Los fideicomisos son acuerdos formales que salvaguardan los activos y permiten que los propietarios decidan cómo deben usarse y entregarse. Los testamentos solo se usan después de la muerte de una persona, pero los fideicomisos se pueden usar tanto mientras la persona está viva como después de la muerte. Los testamentos y los fideicomisos pueden ser útiles para la planificación patrimonial por sí solos o en conjunto. En este artículo, analizaremos el fideicomiso y el testamento, el fideicomiso y el abogado testamentario, sus precios, el fideicomiso y el testamento en línea, y la diferencia entre el fideicomiso y el testamento.
Confianza y Voluntad
Un testamento es un documento legal que establece por escrito lo que desea que suceda después de su muerte. Dice quién desea obtener sus cosas, su dinero y cuidar a sus hijos o mascotas si muere.
vendrá en muchas formas diferentes. Pero un testamento simple es adecuado para la mayoría de las personas. De hecho, para el 95% de las personas, todo lo que necesita es un testamento para establecer un plan patrimonial sólido que proteja a su familia si algo le sucede a usted (que eventualmente sucederá).
Si sus activos valen menos de $1 millón, puede detenerse aquí y hacer un testamento. (A menos que esté realmente interesado en aprender sobre los fideicomisos en vida como deporte). ¡Mejor suerte para usted!
Confía en
Los fideicomisos son acuerdos formales que permiten a un propietario, llamado otorgante o fideicomitente, dar su propiedad a otra persona, llamada fideicomisario. Le dicen al fideicomisario cómo manejar los activos, cómo dar dinero a uno o más beneficiarios y qué hacer con los activos al final. El fideicomisario es un fiduciario que tiene que manejar los bienes del fideicomiso de acuerdo con las reglas del documento del fideicomiso y solo en el mejor interés de sus beneficiarios.
Los fideicomisos comienzan a funcionar cuando se les entregan bienes, no cuando muere la persona que hizo el testamento. Un “fideicomiso en vida” se puede establecer durante la vida del otorgante. Un fideicomiso también puede ser un “fideicomiso testamentario”, establecido después de la muerte de conformidad con el testamento del otorgante fallecido. Los fideicomisos se utilizan con frecuencia en la planificación patrimonial para ayudar a los herederos del otorgante y asegurarse de que sus bienes lleguen a ellos.
Diferencia entre confianza y voluntad
Ambos fideicomisos tendrán el mismo propósito, que es permitirle dejar su propiedad a los beneficiarios que especifique después de su fallecimiento. Lo llevan a cabo de diversas formas legales. Aquí hay tres diferencias significativas entre fideicomisos y testamentos, mientras que hay otras.
#1. Los activos en un fideicomiso no tienen que pasar por el proceso de sucesión, pero lo harán.
El procedimiento legal de desembolso de su patrimonio después de su muerte se conoce como testamento. Un tribunal se asegura de que se paguen sus facturas y de que se cumplan sus últimos deseos.
Algunas personas eligen establecer un fideicomiso en lugar de ir a la corte de sucesiones porque puede ser costoso y llevar mucho tiempo. Sus herederos podrán acceder a sus bienes mucho más rápido porque los bienes bajo un fideicomiso no tienen que pasar por el proceso de sucesión.
#2. Los procedimientos de fideicomiso son privados, mientras que los procedimientos de testamento no lo son.
Los procedimientos de sucesión son registros públicos, lo que significa que cualquier persona puede solicitarlos y consultarlos. Quienes deseen proteger la privacidad de sus herederos pueden encontrar atractivos los fideicomisos porque son registros privados.
#3. Los fideicomisos generalmente requieren más mantenimiento que los testamentos.
Los fideicomisos son más útiles cuando se actualizan con todos sus bienes. Esto significa que cada vez que obtenga un nuevo activo, como una casa, un automóvil o una cuenta bancaria, debe transferirlo lo antes posible a su fideicomiso. Como resultado, su fideicomiso requerirá un mantenimiento continuo porque lo más probable es que continúe adquiriendo más propiedades durante su vida.
La mayoría de la gente piensa que los testamentos son de “menor mantenimiento” que los fideicomisos. Los abogados especializados en patrimonio dicen que si tiene un testamento, debe actualizarlo cada tres o cinco años o después de un gran evento en su vida, como casarse o tener un hijo.
Los fideicomisos pueden ser más difíciles de entender que los testamentos, por lo que es posible que necesite un experto. Pero muchas personas aún pueden establecer un fideicomiso por sí mismas. También puede hacer un testamento en línea de forma gratuita.
Precios de confianza y voluntad
La estructura de precios para crear un plan patrimonial no tiene por qué ser exorbitante. Armar un testamento no tiene que costar mucho si tiene instrucciones sencillas. Para ahorrar dinero en honorarios de abogados, puede hacerlo en línea o usar formularios que compre en una tienda de artículos de oficina. La mayoría de las veces, cuesta entre $20 y $100 hacer un testamento en línea.
Por otro lado, contratar a un abogado para que escriba un documento por usted, que podría necesitar si su caso es complicado, podría costar entre $100 y $300 por hora. Pero los honorarios de los abogados pueden ser muy diferentes según el lugar donde vive, dónde está su propiedad y qué tan complicado es su caso. Por ejemplo, planificar su patrimonio costará más en las ciudades donde el costo de vida es más alto que en las áreas rurales.
La estructura de precios para preparar un fideicomiso suele ser más alta que la estructura de precios para redactar un testamento. Puede costar entre $ 600 y $ 3,000 o más.
Factores que afectan el precio de la confianza y la voluntad
Los costos de sucesión son probablemente el gasto más importante de dejar su propiedad a los beneficiarios a través de un testamento, aunque no están directamente relacionados con la elaboración del testamento.
Un tribunal estatal debe participar en la legalización del testamento. Si tiene un patrimonio considerable o hay problemas, el proceso de sucesión puede demorar un año o más. Durante este tiempo, su patrimonio tendrá que pagar los honorarios de presentación, honorarios de abogados, honorarios de tasación y otros honorarios profesionales.
En total, las tarifas de sucesión pueden sumar hasta aproximadamente el 10% del valor de su patrimonio. Si bien no tendrá que pagar estos costos de su bolsillo de inmediato, eventualmente deberán cubrirse, lo que significa que sus beneficiarios obtendrán menos de su patrimonio al final.
Abogado de fideicomiso y testamento
Un abogado de fideicomisos y testamentos es un profesional calificado que ayuda a los clientes a establecer la documentación legal necesaria para establecer un fideicomiso o testamento. Un testamento distribuye los bienes entre las personas de acuerdo con sus deseos. El individuo que crea un testamento se llama testador.
¿Cuál es el papel de un abogado en la creación de un acuerdo de fideicomiso o testamento?
Estas son las cinco formas principales en que un abogado puede ayudarlo a crear un fideicomiso o un testamento:
#1. Brindar asesoramiento legal sobre los términos de su testamento o fideicomiso
Su abogado puede ayudarlo a determinar las partes más importantes de su testamento o fideicomiso. Por ejemplo, él o ella puede ayudarlo a decidir la cantidad de efectivo que desea dejar a una determinada persona o grupo.
#2. Ayudarlo a completar todos los formularios y documentos requeridos
Además, su abogado lo ayudará a completar otros documentos relacionados con sus planes patrimoniales y posiblemente requeridos por el estado donde reside, como un poder notarial de atención médica o un poder notarial duradero.
#3. Asegúrese de que sus documentos estén archivados correctamente
Por último, una vez que haya terminado sus documentos de planificación patrimonial, deben presentarse en la oficina del secretario del condado y registrarse en el sistema judicial para que sean válidos y no puedan ser cuestionados por otras partes que no estén de acuerdo con su contenido o propósito en el futuro.
#4. Protección contra reclamos fraudulentos asegurándose de que se hayan cumplido todos los requisitos
Un abogado puede ayudarlo a asegurarse de que su acuerdo de fideicomiso o testamento sea perfecto y cumpla con todos los estándares legales para que sea reconocido como válido en su estado. Esto significa asegurarse de que la persona nombrada en su acuerdo exista, tenga la edad suficiente para ser un beneficiario y esté al tanto de su fortuna.
#5. ¿Cuánto cuesta un abogado de confianza y testamento?
Un fideicomiso en vida flexible cuesta entre $1,500 y $2,500 en promedio en todos los estados. El precio de un abogado variará dependiendo de la complejidad de su problema, pero puede anticipar gastar alrededor de $600 y $1,000 por hora por el tiempo del abogado.
Varias cosas afectan cuánto cuesta establecer un fideicomiso:
- Si tiene un fideicomiso testamentario o en vida
- El número total de beneficiarios
- Si desea o no nombrar a un fideicomisario sucesor para administrar su patrimonio después de su muerte
Confianza y voluntad en línea
Un testamento distribuye sus bienes después de la muerte. Un abogado puede ayudarlo a escribir el suyo si tiene una familia compleja o un gran patrimonio. Los creadores de testamentos y fideicomisos en línea son más baratos y cumplen con los estándares legales estatales.
Los mejores creadores de fideicomisos y testamentos en línea son asequibles, fáciles de usar, específicos del estado y personalizados para las situaciones de su vida. Los creadores de testamentos en línea brindan un excelente apoyo y le permiten comenzar a hacer planes de sucesión en su horario. Nuestras mejores opciones se enumeran a continuación.
#1. Quicken WillMaker de Nolo
Precio
El paquete para principiantes cuesta $ 99 por año, el plan plus cuesta $ 139 por año y el plan de acceso completo cuesta $ 209 por año.
Nolo ofrece algunos de los servicios más completos del mercado. Su Quicken WillMaker le brinda acceso a más de 35 documentos específicos del estado para la planificación patrimonial en un solo lugar. Estos documentos se pueden encontrar en línea o como descarga del programa. Dependiendo de su plan anual, puede usar el servicio para hacer un testamento indirecto, una directiva de atención médica, un fideicomiso en vida, una carta para los sobrevivientes y otros documentos para administrar su dinero.
A través de un cuestionario fácil de usar que lo dirige a los documentos necesarios, los tres programas lo ayudan a crear un testamento. Si no desea utilizar la versión en la nube, asegúrese de tener suficiente espacio en disco (54 megabytes) en su computadora para descargar el software.
#2. Confianza y Voluntad
Cost
Tarifas únicas de $ 159 por persona o $ 259 por pareja, más una tarifa de registro de $ 19 cada año.
Trust & Will se destaca por su enfoque rápido y simple. El servicio de creación de testamentos en línea contiene la autorización HIPAA, un testamento en vida y papeleo de poder notarial. Si bien puede descargar sus documentos, todos los usuarios primerizos también recibirán el envío gratuito de todos los documentos junto con las instrucciones de notarización específicas del estado. El sitio web de Trust & Will también tiene una biblioteca de materiales educativos para ayudar a los usuarios a aprender sobre la planificación patrimonial, y se brinda apoyo ilimitado de abogados por $200 por año.
#3. Abogado de cohetes
Cost
El formulario de testamento es gratuito, pero debe pagar $ 39.99 por mes para realizar cambios y obtener ayuda legal.
El excelente servicio al cliente de Rocket Lawyer le permite hablar con un abogado por teléfono, correo electrónico o chat en línea. La tarifa mensual de $39.99 de Rocket Lawyer incluye acceso a todos los documentos de planificación patrimonial.
Como alternativa, puede hacer uso de la compañía plantilla de libre albedrío. Puede obtener un mejor servicio al cliente durante la prueba gratuita de siete días, pero tendrá que pagar para realizar cambios una vez que finalice la prueba.
¿Cuáles son los 4 tipos de confianza?
Los fideicomisos vivos, testamentarios, revocables e irreversibles son los cuatro tipos principales. Pero todavía hay más subcategorías con sus propios términos y posibles recompensas.
¿Cuáles son las desventajas de un fideicomiso?
Los mayores problemas con la confianza son: costoso, parece inmutable y toma el control de sus activos. Los fideicomisos cambiables son negativos para impuestos, derechos de sucesión, protección de activos y derechos de timbre.
¿Qué tipo de confianza es mejor?
Un fideicomiso irrevocable mantiene sus fondos a salvo de demandas y acreedores. La propiedad personal no incluye los bienes fiduciarios no cambiables. Esto significa que el IRS no los cuenta al determinar si se deben pagar impuestos sobre sus activos.
¿Cuáles son los tres tipos de voluntad?
En general, hay tres tipos diferentes de testamentos:
- Holográfico, lo que significa que está escrito completamente con la propia letra de la persona;
- Estándar, mecanografiado formal, lo que significa que está impreso o mecanografiado
- En parte manuscrita y en parte mecanografiada. Los estándares para que cada tipo de testamento sea válido son diferentes.
¿Cuáles son los deberes de la voluntad?
El albacea debe llevar a cabo la mayor cantidad posible de los deseos del testamentario. Estas tareas también incluyen la planificación y el pago de los funerales, la determinación de lo que posee el patrimonio, el pago de facturas, la solicitud de sucesión y la realización de regalos.
Referencias
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