Es seguro decir que el año 2022 no fue bueno para los inversores. Anualmente, el mercado cayó un 16% y hubo múltiples mínimos del mercado bajista. Cuando la compra de viviendas se congeló debido a la alta inflación y las tasas de préstamo, el precio medio de la vivienda cayó rápidamente a su mínimo histórico. Desafortunadamente, no todos los propietarios potenciales tienen el tiempo, la energía o el dinero para poner en marcha una propiedad de alquiler. Ser propietario no siempre es tan fácil como parece. Uno necesita mantenerse al día con cosas como los pagos de la hipoteca, la gestión de inquilinos, las reparaciones y los impuestos. Entendemos que no es un momento fácil para ser un inversor inmobiliario cuando hay mucha competencia, por lo que hemos desarrollado este artículo para ayudarlo con las mejores inversiones inmobiliarias en 2023 y todo lo que necesita saber sobre el mercado REIT. .
Razones por las que 2023 puede ser un gran año para las inversiones inmobiliarias
Para las personas que actualmente poseen propiedades de inversión, los mercados inmobiliarios activos son fantásticos porque se benefician de valores crecientes y una mayor demanda. Sin embargo, ahora no es el mejor momento para comprar una propiedad nueva. Cuando hay mucha competencia, debe lidiar con numerosas ofertas que frecuentemente superan el precio que desea pagar. Además, probablemente signifique que está pagando más por la casa.
La rentabilidad de una inversión inmobiliaria se ve afectada por una variedad de factores, no solo por el precio. La demanda, el flujo de efectivo y los costos de endeudamiento son otras variables importantes que afectan directamente el rendimiento de la inversión. Pero un factor significativo en la ecuación es el costo. Aunque actualmente los precios están subiendo, muchos analistas y expertos creen que comenzarán a bajar en 2023.
Según Goldman Sachs, en 2023, el crecimiento del precio de la vivienda puede llegar al 0%. Mientras las tasas de interés no sigan subiendo, la demanda y los precios podrían aumentar, según algunos economistas más optimistas.
Ya ha habido una caída notable en la demanda, lo que ha reducido la competencia en el mercado. Además, ha habido un aumento significativo en el inventario, lo que ha frenado la tasa de aumento de los precios de las viviendas y se prevé que continúe el próximo año. Todos los indicios apuntan a una desaceleración del mercado inmobiliario en 2023, que puede o no estar acompañada de una recesión. En otras palabras, puede ser un buen momento para comprar para adquirir propiedades de alquiler con descuento.
Pero hay algunas cosas en las que pensar
A pesar de las posibles disminuciones de precios en el próximo año, el aumento de las tasas de interés seguirá siendo un problema. Con respecto al aumento continuo de la tasa de fondos federales en 2023, la Reserva Federal ha adoptado una posición agresiva. Aunque no establece las tasas hipotecarias, la tasa de fondos federales tiene un impacto sobre ellas.
Las tasas hipotecarias para una hipoteca de tasa fija a 30 años para una propiedad de inversión rondaban el 7% a principios de diciembre. Si la Reserva Federal sigue aumentando las tasas de interés para frenar la inflación, fácilmente podría aumentar otros dos o tres puntos porcentuales el próximo año. Tasas de interés más altas dan como resultado pagos hipotecarios mensuales más altos, lo que reduce el flujo de caja de la propiedad.
La demanda de alquileres también está disminuyendo. Debido a la posibilidad de que la tasa de alquiler que adquiera en 2023 sea significativamente más baja que las rentas del mercado actual, los inversores deben, como resultado, tener especial precaución al hacer sus cálculos sobre inversiones inmobiliarias en el próximo año.
Sin embargo, no debe dejar que esos problemas le impidan invertir. Durante la Gran Recesión, la cantidad de vacantes de alquiler y el deseo de comprar una casa alcanzaron uno de sus mínimos históricos. Sin embargo, los años que siguieron fueron algunos de los mejores de la historia para comprar bienes raíces. Todavía estamos muy lejos de una corrección inmobiliaria significativa como la que experimentamos entre 2008 y 2012.
De todos modos, el secreto es concentrarse en el flujo de efectivo y la reducción de riesgos al comprar. Durante un período de 10 a 20 años, aquellos que compraron la propiedad pensando en el largo plazo se han beneficiado generosamente, y es probable que 2023 presente posibilidades similares a esas. Dicho esto, veamos las 8 mejores inversiones inmobiliarias o REITS que puedes considerar en 2023.
Mejores INVERSIONES INMOBILIARIAS 2023
Antes de enumerar las mejores inversiones inmobiliarias a tener en cuenta en 2023, ¿cuál es la previsión inmobiliaria en 2023? A decir verdad, las oportunidades se presentarán. Sin embargo, debe proceder con extrema precaución y sin realizar primero la investigación más exhaustiva posible.
Las siguientes inversiones o REIT pueden proporcionar a los inversores exposición inmobiliaria e ingresos estables, lo que las convierte en una alternativa viable a las acciones de dividendos y los bonos corporativos. Los 8 principales fideicomisos de inversión inmobiliaria para inversiones en 2023 incluyen;
#1. Corporación de torres de América (AMT)
Algunas de las piezas de infraestructura más importantes en los Estados Unidos son las torres celulares y los centros de datos que generalmente alimentan las redes de comunicaciones. Estos recursos son necesarios para que las empresas de telecomunicaciones puedan ofrecer sus servicios. Sin embargo, ningún REIT lo hace mucho mejor que American Tower Corp cuando se habla de poseer una parte de estas instalaciones y ganar dinero con sus ingresos por arrendamiento. Los 220,000 sitios de telecomunicaciones en la cartera de este REIT están ubicados en todo el mundo. Además, American Tower se aventuró recientemente en la industria 5G y adquirió CoreSite Realty en noviembre de 2021, ampliando así su cartera de centros de datos.
Por el momento, American Tower ofrece una 3% de rendimiento.
#2. King's Castle Inc. (CCI)
Crown Castle es un rival de American Tower y posiblemente un socio en el proceso de recolección de pérdidas fiscales. Con aproximadamente 40,000 80,000 torres de telefonía celular y 19 2022 millas de cable de fibra óptica que actualmente posee, opera o alquila este REIT en los Estados Unidos, también participa en la industria de las telecomunicaciones. El 6.5 de octubre, el REIT publicó los resultados financieros del tercer trimestre de 6.26. El rendimiento de distribución anual del REIT aumentó notablemente en un 7% a $8 por acción. Esto estaba sustancialmente en línea, según el director ejecutivo Jay Brown, con el objetivo a largo plazo de Crown Castle de un crecimiento anualizado del rendimiento por acción del 9% al 2017%. Crown Castle ha impulsado el crecimiento de la distribución a una tasa anual del XNUMX % desde que estableció este objetivo en XNUMX.
En la actualidad, el castillo del rey rinde 4.7%.
#3. Prologis Inc. (ticker: PLD)
Por una peculiaridad, las SOCIMI pueden interactuar con diversos sectores bursátiles dependiendo del sector en el que se dediquen sus arrendatarios. Prologis es una ilustración de un REIT que tiene conexiones con la industria minorista. Prologis, que tiene un valor de mercado de más de $ 100 mil millones, es un jugador importante en el sector de la cadena de suministro en todo el mundo. Actualmente, este titán de la industria en logística posee y administra 984 millones de pies cuadrados de instalaciones de transporte y entrega. Prologis ha tenido un crecimiento significativo y constante como resultado de la expansión del comercio electrónico y los envíos de clientes como Amazon.com Inc. (AMZN) y FedEx Corp. (FDX). Las inversiones en Prologis desde enero de 1998 hasta el presente habrían generado un rendimiento promedio del 10.8% con las distribuciones reinvertidas.
El rendimiento que paga el REIT en este momento es 2.8%.
#4. Almacenamiento público (PSA)
¿Le gusta ver "Storage Wars" en la televisión? Entonces este REIT es adecuado para usted. Public Storage, que ahora posee, administra o tiene intereses en alrededor de 2,500 instalaciones de autoalmacenamiento repartidas en 38 estados, es la fuente de muchas instalaciones de almacenamiento en los Estados Unidos. Public Storage alquila más de 171 millones de pies cuadrados de espacio en general. Dado que esta SOCIMI posee el 35% del capital social de Shurgard Self Storage SA, también tiene presencia en Europa a escala global (SHUR). El 12 de diciembre, Public Storage reabrió un sitio cerca de las oficinas de Apple Inc. (AAPL) en Cupertino, California, como parte de su expansión en curso. El tamaño de este nuevo edificio se amplió de 51,000 195,000 a XNUMX XNUMX pies cuadrados y se agregaron paneles solares para enfatizar la mayor sustentabilidad de la instalación.
En estos momentos, la rentabilidad del Almacenamiento Público se sitúa en 2.8%.
#5. Inc. Equinix (EQIX)
Al 21 de diciembre, las acciones de Equinix costaban más de $660 por acción. La rápida expansión del REIT es la causa del alto precio de sus acciones. Como uno de los mayores propietarios de ubicaciones de centros de datos en todo el mundo, Equinix se benefició enormemente del desarrollo y la capitalización del sector de la computación en la nube. El uso de Internet aumentó cuando COVID-19 obligó a las personas a permanecer en el interior, lo que impulsó un aumento en la demanda de los servicios de datos de Equinix. Un nuevo centro de datos en Sudáfrica obtendrá una inversión de $ 160 millones del REIT como parte de su expansión a los países emergentes, que ya incluyó la compra de Main One.
La rentabilidad por dividendo pagada por Equinix en este momento es 1.9%.
#6. Realty Income Corp. (O)
Realty Income ya había declarado una cifra redonda de 630 pagos mensuales consecutivos durante el transcurso de sus 53 años de existencia, y desde 1994 ha potenciado su distribución 118 veces. El flujo de ingresos de más de 6,500 propiedades, la mayoría de las cuales se alquilan a clientes comerciales, forma la base de este flujo constante de ingresos. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) y Walmart Inc. se encuentran entre los clientes más conocidos y confiables de Realty Income (WMT). El REIT, además de todo lo dicho anteriormente, también ha sido un miembro de larga data del club de aristócratas de dividendos S&P 500. Esto, viene como resultado de su larga historia de pago de dividendos y aumentos.
En este momento, los rendimientos de los ingresos de bienes raíces 4.7%.
#7. Simon Property Group Inc. (SPG)
Cuando la economía va bien, las acciones cíclicas de consumo pueden ser inversiones muy exitosas. El aumento del gasto en cosas como cenar y comprar durante los muchos ciclos de auge puede ayudar a estas empresas a lograr un crecimiento superior al promedio. Simon Property Group es una cartera de propiedades involucradas en industrias como tiendas minoristas, restaurantes y centros comerciales. Por lo general, tiene vínculos significativos con las acciones cíclicas de consumo. Los bloqueos de COVID-19 han tenido un impacto negativo en el REIT, pero a los inversores les sigue gustando debido a sus fuertes pagos y su creencia en la inevitable reactivación del sector minorista. Para los inversionistas contrarios que no ven venir una recesión, las acciones de O podrían ser una buena inversión.
Actualmente, la inversión inmobiliaria rinde 6.2%.
#8. Corporación de Comunicaciones SBA (SBAC)
SBA Communications es otro REIT de telecomunicaciones de primer nivel. Estados Unidos, Canadá, Brasil, Argentina, Chile, Perú, Sudáfrica y Filipinas se encuentran entre los 16 mercados en los que la SBA ahora realiza negocios. Las dos partes que básicamente componen los flujos de ingresos del REIT son el desarrollo del sitio, donde la SBA ayuda a otras empresas de telecomunicaciones y empresas a desarrollar sus propias plataformas, y los arrendamientos de sitios web a largo plazo para espacio de antena inalámbrica en torres de múltiples inquilinos. La SBA reportó un crecimiento interanual del 14.4 % en sus fondos ajustados de las operaciones, o AFFO, durante el tercer trimestre de su año fiscal 2022. Esta métrica es importante para los REIT, ya que calcula el flujo de efectivo neto, un indicador clave del rendimiento operativo general. eficacia. Los ingresos de SBA aumentaron un 14.6% en comparación con el mismo período del año anterior.
SBAC actualmente ofrece una 1% de rendimiento.
Si bien se presentarán oportunidades con las inversiones inmobiliarias anteriores en 2023, debe proceder con extrema precaución y no sin antes realizar la investigación más exhaustiva posible.
¿Cuáles son los cuatro tipos de inversiones inmobiliarias?
El flujo constante de ingresos que se puede generar a partir de las inversiones inmobiliarias es una de las principales razones por las que esta clase de activos se incluye en las carteras de muchas personas.
Generalmente, las inversiones inmobiliarias pueden tomar cuatro formas principales:
- Capital privado (propiedad directa)
- Acciones que cotizan en bolsa (reclamación de propiedad indirecta)
- Deuda privada (préstamos hipotecarios directos), y,
- deuda cotizada en bolsa (hipotecas titulizadas).
¿Cuál es la forma más rentable de invertir en bienes raíces?
Las personas que están considerando comprometerse deben tener en cuenta que la inversión en bienes raíces suele ser un esfuerzo a largo plazo. Incluso si las tasas de interés son altas en este momento, podría ser mejor comenzar a ahorrar dinero para el pago inicial mientras espera una disminución en las tasas.
Independientemente, estas son algunas de las formas más rentables de invertir en bienes raíces;
- Compra tu propia casa.
- comprar un REIT
- Compra una propiedad de alquiler y conviértete en propietario
- Considere la posibilidad de voltear casas
- Utilice una plataforma de bienes raíces en línea.
¿Qué es la regla del 2% para una propiedad de inversión?
De acuerdo con la “regla del 2%”, el alquiler mensual de una propiedad de inversión debe ser al menos el 2% del precio de la propiedad. Con un precio de compra de $150,000, podemos aplicar la regla del 2% y obtener un total de $3,000 en costos de cierre.
Si desea ganar dinero alquilando una casa que vale $300,000, debe pedir al menos $6,000 cada mes. Sin embargo, en la mayoría de los mercados inmobiliarios de las principales ciudades, esa "regla del 2%" simplemente no es viable de cumplir.
¿Qué es la regla del 50% en bienes raíces?
La regla del 50 por ciento no siempre es correcta, pero puede ser un buen enfoque para anticipar los gastos de alquiler de propiedades, al igual que muchos otros principios de inversión en bienes raíces. Para aplicarlo, un inversionista multiplica el ingreso bruto de alquiler del activo por 50% para obtener los costos operativos mensuales esperados. Eso parece simple, ¿verdad?
¿Qué es la regla del 80% en bienes raíces?
De acuerdo con la "regla del 80%", una aseguradora solo cubrirá completamente el costo de los daños de una vivienda si el propietario tiene una cobertura de seguro que sume al menos el 80% del costo total de reemplazo de la vivienda.
La regla del 80% se desarrolló para ayudar a las empresas a determinar si habían discriminado involuntariamente en sus prácticas de contratación.
¿Qué es la regla de los 14 días en bienes raíces?
Si ocupa una unidad de vivienda por motivos personales más de 14 días, lo que sea mayor; o el 10% del total de días que lo alquila a otros a una tarifa de alquiler razonable durante el año fiscal, se considera que lo utiliza como su lugar de residencia principal.
¿Qué es la regla del 30% en bienes raíces?
Es esencialmente una doctrina de finanzas personales creer que debe reservar al menos el 30% de su ingreso mensual bruto, o sus ganancias antes de impuestos, para gastos de vivienda. Al calcular la cantidad de casa que puede pagar, las calculadoras de alquiler utilizan con frecuencia la regla del 30 % como suposición predeterminada.
¿Qué es la regla del 95% en bienes raíces?
Independientemente de la valoración, la Regla del 95 % permite a los inversores identificar un número infinito de posibles propiedades de reemplazo siempre que compren realmente el 95 % del valor total identificado durante el tiempo de intercambio.
El valor total de las propiedades especificadas puede ser superior al 200 % del valor de la propiedad que se entregó, PERO debe cerrar el 95 % de todos los edificios que se han revelado.
Conclusión
Los bienes inmuebles son una clase de activo única que, según muchos gurús financieros, debería incluirse en una cartera con una amplia gama de inversiones.
A diferencia de otras clases de activos, como acciones, bonos y materias primas, los bienes raíces tienden a tener menos correlación con estos otros activos. Además de la posibilidad de ganancias de capital, las inversiones inmobiliarias también pueden generar ingresos a través del pago de alquileres o hipotecas.
Sin embargo, si bien se presentarán oportunidades con las inversiones inmobiliarias anteriores, debe proceder con extrema precaución y no sin antes realizar la investigación más exhaustiva posible.
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