Ser propietario de una sola propiedad de alquiler es maravilloso, pero ¿qué pasaría si pudiera obtener la mayoría de los beneficios de la inversión inmobiliaria simplemente seleccionando las mejores acciones inmobiliarias para su cartera? Poseer acciones inmobiliarias en lugar de bienes inmuebles tiene numerosas ventajas, especialmente cuando se trata de evitar el dolor de cabeza del mantenimiento práctico. En este artículo, analizaremos todo sobre las acciones inmobiliarias, incluidos los ETF, los baratos, los residenciales y también las acciones inmobiliarias con dividendos.
¿Qué son las acciones inmobiliarias?
Las empresas que poseen u operan bienes raíces se conocen como acciones de bienes raíces. Los fondos de inversión en bienes raíces (REIT), un subconjunto de empresas que cotizan en bolsa que poseen bienes inmuebles, se incluyen en esta categoría. Dependiendo del tipo de inversión, invertir en acciones de bienes raíces puede brindarle a su cartera ingresos confiables y beneficios fiscales.
Tipos de acciones inmobiliarias
Las acciones inmobiliarias, como cualquier otro sector del mercado de valores, se pueden separar en subsectores en función de sus negocios. La industria inmobiliaria se divide comúnmente en los siguientes subsectores:
- Residencial. Las acciones de bienes raíces residenciales son empresas que poseen y arriendan propiedades donde residen personas, como apartamentos, condominios y viviendas para ejecutivos.
- Comercial. Las acciones de bienes raíces comerciales poseen, administran o construyen oficinas o espacios comerciales para una variedad de industrias.
- Healthcare. Las acciones de bienes raíces de atención médica invierten, construyen o administran instalaciones de atención médica, como hogares para personas mayores, instalaciones de vida asistida y clínicas de atención post-aguda.
- CURSOS. Hay algunas empresas especializadas que invierten en cosas como espacios de entretenimiento (como estadios) y otros lugares, además de acciones inmobiliarias que se dedican a tipos básicos de propiedad como residencial y comercial.
Aparte de las empresas inmobiliarias que poseen, operan o desarrollan propiedades físicas, existen otras acciones que invierten en empresas no inmobiliarias. Los REIT hipotecarios, por ejemplo, invierten en una variedad de activos respaldados por hipotecas.
Ventajas de invertir en acciones inmobiliarias
- Diversidad. Las acciones inmobiliarias permiten a los inversores invertir en una cartera completa de propiedades a través de una sola participación en la propiedad.
- Gestión profesional. Gestión al más alto nivel. Los negocios inmobiliarios brindan a los accionistas una capa de gestión experta centrada en administrar los activos inmobiliarios de la empresa para optimizar el valor para los accionistas.
- Liquidez. Los inversores pueden invertir en propiedades físicas a través de acciones inmobiliarias que cotizan en bolsa sin tener que buscar, comprar y administrar los activos por sí mismos. Además, si un inversor necesita efectivo, puede vender acciones de forma mucho más sencilla.
- Ventajas fiscales. Las empresas que obtienen ingresos pasivos mediante el arrendamiento de bienes inmuebles se benefician de una serie de exenciones fiscales importantes.
- Ganancias consistentes. Los inversores REIT suelen recibir pagos de dividendos regulares en función del tamaño de su inversión.
Cómo comprar acciones de bienes raíces
Las compras de acciones inmobiliarias se pueden realizar a través de una cuenta de corretaje o una cuenta de jubilación calificada para impuestos, como un plan de jubilación individual (IRA). Los inversores pueden incluso invertir a través de un plan 401(k) patrocinado por el empleador en algunas situaciones.
Tenga en cuenta que invertir en empresas individuales, especialmente aquellas respaldadas por activos reales como bienes raíces, es mucho más riesgoso que comprar un fondo diversificado. Por eso, antes de invertir, los inversores deben investigar a fondo las empresas y examinar su situación financiera.
Si bien a muchos inversores les gusta operar en empresas individuales, los asesores financieros suelen aconsejar a los inversores que se diversifiquen mediante el uso de fondos como los fondos cotizados en bolsa (ETF, por sus siglas en inglés) o los fondos indexados.
Las mejores acciones inmobiliarias de 2023
Hemos compilado una lista de acciones para vigilar, y aquí están las mejores:
#1. Prólogo
Prologis es un fideicomiso de inversión en bienes raíces industriales que se enfoca en bienes raíces logísticos. Según el analista Michael Elliott, las instalaciones logísticas de la empresa tienen una gran demanda y enfrentan poca competencia. Las participaciones inmobiliarias de Prologis en ubicaciones importantes donde la tierra es escasa, según Elliott, son una tremenda fuente de riqueza y un elemento diferenciador para los inversores.
#2. Equinix, Inc. (EQIX)
Equinix es el operador de centros de datos más grande del mundo y un REIT especializado. Equinix, según Elliott, ofrece una oportunidad de crecimiento global única y su base de ingresos altamente recurrente brinda previsibilidad financiera y seguridad a los inversores. Este Equinix tiene colaboraciones clave con algunas de las empresas tecnológicas más grandes del mundo.
#3. Almacenamiento público (PSA)
Public Storage es el mayor propietario de instalaciones de almacenamiento en los Estados Unidos. Elliott cree que el negocio de autoalmacenamiento está experimentando buenas tendencias fundamentales, y Public Storage está bien posicionado para beneficiarse de ellas. La compañía tiene una cartera variada y de alta calidad y el potencial de aumentar aún más las tarifas de alquiler sin reducir los niveles de ocupación históricamente altos.
#4. Corporación de ingresos de bienes raíces
Realty Income es un fideicomiso de inversión en bienes raíces minoristas que se enfoca en edificios de un solo inquilino. Según Elliott, Realty Income está mejor protegida que muchas de sus contrapartes del incierto entorno minorista tradicional porque la mayor parte de sus inquilinos son empresas no discrecionales u orientadas a servicios. Además, Realty Income tiene un largo historial de sólidas tasas de ocupación y crecientes pagos de dividendos.
#5. Simon Property Group, Inc. (SPG)
Simon Property Group es un fideicomiso de bienes raíces que posee y opera propiedades de restaurantes, entretenimiento, compras y uso mixto. Tiene participaciones en América del Norte, Europa y Asia. Millones de personas visitan sus locales cada año, generando miles de millones de dólares en ventas. El espacio arrendado en edificios desarrollados para oficinas, centros comerciales regionales, centros comunitarios de ocio, hoteles y unidades residenciales genera ingresos para la compañía de bienes raíces.
Las mejores acciones inmobiliarias con dividendos
Las acciones inmobiliarias con dividendos son excelentes opciones para los inversores que buscan ingresos pasivos. Las acciones de bienes raíces no son las únicas acciones de bienes raíces que proporcionan dividendos considerables. Estas son algunas de las mejores acciones inmobiliarias con dividendos:
#1. Fideicomiso de inversión hipotecaria PennyMac
PennyMac Mortgage Investment Trust (NYSE: PMT) es una acción inmobiliaria que invierte en hipotecas residenciales, derechos de servicio hipotecario, valores respaldados por hipotecas y activos de cobertura relacionados. La firma trabaja con préstamos de primera calidad crediticia recientemente originados.
#2. Armor Residencial REIT Inc.
Armor Residential REIT Inc. (NYSE: ARR) es un fideicomiso de inversión en bienes raíces que invierte en valores respaldados por hipotecas residenciales emitidos o garantizados por Fannie Mae, Freddie Mac o Ginnie Mae.
#3. apolo comercial real estate finanzas inc.
Apollo Commercial Real Estate Finance Inc. (NYSE: ARI) origina e invierte en hipotecas de bienes raíces comerciales, préstamos intermedios y otros activos de deuda.
#4. quimera inversión corp.
Chimera Investment Corp. (NYSE: CIM) es una acción de inversión inmobiliaria que realiza inversiones en préstamos hipotecarios residenciales, valores respaldados por hipotecas residenciales y valores respaldados por hipotecas comerciales. Estas acciones de bienes raíces con activos de dividendos son de $ 14 mil millones.
#5. Fideicomiso de propiedades médicas inc.
Medical Properties Trust Inc. (NYSE: MPW) es propietaria de hospitales, como sugiere su nombre. En realidad, es el segundo mayor propietario no gubernamental de hospitales del mundo. Más de la mitad de sus propiedades (61%) están en los Estados Unidos, con la mayoría del resto en Europa.
Las mejores acciones de bienes raíces residenciales
Para los inversionistas que buscan más activos a largo plazo que sean “estables sobre la marcha”, las acciones de bienes raíces residenciales pueden ofrecer tanto estabilidad como crecimiento. Debido a que estas acciones reflejan inversiones inmobiliarias muy reales y prácticas, pueden sentirse mucho más seguras que las acciones de crecimiento, que pueden comenzar con menos activos y más deuda. Las siguientes son las mejores acciones de bienes raíces residenciales para comprar:
#1. Equidad Residencial (EQR)
Equity Residential se dedica a desarrollar comunidades en las que las personas puedan prosperar. La empresa S&P 500 se centra en la adquisición, el desarrollo y la administración de activos residenciales en y cerca de ciudades dinámicas que atraen a inquilinos adinerados a largo plazo. Equity Residential posee o invierte en 308 propiedades por un total de 79,597 unidades de apartamentos, con presencia en Boston, Nueva York y Washington, DC
#2. Fideicomiso de propiedad de Essex (ESS)
Essex Property Trust, Inc. es una firma S&P 500 que compra, desarrolla, reurbaniza y administra propiedades residenciales multifamiliares en ciertas ubicaciones de la costa oeste. Sin embargo, Essex ahora posee 252 comunidades de apartamentos con un total de alrededor de 62,000 viviendas de apartamentos, con una propiedad adicional en construcción.
#3. Comunidades de apartamentos de Mid-America (MAA)
MAA es una empresa S&P 500 que posee, administra, adquiere, desarrolla y reurbaniza comunidades de apartamentos de calidad en las regiones del sudeste, suroeste y medio Atlántico de los Estados Unidos.
#4. Invitación Hogares (INVH)
Invitation Homes es la firma de arrendamiento de viviendas unifamiliares líder en el país, que satisface las demandas cambiantes del estilo de vida al brindar acceso a casas actualizadas de alta calidad con características valiosas como accesibilidad cercana a los empleadores y escuelas sólidas. Junto con usted, creamos una casa, un hogar, destaca el compromiso de la compañía de ofrecer casas donde las personas y las familias puedan prosperar, así como un servicio de alto nivel que mejora constantemente las experiencias de vida de los residentes.
#5. American Homes 4 Alquiler (AMH)
American Homes 4 Rent (NYSE: AMH) es líder en la industria de alquiler de viviendas unifamiliares, y la compañía se está convirtiendo rápidamente en una marca reconocida a nivel nacional para casas de alquiler, conocida por su alta calidad, valor excepcional y satisfacción de los inquilinos.
#6. Comunidades universitarias americanas (ACC)
American Campus Complexes, Inc. es el principal propietario, administrador y desarrollador de complejos de viviendas para estudiantes de alta calidad del país. La empresa es un fideicomiso de inversión en bienes raíces (REIT) de capital totalmente integrado, autogestionado y autoadministrado con competencia en el diseño de viviendas para estudiantes, finanzas, desarrollo, gestión de la construcción y gestión operativa.
Las mejores acciones de ETF de bienes raíces para comprar
Los ETF de acciones inmobiliarias son uno de los métodos más populares para invertir en bienes raíces y por una buena razón. Además, las acciones de inversión inmobiliaria, o REIT, son bien conocidas por sus dividendos, y los ETF de acciones inmobiliarias, como el resto de la industria, ofrecen rendimientos significativos. Para ayudarlo a tomar su decisión, hemos seleccionado las mejores acciones de ETF de bienes raíces que poseen REIT (datos al 6 de diciembre de 2022):
#1. ETF inmobiliario de vanguardia
El ETF de acciones inmobiliarias más popular es VNQ, que rastrea un índice de empresas que poseen y operan propiedades inmobiliarias en los Estados Unidos.
- Rendimientos anualizados a 5 años: 4.3 %
- La rentabilidad por dividendo es del 3.5 por ciento.
- La relación de gastos es del 0.12%.
- $ 35 mil millones en activos bajo administración
IYR es uno de los ETF de acciones inmobiliarias más establecidos. El fondo, como VNQ, monitorea un índice de empresas estadounidenses que están directa o indirectamente involucradas en bienes raíces.
- Rendimientos anualizados a 5 años: 4.3 %
- La rentabilidad por dividendo es del 2.6 por ciento.
- La relación de gastos es del 0.39 por ciento.
- $ 3.2 mil millones en activos bajo administración
#3. Fondo SPDR del Sector Selecto de Bienes Raíces (XLRE)
XLRE representa uno de los sectores clave del índice S&P 500: bienes raíces. El fondo invierte en firmas inmobiliarias de gran capitalización con sede en los Estados Unidos.
- Rendimientos anualizados a 5 años: 6.4 %
- La rentabilidad por dividendo es del 3.2 por ciento.
- La relación de gastos es del 0.10 por ciento.
- $ 4.9 mil millones en activos bajo administración
REET es un índice global que mide las empresas inmobiliarias en economías emergentes y desarrolladas, incluido Estados Unidos.
- Rendimientos anualizados a 5 años: 1.8 %
- La rentabilidad por dividendo es del 3.5 por ciento.
- La relación de gastos es del 0.14 por ciento.
- $ 2.9 mil millones en activos bajo administración
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
BBRE es un índice que mide las corporaciones de pequeña, mediana y gran capitalización en bienes raíces comerciales y especializados en los Estados Unidos.
- Rendimientos anualizados de 3 años: 0.58 por ciento (el fondo debutó en 2018)
- La rentabilidad por dividendo es del 3.6 por ciento.
- La relación de gastos es del 0.11 por ciento.
- $ 88.9 millones en activos bajo administración
Los bienes raíces comerciales se consideran uno de los mejores tipos de inversiones inmobiliarias. Las propiedades comerciales pueden ofrecer mayores posibilidades de ingresos, plazos de arrendamiento más largos y tasas de desocupación más bajas que otros tipos de bienes raíces.
¿Son las acciones inmobiliarias una buena inversión en este momento?
Los inversionistas de propiedades de alquiler continúan beneficiándose de tasas de préstamo históricamente bajas y razonables. Los bienes inmuebles son una inversión a largo plazo que tiene una perspectiva positiva a largo plazo para los inversores existentes.
¿Es REIT una buena inversión?
Invertir en REIT es un método maravilloso para diversificar su cartera más allá de las acciones y los bonos estándar, y pueden ser atractivos debido a sus altos rendimientos de dividendos y la apreciación del capital a largo plazo.
¿Por qué los bienes raíces son mejores que las acciones?
Si bien las acciones son una opción de inversión bien conocida, muchas personas desconocen que la compra de bienes raíces también puede considerarse una inversión. Bajo las condiciones apropiadas, los bienes raíces pueden ser una inversión superior a las acciones, con menos riesgos, mayores rendimientos y mayor diversificación.
¿Por qué invertir en acciones inmobiliarias?
Los bienes raíces proporcionan flujo de efectivo, beneficios fiscales, creación de capital, rendimientos competitivos ajustados al riesgo y una cobertura contra la inflación por sí mismos. Los bienes raíces también pueden agregar valor a una cartera al reducir la volatilidad a través de la diversificación, ya sea que invierta en propiedades inmobiliarias o REIT.
¿Cómo invertir dinero en bienes raíces?
Las mejores estrategias de inversión en bienes raíces incluyen:
- Invierta en REIT (fondos de inversión en bienes raíces).
- Utilice una plataforma de inversión inmobiliaria en línea.
- Considere invertir en casas de alquiler.
- Considere invertir en la compraventa de propiedades.
- Alquila un espacio.
¿Cómo empiezo un REIT?
- Elija el tipo de REIT que desea crear.
- Crear una entidad imponible.
- Producir un Memorándum de Colocación Privada (PPM).
- Localizar inversores potenciales
- Convierte tu empresa de gestión
¿Cómo empiezo a invertir en REIT?
Se pueden comprar acciones en un REIT que se negocia públicamente en una bolsa de valores importante. También se puede comprar un fondo mutuo REIT o un fondo cotizado en bolsa (ETF). Primero debe abrir una cuenta de corretaje. Alternativamente, si el plan de jubilación de su empleador le permite invertir en REIT, podría hacerlo.
Conclusión
Además de poseer activos inmobiliarios tangibles, existen otras opciones para invertir en bienes raíces. Para muchos inversionistas, las acciones de bienes raíces pueden hacer que todos los mejores aspectos de poseer bienes raíces sean mucho más accesibles y asequibles. Existen numerosas oportunidades disponibles, ya sea que desee invertir en REIT de apartamentos o en constructores que construyan vecindarios ocupados por sus propietarios.
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Referencias
