Si tiene los medios para hacerlo, invertir en bienes raíces es una de las mejores inversiones que puede hacer. ¿Y sabías que hoy en día puedes hacer una inversión inmobiliaria sin poner un pie en la propiedad? Esto ejemplifica la influencia que poseen las empresas inmobiliarias con las inversiones adecuadas. Estas firmas te permiten invertir en bienes raíces sin tener que preocuparte por el mantenimiento de la propiedad o la gestión de los inquilinos. Solo necesita ubicar algunas de las mejores compañías de inversión inmobiliaria con la oferta adecuada para ayudarlo a alcanzar sus objetivos. Además, si no desea microgestionar las propiedades de alquiler, las empresas de inversión inmobiliaria se encargan de las preocupaciones administrativas y de los propietarios para que sus clientes puedan concentrarse en obtener ingresos pasivos. Sin embargo, saber qué compañías de bienes raíces ofrecen las mejores inversiones puede ser una tarea muy desafiante. Pero te tenemos...
¿Qué es una empresa de inversión inmobiliaria?
Si alguna vez ha comprado una casa, probablemente tenga una buena idea de quiénes son todos los jugadores clave de bienes raíces. Desde el vendedor (a menudo un particular como usted), hasta los agentes de ventas y los prestamistas hipotecarios. Si posiblemente hay algún profesional de bienes raíces involucrado, es probable que sean "aletas" o desarrolladores que tal vez hayan construido o renovado recientemente una casa y ahora la están poniendo a la venta.
Sin embargo, cuando se trata de este campo, aquellos que compran y venden complejos multifamiliares a gran escala y edificios comerciales son considerados grandes inversionistas y desarrolladores inmobiliarios institucionales.
Mejores Empresas de Inversiones Inmobiliarias en 2023
Generalmente, hay muchas compañías de bienes raíces para elegir que ofrecen buenas inversiones. Sin embargo, debe tener en cuenta que no todas las empresas ofrecen el mismo tipo de inversiones. Para invertir en bienes raíces, los inversores pueden utilizar un REIT privado, plataformas de financiación colectiva o un mercado de bienes raíces;
# 1. Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)
Los REIT, o fondos de inversión en bienes raíces, son principalmente empresas públicas que poseen y administran inversiones en bienes raíces. Los REIT generalmente toman prestado y emiten acciones y bonos en los mercados públicos en lugar de inversores privados. Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) son empresas diseñadas para imitar el perfil de flujo de caja de las inversiones inmobiliarias en las que el propietario depende principalmente de las rentas para obtener ingresos. Sin embargo, los REIT deben cumplir con estándares significativamente más altos que los propietarios individuales debido a su condición de corporaciones públicas.
Hay dos requisitos básicos de REIT que es importante recordar:
- Los REIT deben invertir al menos el 75 % de sus activos en bienes inmuebles y recibir al menos el 75 % de sus ingresos de los alquileres.
- Al menos el 90% de los ingresos imponibles de un REIT debe distribuirse entre los accionistas.
Debido al hecho de que los REIT cotizan en bolsa y tienen informes de ganancias trimestrales (entre otros factores), por lo general tienen tolerancias al riesgo mucho más bajas que las empresas de inversión privadas. Como resultado, sus carteras consisten principalmente en activos básicos. También se oponen a la reurbanización y el desarrollo, mientras que hay muy poca actividad en la adquisición y disposición. En la mayoría de los fondos de inversión en bienes raíces, las posiciones de gestión de activos juegan un papel importante.
Aunque aquí nos centramos en los REIT que cotizan en bolsa, existen varias categorías diferentes de fideicomisos de inversión en bienes raíces:
#1. REIT públicos no cotizados
Estas son empresas públicas que se han presentado ante la SEC pero cuyas acciones no cotizan en las bolsas de valores nacionales. Si bien esto reduce la liquidez, libera a la gerencia para que se concentre en objetivos a largo plazo en lugar de reaccionar a las oscilaciones a corto plazo en el mercado y las ganancias trimestrales.
#2. mREIT o REIT hipotecarios
Los fideicomisos de inversión hipotecaria (REIT) prestan dinero a los propietarios, ya sea directa o indirectamente mediante la compra de valores respaldados por hipotecas. La principal fuente de ingresos de un mREIT es generalmente el margen que gana sobre los préstamos. Pueden ser de propiedad privada, comercializados de forma privada o disponibles públicamente en bolsas públicas.
#3. REIT privados
carecen de registro en la SEC y de una cotización pública en bolsa. No están sujetos a las necesidades diarias y trimestrales de las empresas públicas y, al igual que los REIT públicos no cotizados, tienen un menor grado de liquidez. Además, las necesidades regulatorias son significativamente menores. Los inversionistas acreditados solo tienen acceso a fideicomisos privados de inversión en bienes raíces (REIT), un tipo de vehículo de inversión en bienes raíces que está estructurado para priorizar los activos generadores de ingresos, así como el flujo de efectivo.
#4. REIT híbridos
Al igual que los diversos tipos de REIT mencionados anteriormente, se pueden formar para seguir estrategias de capital y deuda.
#2. Plataformas de financiación colectiva
El crowdfunding es cada vez más habitual en el mercado inmobiliario. Las ventajas de no intervención del crowdfunding son comparables a las de los REIT, con un poco más de libertad de inversión. El crowdfunding y los fideicomisos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés) brindan mecanismos similares para que los inversionistas inviertan dinero en bienes raíces mientras obtienen ganancias sin ensuciarse las manos. La gran distinción es que con el crowdfunding, puedes invertir en edificios reales. Por otro lado, cuando compra un REIT, está prestando su dinero a una empresa que luego lo utilizará para adquirir y desarrollar bienes raíces. Algunos ejemplos de plataformas de crowdfunding son:
#1. Casas Llegadas
Con su plataforma, Arrived Homes ha democratizado la inversión en bienes raíces, permitiendo que incluso las personas sin un alto patrimonio neto compren casas de alquiler por tan solo $ 100. Mientras los inversionistas se sientan y reciben el dinero del alquiler y esperan que el valor del edificio aumente con el tiempo, la firma de administración se encarga de todos los problemas involucrados.
#2. Inversión Gatsby
En 2016, Dan Gatsby estableció Gatsby Investment como una plataforma para que los inversionistas autorizados obtengan acceso a una cartera diversificada de propiedades comerciales y residenciales que generan ganancias estables.
La compañía conecta a los inversionistas con una variedad de oportunidades de bienes raíces, que incluyen arreglos y cambios, restauraciones, nuevas construcciones y alquileres a corto y largo plazo. Además, todas estas posibilidades de inversión se basan en el área de Los Ángeles. Este es básicamente uno de los mercados inmobiliarios más activos y lucrativos del mundo actualmente.
Usando un marco de sindicación en bienes raíces, múltiples inversionistas pueden juntar sus recursos para adquirir propiedades más grandes. Además, la empresa puede administrar renovaciones, realizar mantenimiento de rutina, deleitar a los inquilinos y obtener ganancias.
Puede comenzar a invertir en bienes raíces de inmediato con tan solo $ 10,000 y controlar sus propiedades cuando lo desee.
#3. MultitudCalle
CrowdStreet parece ser el lugar para ir si planea invertir en bienes raíces comerciales como una gran institución. Hasta ahora, el inversor típico no ha podido acceder a las variedades de inversiones que se ofrecen en la plataforma de financiación colectiva de CrowdStreet. La organización presenta de manera rutinaria nuevas oportunidades de inversión, que van desde activos de flujo de caja altamente estables hasta nuevas iniciativas de construcción.
#4. CityChaleco
CityVest es un mercado en línea para inversiones inmobiliarias que, por lo general, brinda a los inversionistas acreditados acceso a opciones de inversión inmobiliaria institucional de alto rendimiento con requisitos mínimos de inversión bajos de $100,000.
La empresa logra esto combinando las contribuciones de varias personas en un solo paquete de tamaño suficiente. Esto es básicamente para cumplir con los requisitos mínimos de los mejores fondos inmobiliarios institucionales, que normalmente están fuera del alcance de los inversores minoristas.
#5. Calle de rendimiento
¿Está preparado para obtener inversiones alternativas, en particular aquellas a las que antes solo tenían acceso los fondos de cobertura y otras instituciones? Puede obtener acceso a productos de ingresos garantizados con poca correlación con el mercado de valores a través de Yieldstreet.
En particular, las ofertas actuales de Yieldstreet están dirigidas a una variedad de clases de activos alternativos. Asimismo, están reservados fundamentalmente a inversores con la debida acreditación:
- Bienes raíces comerciales y residenciales
- Finanzas marinas
- Financiamiento de litigios
- Financiamiento del arte
- Financiamiento comercial y de consumo
Puede diversificar sus participaciones en clases de activos e industrias con una sola asignación, acelerar su cartera inmediatamente reinvirtiendo los ingresos y reducir el riesgo, todo a la vez.
#6. Grupo de mortero
Mortar Group es una buena opción si está buscando una alternativa a los REIT o recién está comenzando con el crowdfunding. Durante dos décadas, la empresa ha sido la opción de Nueva York para las inversiones multifamiliares, brindando oportunidades rentables para todo tipo de capitalistas. Además, la empresa realiza las funciones tanto de desarrollador como de administrador de activos.
Invertir en Mortar Group es fácil, no se requiere inversión inicial y cuenta con la atención individualizada de los administradores de activos de la empresa capaces de proporcionar ingresos pasivos. Este sitio de crowdfunding es ideal para personas que trabajan y buscan un refugio seguro para sus fondos de jubilación.
Aunque la participación está restringida a inversores con suficientes recursos financieros, para aquellos que recién ingresan al mundo de la inversión acreditada, este es un lugar fantástico para comenzar.
#3. Plataformas de inversión inmobiliaria
Las plataformas de inversión inmobiliaria Investors son básicamente un portal que permite a los inversores buscar propiedades residenciales y comerciales, así como comprar o vender una parte de una propiedad. Todavía es más fácil que buscar y administrar una propiedad por su cuenta. ¿Por qué? Porque el mercado donde encuentra los listados generalmente se encargará de la administración física de la propiedad. Mientras tanto, estas plataformas difieren de las que hemos discutido hasta ahora en que normalmente restringen el acceso solo a inversores acreditados, definidos como individuos con un salario mínimo anual de $250,000 y/o un patrimonio neto mínimo de $1,000,000.
#4. Gestión de Inversiones Inmobiliarias
Las sociedades de gestión de inversiones inmobiliarias (REIM) son similares a las REPE en el sentido de que solicitan fondos de socios comanditarios (LP) y utilizan ese dinero para comprar, renovar, operar y vender bienes inmuebles. Los procesos fundamentales de la industria (incluida la obtención de capital, la selección de oportunidades, la adquisición o desarrollo de propiedades, la administración de propiedades y las ventas) permanecen sin cambios.
Al comparar REPE con Real Estate Investment Management, la distinción principal está en la estructura de fondos prevaleciente. Mientras que Private Equity favorece los fondos cerrados y Real Estate Investment Management favorece los fondos abiertos.
A pesar de la validez general de la distinción trazada aquí, existen algunas empresas que manejan fondos abiertos y cerrados. Independientemente, estas empresas pueden llamarse Real Estate Private Equity o Real Estate Investment Management.
#5. Capital Privado Inmobiliario
Con el fin de ganar dinero para sus inversionistas, las firmas de capital privado de bienes raíces (a menudo denominadas “REPE”) recaudan dinero para comprar, construir, operar, mejorar y vender edificios. REPE es similar al capital privado regular, solo que involucra edificios.
Estas empresas recaudan dinero de inversionistas privados, como lo implica el término "capital privado", y usan ese dinero para invertir en bienes raíces.
Los REPE, al igual que las empresas de capital privado estándar, obtienen capital de inversores privados conocidos como socios limitados ("LP"). Los LP suelen ser fondos de dotación, fondos de pensiones, compañías de seguros y similares. Sin embargo, aquí hay un matiz: los REPE solo solicitan donaciones para "fondos" designados (piense en vehículos de inversión individuales, todos administrados por la misma empresa). En términos de inversión inmobiliaria, cada uno de estos fondos tiene sus propios "mandatos" o categorías objetivo de propiedades.
Los fondos REPE son “fondos cerrados”, lo que significa que los inversionistas anticipan recibir de vuelta su inversión inicial (preferiblemente junto con un rendimiento saludable) dentro de un marco de tiempo predeterminado, generalmente entre cinco y siete años.
¿Cuál es la inversión inmobiliaria más popular?
El conjunto de inversiones inmobiliarias más populares incluye desarrollos industriales, de oficinas, comerciales, hoteleros y multifamiliares. Básicamente, todas son excelentes opciones para los inversores inmobiliarios comerciales. La inversión en bienes raíces comerciales puede impulsar los esfuerzos de las personas adineradas que desean tener un impacto positivo en sus vecindarios.
¿Cuáles son los 4 tipos de sociedades de inversión?
Las sociedades de inversión son entidades o fideicomisos cuyo objetivo principal es invertir el dinero de varios inversores en diversos instrumentos financieros, incluidos los bienes inmuebles. Por lo general, administran, venden y comercializan productos de inversión tanto para inversores minoristas como institucionales.
Las empresas de inversión generan beneficios comprando y vendiendo valores como acciones, bienes inmuebles, bonos, dinero, otros fondos y otros activos.
Las sociedades de inversión pueden presentarse en forma de corporación, sociedad, fideicomiso comercial o sociedad de responsabilidad limitada (LLC). Actúan como un fondo colectivo para el dinero aportado por inversores individuales.
¿Cuál es la empresa de inversión número 1?
La siguiente es una lista de las mejores compañías de inversión en los Estados Unidos clasificadas por activos bajo administración (AUM).
| Empresa | Activos bajo administración (billones de USD) |
| BlackRock | USD 7.43 trillón |
| El grupo de vanguardia | USD 6.2 trillón |
| Charles Schwab Corporation | USD 3.3 trillón |
| Fidelity Investments | USD 3.2 trillón |
| Asesores globales de State Street | USD 3.12 trillón |
| JPMorgan Chase | USD 1.9 trillón |
| Bank of New York Mellon | USD 1.9 trillón |
| capital Group | USD 1.8 trillón |
¿Cuáles son las 3 mejores inversiones?
Existe una amplia gama de oportunidades de inversión disponibles, desde las más conservadoras (CD y cuentas del mercado monetario) hasta las más aventureras (bonos corporativos y fondos de índice bursátil). Por lo tanto, significa que puede adaptar su estrategia de inversión a la tasa de rendimiento deseada y la tolerancia al riesgo. Juntas, estas inversiones pueden formar una cartera diversificada que reduce el riesgo.
Aquí están las mejores inversiones que puede considerar en 2023;
- Cuentas de ahorro de alto rendimiento
- Fondos de acciones de dividendos
- Fondos indexados REIT
- Fondos indexados S&P 500
- Certificados de depósito a corto plazo
- Fondos indexados Nasdaq-100
- Bienes Raíces (compra, venta y alquiler de viviendas)
- Fondos de acciones de valor
- Bonos Serie I
- Fondos de bonos corporativos a corto plazo
¿Cuál es la inversión más segura con el mayor rendimiento?
Estados Unidos puede entrar en recesión en 2023 como resultado de la alta inflación y los esfuerzos de la Reserva Federal para frenar el crecimiento de los precios elevando las tasas de interés. Para capear las fluctuaciones del mercado, puede ser útil construir una cartera segura que incluya al menos algunos activos menos riesgosos;
- Fondos del mercado monetario
- Certificados de depósito a corto plazo
- Cuentas de ahorro de alto rendimiento
- Bonos de ahorro serie I
- Cuentas del mercado monetario
- Letras del Tesoro, pagarés, bonos y TIPS
- Bonos corporativos
- Anualidades fijas
- Acciones que pagan dividendos
- Acciones preferidas
¿En qué invierten los ricos?
Históricamente, los ricos suelen invertir en acciones, bonos y bienes raíces. Sin embargo, estudios recientes plantean la posibilidad de que ahora puedan favorecer activos alternativos como criptomonedas, empresas privadas, así como otras alternativas.
¿En qué invierten los millonarios?
En un estudio de banca privada realizado por Bank of America, se descubrió que más del 55% de la riqueza de los millonarios se invertía en acciones, fondos mutuos y cuentas de jubilación. Pero un porcentaje considerable de millonarios también retienen sus fondos con compañías de inversión inmobiliaria.
El enfoque principal debe ser construir una cartera diversificada de inversiones. Esa es una excelente manera de mantener su dinero seguro y hacer que aumente con el tiempo. Algunos de los lugares más comunes para que los multimillonarios almacenen su riqueza son los siguientes:
- Acciones
- Fondos Mutuos
- Fondos de capital riesgo y de cobertura
- Propiedades en Venta
- Cuentas de jubilación
- Las empresas
- Criptomonedas
- Materias primas
Conclusión
Una de las industrias más feroces en la economía actual es el mercado inmobiliario. No es suficiente que las empresas compitan por listados y clientes; también necesitan luchar por las empresas de bienes raíces con las mejores inversiones en el grupo. Las empresas con una rápida expansión son aquellas cuya representación se valora y que se benefician de las reseñas y referencias positivas de los clientes.
Ya sea que elija invertir en bienes raíces a través de un sitio web de crowdfunding o de una manera tradicional, sigue siendo una bestia única. Por lo tanto, debe estar dispuesto a aportar algo de capital inicial y aceptar la realidad de que esta no es una inversión de liquidez dondequiera que elija hacerlo.
Además, debe estar preparado para quedarse con una inversión durante al menos tres años. Esto se debe básicamente a que, al invertir, estarás comprometiéndote y no tendrás acceso rápido a tus fondos de inversión. Como muchas cosas en la vida, los bienes raíces se aprecian con la edad.
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Referencia
