Los abogados de planificación patrimonial, también conocidos como abogados de derecho patrimonial o abogados testamentarios, son profesionales legales con experiencia y licencia que conocen bien las normas estatales y federales que rigen cómo se inventariará, valuará, distribuirá y gravará su patrimonio después de su muerte. Encontrar un abogado que lo ayude a crear su plan patrimonial puede ser difícil. Sin embargo, si tiene un plan claro, el procedimiento puede ser más fácil de lo que piensa. Obtenga más información sobre el proceso de planificación patrimonial, el costo y lo que se necesita para encontrar un abogado.
¿Qué hace un abogado de planificación patrimonial?
Un abogado de planificación patrimonial es un abogado que se enfoca en cuestiones de planificación patrimonial. Estos abogados tienen las mismas certificaciones que los que se especializan en fusiones y adquisiciones o demandas por lesiones personales. Independientemente de la especialidad, deben aprobar el examen de la barra en el estado donde ejercen.
La distinción se ve en la especialización que los abogados de planificación patrimonial obtienen a través de años de experiencia trabajando en diversos desafíos de planificación patrimonial. Las responsabilidades de un abogado de planificación patrimonial pueden ser muchas, pero siempre giran en torno a un objetivo: ayudar a los clientes a planificar el final de la vida y el legado financiero que dejarán.
Esta ayuda puede venir en una variedad de formas. En particular, los abogados de planificación patrimonial pueden ayudarlo a redactar un testamento final y establecer un fideicomiso. Su abogado de planificación patrimonial también puede ayudarlo a reducir los impuestos sobre sucesiones o sucesiones. También pueden ayudar al albacea de su testamento a transferir activos a sus beneficiarios después de su muerte. También pueden ayudar con la sucesión si es necesario.
Además, un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a asegurarse de que esté preparado para los escenarios del final de la vida en los que no puede tomar sus propias decisiones. Por lo general, esto implicará el nombramiento de un poder notarial, redacción de un testamento en vida, o crear cualquier otro tipo de directiva anticipada. Un abogado calificado en planificación patrimonial puede actuar como guía legal en todas las áreas de preparación para el final de la vida.
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Un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo con las siguientes responsabilidades además de enseñarle sobre el proceso de sucesión:
- Haciendo un testamento
- Eligiendo a tus beneficiarios
- Hacer un poder notarial duradero médico y un poder notarial duradero para la propiedad
- Encontrar formas de reducir y evitar el impuesto al patrimonio siempre que sea posible
- Encontrar métodos para evitar el proceso judicial de sucesiones
- Crear cualquier fideicomiso que pueda necesitar para proteger sus activos, tanto para su propio beneficio durante su vida como para el beneficio de sus beneficiarios después de su muerte.
Los abogados de planificación patrimonial con frecuencia cobran una tarifa fija para ayudarlo a crear documentos legalmente vinculantes, como testamentos y poderes notariales duraderos, pero también pueden ser contratados por horas para ayudarlo a mantener su patrimonio, actuando en su nombre para manejar disputas. cuando sea necesario, y asegurarse de que su voluntad se lleve a cabo de acuerdo con el plan cuando sea necesario.
Un abogado de planificación patrimonial también puede ayudar a cualquier persona con poder notarial sobre el patrimonio de una persona fallecida recientemente a navegar el proceso judicial de sucesiones. Un buen abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a evitar el juicio testamentario por completo, pero esto depende en gran medida del tipo de activos en el patrimonio del difunto y de cómo se pueden transferir legalmente.
Si un beneficiario (o incluso una persona que no ha sido designada como tal) anuncia que tiene la intención de impugnar el testamento y demandar el patrimonio de un familiar fallecido o un ser querido del que usted se beneficiará, puede ser en su mejor interés para consultar a un abogado de planificación patrimonial inmediatamente. Tales demandas pueden agotar rápidamente los activos del patrimonio y hacer que todos los beneficiarios se sientan un poco peor por el desgaste.
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Pasos para encontrar un abogado de planificación patrimonial
Puede ser difícil encontrar un abogado que lo ayude a crear su planificación patrimonial. Sin embargo, si tiene un plan claro, el procedimiento puede ser más fácil de lo que piensa. Entonces, organizarse y tener un sistema es la mitad de la batalla en la planificación patrimonial, y eso incluye encontrar un abogado. En realidad, más de la mitad de los estadounidenses entre las edades de 55 y 64 años no tienen un testamento vigente en la actualidad.
Estos tres pasos pueden ayudarlo a simplificar el proceso de encontrar un abogado que sea adecuado para usted.
#1. buscar candidatos
Comience determinando lo que quiere lograr con su estrategia patrimonial. Esta información lo ayudará a determinar el tipo de abogado que necesitará.
La mayoría de las personas requieren la asistencia de un generalista para preparar un testamento, poderes y fideicomisos básicos. Sin embargo, ciertas situaciones requieren el uso de abogados con ciertas especialidades. Por ejemplo, es posible que tenga motivos para estar particularmente preocupado por la maximización de los programas de beneficios como Medicaid o el cuidado a largo plazo, en cuyo caso es posible que desee los servicios de un especialista en derecho de la tercera edad. Si tiene intereses financieros en otro país, es posible que necesite la asistencia de un abogado que se especialice en la planificación patrimonial internacional. De manera similar, si su caso requiere trabajo legal en más de una jurisdicción o estado, busque abogados que tengan licencia para operar en todos esos lugares.
Una vez que haya determinado el tipo de abogado que necesita, puede comenzar a compilar una lista de posibles candidatos. Comience pidiendo recomendaciones a amigos y familiares confiables. El boca a boca es siempre uno de los mejores métodos. Si han tenido un mal encuentro, te lo dirán. Consulte con los profesionales financieros de sus compañeros de trabajo, como asesores financieros, contadores, agentes de seguros y banqueros. Es posible que puedan recomendarle abogados que conozcan y en los que confíen.
#2. Realiza entrevistas con tus prospectos
Una vez que haya limitado su lista a unos pocos solicitantes, confirme su estado de registro de la barra estatal y luego contáctelos para una entrevista. Una entrevista con un abogado puede o no ser cobrada. Traiga toda la información que necesitará a su primera cita (en persona o por videoconferencia), incluido el resumen de su planificación patrimonial de Fidelity Estate Planner y cualquier documentación de respaldo. Prepare una lista de preguntas para hacerles a los posibles abogados, que debe incluir lo siguiente:
- ¿Cuánto tiempo llevas haciendo esto?
- ¿Dónde obtuvo su educación?
- ¿Cómo te vas a comunicar conmigo?
- ¿Cuáles son las mejores maneras de ponerse en contacto con usted?
- ¿Será usted mi punto de contacto o alguien más, como un asistente legal, estará a cargo?
- ¿Me mantendrá informado sobre el progreso de mi estrategia, o debo tomar la iniciativa?
- ¿Cómo facturará y cuál es su tarifa (por hora o fija)?
- ¿Hay algo más que no esté incluido en esa tarifa?
Recuerde que esta entrevista es su oportunidad de elegir un abogado que sea adecuado para usted. Confía en tu instinto y encuentra un abogado con el que te sientas a gusto. “No tenga miedo de darse una vuelta”, aconseja Haley. “Debes tener una relación sólida. Si el abogado que está entrevistando lo hace sentir incómodo durante sus primeros contactos, es posible que nunca cree el tipo de comunicación abierta que es la base de una relación de trabajo sólida”.
#3. Tenga en cuenta los honorarios de cada abogado.
Cuando se trata de contratar a un abogado de planificación patrimonial, uno de los factores más importantes a considerar es el costo. Tenga en cuenta su presupuesto y busque un abogado cuyos precios pueda pagar.
Algunos abogados brindan una consulta gratuita, mientras que otros no. Algunos brindan una consulta gratuita por un período determinado, como la primera hora, y luego comienzan a cobrar. Antes de la reunión inicial, averigüe cuál es la política de cada abogado.
Las estructuras de tarifas para crear un plan patrimonial también pueden diferir. Algunos abogados cobran una tarifa fija, mientras que otros cobran por hora. Por lo general, los precios fijos cubren todo lo necesario para redactar los documentos de planificación patrimonial. Los planes patrimoniales simples, que incluyen un testamento, un poder notarial y directivas médicas, pueden costar entre $1,000 y $2,500. Los planes más complicados, como los que involucran papeleo de fideicomiso, pueden costar $5,000 o más. Las tarifas individuales pueden diferir según la jurisdicción y el estado, así como por otras razones.
Los precios por hora suelen oscilar entre $ 200 y $ 300 por hora; sin embargo, las tarifas individuales pueden variar según las jurisdicciones y los estados, así como otros criterios, como el tamaño de la empresa. Cabe señalar que es costumbre que los abogados que facturan por hora facturen en incrementos no menores a 6 minutos, o una décima de hora.
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Un abogado también puede cobrar otros gastos por tareas específicas, como investigación web, presentaciones judiciales, copia de documentos o tarifas de mensajería. Antes de tomar una decisión, infórmese sobre estas posibles tarifas.
Después de entrevistar a tus candidatos, elige el que mejor se adapte a tus necesidades, personalidad y presupuesto. En esta etapa, el abogado puede proporcionarle una carta de compromiso o retención, que es un contrato que describe la naturaleza de su participación legal con ellos, así como los términos del acuerdo al que ha llegado. Estas condiciones cubren los honorarios de los que usted será responsable, así como la forma en que su abogado será compensado por su trabajo. Después de eso, su abogado lo ayudará a crear un plan patrimonial y usted puede colaborar para asegurarse de que satisfaga todas sus necesidades.
Preguntas para hacerle a su posible abogado de planificación patrimonial
Las siguientes preguntas lo ayudarán a obtener más información sobre la planificación patrimonial y a determinar si un posible abogado de planificación patrimonial es adecuado para usted.
#1. ¿Es la planificación patrimonial su principal preocupación?
Solo entreviste a un candidato si responde "sí" a esta pregunta. Un profesional inmobiliario estará al tanto de todos los desarrollos legales y tendrá el conocimiento estratégico para redactar correctamente sus documentos de la manera más efectiva posible.
#2. ¿Cuánto tiempo llevas haciendo esto?
Debe buscar al abogado con la mayor experiencia posible, uno que haya visto cómo los documentos preparados entran en vigencia después de la muerte de un cliente. Dichos abogados habrán experimentado problemas con los tribunales o el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y comprenderán cómo superar cualquier obstáculo.
¿Realmente llevas a cabo el plan?
Algunos abogados solo redactan documentos de planificación patrimonial, mientras que otros también administran los fideicomisos. En general, es más efectivo contratar a un abogado en la última categoría, quien puede garantizar que los activos adecuados se depositen en el fideicomiso.
#3. ¿Realiza auditorías periódicas?
Algunos abogados de planificación patrimonial evaluarán sus asuntos semestral o anualmente por una tarifa nominal. Esto es vital ya que es posible que se requieran cambios en su plan si atraviesa una transición de vida o un cambio financiero. Las nuevas modificaciones legales también pueden afectar los componentes de su planificación patrimonial.
#4. ¿Me pueden ayudar a armar un plan patrimonial integral que incluya testamentos, fideicomisos y seguro de vida?
Puede tener una variedad de testamentos, fideicomisos y pólizas de seguro de vida, y los planes patrimoniales integrales pueden incorporar todos estos. Como resultado, su abogado de patrimonio debe ser competente en estas áreas. Su abogado de patrimonio puede ayudarlo a comprender las complejidades de cada herramienta de planificación patrimonial y determinar cuáles son apropiadas para usted.
#5. ¿Cómo cobras tus honorarios?
En lugar de facturar por hora, muchos abogados especialistas en planificación patrimonial cobran tarifas fijas. Algunos ofrecen una tarifa fija por servicios comunes, como el establecimiento de confianza, y luego cobran una tarifa por hora por trabajos de investigación especiales. En cualquier caso, conviene consultar con antelación los modelos de compensación para evitar sorpresas desagradables.
#6. ¿Cuáles son sus pensamientos sobre un fideicomiso en vida revocable?
Poner activos en un fideicomiso en vida revocable puede ayudarlo a evitar el costoso y lento proceso de sucesión (presentar un testamento ante el tribunal). Sin embargo, debido a que los fideicomisos en vida revocables no eliminan los impuestos sobre la herencia, el patrimonio o la renta, esta puede no ser la mejor opción para todos. Desafortunadamente, algunos abogados abogan por estas estructuras únicamente para aumentar sus honorarios.
#7. ¿Qué otras preocupaciones tienes?
A medida que aumenta la esperanza de vida, también lo hace la probabilidad de problemas de salud física y mental a largo plazo. Al redactar poderes notariales, directivas de atención médica y testamentos en vida, los abogados de patrimonio pueden ayudar a los clientes a prepararse financieramente para la probabilidad de discapacidad o demencia.
#8. ¿Cuánto tiempo le tomará terminar mi proyecto de planificación patrimonial?
Si bien no hay necesidad de apresurarse, tenga en cuenta que es posible que desee consultar con otros especialistas, como contadores, planificadores de jubilación o administradores de dinero, acerca de los componentes de su plan patrimonial. Si bien las habilidades de un abogado de sucesiones pueden superponerse con estas áreas, no son necesariamente expertos en impuestos generales o asesores financieros. Permítase suficiente tiempo para desarrollar una perspectiva más amplia de su estrategia patrimonial y los detalles administrativos para ponerla en práctica.
#9. ¿Me enviarán por correo electrónico los documentos de planificación patrimonial para revisarlos?
Incluso si está tratando con un abogado con experiencia en planificación patrimonial, es fundamental verificar dos veces todos los documentos y formularios para evitar malentendidos. Deja claro qué se puede modificar más adelante y qué es irreversible.
#10. ¿Alguien más en su oficina podrá hablar sobre mis inquietudes mientras usted está fuera?
Si bien la mayoría de los abogados especializados en planificación patrimonial intentan estar disponibles para sus clientes en todo momento, es vital saber que si su abogado no está disponible, un asociado o asistente legal estará listo para responder preguntas en caso de emergencia.
Algunos pensamientos para ti
Aquí hay algunas preguntas que debe hacerse:
- ¿Qué tan a gusto se siente cuando habla con un posible abogado de planificación patrimonial?
- ¿La comunicación de su asesor es clara y efectiva?
- ¿Compartes sus valores generales? ¿Cómo te sientes acerca de su trato al lado de la cama?
- ¿Se llevan bien?
- ¿Te imaginas conversar con esta persona sobre asuntos realmente íntimos?
Use su intuición para decidir si un abogado de planificación patrimonial en particular es adecuado para usted. La planificación patrimonial puede ser emocional y legalmente compleja, por lo que es fundamental encontrar un abogado que pueda administrar todos sus componentes.
¿Cuánto es el costo de contratar a un abogado de planificación patrimonial?
Por una buena razón, los bufetes de abogados tienen la reputación de ser caros. Los servicios de un abogado de planificación patrimonial son altamente especializados, lo que significa que no podrá reproducir lo que hacen sin años de educación y experiencia. Incluso si el costo total de contratar a un abogado de planificación patrimonial es alto, puede estar seguro de que su familia y su patrimonio están en buenas manos.
Cuando se reúna con un abogado de planificación patrimonial, generalmente le explicarán sus tarifas de inmediato. Estos pueden tomar varias formas y combinaciones, como costos iniciales de reunión, tarifas por hora y tarifas fijas. La mayoría de las veces, cuanto más tiempo trabaje su abogado en su patrimonio, más dinero pagará.
Los honorarios variarán de un abogado a otro y de un estado a otro. Las empresas con frecuencia le cobrarán una tarifa inicial para reunirse con el abogado durante una hora más o menos. Este es el momento de repasar sus necesidades de planificación patrimonial y ver si son adecuados el uno para el otro. Si es posible, solicite un presupuesto con anticipación para que pueda comparar fácilmente los honorarios con diferentes abogados.
Lo más probable es que se apliquen tarifas de mantenimiento a más largo plazo dependiendo de qué tan temprano en la vida consulte con un abogado de planificación patrimonial. Suponga que usted y su cónyuge deciden contratar a un abogado a la edad de 68 años. Si su cónyuge fallece a la edad de 75 años, lo más probable es que su plan patrimonial deba revisarse drásticamente. Lo mismo es cierto si tiene otro nieto, por ejemplo.
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Cómo encontrar un abogado de planificación patrimonial
Debe buscar referencias de amigos y familiares cuando busque un abogado de planificación patrimonial. Sus experiencias personales serán el mejor indicador de la calidad de cualquier abogado. También puede tratar de ponerse en contacto con la organización legal de su estado o con un tribunal de sucesiones del condado o local para obtener una referencia. Su asesor financiero también puede recomendarle uno, ya que a menudo tienen abogados a quienes refieren clientes con regularidad.
Un abogado que se especializa en planificación patrimonial no necesariamente tendrá certificaciones o títulos distintivos. En cambio, se referirán a sí mismos como abogados de planificación patrimonial o especialistas en planificación patrimonial. Toda su práctica puede estar dedicada a una especialidad. También pueden abordar las áreas de planificación patrimonial en las que tienen experiencia.
Por supuesto, deberá contratar a un abogado de planificación patrimonial que haya aprobado la barra en su estado. Cuando se trata de la planificación patrimonial, el conocimiento específico del estado es muy importante. Esto se debe a que las leyes y los procedimientos de sucesión varían según el estado y la ubicación.
En un punto menos técnico, busque un abogado de planificación patrimonial que lo haga sentir cómodo. Después de todo, esta persona lo ayudará a tomar decisiones difíciles y emocionales. La mayoría de las veces, tendrá que revelar mucha información confidencial, incluidos sus deseos finales. Si se siente cómodo hablando con su abogado, todo el proceso será mucho más sencillo.
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Certificaciones de abogados de planificación patrimonial
Si bien no se requiere que un abogado de planificación patrimonial tenga certificaciones adicionales para operar, algunos eligen hacerlo. Algunos de estos están disponibles para personas que no son abogados, como asesores financieros o contadores. Saber qué tipo de designaciones tiene un abogado puede proporcionar una idea de lo que están más informados. Este podría ser un gran descubrimiento si está buscando a alguien con quien trabajar.
Estos son algunos ejemplos de certificaciones que puede encontrar:
Planificador Patrimonial Acreditado (AEP):
El título de planificador patrimonial acreditado es otorgado por la Asociación Nacional de Planificadores Patrimoniales y Consejos a abogados con licencia, CPA, aseguradores de seguros de vida autorizados y otros profesionales financieros. Se requiere un mínimo de cinco años de experiencia en planificación patrimonial, así como la finalización de dos cursos de posgrado a través del American College of Financial Services y un mínimo de 30 horas de educación continua cada 24 meses, al menos la mitad de las cuales deben ser en planificación patrimonial.
Fideicomiso colegiado y planificador patrimonial (CTEP):
La Academia Estadounidense de Administración Financiera otorga el título de Chartered Trust and Estate Planner (CTEP). Es necesario tener un título en finanzas, impuestos, contabilidad, servicios financieros o derecho. También se requiere completar al menos cinco cursos relacionados, completar un curso de capacitación de certificación y educación continua anual.
Asesor financiero y fiduciario certificado (CTFA):
La Asociación Americana de Banqueros, en colaboración con el Instituto de Banqueros Certificados, otorga el título CTFA a quienes cumplen con los criterios especificados. Esto requiere tres años de experiencia en gestión patrimonial, la finalización de al menos un programa reconocido de capacitación en gestión patrimonial, una carta de recomendación, una declaración de ética firmada y 45 horas de educación continua cada tres años.
¿Cuáles son las diferencias entre un abogado de planificación patrimonial y un asesor financiero?
Un abogado de planificación patrimonial es un profesional legal que se especializa en ayudar a individuos y familias a planificar su futuro y la transferencia de sus bienes. Pueden ayudar con la creación de testamentos, fideicomisos y otros documentos de planificación patrimonial, así como ayudar con la planificación fiscal, la administración testamentaria y patrimonial y la planificación de necesidades especiales. Por otro lado, un asesor financiero es un profesional que brinda asesoramiento y orientación en asuntos financieros, incluida la planificación de inversiones, la planificación de la jubilación y la gestión de riesgos. Si bien ambos pueden ser recursos valiosos en la planificación patrimonial, un abogado de planificación patrimonial está mejor equipado para manejar asuntos legales y relacionados con impuestos.
¿Cómo puede ayudar un abogado de planificación patrimonial con la planificación de protección de activos?
Un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a proteger sus activos mediante la creación de un plan patrimonial que minimice la exposición al riesgo y la responsabilidad. Esto puede incluir la creación de fideicomisos, la creación de sociedades de responsabilidad limitada (LLC) y la estructuración de sus asuntos para minimizar el impacto de los acreedores, las demandas y los impuestos. Un abogado de planificación patrimonial puede brindar orientación sobre las mejores estrategias para proteger sus activos y ayudar a garantizar que su plan patrimonial esté estructurado de manera que satisfaga sus necesidades y objetivos específicos.
¿Puede un abogado de planificación patrimonial ayudar con las donaciones caritativas y la planificación filantrópica?
Sí, un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo con las donaciones caritativas y la planificación filantrópica. Pueden ayudarlo a estructurar sus donaciones de una manera fiscalmente eficiente y brindar orientación sobre los mejores vehículos para hacer donaciones benéficas, como fideicomisos benéficos, fundaciones privadas y fondos asesorados por donantes. Un abogado de planificación patrimonial también puede brindar orientación sobre cómo maximizar el impacto de sus donaciones benéficas y garantizar que sus donaciones se alineen con sus valores y objetivos personales.
¿Cómo puede ayudar un abogado de planificación patrimonial con la planificación de necesidades especiales para beneficiarios con discapacidades?
Un abogado de planificación patrimonial puede brindar asistencia con la planificación de necesidades especiales para beneficiarios con discapacidades. Pueden ayudarlo a estructurar su plan patrimonial de manera que satisfaga las necesidades de un beneficiario con una discapacidad sin poner en peligro su elegibilidad para los beneficios del gobierno, como Medicaid o la Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI). Un abogado de planificación patrimonial puede brindar orientación sobre las mejores estrategias para garantizar que su beneficiario con una discapacidad tenga acceso a los recursos que necesita para mantener su calidad de vida.
¿Qué debo hacer si necesito hacer cambios en mi plan patrimonial?
Si necesita hacer cambios en su plan patrimonial, es importante trabajar con un abogado especializado en planificación patrimonial. Pueden ayudarlo a revisar su plan actual y hacer las actualizaciones necesarias para garantizar que refleje sus deseos y objetivos actuales. También pueden ayudarlo a navegar el proceso de realizar cambios en su plan patrimonial, incluida la actualización de su testamento, fideicomiso y otros documentos de planificación patrimonial.
¿Cómo puede un abogado de planificación patrimonial ayudarme a navegar las complejas leyes y regulaciones de impuestos sobre sucesiones y donaciones?
Un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a navegar por las complejas leyes y regulaciones de impuestos sobre sucesiones y donaciones que pueden afectar su plan patrimonial. Pueden brindar orientación sobre estrategias para minimizar los impuestos sobre sucesiones y donaciones, y ayudarlo a comprender las implicaciones fiscales de transferir activos a sus beneficiarios. Un abogado de planificación patrimonial también puede brindar asistencia con la planificación fiscal de sucesiones y donaciones y ayudar a garantizar que su plan patrimonial esté estructurado de manera que cumpla con sus metas y objetivos relacionados con los impuestos.
Conclusión
De principio a fin, la planificación patrimonial es una tarea compleja con numerosas decisiones que tomar. Un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a determinar el mejor plan para su situación específica. Puede ingresar al proceso de planificación patrimonial con confianza si trabaja con un profesional calificado. Esto te dará la confianza de que tu plan es sólido, lo que solo te hará sentir mejor.
Preguntas frecuentes sobre abogados de planificación patrimonial
¿Cuánto cuesta un abogado de planificación patrimonial?
Los abogados con experiencia pueden cobrar un promedio de $250 a $350 por hora para redactar planes patrimoniales más completos. Podría gastar varios miles de dólares para comprometerse con dicho abogado.
¿Cuál es la diferencia entre un abogado testamentario y un abogado de planificación patrimonial?
Después de que una persona muere, el proceso de administración del patrimonio generalmente lo maneja un abogado de sucesiones. Un abogado de planificación patrimonial, por otro lado, asesora a los clientes vivos sobre cómo deben administrarse sus bienes. El abogado podría lograr esto ayudando a los clientes en la creación de fideicomisos, testamentos y otros documentos necesarios.
¿Puedo hacer mi propia planificación patrimonial?
La mayoría de las personas pueden crear la mayoría de los principales formularios de planificación patrimonial por su cuenta, siempre que tengan instrucciones explícitas y confiables. Lo mismo se aplica a varias otras tareas de planificación patrimonial, como redactar un testamento en vida (directivas anticipadas) o nombrar beneficiarios para pólizas de seguro y fondos de jubilación.
¿A qué edad se debe hacer la planificación patrimonial?
¿Cuándo debo hacer un plan patrimonial de California? En la mayoría de los estados, puede comenzar la planificación patrimonial tan pronto como cumpla los 18 años, y es una buena idea comenzar lo antes posible. La planificación patrimonial es una de las cosas más críticas que puede hacer para protegerse a sí mismo y a sus posesiones ganadas con tanto esfuerzo.
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