Las asignaciones de retención son un tipo de exención que limita la cantidad de impuesto sobre la renta que un empleador retiene del cheque de pago de un trabajador. Los empleados en los EE. UU. generalmente calculan y reclaman su asignación de retención utilizando el Formulario W-4 del IRS: Certificado de retención del empleado. Se deducirá menos impuesto sobre la renta del cheque de pago de un empleado si reclama más asignaciones y viceversa. Los empleados son elegibles para reclamar beneficios de retención en algunos estados. Formularios W-4
Asignaciones
Las asignaciones son beneficios monetarios que un empleador brinda a un empleado además de su salario base. Estos beneficios se ofrecen para cubrir los costos potenciales incurridos para facilitar a los empleados el desempeño de sus funciones. Se deducirá menos impuesto sobre la renta de su cheque de pago cuanto más reclame, y lo contrario también es cierto. Cada vez que cambia la situación personal o financiera de una persona, debe presentar un nuevo Formulario W-4. Las asignaciones de retención afectan directamente el monto de su cheque de pago final.
En otras palabras, cuantas más deducciones de impuestos solicite, menos impuesto sobre la renta pagará; por el contrario, cuantas más deducciones de impuestos solicite, más impuestos sobre la renta serán deducibles. Sin embargo, el monto de su reembolso podría aumentar si solicita menos asignaciones. Dependiendo de sus circunstancias, los contribuyentes generalmente tienen la opción de reclamar de cero a tres asignaciones.
Retenciones
Las asignaciones de retención son exenciones que reducen la cantidad de impuesto sobre la renta que un empleador retiene del cheque de pago de un trabajador. Puede realizar cálculos y reclamos para las asignaciones de retención utilizando el Formulario W-4 del IRS. El monto de la retención depende del estado civil del contribuyente (jefe de familia, casado pero declarando por separado, casado pero declarando en conjunto, o soltero o casado pero declarando por separado), cuántas retenciones reclaman y su estado civil.
Cuando alguien es contratado por una empresa, debe completar el Formulario W-4, que solicita información personal como su nombre y número de Seguro Social. También incluye cuántas concesiones deben hacerse. El empleador usa los datos del W-4 después de completar la información para decidir cuánto del salario del empleado debe deducirse de su cheque de pago y enviarse a las autoridades fiscales.
El número total de deducciones fiscales que un trabajador puede reclamar es crucial porque cuantas más deducciones, menos impuesto sobre la renta retendrá un empleador de un cheque de pago; por el contrario, cuantas menos deducciones se hagan, se retendrá el impuesto. El monto de la retención depende de los formularios W-4 reclamados para retener las asignaciones, así como del estado civil del contribuyente, que puede ser soltero, cabeza de familia, casado pero que presenta una declaración por separado, casado y que presenta una declaración conjunta, o casado pero que presenta una declaración conjunta.
Elegir el número apropiado para enviar para el reembolso es crucial. Esto es para evitar problemas con la declaración de impuestos o para evitar pagar impuestos en exceso y luego recibir el dinero de vuelta del gobierno como un préstamo sin intereses.
Cálculo de las provisiones de retención
El IRS ofrece una fórmula general para ayudar a los contribuyentes a determinar cuántas exenciones reclamar para que el empleador pueda retener la cantidad adecuada de cada cheque de pago. Las asignaciones de retención dependen de la capacidad de una persona para reclamar dependientes, cuántos trabajos tiene o si su cónyuge tiene un trabajo. Si un empleado es soltero, no tiene hijos y elige la deducción estándar, es elegible para reclamar dos exenciones de retención en total, una para sí mismo y otra para los dependientes que pueda tener.
En cambio, si un contribuyente es casado declarando en conjunto y no tiene hijos, puede reclamar tres deducciones: una para sí mismo, otra para su cónyuge y una tercera si tiene un solo trabajo, si su cónyuge no trabaja, o si cualquiera de sus otros trabajos paga $1,500 o menos.
Se vuelve más desafiante cuando hay niños u otros dependientes, y los ingresos determinan el número que un empleador puede reclamar. Afortunadamente, los empleados pueden usar la Calculadora de retención del IRS para confirmar su preferencia de retención. Pueden usar esto para verificar si han reclamado la cantidad adecuada de deducciones de retención.
Subsidios w4
Los empleadores usan el formulario de impuestos W-4 del IRS para calcular cuánto impuesto federal sobre la renta retiene un empleador del salario de sus empleados. Cuando comience a trabajar, debe completar un W-4 y proporcionar información sobre cuántas exenciones pretende reclamar en cada período de pago. Es crucial comprender cuántas asignaciones puede reclamar en el formulario W-4.
La cantidad de exenciones para las que es elegible puede cambiar debido a eventos como el nacimiento de un hijo, el comienzo de un nuevo trabajo o el matrimonio. Sus tasas impositivas y deducciones estándar tienen un impacto en sus asignaciones. Como resultado de la suposición de que las parejas casadas tendrán que pagar más gastos, notará que las parejas casadas reciben asignaciones más altas.
Cuando hay más retenciones, las deducciones del impuesto sobre la renta son menores, y cuando hay menos exenciones, las deducciones del impuesto sobre la renta son más altas. Los empleados que declaran sus impuestos como solteros, por ejemplo, pueden optar por no reclamar beneficios.
¿Cuántas asignaciones debo reclamar?
Si está casado y tiene un hijo, puede solicitar tres asignaciones. Si está casado y tiene dos hijos, debe declarar tres o más exenciones porque califican como exenciones W-4. Puede presentar una solicitud de asignación si es soltero y tiene un solo trabajo. Además, si es soltero y tiene un solo trabajo, tiene la opción de pedir dos asignaciones. Esto le permite acercarse relativamente a su punto de equilibrio. Sin embargo, debe tener cuidado, ya que esto podría requerir el pago de algunos impuestos.
Si tiene dos trabajos y es soltero, puede reclamar dos beneficios en su primer trabajo y ninguno en el segundo. Alternativamente, puede dividir su asignación y solicitar dos de ellos: uno en su primer trabajo y el otro en su segundo. Si es padre soltero con un hijo, puede solicitar dos asignaciones. Eso es cierto si es soltero y tiene un hijo como su único dependiente.
Si solo tiene un trabajo y es padre soltero de dos hijos, tiene derecho a más de dos asignaciones. Si tienes más de dos hijos cuando eres soltero, puedes pedir una mesada para cada hijo. Por otro lado, si alguien lo declara como dependiente en sus declaraciones de impuestos, solo recibirá cero asignaciones. Esto deduce la mayoría de sus impuestos de su salario, lo que posiblemente resulte en un reembolso.
¿Cuáles son los diferentes tipos de asignaciones?
#1. Imponible.
Usted considera las desgravaciones imponibles como un componente del salario y no está total o parcialmente exento de impuestos en virtud de las secciones o cláusulas de la Ley del Impuesto sobre la Renta. Esto cubre compensación por entretenimiento, sordera, horas extras, puestos interinos y proyectos, entre otras cosas.
#2. Sin impuestos.
Las asignaciones no imponibles son beneficios que los empleados reciben de sus empleadores que forman parte de sus salarios pero están exentos de impuestos. Los trabajadores del gobierno suelen recibir estos beneficios. Esto cubre gastos como alquiler, seguro médico, necesidades especiales de transporte, tiempo libre pagado y educación, entre otros.
#3. Parcialmente Imponible.
De acuerdo con la Ley del Impuesto sobre la Renta, las asignaciones “parcialmente capaces” son aquellas que pueden estar libres de impuestos hasta un límite específico. Sólo una parte de estas deducciones está sujeta a impuestos. Esto incluye compensación del gobierno, beneficios para empleados y otros tipos de beneficios.
¿Qué son las asignaciones en el salario?
Es un pago adicional que realiza el empleador al salario base. Los empleados reciben asignaciones salariales por una variedad de razones, según la descripción y la designación de su trabajo. La mayoría de los empleadores brindan asignaciones para cubrir cosas como el alquiler, los costos de viaje, los costos médicos, las horas extra, etc. para sus empleados.
Las tres categorías principales de asignaciones salariales son beneficios imponibles, no imponibles y parcialmente imponibles.
¿Qué es la asignación básica en el salario?
Una asignación en el lugar de trabajo es dinero extra que un empleador paga a un trabajador para cubrir costos o compensar circunstancias laborales particulares. Por ejemplo, muchos empleados reciben una asignación para cubrir el costo de entretenimiento o viajes.
En algunas circunstancias, los empleadores pueden exigir a los empleados que acepten sus asignaciones. A modo de ilustración, las empresas ocasionalmente otorgan a los empleados que trabajan horas extra un estipendio para compensar el tiempo adicional que dedican. Las leyes que rigen las asignaciones varían según la industria y la nación en la que se encuentra la empresa. Si tiene empleados y cree que pueden requerir el pago de una asignación, sería una buena idea investigar las leyes laborales de su área.
¿Por qué tengo 2 asignaciones?
Cualquiera que sea soltero y tenga un solo trabajo tiene la opción de reclamar dos asignaciones. Esto podría acelerar el proceso de alcanzar el punto de equilibrio, pero también podría dar lugar a obligaciones fiscales. Si se casa y desea repartir las asignaciones entre sus cónyuges, puede reclamar dos exenciones. Esta es también una opción para las personas que tienen varios trabajos y son solteras.
Si es padre soltero con un hijo, puede solicitar dos asignaciones. Eso es cierto si es soltero y tiene un hijo como su único dependiente. Si es padre soltero de dos hijos y solo tiene un trabajo, tiene derecho a más de dos asignaciones.
¿Cuántas asignaciones se permiten?
Es crucial determinar cuántas asignaciones son apropiadas para su situación financiera específica. De lo contrario, puede terminar debiendo más dinero al IRS al final del año o estar sujeto a sanciones por su error. Su estado civil, la cantidad de trabajos que tiene y si tiene dependientes afectan la cantidad que puede reclamar.
La cantidad máxima de beneficios que los empleados pueden recibir es concebiblemente ilimitada.
Según su elegibilidad, es posible que pueda reclamar de 0 a 3 asignaciones en el formulario W4 del IRS. En términos generales, cuantas más asignaciones solicite, menos impuestos deducirá su empleador de cada cheque de pago. Cuantas menos asignaciones reclame, mayor será la cantidad de retención que el IRS podría reembolsar.
Conclusión
Es fundamental asegurarse de que el empleador deduzca la suma de dinero adecuada de cada cheque de pago para cubrir los impuestos federales sobre la renta. Los empleados que envían el número incorrecto de exenciones de retención pueden terminar con una factura de impuestos considerable o pueden terminar dando dinero al IRS de forma gratuita. Usted especifica cuánto de su pago debe retener su empleador de su cheque de pago en su W-4. Por lo tanto, debe completar un nuevo W-4 cada vez que comience un nuevo trabajo o experimente un cambio significativo en su vida, como la adopción de un niño o cuando se case.
Preguntas frecuentes sobre asignaciones
¿Qué es la asignación básica en el salario?
Una asignación en el lugar de trabajo es dinero extra que un empleador paga a un trabajador para cubrir costos o compensar circunstancias laborales particulares.
¿Cuántas asignaciones se permiten?
Según su elegibilidad, es posible que pueda reclamar de 0 a 3 asignaciones en el formulario W4 del IRS. En términos generales, cuantas más asignaciones solicite, menos impuestos deducirá su empleador de cada cheque de pago.
¿Cuáles son los diferentes tipos de asignaciones?
- Imponible
- Sin impuestos
- Parcialmente Imponible
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Referencias
