cuenta propia. Aunque cada una de estas cosas tiene la posibilidad de suceder, conocer sus alternativas puede ayudarlo a elegir la mejor manera de evitar pagar impuestos. Aquí hay 5 formas de no pagar impuestos legalmente.
#1. Deducciones fiscales para el trabajo por cuenta propia
La tasa impositiva habitual para el trabajo por cuenta propia es del 15.3 % de sus ganancias netas después de los costos comerciales para trabajadores independientes, contratistas independientes y propietarios de negocios. Sus contribuciones al Seguro Social y Medicare están cubiertas por esto. Debido a que el IRS considera que la mitad de este impuesto es un gasto comercial, debe:
El 92.35% de su ingreso neto debe usarse para calcular su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Puede evitar pagar impuestos sobre el dinero que luego deducirá restando la mitad de su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia (7.5 %) de sus ganancias netas (consulte a continuación)
Al pagar sus impuestos, los dueños de negocios inteligentes aprovechan al máximo los gastos comerciales que pueden cancelarse de sus ingresos. Esto cubre gastos para cosas como una oficina en casa, tarifas de teléfono e Internet, suministros para su oficio, gastos de marketing y publicidad, suministros de oficina, reuniones con clientes, excursiones de negocios y más. En el sitio web del IRS, hay disponible una lista completa de gastos comerciales deducibles.
#3. Hacer Aportes al Plan de Retiro.
¿Consejos sobre cómo evitar legalmente el pago de impuestos? Este es un enfoque inteligente para aumentar su inversión futura mientras reduce su ingreso imponible. Hay algunas opciones para las cuentas de jubilación de contratistas independientes, que incluyen Solo 401 (k), SEP-IRA y Roth IRA (k).
#4. Donar a la caridad.
Otra táctica legal que se menciona con frecuencia como una forma de evitar el pago de impuestos es que las regulaciones de deducción de impuestos de caridad de 2021 no se aplican en 2022; por lo tanto, los contribuyentes deben detallar sus deducciones por contribuciones benéficas en "Obsequios a organizaciones benéficas" en el Anexo A del Formulario 1040 del IRS. Por lo tanto, es importante solicitar un recibo de impuestos cuando dona ropa, dona dinero en línea o participa en un evento de caridad. , ya sea en línea o en persona. Todos estos son deducibles de impuestos. El millaje de gasolina y otros gastos de voluntariado son deducciones aceptables.
#5. Crédito tributario por hijos.
El Crédito Tributario por Hijos (CTC) brinda otra oportunidad para que los dueños de negocios que tienen hijos reduzcan sus impuestos. Los aumentos de CTC para 2021 han vencido, por lo tanto, el monto del crédito inicial para 2022 es de $2,000 por cada niño elegible. Además, para ser elegible para el crédito fiscal, un niño debe tener menos de 17 años al finalizar el año calendario.
Cómo no pagar impuestos sobre las criptomonedas
Los primeros inversores han hecho enormes fortunas con la clase de activos relativamente nueva de las criptomonedas. Pero lo más probable es que la riqueza finalmente sea gravada de alguna forma, siempre que se cree.
Afortunadamente, existen algunas disposiciones en el código fiscal de EE. UU. que pueden permitir que los inversores en criptomonedas paguen menos impuestos sobre sus tenencias de moneda digital. Dependiendo de sus circunstancias, las siguientes nueve técnicas pueden ayudarlo a comprender cómo no pagar impuestos sobre las criptomonedas.
#1. Reubicación a Puerto Rico
Si tiene muchos activos digitales, mudarse a Puerto Rico podría ayudarlo a no pagar impuestos sobre las criptomonedas en algunos impuestos federales sobre la renta de los EE. UU. Puerto Rico, que es un territorio de los EE. UU., tiene algunas ventajas fiscales, como una exención del 100 % sobre las ganancias de capital. Por esta razón, ya sea que desee ahorrar en criptomonedas o incluso evitar ganancias de capital en acciones, mudarse a Puerto Rico podría ahorrarle una cantidad considerable de su carga fiscal.
#2. Informe sus ingresos de criptomonedas
Si usa una billetera de criptomonedas, obtiene moneda digital a cambio de bienes o servicios, extrae o apuesta criptomonedas, o hace las tres cosas, sus impuestos serán diferentes. Cuando obtienes criptomonedas en estas circunstancias, se reconocen como ingresos. A efectos fiscales, debe realizar un seguimiento, informar e incluir en sus ingresos el valor justo de mercado de la criptomoneda que recibió.
#3. Mantenga su criptomoneda durante mucho tiempo.
Por lo general, no tiene que pagar impuestos sobre las criptomonedas hasta que las venda, siempre que las mantenga como inversiones y no produzcan ningún ingreso. Al no vender ninguno en un año fiscal específico, puede evitar por completo el pago de impuestos.
Sin embargo, puede decidir vender su bitcoin en cualquier momento. Asegúrese de que el bitcoin que vende se haya retenido durante más de un año para reducir su obligación tributaria. Si es así, podría vender su bitcoin a una tasa impositiva de ganancias de capital a largo plazo más baja. Su carga fiscal podría reducirse significativamente como resultado de esto.
#4. Balance de ganancias y pérdidas de criptomonedas
Ganas dinero o pierdes dinero cuando vendes una inversión. Lo que realmente obtiene depende de la base de costo del activo y del precio al que lo vendió. Lo hermoso del sistema tributario estadounidense es que las pérdidas y ganancias de capital pueden equilibrarse. La recolección de pérdidas fiscales es la práctica de usar esto para su beneficio.
Técnicamente, las ganancias y pérdidas similares se anulan entre sí primero. A efectos fiscales, las pérdidas a corto plazo se compensarían con ganancias a corto plazo. Luego, puede comparar cualquier pérdida neta resultante con una ganancia neta de otro tipo.
#5. Compensar un año de bajos ingresos mediante la venta de activos
La tasa impositiva que paga se basa en sus ingresos, independientemente de si tiene ganancias de capital a corto o largo plazo. Cuanto menor sea su ingreso imponible, menor será su tasa impositiva. Vender criptomonedas que experimentará ganancias en años cuando sepa que pagará impuestos a una tasa impositiva reducida podría ayudarlo a ahorrar dinero en impuestos.
#6. Regalos para los miembros de su familia
Dar criptomonedas como regalo podría ahorrarle dinero en impuestos sobre sus ganancias. También está exento de impuestos sobre donaciones el destinatario. A partir de ahora, se le permite hacer donaciones de hasta $15,000 por persona cada año sin tener que completar una declaración de impuestos sobre donaciones o pagar ningún impuesto sobre donaciones. Incluso si supera el umbral de $ 15,000, no estará sujeto a impuestos sobre donaciones hasta que se haya agotado su exención de patrimonio de por vida de $ 11.7 millones. Esta es otra forma de asegurarse de no pagar impuestos sobre las criptomonedas.
#7. Aférrate a él hasta que mueras
Si no necesita el dinero que invierte en bitcoin de inmediato, utilícelo para generar riqueza para las generaciones futuras. Para que esto funcione, debe creer en el potencial a largo plazo de una criptomoneda, pero puede proporcionar beneficios fiscales excepcionales.
Cuando fallece, sus activos se entregan a sus herederos en lo que se conoce como una base progresiva. Considere comprar $ 1,000 en bitcoin (BTC) hoy, que tendrá un valor de $ 250,000 cuando muera en 20 años. Se le pedirá que pague impuestos sobre una ganancia de $ 249,000 si vendió el bitcoin justo antes de fallecer.
Cómo no pagar impuestos sobre ganancias de capital
Puede ser desagradable renunciar a parte de sus ganancias. Afortunadamente, la cantidad de impuestos sobre las ganancias de capital que tendrá que pagar después de vender un artículo puede reducirse de diferentes maneras. A continuación se presentan algunas formas de evitar no pagar impuestos sobre las ganancias de capital:
#1. Elija inversiones a largo plazo
Hay dos tipos de ganancias de capital: a corto plazo ya largo plazo y cada uno tiene una tasa impositiva diferente. Los activos a corto plazo son aquellos que ha tenido por menos de un año. Las ganancias a corto plazo estarán sujetas a impuestos a su tasa impositiva regular, que, dependiendo de su ingreso imponible total, puede llegar al 37%.
En su lugar, elija inversiones a largo plazo si quiere saber cómo evitar pagar impuestos sobre las ganancias de capital. Puede aprovechar las tasas impositivas sobre las ganancias de capital a largo plazo manteniendo una inversión durante un año o más.
#2. Aproveche los planes de jubilación con impuestos diferidos
La mayor parte de su dinero y activos futuros probablemente estén en sus cuentas de jubilación. Debe usar planes con impuestos diferidos (y libres de impuestos) tanto como sea posible para evitar tener que pagar más impuestos sobre las ganancias de capital. Puede deducir sus contribuciones de sus impuestos para el año fiscal actual cuando las hace a una cuenta IRA estándar o 401(k), los cuales son planes de jubilación con impuestos diferidos. Además de ayudarlo a ahorrar más dinero para el futuro, esto puede ayudarlo a ahorrar dinero en sus impuestos sobre la renta hoy.
#3. Equilibre sus ganancias
Si posee muchas cosas diferentes, es posible que pueda pagar menos impuestos sobre las ganancias de capital compensando algunas de sus ganancias con las pérdidas que correspondan.
La recolección de pérdidas fiscales es otra técnica de compensación para evitar los impuestos sobre las ganancias de capital. Puede usar esta técnica para transferir pérdidas de un año fiscal al siguiente, lo que puede ayudar a compensar las ganancias potenciales. Solo cuando las pérdidas superan las ganancias en un año en particular, se pueden cosechar las pérdidas fiscales.
¿Cómo puedo evitar pagar más impuestos?
Aunque pagar impuestos es una parte necesaria de la vida, la mayoría de la gente preferiría no darle al gobierno nada de su dinero. Afortunadamente, existen algunas estrategias para minimizar el aumento de su carga fiscal anual. Estos consisten en créditos, deducciones y técnicas de inversión sofisticadas.
Aquí hay algunos consejos sobre cómo evitar pagar más impuestos
- Contribuir a una cuenta de jubilación,
- Busque cuentas de gastos flexibles en el trabajo
- Reclame deducciones comerciales para su negocio secundario.
- Hacer uso de la deducción de oficina en casa.
- Haga que su hogar esté disponible para reuniones de negocios
- Aproveche la deducción fiscal del trabajo por cuenta propia a medias.
- Hacer donaciones a organizaciones benéficas
- Su base para el impuesto sobre las ganancias de capital puede modificarse
¿Qué sucede si no paga impuestos?
El monto de la multa por incumplimiento de pago de impuestos está determinado por el tiempo que sus impuestos vencidos permanecen sin pagar. Para calcular cuántos impuestos aún debe, reste sus retenciones, pagos de impuestos estimados y créditos reembolsables de la cantidad total de impuestos que debe declarar en su declaración.
Su falta de pago combinada de multas e impuestos atrasados no puede exceder el 25%.
¿A qué edad se puede dejar de pagar impuestos?
Cuando cumpla 65 años, puede dejar de pagar impuestos y solicitar una exención de impuestos sobre la propiedad enviando una declaración jurada al jefe de tasaciones de su distrito. Cuando llegue a esa edad, puede comenzar a pensar que finalmente puede dejar de pagar los impuestos sobre la propiedad, pero es crucial recordar que esto es solo un alivio temporal y no cancela totalmente la deuda.
Esto significa que una vez que cumpla 65 años, puede presentar una declaración jurada solicitando que la autoridad fiscal local deje de recaudar impuestos sobre su propiedad.
¿Por qué pagamos impuestos?
Los impuestos son a menudo la principal fuente de financiación para la mayoría de los gobiernos. La financiación de servicios públicos como escuelas, equipos de respuesta a emergencias y servicios sociales, así como la mejora y el mantenimiento de la infraestructura pública, como las carreteras que usamos para viajar, son solo algunos de los usos de este dinero.
Conclusión
Finalmente, si eres sumamente rico, es muy sencillo no pagar impuestos sobre la renta. Bajo nuestro sistema tributario, el dinero solo está sujeto al impuesto sobre la renta cuando se gana o cuando un activo se vende para obtener una ganancia. Hasta el punto de venta, no está obligado a pagar impuestos sobre la renta sobre la apreciación de activos como acciones o bienes raíces. No están obligados a pagar ningún impuesto sobre los ingresos que toman prestados. Varios legisladores han sugerido un impuesto sobre los activos de las personas más ricas, pero aún no se ha promulgado.
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Referencias
