En este artículo, encontrará todo lo que necesita sobre el descuento de facturas y los beneficios, la diferencia entre el descuento de facturas y el factoraje. Además, tendrá conocimiento de su proceso, acuerdo, beneficios y listas de empresas de descuento de facturas o cuentas por cobrar a nivel mundial. Por lo tanto, pasa un buen rato leyendo. A continuación, analicemos qué es y mucho más.
Descuento de facturas
Como proceso, es un método mediante el cual las empresas obtienen efectivo rápido de las facturas impagas de sus clientes para agregar más valor a su libro mayor de ventas. Es fácil: una empresa pide dinero prestado contra sus facturas pendientes. La empresa obtiene un porcentaje del dinero total de la factura del prestamista. Este método ayuda a aumentar el flujo de caja del negocio.
El descuento de facturas funciona de manera similar al factoraje porque el prestamista sabe que usted debe el dinero en la factura. El prestamista le prestará un porcentaje del dinero antes de que su cliente realmente pague. Pero, sin embargo, existe una gran diferencia entre el descuento de facturas y el factorización que se discute a continuación.
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Descuento de Facturas VS Factoring
Tanto el descuento de facturas como el factoraje implican la financiación de facturas. También son un medio para que las empresas tomen prestados fondos contra su deuda para recibir facturas vinculadas al efectivo. Sin embargo, hay muchas diferencias entre ellos, y depende de cómo funcionen. A continuación se presentan las principales diferencias entre el descuento de facturas y el factoraje de facturas.
Diferencia entre descuento de facturas y factoraje de facturas
Con el descuento de facturas, la empresa aún conserva el control de su libro mayor de ventas. También están en condiciones de perseguir el pago de las facturas impagas de sus clientes. Pero, los clientes ingresan las facturas pendientes en la cuenta con el nombre comercial pero administrada por la empresa financiadora. Con esto, sigue siendo un secreto para los clientes comerciales que un tercero está involucrado.
Mientras en factoraje de facturas, el prestamista se hace cargo por completo del libro mayor de ventas comerciales y del flujo de efectivo. El prestamista o la empresa de factoraje también asumen toda la responsabilidad por el cobro del pago de la factura pendiente de los clientes. Sin embargo, los clientes pagan la factura pendiente a la empresa de factoraje y los clientes conocen al tercero.
Otra diferencia importante es que con el descuento una empresa pide prestado dinero contra sus facturas pendientes. Pero en factorización, la empresa vende su factura pendiente a una empresa de factoring. Mientras tanto, ambas son formas rápidas de recaudar fondos con facturas impagas.
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Beneficios de descuento de facturas
Es un método cada vez más rápido para recibir efectivo que solicitar un crédito en efectivo. A continuación se presentan los principales beneficios.
#1. Dinero fácil
El descuento de facturas hace que la provisión de efectivo sea rápida y rápida para las empresas una vez que se emite una factura. Aumenta la entrada de efectivo al convertir las cuentas por cobrar de ventas o las facturas impagas en efectivo.
#2. Fondo bloqueado gratis
Básicamente, esta es la parte más crucial de sus beneficios, ya que garantiza que los fondos bloqueados o el efectivo en una factura pendiente durante un período de tiempo puedan liberarse mediante el descuento de facturas. El descuento de facturas también convierte a los deudores de cuentas comerciales en efectivo rápidamente, lo que ayuda a la expansión del fondo comercial.
#3. Reducción de la duración del cobro de facturas
La duración del cobro de facturas se refiere al tiempo que tardan las cuentas por cobrar en convertirse en efectivo líquido. Por lo tanto, ayuda a reducir el período de cobro al hacer provisiones de fondos de las facturas emitidas.
#4. Aumenta el flujo de efectivo comercial
El descuento de facturas ayuda a mejorar el flujo de efectivo, y las empresas obtienen hasta el 85 % del monto de la factura anticipada (cuenta por cobrar). Mientras tanto, el monto de la factura se convirtió en efectivo, lo que ahora ayuda a mejorar los ciclos cortos de capital de trabajo.
#5. No involucrar ningún activo como garantía
Puede generar fondos rápidos mediante el descuento de facturas sin ningún activo como garantía. Solo las facturas impagas que puede enviar para la transacción.
#6. No tiene efecto en las relaciones comerciales
Cuando un negocio se divierte usando el descuento de facturas, la relación entre el comprador y el vendedor se mantiene y se mantiene como está. El prestamista no tiene medios de contacto con el cliente (el comprador), por lo que el comprador no tiene idea de la participación de terceros.
#7. Haga provisiones para más ventas a crédito
Las ventas que son a crédito pueden convertirse en efectivo rápida y rápidamente. Por lo tanto, la empresa no tiene que preocuparse por el problema de efectivo que surge con las ventas a crédito mediante el descuento de facturas.
#8. Control total
Aquí, con el descuento, el vendedor aún mantiene su derecho sobre el libro de ventas y el cobro. El prestamista no tiene trato con el control de ventas del negocio, el acuerdo termina entre el prestamista y el prestatario.
#9. Confidencialidad
Ayuda a mantener la confidencialidad comercial. Por lo tanto, el acuerdo entre el prestatario y el prestamista no se revela al comprador.
#10. Momento ganador para los negocios
Cuando una empresa opera con descuento de facturas, puede obtener el fondo que necesita mientras el cliente recibe una duración de crédito. Entonces, esto lo convierte en un momento ganador para el negocio al ayudarlos a mantener buenas relaciones con los clientes.
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¿Por qué se llama descuento de facturas?
Como de costumbre, vende productos o servicios a sus clientes. Usted genera facturas y las envía a sus clientes por los bienes o servicios en cuestión. Después de validar las facturas, una empresa de descuento de facturas te presta el valor de las facturas, menos un pequeño porcentaje.
Acuerdo de descuento de facturas
Hay problemas relacionados con el flujo de efectivo en un negocio que se pueden resolver a través de un acuerdo de cuentas por cobrar. Las facturas pendientes y atascadas pueden causar un gran problema de falta de efectivo para cualquier negocio, sin importar cuánto esfuerzo se ponga en ello. Mientras tanto, el efectivo es importante para pagar los gastos mensuales como el alquiler y la nómina.
Sin embargo, con la financiación de facturas, como el descuento de facturas, la recepción futura de cada valor de factura es una cantidad conocida. Por lo tanto, asumir deudas y préstamos para superar la falta de efectivo debido a facturas pendientes puede ser riesgoso. El crecimiento y la expansión del negocio dependen únicamente de su flujo de efectivo. El descuento de facturas puede ser una mejor opción para las empresas que buscan aprovechar las oportunidades del mercado.
¿Cómo funciona el acuerdo de descuento de facturas?
Al iniciar un acuerdo de descuento de facturas, estos son algunos aspectos que se deben cubrir:
- El valor de cada factura que se le pagará cuando levante una.
- El costo mensual de tener el acuerdo de financiación generalmente se basa en la facturación del negocio.
- Cualquier interés que deberá pagar en cada factura.
- Cualquier costo adicional, como una tarifa de arreglo.
- La fecha de inicio y la duración del acuerdo de financiación.
En la práctica, el acuerdo debe definir lo siguiente;
- Entregar bienes o servicios normalmente por su negocio. Pero, cuando la factura se emite al cliente, se enviará una copia al proveedor financiero.
- El proveedor de financiamiento le pagará la proporción acordada de la factura de inmediato, generalmente dentro de un día.
- El valor del saldo de la factura se le paga una vez que el cliente paga la factura en la cuenta del prestamista. Esto es menos cualquier interés debido al acuerdo.
- Esto se repetirá para cualquier factura que presente.
- Todos los meses, pagará una tarifa para mantener el acuerdo.
¿Por qué se llama descuento de facturas?
Como de costumbre, vende bienes o servicios a sus clientes. Para esos bienes o servicios, haces facturas y las envías a tus clientes. Después de asegurarse de que las facturas sean válidas, una empresa de descuento de facturas le prestará el valor de las facturas, menos una pequeña tarifa.
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Proceso de descuento de facturas
El descuento de facturas suele ser un proceso confidencial, lo que significa que el acuerdo es entre una empresa y el proveedor financiero. en esencia, también existe un proceso de descuento de facturas divulgado, y esto implica que la empresa coloque una declaración en cada factura.
Por lo tanto, cada factura con el estado de cuenta informa a los clientes que la factura ha sido asignada a un tercero, el proveedor financiero. Además, el negocio continúa con el cobro del pago y no con el proveedor de financiamiento.
Además, hay términos y condiciones involucrados, y esto puede incluir recurso. La capacidad del prestamista para recuperar su dinero si el cliente no paga se denomina "recurso". La próxima alternativa será sin recurso, lo que puede ser beneficioso. En caso de dudas sobre la capacidad de pago de los clientes a largo plazo. Pero una empresa paga un poco más por el descuento sin recurso porque el acuerdo incluirá el pago de una póliza de seguro de crédito.
Además, el proceso de cuentas por cobrar ofrece una gama de beneficios potenciales para las empresas que operan en todas las industrias. Sin duda, lo más importante es tener una fuente confiable de capital de trabajo disponible para usar a lo largo de cada mes. Por lo tanto, esto ofrece oportunidades ilimitadas, ya que es una gran oportunidad para planificar el crecimiento de manera sostenible.
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¿Qué es el riesgo en el descuento de facturas?
El factoraje de facturas puede reducir su valor de mercado, ya que su cliente sabrá que está pidiendo dinero prestado. Esto puede hacerte parecer menos confiable. No obstante, reducirá la carga sobre las pequeñas empresas.
Contabilización del descuento de facturas
Los asientos contables para el descuento de facturas deben tener un reflejo exacto de la posición de los deudores comerciales. Además, debe reflejar la responsabilidad del efectivo entregado a la empresa. Por ejemplo, Sky Links Ltd tiene un acuerdo de cuentas por cobrar con un proveedor financiero. Y este proveedor de financiación les ofrece un anticipo del 65 % en todas las facturas cobradas, al 2 % por cargo de factura y al 3 % de tasa de interés mensual. Luego, Sky Links Ltd ahora genera y envía una factura de cliente el 1 de julio de £ 40,000, que se pagó en su totalidad el 10 de agosto.
descuento de facturas o Cuentas por cobrar Empresas
Cuando una empresa acepta facturas pendientes en forma de descuentos, puede denominarse empresa de cuentas por cobrar. Sin embargo, a continuación se encuentran algunas de las listas de las empresas de financiación de facturas mejor clasificadas que puede esperar para las cuentas por cobrar de su empresa.
¿El descuento de facturas es una buena idea?
Cuando se usa correctamente, puede ser una herramienta útil para administrar el flujo de efectivo de su negocio. Algunos beneficios del descuento de facturas son que libera flujo de efectivo que puede usarse para pagar a los empleados, comprar suministros o iniciar un proyecto de crecimiento. Ayuda a aliviar el estrés estacional y a llenar los vacíos en el flujo de caja.
¿Qué aplicación es mejor para el descuento de facturas?
- cambio M1
- Proveedor prioritario
- facturamart
- Intercambio de cuentas por cobrar de India Ltd
Conclusión
El descuento de facturas y sus beneficios son un método rápido para mejorar el flujo de caja y el ciclo de capital de trabajo. Pero usarlo como una instalación adicional y no como un proceso regular es la mejor manera. Todo negocio debe enfocarse principalmente en mejorar su ciclo de capital de trabajo, negociando eficientemente con los deudores para asegurar pagos rápidos. Las cuentas por cobrar tienen sus beneficios, pero sus desventajas, como los altos cargos por intereses y las tarifas, los superan. Es aconsejable que todas las empresas solo busquen cuentas por cobrar cuando se hayan intentado y fallado otros tipos de financiamiento.
