Con la oportunidad de operar en mercados a la baja, aplicar apalancamiento y acceder a miles de instrumentos, algunos de los cuales operan las 24 horas del día, los inversores aprovechan la variedad de CFD como parte de su cartera. Si desea participar en el comercio de CFD en inversionesglobales en los EE. UU., este curso responderá a todas sus preguntas. ¿Es legal o ilegal invertir en CFD? ¿Cómo encuentra la mejor plataforma y corretaje de negociación de CFD de EE. UU.? Continúe leyendo para obtener respuestas a estos problemas, así como un examen completo de las reglas que rigen el comercio de CFD en los Estados Unidos.
¿Qué es el comercio de contratos por diferencia (comercio de CFD)?
Los contratos por diferencia (CFD) son acuerdos entre compradores y vendedores para pagar la diferencia entre el valor actual de un valor y el precio en el momento del contrato. También son derivados, lo que significa que no posee el activo subyacente.
Los CFD son particularmente populares por dos razones:
- Industrias – Los comerciantes pueden comprar CFD sobre acciones y participaciones, divisas, futuros, opciones, materias primas y muchos otros mercados en línea.
- Apalancamiento – El comercio se puede financiar poniendo un pequeño porcentaje de una operación, conocido como margen, y tomando prestado el resto de una firma de corretaje. Esto aumenta las ganancias potenciales pero también las pérdidas potenciales.
¿Es legal el comercio de CFD en los EE. UU.?
Desafortunadamente, el comercio de CFD está prohibido para los ciudadanos estadounidenses. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) prohíben a los residentes y ciudadanos de EE. UU. abrir cuentas comerciales de CFD en plataformas nacionales o extranjeras.
Los CFD son ilegales en parte porque son un producto de venta libre (OTC) que no pasa por intercambios regulados. Además, los reguladores estadounidenses están preocupados por la posibilidad de grandes pérdidas derivadas del uso del apalancamiento. A pesar de esto, algunos ciudadanos estadounidenses buscan acceso a CFD a través de empresas extraterritoriales. Sin embargo, existen riesgos asociados con esto, uno de los cuales es ubicar una opción adecuadamente regulada. La mayoría de las empresas reguladas por la FCA, por ejemplo, no permiten que los ciudadanos estadounidenses registren una cuenta de negociación de CFD en línea.
Los ciudadanos no estadounidenses, por otro lado, pueden operar con CFD sobre acciones y mercados estadounidenses. Las restricciones solo se aplican a ciudadanos y residentes estadounidenses.
Tenga en cuenta que el resto de este artículo está destinado a los comerciantes fuera de los Estados Unidos que están legalmente autorizados a operar con CFD en sus respectivas jurisdicciones.
Lea también: Trading para principiantes: guía de trading y estrategias para principiantes
Comercio de CFD en los EE. UU.
Comenzar con el comercio de CFD en los Estados Unidos es simple para los ciudadanos no estadounidenses:
- Encuentre una agencia de corretaje – En primer lugar, asegúrese de que estén regulados. Luego, asegúrese de que cualquier comisión o tarifa sea razonable. Verifique si su plataforma es confiable y se adapta a su estilo comercial.
- Crea tu nueva cuenta – Muchos proveedores de servicios ofrecen múltiples cuentas. En general, cuanto mayor sea el depósito inicial, mejores serán las opciones de apalancamiento, la atención al cliente y las herramientas de análisis disponibles.
- Encuentre una oportunidad de mercado – Identifique una oportunidad en su mercado elegido, como el par de divisas USD/JPY. ¿Cree que el precio está a punto de subir o bajar? Una vez que haya tomado su decisión, ¿con cuánto margen desea operar?
- Tomar una posición – Abra el ticket comercial en su plataforma e ingrese una posición. Agregue una orden stop-loss para limitar las pérdidas cuando alcanzan un cierto punto y una orden stop-limit para limitar las ganancias cuando alcanzan un cierto nivel.
- Supervisar y salir – De acuerdo con su estrategia, salga de la posición cuando sus gráficos y herramientas le indiquen que es apropiado. Trate de no dejar que sus emociones influyan en su toma de decisiones.
Elegir un corredor de comercio de CFD en los EE. UU.
No existe una plataforma de comercio de CFD en línea regulada con sede en los EE. UU. porque son ilegales. Los comerciantes internacionales, por otro lado, tienen una amplia gama de proveedores para elegir. Lo primero que debe buscar es si una empresa potencial está regulada por un organismo acreditado, como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) o la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) (ESMA).
Las firmas populares para los mercados estadounidenses incluyen IG y CMC Markets, ambas reguladas por la FCA. IG ofrece más de 17,000 CFD en tasas de interés, bonos, FX, criptomonedas y otros mercados. CMC Markets ofrece más de 9,500 CFD con diferenciales competitivos. Pepperstone es otra de las empresas más grandes, con sede y regulada en Australia. Pepperstone ofrece tres plataformas sofisticadas y los diferenciales pueden caer a cero pips durante períodos de baja liquidez.
La preferencia personal determinará qué firmas de corretaje de CFD son las mejores para los mercados y fondos indexados de EE. UU.
La mejor plataforma de negociación de CFD
La plataforma de negociación de CFD es un buen lugar para comenzar porque es un software de computadora que actúa como puerta de entrada a un servicio de negociación donde se pueden comprar y vender activos financieros. Dicha plataforma normalmente ofrece una variedad de tipos de negociación, incluidos los CFD, para transacciones entre comerciantes, ya sea directamente o a través de un intermediario/corredor/agente, lo que permite a los comerciantes operar de forma remota desde cualquier lugar. El comercio de CFD siempre se realiza en pares y puede involucrar acciones, divisas, materias primas, acciones, etc. (USD a EUR, Shell a Exxon). Elegimos las cinco principales plataformas de negociación de CFD en función de su facilidad de uso, facilidad de uso para los recién llegados, comisiones justas y otros aspectos.
#1. Más500
Acuenta minima: $100 | Apalancamiento máximo: 1:30 | Margen promedio de CFD: N/A
Plus500 Ltd es una empresa que brinda servicios financieros. Es una plataforma experimentada con sede en Israel y oficinas en el Reino Unido, Australia y Chipre. Plus500 es una conocida plataforma de negociación de CFD que no está disponible en Canadá o EE. UU. (más de 5 millones de descargas desde Play Store). Para tarjetas de débito/crédito, el depósito mínimo es de $100 y para transferencias bancarias, el depósito mínimo es de $500. Los CFD para negociar incluyen acciones, divisas, índices, materias primas e incluso criptomonedas. S&P 500, euro/libra, euro/dólar, oro, petróleo... lo que sea.
Características:
- Herramientas avanzadas de gestión de riesgos.
- Precio y alertas de mercado en tiempo real
- CFD sobre criptomonedas (disponibilidad sujeta a regulación) – Bitcoin, Litecoin, Ethereum
- No hay restricciones en la cuenta de demostración gratuita.
- Calendario económico con información actualizada y eventos en tiempo real
- Configuraciones de gestión de riesgos: por ejemplo, límite para cerrar en una determinada ganancia/pérdida, tope dinámico
- La asistencia en línea está disponible las 24 horas del día, los 7 días
Lo que hace que Plus500 sea una de las plataformas de negociación de CFD más atractivas es su cargo cero (sí, nada) para muchas acciones, como depósitos, operaciones de apertura/cierre y precios de CFD en vivo. Los usuarios pagan un diferencial para abrir una posición (oferta). El comercio nocturno, las órdenes de detención y la inactividad de la cuenta pueden incurrir en cargos adicionales. Además, tenga en cuenta que si inicia sesión en su cuenta en dos dispositivos diferentes, uno de ellos se desconectará.
Para Agencias y Operadores
- Mantener los costos de los clientes en una cuenta bancaria real
- El registro en línea es rápido y fácil con un flujo de trabajo simple.
- El soporte en varios idiomas está disponible las 24 horas del día, los siete días de la semana.
Desventajas
- No hay conexión MT4.
- Después de 3 meses de inactividad, hay una tarifa de $10.
- Numerosas quejas de clientes sobre estafas
- Advertencia. El 76.4 por ciento de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero.
#2. eToro
Cuenta mínima: $200 | Apalancamiento máx.: 1:30 | Margen promedio de CFD: 30%
eToro Group Limited, que se fundó en Chipre en 2007, es la plataforma de negociación de CFD líder en el mundo (con oficinas en Inglaterra e Israel). eToro se posiciona como una innovadora plataforma de negociación web que se distingue de otras plataformas de negociación de CFD al ofrecer capacidades de negociación social, también conocidas como negociación espejo o copia de negociación, que permiten a los usuarios simplemente seguir las acciones de corredores de confianza y realizar las mismas inversiones. Esto lo hizo bastante popular en 140 países, con más de 3 millones de cuentas.
Características Clave:
- Plataforma de inversión y comercio social dos en uno
- CopyTrader es una función que le permite copiar operaciones y tratos.
- Los CopyPortfolios tienen dos funciones: copiar mercados (grupos de activos que siguen estrategias comerciales) y copiar fondos de los principales operadores.
- Posibilidad de ver las transacciones de cualquier miembro durante todo el período
- Establece un stop loss: una cantidad mínima de dinero en la cuenta.
- El horario de mercado está disponible las 24 horas del día, los 7 días
- Calendario económico de eToro: para ver eventos que pueden tener un impacto en las operaciones.
- Trading Academy: una página con seminarios web, cursos y un blog.
- Puede retirar tan solo $ 30, pero hay una tarifa mínima de retiro de $ 5. También hay una tarifa de inactividad de $ 10 si no ha iniciado sesión en su cuenta durante 12 meses.
- eToro cumple con múltiples regulaciones y organismos, se toma en serio la ciberseguridad y está disponible para los clientes las 24 horas del día, los siete días de la semana. Además, tenga en cuenta que cada oferta tiene una tarifa de retiro de $5.
Para Agencias y Operadores
- Apertura de cuenta en un instante
- Honorarios y comisiones razonables
- Múltiples idiomas, interfaz fácil de usar
Desventajas
- Altas comisiones no comerciales
- En comparación con otras plataformas, esta plataforma tiene menos activos comerciales.
- Tarifa de inactividad
advertencia: Su dinero está en juego. Las monedas virtuales son altamente volátiles y se pueden aplicar tarifas adicionales. Al operar con CFD con este proveedor, el 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero. Debe evaluar si puede permitirsed tomar el alto riesgo de perder su dinero.
#3. Ventaja FX
Cuenta mínima: $200 | Apalancamiento máximo: 1:500 | Margen promedio de CFD: N/A
VantageFX es un bróker regulado para Australia, el Reino Unido y las naciones islámicas, y brinda a los comerciantes de todo el mundo acceso a más de 180 productos comerciales, incluidos Forex, CFD sobre acciones, índices y materias primas, a través de MT4 y Plataformas MT5. Los clientes de Vantage FX disfrutan de una ejecución comercial ultrarrápida, márgenes muy reducidos y un entorno comercial completamente transparente.
Es rápido y sencillo abrir una cuenta con Vantage FX, y puede comenzar con tan solo $200. Tan pronto como se active su cuenta, podrá acceder a una amplia gama de instrumentos comerciales y comenzar a operar de cualquier manera, incluido el scalping, el swing trading, el trading de posiciones e incluso el trading automatizado.
Características Clave:
- Cuentas STP y RAW ECN
- Bonos relacionados con el volumen, interés de margen y otras herramientas comerciales
- Soporte para MetaTrader 4 y MetaTrader 5
- Más de 300 activos negociables, incluidos 13 índices, 20 materias primas y 100 CFD sobre acciones
- Protección contra saldo negativo
- Para depósitos de hasta $500, el capital del bono de bienvenida es del 50%.
- Noticias sobre más de 35,000 activos negociables en cuentas premium
- Actualmente se utilizan informes analíticos para más de 80,000 índices.
VantageFX no cobra ninguna tarifa por depósitos, retiros o mantenimiento de cuenta. Los clientes pueden operar tanto desde una computadora de escritorio como desde su dispositivo móvil, con 13 plataformas de operaciones para elegir.
Para Agencias y Operadores
- Disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana
- Ejecución rápida
- Aplicaciones móviles con varias funciones
Desventajas
- Sin API
- Un gran depósito inicial
#4. Capital.com
Saldo mínimo de la cuenta: $20 | Apalancamiento máximo: 1:200 | Margen promedio de CFD: N/A
Capital.com se lanzó en 2016 con el objetivo de crear una plataforma de negociación de CFD que destacara entre la multitud. Como resultado, se creó una gran plataforma comercial que utiliza IA (SmartFeed) y una variedad de instrumentos técnicos. El sistema SmartFeed monitorea de cerca las actividades y el comportamiento de los comerciantes para detectar tendencias, ofertas atractivas, etc. Capital se asocia con RBS y Raiffeisen, dos de los bancos más grandes, para almacenar los fondos de los clientes además de cifrar los datos de los usuarios. Tenga en cuenta que Capital.com es una empresa registrada en Inglaterra y Gales y está regulada por la FCA (licencias 733714), mientras que Capital Com SV Investments Ltd está regulada por CySEC con el número de licencia 319/17.
Capital.com ofrece cotizaciones gratuitas en tiempo real, más de 75 indicadores técnicos, gráficos dinámicos y ricas herramientas de dibujo. La plataforma muestra variaciones de precios en tiempo real, así como datos históricos y califica una variedad de parámetros (los activos más negociados y más volátiles, los que más suben y bajan, etc.). Los fondos se pueden transferir o retirar a través de una variedad de formas en todo el mundo, incluidas tarjetas de débito, tarjetas de crédito, transferencias bancarias y servicios de pago extranjeros como Webmoney, ApplePay y UnionPay China (hay más de 18 proveedores en total).
Características Clave:
- Más de 3000 mercados: 142 pares de divisas, 53 materias primas, 34 índices, 2733 acciones y 83 criptomonedas.
- No hay costos por depósitos, retiros, cotizaciones en tiempo real, apertura/cierre de operaciones o cualquier otra cosa.
- Aplicaciones comerciales para la web y el móvil
- Más de 75 indicadores técnicos, así como gráficos, alertas de precios, etc.
Capital.com es definitivamente una de las principales plataformas de CFD en la actualidad, con cero comisiones para una variedad de operaciones. También va más allá al explicar y educar sobre las complejidades del comercio de contratos por diferencia. Se tratan el apalancamiento, las posiciones largas y cortas, los beneficios de los mercados al alza y a la baja, la cobertura y otros temas.
Para Agencias y Operadores
- El saldo mínimo de la cuenta es de $20.
- Inteligencia artificial avanzada (IA) en el trabajo.
- La política de retiro está disponible las 24 horas del día.
Desventajas
- Los márgenes promedio de CFD no están claros.
- Un alto índice de apalancamiento podría resultar en una pérdida significativa.
Advertencia: Al operar con CFD, el 71.2 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero.
# 5. Brokers interactivos
Cuenta mínima: $0 | Apalancamiento máximo: 1:500 | Margen promedio de CFD: 4%
IB Group, una firma comercial global de primer nivel con más de 40 años en la industria, ahora ofrece una sólida plataforma de software comercial, TWS (Trader Workstation). Es un mercado donde los inversores pueden negociar acciones, opciones, futuros, bonos y fondos en 125 mercados con una sola cuenta. Interactive Brokers es una plataforma de negociación en Internet con sede en Connecticut, EE. UU. El portal web (IBKR WebTrader), la aplicación de escritorio, la plataforma móvil (IBKR Mobile para dispositivos iOS y Android), IBot y API se encuentran entre los productos disponibles. Para comenzar a operar, existe una política de depósito mínimo "cero", pero la inactividad puede resultar en una multa.
Características Clave:
- Vea/intercambie numerosos activos y CFD en una sola ventana con una cuenta universal.
- Informes, como notificaciones comerciales en tiempo real, información de márgenes, análisis de costos, etc.
- La tecnología de enrutamiento inteligente se utiliza para calcular un precio de referencia de CFD (el precio de cotización de bolsa para una acción específica)
- Cotizaciones que son transparentes: el IB cobra una comisión honesta sobre los diferenciales y la fluctuación de precios, sin recotizaciones.
- FX Trader: incluye cotizaciones en vivo, indicadores, volúmenes, transacciones pendientes, etc.
- IBot es un asistente personal que brinda información rápida sobre acciones, saldos de cuentas y otros temas.
- Portfolio Analyst es una aplicación de gestión e informes que incluye más de 200 puntos de referencia.
- Instalador sin conexión del software TWS
TWS admite más de 60 tipos de órdenes, que van desde algoritmos de negociación de CFD simples hasta complicados. Las comisiones son más bajas que las que ofrecen otras plataformas: según el índice, las tasas iniciales oscilan entre el 0.005 % y el 0.01 %. La plataforma también incluye capacidades de gestión de riesgos y monitoreo de activos, así como datos coherentes en tiempo real para que los comerciantes activos reaccionen rápidamente.
Para Agencias y Operadores
- Software comercial que es a la vez potente y multiusos.
- Muy útil para análisis de mercado y cartera.
- Tarifas bajas y comisiones claras
Desventajas
- Para empezar, TWS será difícil y requerirá mucho tiempo.
- A las cuentas que son pequeñas o están inactivas se les puede cobrar una tarifa de mantenimiento.
- El comercio de CFD está sujeto a restricciones regionales.
Conclusión
El comercio de CFD está actualmente prohibido para los comerciantes con sede en los EE. UU. Si bien los ciudadanos estadounidenses no pueden invertir, los comerciantes de una variedad de otros países pueden comprar y vender CFD en las bolsas estadounidenses. Además, con el enfoque adecuado, el comercio de CFD en los EE. UU. podría ser rentable. Pero ten en cuenta que la gran mayoría perderá dinero. Cuando busque las mejores empresas y plataformas en los Estados Unidos, tenga en cuenta todos los factores enumerados anteriormente.
Preguntas frecuentes sobre operaciones con CFD
¿Por qué los CFD son ilegales?
Los CFD son ilegales en los Estados Unidos en parte porque son un producto de venta libre (OTC), lo que significa que no transitan por intercambios autorizados. El apalancamiento también aumenta la probabilidad de mayores pérdidas, lo que preocupa a los reguladores.
¿Es seguro operar con CFD?
Cualquier inversión financiera tiene riesgo, y los CFD no son una excepción. Los activos CFD negociados sin apalancamiento están sujetos a los mismos riesgos que los negociados directamente.
¿Puede hacerse rico operando con CFD?
La respuesta corta es que sí, es posible ganar dinero con el comercio de CFD. La respuesta larga y más práctica es que para tener un buen desempeño en el mercado, primero debe pulir sus habilidades comerciales y tener mucha disciplina, práctica y paciencia.
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