Invertir en bienes raíces es bastante lucrativo. Comercial inversiones inmobiliarias son un doble cofre del tesoro para los inversores. Esto se debe a que el dinero se genera a partir de inversiones inmobiliarias. Pero también hay factores clave a considerar antes de elegir una inversión en bienes raíces comerciales o una inversión en bienes raíces residenciales. Mientras que los bienes raíces residenciales se refieren a propiedades reservadas para ser ocupadas, los bienes raíces comerciales se refieren a propiedades utilizadas exclusivamente para fines comerciales, como oficinas, industrias, tiendas, etc. Invertir en bienes raíces comerciales es rentable y genera grandes rendimientos pasivos. Debe comprender los distintos tipos de inversiones en bienes raíces comerciales para aprovechar al máximo su cartera. Si se pregunta cómo participar, esta guía cubre todos los detalles que necesita saber sobre la inversión en bienes raíces comerciales.
Inversión en Bienes Raíces Comerciales
El término “bienes raíces comerciales” (CRE, por sus siglas en inglés) se refiere a cualquier terreno o edificio que se usa solo para fines comerciales o como espacio de trabajo, pero que no se usa como residencia o se consideraría como propiedad residencial. Invertir en bienes raíces comerciales implica comprar o gastar dinero para desarrollar una propiedad comercial con la expectativa de un retorno o ganancia a corto o largo plazo. La inversión en bienes raíces comerciales solo es rentable si mantiene las propiedades durante un largo período de tiempo.
Cómo entrar en la inversión inmobiliaria comercial
Antes de sumergirse en la inversión inmobiliaria comercial, hay ciertos términos que debe comprender. El conocimiento de estos términos lo ayudará a aprovechar al máximo la inversión en bienes raíces comerciales. Algunos de estos son los siguientes;
#1. Inversión Directa e Indirecta
Es importante comprender las dos opciones principales en la inversión inmobiliaria comercial, que son la inversión directa y la inversión indirecta.
La propiedad de un edificio por parte de un individuo o una empresa, como una sociedad o una propiedad inmobiliaria, se denomina inversión directa. Puede convertirse en arrendador a través de la propiedad de una propiedad física. Sin embargo, lo mejor es optar por la inversión directa en bienes raíces comerciales. Especialmente cuando tiene un buen conocimiento sobre la industria o puede contratar empresas para que lo hagan por usted. Las propiedades comerciales son una inversión inmobiliaria de alto riesgo y alta recompensa. Cualquiera que opte por una inversión directa en bienes raíces comerciales debe tener un buen patrimonio neto.
Mientras tanto, invertir en varios valores del mercado, como fondos de inversión en bienes raíces (REIT) o fondos cotizados en bolsa (ETF) que invierten en acciones relacionadas con bienes raíces comerciales, o al hacer inversiones en negocios que atienden el mercado de bienes raíces comerciales, como bancos y agentes inmobiliarios, es una inversión indirecta en bienes raíces comerciales. El enfoque indirecto no requiere necesariamente una gran cantidad de dinero para invertir.
#2. Determinar el enfoque de inversión
Aquí tendrá que averiguar si prefiere un enfoque de inversión de financiación colectiva o un enfoque de inversión de propiedad única. El crowdfunding le permite invertir en propiedades comerciales como grupo, y las acciones regresan entre los grupos miembros. Si elige participar en el crowdfunding, asegúrese de investigar el historial de la empresa. Esto le permitirá conocer la evolución del grupo y los derechos y obligaciones con respecto a la opción de retirar efectivo de la inversión en cualquier momento.
Sin embargo, si elige el enfoque de inversión de propiedad única, entonces necesita determinar las cualidades distintivas que aumentan o disminuyen el valor de la propiedad. Estas tendencias distintivas existen en el vecindario de una propiedad y pueden ser problemáticas en un futuro cercano. Muchos inversionistas expertos en la industria de bienes raíces comerciales comenzaron sus carreras de inversión a través de alquileres unifamiliares. Por lo tanto, no descuide el hecho de que los rendimientos de las inversiones inmobiliarias comerciales dependen de los tipos. Mientras tanto, un buen porcentaje de inversionistas en bienes raíces comerciales comienzan con alquileres unifamiliares como una forma de ganar experiencia, acumular dinero y eventualmente progresar para invertir en otras propiedades.
#3. Proceso de solicitud en línea de bienes raíces
Hay varios tipos de plataformas de inversión inmobiliaria comercial en línea a través de las cuales los inversores ahora tienen acceso a proyectos comerciales que con frecuencia solo están disponibles en el mercado privado. Gracias a diversas aplicaciones tecnológicas como streitwise, CrowdStreet y otras. Muchos de estos sitios web brindan acceso a materiales educativos, oportunidades para establecer contactos y formas de ponerse en contacto con otros expertos en inversiones inmobiliarias.
Lea también: Cómo iniciar un negocio de bienes raíces: guía paso a paso para principiantes
Inversión inmobiliaria comercial para principiantes
Como principiante que desea aventurarse en la inversión inmobiliaria comercial, lo mejor es elegir una propiedad que se adapte a su estrategia de inversión. Por lo tanto, un principiante debe comprobar
#1. Flujo de efectivo
Cada inversión inmobiliaria debe tener un plan de flujo de efectivo único. Algunos tienen un flujo de caja mensual más alto o más bajo. Por lo tanto, invertir en cualquiera debe mantener el flujo que cumpla con sus expectativas. Finalmente, el objetivo de las propiedades de flujo de efectivo es crear una estrategia de inversión pasiva, lo que requiere un enfoque menos práctico.
#2. Valor añadido
Antes de que una propiedad comercial pueda generar más flujo de efectivo y rendimientos, a menudo se debe crear e implementar el valor adicional. Es aconsejable comenzar con rendimientos más bajos, pero a medida que aumenta el valor de la propiedad, los rendimientos también aumentan. Los patrocinadores o inversionistas del proyecto agregan este valor a través de la renovación, el paisajismo exterior o el mantenimiento.
Sin embargo, es una estrategia activa, lo que implica que deberá confiar en su equipo local para completar cada etapa de manera efectiva.
#3. Tiempo de espera
Cada inversión se evalúa en función de cuánto tiempo llevará aumentar las ganancias. Los alquileres y los precios de venta de muchas propiedades comerciales están aumentando gradualmente. Pueden pasar meses o años hasta que suba el precio de alquiler o venta, y debido a que existe una mayor probabilidad de que aumenten los alquileres de mercado, los inversionistas mantienen propiedades comerciales en áreas de alta apreciación durante mucho tiempo.
#4. Apreciación
El capital crece tanto durante la propiedad como durante la venta de bienes raíces comerciales. Tanto el precio de venta como los rendimientos están incluidos en la apreciación. Sin embargo, un principiante debe buscar propiedades comerciales con su apreciación potencial. Al hacerlo, será más fácil decidir cuánto tiempo mantener una inversión y cuándo venderla. Los diferentes tipos de inversiones inmobiliarias comerciales vienen con diferentes niveles de apreciación. Mientras tanto, hay algunas consideraciones que debe hacer para aumentar la apreciación de una inversión. Estas consideraciones son la cantidad de residentes que se mudan cada año a medida que aumentan los costos de alquiler y si las empresas se mudan allí. Al tener en cuenta estos factores, podrá mantener una inversión y estimar su posible retorno.
Inversión en Bienes Raíces Residenciales vs Comerciales
La inversión inmobiliaria residencial y comercial comparte riesgos y estrategias similares, pero existen grandes diferencias entre las dos inversiones. La principal diferencia entre la inversión en bienes raíces residenciales y comerciales es que
- La inversión en bienes raíces residenciales es una inversión en propiedades con fines residenciales, como viviendas unifamiliares y residencias de alquiler de una a cuatro unidades. La inversión inmobiliaria comercial es una inversión en propiedades con fines comerciales, como oficinas, industrias, hoteles y tiendas.
- Los préstamos inmobiliarios residenciales a menudo vienen con plazos de 30 años y tasas de interés fijas. Mientras que los préstamos inmobiliarios comerciales podrían tener tasas de interés variables y duraciones máximas de préstamos de 5 años. Si un prestamista sigue desaparecido después de cinco años, el inversionista debe vender la propiedad o refinanciar la deuda.
- La inversión en bienes raíces comerciales requiere más capital que los bienes raíces residenciales.
- El tipo de inquilino que atrae cada edificio es otra distinción evidente entre propiedades comerciales y residenciales. Las familias y los individuos a menudo alquilan propiedades residenciales, mientras que las corporaciones alquilan edificios comerciales.
- Los impuestos a la propiedad para bienes inmuebles comerciales suelen ser más altos que los de las viviendas ocupadas por sus propietarios y las propiedades residenciales de alquiler.
- En general, debido a los términos de arrendamiento firmes vigentes para los inquilinos, los bienes raíces comerciales casi siempre tienen un flujo de ingresos constante, lo que los hace menos riesgosos. Comprar una propiedad residencial, por otro lado, puede ser muy riesgoso debido a su flujo de efectivo errático y la posibilidad de cambios significativos en la demanda del mercado.
- Por último, hay diferentes opciones para diferentes tipos de propiedades. Una variedad mucho mayor de posibles inversiones suele estar disponible para los inversores en bienes raíces comerciales. Los fondos de inversión de propiedades comerciales, por ejemplo, son más frecuentes que los residenciales. La inversión en bienes raíces residenciales, por otro lado, generalmente brinda a los inversores una participación más activa en la propiedad.
Cómo invertir en bienes raíces comerciales con poco dinero
La inversión inmobiliaria comercial requiere que sus inversores vengan con una buena cantidad de capital. Sin embargo, existe una manera de invertir en bienes raíces incluso si tiene muy poco dinero. La ruta es vía crowdfunding. El crowdfunding en bienes raíces comerciales es un proceso que permite a un grupo de inversionistas financiar un proyecto comercial. Cada acuerdo de crowdfunding inmobiliario tiene un garante, una plataforma de crowdfunding e inversores.
Esto permite a los inversionistas invertir en bienes raíces sin poseer, financiar o administrar propiedades. Estos garantes pueden ser las personas físicas o jurídicas responsables de los sistemas. La plataforma de crowdfunding conecta al garante con inversores interesados.
El garante adquiere, administra y vende la inversión, mientras que el público puede ingresar como inversionistas creíbles para financiar el diseño con poco o mucho dinero. Además, la plataforma de crowdfunding maneja asuntos que no son de supervisión, informa a los inversores sobre acuerdos y recauda fondos de los inversores en nombre del garante. El inversor contribuye al respaldo del diseño a cambio de una parte de las ganancias y también cobra sus rendimientos periódicos, que van desde 2 hasta casi 20.
Además, las plataformas de crowdfunding en bienes inmuebles comercializables brindan a los inversores individuales acceso a sistemas inmobiliarios comercializables, como hospicios, complejos de apartamentos, complejos médicos, etc. A veces, puede considerarse una inversión lamentable porque no hay un rendimiento garantizado y la plutocracia de los inversores puede verse afectada. mantenido durante mucho tiempo dependiendo del tipo de inversión.
Ejemplos de estas plataformas de crowdfunding son
- los inversores de Fundrise-que es mejor para principiantes.
- Crowdstreet: lo mejor para todos
- De manera estrecha-para REIT
Ver también: PRÉSTAMOS INMOBILIARIOS COMERCIALES: Tipos, Tasas y Requisitos
Tipos de Inversiones Inmobiliarias Comerciales
Los siguientes son los diversos tipos de inversiones inmobiliarias comerciales.
#1. Inversión en edificio de oficinas
Esta inversión se utilizará para construir, operar o financiar el desarrollo de oficinas. Estas oficinas pueden utilizarse para funciones legales, de consultoría, médicas u otras relacionadas con el negocio. Cada metrópoli tiene una gran demanda de oficinas en ubicaciones centrales. El beneficio de comprar espacio de oficina es que los inquilinos pueden acordar contratos de arrendamiento a largo plazo, lo que simplifica la previsión de ganancias futuras.
#2. Inversión en Tierra
Hay varias inversiones en tierras para fines agrícolas. La tierra en áreas agrícolas puede generar una gran ganancia si se otorga a los agricultores para producir alimentos ricos, criar ganado y los árboles que se encuentran en ella se pueden talar y vender a empresas madereras.
#3. Inversión en espacio comercial
Cada ciudad cuenta con un área de mercado o espacio para la venta y distribución de productos. Esta inversión implica financiar o financiar el desarrollo y mantenimiento de espacio para fines comerciales. Por ejemplo, invertir en un centro comercial puede generar grandes ganancias ya que hay flujos de personas dispuestas a alquilar un espacio para vender sus productos.
#4. Inversión en unidades de almacenamiento
Se trata de una inversión en unidades o instalaciones de almacenamiento. Aunque la idea de alquilar un espacio de almacenamiento puede no parecer exactamente glamorosa, se puede ganar dinero con este tipo de inversión inmobiliaria. Tampoco es necesario invertir en un gran mercado. Numerosas instalaciones de almacenamiento son posibles incluso en ciudades pequeñas. Una vez más, la ubicación, además de la competencia local, es la clave para predecir la rentabilidad.
#5. Inversión en Propiedad Industrial
Hay un espacio designado para instalaciones industriales en cada plan de la ciudad. Las personas en esta área compran o alquilan edificios o posiciones para crear u operar sus productos deseados. Se puede hacer referencia a muchas cosas diferentes como propiedad industrial, incluidas fábricas, almacenes, instalaciones de investigación, etc. Es posible que deba mirar el mercado más grande para tener una idea de cuán simple será encontrar inquilinos si posee este tipo de propiedades porque puede ser más difícil predecir la demanda.
Inversión Pasiva en Bienes Raíces Comerciales
¿Obtendré rendimientos pasivos al invertir en bienes raíces comerciales? Claro que lo harás. Si estás buscando un ingreso pasivos stream, invertir en bienes raíces comerciales es uno de los mejores vehículos pasivos disponibles, según las oportunidades. Sin embargo, es mejor comprender qué implica la inversión inmobiliaria comercial pasiva, así como los diversos tipos de inversiones antes de centrarse en maximizar los rendimientos.
En otras palabras, la inversión pasiva en bienes raíces comerciales es un tipo de inversión en bienes raíces donde usted pone dinero en un proyecto comercial que no estará directamente a cargo de administrar. Hay muchas maneras de invertir pasivamente en bienes raíces comerciales, incluida la compra de acciones en empresas que cotizan en bolsa con un enfoque en bienes raíces. Estas empresas pueden ser constructoras, promotoras inmobiliarias o corredoras de bienes raíces.
También puede poner dinero en fondos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés), que son compañías que agrupan los fondos de los inversionistas para realizar inversiones inmobiliarias considerables. La inversión inmobiliaria es una de las mejores maneras de hacer que su dinero trabaje para usted porque le permite generar ingresos sin administrar activamente la inversión.
¿Cuáles son los pasos para invertir en bienes raíces como principiante?
- Conoce tu etapa financiera
- Elige una estrategia de inversión inmobiliaria
- Elija un mercado objetivo
- Decidir sobre los criterios para las propiedades de inversión
- Construye tu equipo
- Encuentra ofertas
- Tiempo programado
Tipos de Inversiones Inmobiliarias
- Bienes raíces residenciales
- Bienes raíces comerciales
- tierra cruda
- Inversiones en fideicomisos inmobiliarios (REIT)
- Crowdfunding inmobiliario
¿Cuáles son los beneficios de invertir en bienes raíces comerciales?
- Construye relaciones. La inversión inmobiliaria comercial ofrece a los inversores la oportunidad de participar en relaciones de empresa a empresa. Esto es genial para expandir su red.
- Arrendamientos más largos. Los edificios comerciales tienen arrendamientos más largos que los edificios residenciales.
- Menos competencia. Las dificultades percibidas de la inversión comercial hacen posible que el espacio comercial esté menos lleno de otros inversores.
- Mayor ingreso. Las propiedades comerciales tienen un mayor retorno de la inversión y también tienen arrendamientos más largos en comparación con los bienes raíces residenciales. Por lo tanto, tiene una mayor renta como consecuencia de una menor rotación de inquilinos.
¿Cuáles son los tipos de inversión en bienes raíces comerciales?
- Oficina
- Mercado
- Industrial
- Multifamiliar
- Fines especiales
¿Propietario ocupado bienes inmuebles comerciales?
Esto ocurre cuando un inversor compra un inmueble comercial para utilizar los edificios por motivos personales.
¿Formas de generar ingresos en la inversión inmobiliaria comercial pasiva?
- Recaudación de fondos. Esta es la puesta en común de una pequeña cantidad de dinero de un gran número de personas.
- Fideicomiso de inversiones inmobiliarias
- Invertir en empresa inmobiliaria
- Los fondos de inversión
- Propiedad remota
¿Cuáles son los beneficios de la inversión inmobiliaria comercial pasiva?
- A través de crowdfunding o REIT, puede invertir en bienes raíces comerciales con una pequeña cantidad de capital.
- No necesita un amplio conocimiento para invertir pasivamente en bienes raíces comerciales.
- No hay trabajo físico involucrado en bienes raíces comerciales pasivos. Todo lo que tienes que hacer es invertir tu dinero y verlo crecer.
- Dado que no tiene que administrar físicamente la propiedad, la inversión pasiva ofrece más liquidez en comparación con la inversión activa.
¿Cuál es la diferencia entre la inversión activa y la inversión pasiva?
- Inversión activa, el inversionista normalmente posee y administra la propiedad. Mientras que la inversión pasiva, los inversores no administran la propiedad. solo invierte su dinero
- Hay un mayor sentido de responsabilidad en la inversión activa, a diferencia de la inversión pasiva, donde hay poco sentido de responsabilidad.
Conclusión
Los bienes raíces comerciales pueden no ser la inversión adecuada para todos. Las ventajas de invertir en CRE no se pueden exagerar porque incluyen un seguro contra la inflación y rendimientos predecibles y no correlacionados a largo plazo. Esto lo coloca entre las mejores inversiones que pueden generar mayores rendimientos de inversión.
Preguntas frecuentes sobre inversiones en bienes raíces comerciales
¿Qué tipo de bienes raíces comerciales genera más dinero?
Actualmente, los parques de casas rodantes, los parques de casas móviles, las instalaciones de autoalmacenamiento y las vallas publicitarias ofrecen los rendimientos más altos en bienes raíces comerciales. Estas clases de activos ofrecen rendimientos anuales de más del 25%.
¿Qué es la inversión pasiva en bienes raíces?
La inversión inmobiliaria pasiva es un tipo de inversión inmobiliaria en la que inviertes dinero en un proyecto inmobiliario del que no serás responsable directo de gestionar.
¿Es la construcción de oficinas una buena inversión?
La tasa de demanda de oficinas alcanzó el 45 por ciento a partir de 2023, aumentando un 7 por ciento año tras año, a pesar de la ansiedad generalizada por las oficinas vacías. A pesar de que, sin duda, la ocupación ha disminuido, el sector de oficinas no solo es algo seguro, sino también un buen lugar para invertir.
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