Hay una serie de fondos mutuos de dividendos que se enfocan en las ganancias. Los mejores fondos de dividendos altos de Fidelity y Vanguard pueden ser excelentes inversiones a largo plazo, así como buenas fuentes de ingresos actuales al momento de la jubilación. Averigüemos si los fondos mutuos de dividendos son una buena opción para usted y qué fondos de Fidelity y Vanguard son los más adecuados para sus objetivos de ingresos.
¿Cuáles son los beneficios de invertir en fondos mutuos de dividendos?
- Los fondos de dividendos generalmente invierten en acciones de gran capitalización que pagan dividendos y de alta calidad. Los dividendos pueden utilizarse como fuente de ingresos o como medio de desarrollo de capital a largo plazo. Para obtener pagos de dividendos de los fondos mutuos, el inversionista generalmente elige entre recibir un cheque por correo o un depósito directo en su cuenta bancaria.
- Los fondos mutuos de dividendos pueden ser opciones de inversión adecuadas para los jubilados debido a su valor de generación de ingresos. Los inversionistas a largo plazo que buscan el crecimiento del capital generalmente eligen que los dividendos compren acciones adicionales del fondo en lugar de aceptarlos como ganancias.
- En escenarios de tasas de interés bajas, algunos inversionistas usan fondos mutuos de dividendos como una alternativa a los bonos y fondos de bonos porque pagan rendimientos más altos que los bonos. Las acciones, por otro lado, tienen una mayor probabilidad de perder capital que los bonos. Los fondos mutuos de dividendos, que también se agrupan con fondos de acciones de valor, son menos agresivos (riesgosos) que los fondos mutuos de acciones de crecimiento en comparación con otros fondos de acciones.
¿Cómo pagan dividendos los fondos mutuos?
Los fondos mutuos invierten en acciones que pagan dividendos. Los dividendos de estas acciones constituyentes se pagan en varios intervalos. Por ejemplo, los fondos que siguen una política de reinversión de dividendos reinvierten la suma de los dividendos devengados en las acciones. Otros fondos implementan el esquema de pago de dividendos acumulando ingresos por dividendos durante un ciclo mensual, trimestral o incluso semestral y luego pagando a los titulares de cuentas un dividendo periódico.
Pero en su mayor parte, después de los gastos, un fondo paga impuestos. Si las acciones constitutivas que pagan dividendos de un fondo generan un rendimiento constante, esos gastos pueden cubrirse total o parcialmente con los ingresos por dividendos. Sin embargo, los ingresos por dividendos pueden estar libres de impuestos según las normas locales, lo que aumenta los beneficios para los inversores.
También vale la pena señalar que las empresas no están obligadas a pagar dividendos por sus acciones. Los fondos mutuos que pagan dividendos, en lugar de acciones individuales, podrían ser una mejor opción para los inversores que buscan ingresos por dividendos, ya que los primeros agregan los ingresos por dividendos disponibles de múltiples acciones.
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Takeaways
- Varios fondos mutuos agrupan dividendos de varias acciones y los reinvierten o los distribuyen a los titulares de cuentas.
- Los mejores fondos mutuos de dividendos deben tener índices de gastos bajos y altos rendimientos porque los dividendos se pagan después de las tarifas.
Fondos mutuos con los mejores y más altos dividendos
Aquí están los mejores fondos mutuos que pagan altos dividendos. Comparar el rendimiento de un fondo mutuo con el rendimiento del índice de referencia S&P 500 es un punto de referencia útil para medir la eficiencia de pago de dividendos de un fondo. Para cada fondo enumerado a continuación, se incluyen los valores de rendimiento del fondo de los últimos doce meses (TTM).
Los 3 mejores fondos mutuos de fidelidad que pagan altos dividendos
El rendimiento SEC a 30 días del fondo, también conocido como rendimiento a 30 días o rendimiento SEC, es el factor más importante a considerar al buscar los fondos de fidelidad adecuados para dividendos. Un alto rendimiento es aquel que es más alto que el promedio en comparación con otras acciones o fondos mutuos de capital.
Examinamos los fondos de renta variable nacionales de Fidelity que se clasifican como "impulsados por las ganancias", o aquellos que pagan dividendos superiores al promedio, para encontrar los mejores fondos mutuos de Fidelity que pagan altos dividendos. Luego se eligieron los tres con los rendimientos más altos.
En otras palabras, los mejores fondos mutuos de FidelityDividend con rendimientos superiores al promedio son los siguientes:
Fondo mutuo de dividendos de equidad de fidelidad
En términos de rentabilidad anualizada, Fidelity Equity Income (FEQTX) tiene un desempeño promedio. Sin embargo, sus rendimientos se encuentran entre los mejores entre los fondos de acciones de Fidelity. El fondo invierte principalmente en acciones de valor de gran capitalización en los Estados Unidos que pagan dividendos superiores al rendimiento promedio del índice S&P 500. Chevron Corp (CVX), Wells Fargo (WFC) y Johnson & Johnson se encuentran entre las principales participaciones (JNJ). Además, FEQTX tiene un rendimiento de 30 días de 2.95 por ciento y una relación de bajo costo de 0.60 por ciento. Para comenzar a invertir en este fondo, no existe una inversión inicial mínima.
Fondo mutuo Fidelity Growth and Income Dividend
El Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) es otro fondo que no siempre supera los promedios del grupo, pero sobresale en la generación de ingresos para los inversores a través de dividendos. La cartera tiene una asignación de acciones de EE. UU. del 90 por ciento y una asignación de acciones globales del 10 por ciento. El énfasis en la capitalización está en las acciones de gran capitalización. Además, General Electric (GE), Microsoft (MSFT) y Exxon Mobil (XOM) se encuentran entre las principales participaciones (XOM).
General Electric (GE), Microsoft (MSFT) y Exxon Mobil (XOM) se encuentran entre las principales participaciones (XOM). FGRIX tiene un rendimiento a 30 días del 2.03 por ciento y un índice de pérdidas relativamente bajo del 0.61 por ciento. Para comenzar a invertir en este fondo, no existe una inversión inicial mínima.
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Fondo mutuo de dividendos de ingresos de equidad de fidelidad
Fidelity Strategic Dividend & Income (FEQIX) se clasifica regularmente entre los mejores fondos mutuos que pagan dividendos de Fidelity. La cartera está compuesta por empresas de valor de gran capitalización, y las industrias financiera y de salud tienen la mayor concentración. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) y JNJ se encuentran entre las principales participaciones. Además, FEQIX tiene un rendimiento de 30 días de 1.93 por ciento y una relación de costo justo de 0.61 por ciento. Para comenzar a invertir en este fondo, no existe una inversión inicial mínima.
Los 4 mejores fondos mutuos Vanguard que pagan altos dividendos
El siguiente grupo de fondos mutuos constituye uno de los fondos mutuos de Vanguard que más paga en términos de dividendos. También están abiertos a ciudadanos estadounidenses e inversores de todo el mundo. Pero si bien hay toneladas de otros fondos, estos cuatro deberían estar en la lista de vigilancia de todos los inversores.
Fondo mutuo de alto rendimiento de dividendos de Vanguard (VHDYX)
VHDYX es un fondo indexado que tiene como objetivo replicar los resultados del índice FTSE High Dividend Yield. Este índice incluye acciones de empresas que pagan dividendos superiores a los esperados o superiores al promedio. VHDYX es un fondo indexado que invierte en las mismas proporciones que los componentes de las acciones de referencia. Desde su fundación, este fondo ha pagado dividendos trimestrales de manera regular. Además, tiene uno de los índices de gastos más bajos de 0.14 por ciento. Además, tiene el rendimiento de fondo más reciente de 2.92 por ciento. TTM, a pesar de ser un fondo indexado. Obviamente, este es un fondo de bajo costo ideal para aquellos que buscan ingresos por dividendos superiores al promedio.
Fondo de índice de acciones de vanguardia (VEIRX)
Este fondo invierte en empresas estadounidenses de mediana y gran capitalización de crecimiento lento pero alto rendimiento. El fondo tiene como objetivo invertir en negocios infravalorados que pagan dividendos elevados y superiores a la media. Este fondo ha estado pagando dividendos trimestrales de manera consistente. Como muestra el historial de pago de dividendos, este fondo tiene un historial de pago de pagos más altos, especialmente en el mes de diciembre (aunque esporádico). Tiene una relación de costo de 0.18 por ciento y un 3.48 por ciento TTM fy rendimiento.
Fondo mutuo de apreciación de dividendos Vanguard (VDAIX)
VDAIX es un fondo indexado que intenta igualar el rendimiento del índice NASDAQ US Dividend Achievers Select. Este índice único en su tipo incluye acciones que han aumentado sus pagos de dividendos a lo largo del tiempo. VDAIX es un fondo indexado que invierte en las mismas proporciones que los componentes de las acciones de referencia. Desde su fundación, este fondo ha pagado dividendos trimestrales de manera regular. Este fondo indexado tiene uno de los índices de costos más bajos de la industria, del 0.14 por ciento, y un rendimiento actual del 1.84 por ciento.
Fondo de crecimiento de dividendos de Vanguard (VDIGX)
Este fondo invierte principalmente en una cartera diversificada de empresas estadounidenses e internacionales de gran capitalización (ya veces de mediana capitalización) que están infravaloradas en comparación con el mercado y tienen la capacidad de pagar dividendos regulares. La investigación del fondo tiene como objetivo encontrar negocios con alto potencial de crecimiento de ganancias. Esto da como resultado dividendos más altos, lo que hace alarde de la capacidad de la administración para aumentar los pagos de dividendos. Tiene un 2.25 por ciento. Rendimiento TTM. También paga dividendos semestrales con un índice de gastos del 0.22 por ciento.
Otros fondos mutuos de alto pago de dividendos
Estos fondos mutuos no entran en la categoría Vanguard o Fidelity, pero desembolsan pagos de dividendos bastante altos.
Fondo de crecimiento de dividendos de T. Rowe Price (PRDGX)
PRDGX invierte en acciones de mediana y gran capitalización con ganancias y crecimiento de dividendos por encima del promedio, con base en la premisa de que el aumento de los dividendos a lo largo del tiempo son indicadores positivos de la salud financiera y el crecimiento de una empresa. Invierte en empresas nacionales e internacionales en una amplia gama de industrias. Aunque la participación de este último es típicamente de un solo dígito. Pero a pesar del hecho de que su rendimiento actual del 1.23 % TTM es inferior al rendimiento del índice S&P 500 del 2 %, este fondo proporciona un equilibrio decente entre crecimiento e ingresos por dividendos. Tiene una relación de costos del 0.64 por ciento y un historial de pagos de dividendos trimestrales, lo que indica que es un fondo administrado activamente.
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Fondo de dividendos de valor estratégico federado
¿Está cansado de los dividendos trimestrales y desea recibir pagos con mayor frecuencia? SVAAX paga dividendos mensualmente. Este fondo identifica empresas con alto potencial de crecimiento para pagos de dividendos futuros y características de valor orientadas a los dividendos invirtiendo en acciones estadounidenses e internacionales de gran y mediana capitalización y certificados de depósito estadounidenses (ADR). Tiene una relación de costos del 1.06 por ciento y un rendimiento del fondo TTM del 3.65 por ciento.
Fondo de Renta Variable Neuberger Berman (NBHAX)
Este fondo invierte en valores de renta variable que pagan altos dividendos, como acciones ordinarias, REIT, acciones preferentes convertibles, valores convertibles e instrumentos financieros como opciones de compra y venta. Su objetivo es superar el índice de referencia S&P 500 en términos de rendimiento promedio. Actualmente paga una rentabilidad por dividendo del 2.23 por ciento. Además, paga dividendos trimestrales y tiene una relación de costo de 1.06 por ciento.
Fondo de Oportunidad de Dividendos de Columbia (INUTX)
INUTX tiene una cartera diversa de participaciones, que incluye acciones ordinarias, acciones preferentes, futuros e instrumentos estructurados para valores nacionales e internacionales de diversas capitalizaciones de mercado. El pago de dividendos es el criterio principal para la selección de valores. Tiene una relación de costo de 1.03 por ciento y un rendimiento de dividendos actual de 3.19 por ciento. Ha estado pagando dividendos trimestrales de manera constante.
¿Son los fondos de alto dividendo una buena inversión?
Invertir en dividendos puede ser una excelente manera de ganar dinero. En el pasado, las acciones de dividendos han tenido mejores resultados que el S&P 500 y han sido menos volátiles. Esto se debe a que las acciones de dividendos ofrecen dos formas de ganar dinero: ingresos regulares por pagos de dividendos y crecimiento de precios. Con el tiempo, este retorno puede sumar.
¿El S&P 500 paga dividendos?
Más del 80% de estos negocios dan dividendos. jugar un papel importante en la determinación de los rendimientos que obtienen los inversores de capital. Los dividendos pueden ayudar a los inversores que compran fondos que siguen el índice S&P 500 a obtener un mejor rendimiento de su dinero. Más del 80% de las 500 grandes empresas del índice pagan dividendos.
¿Obtendré dividendos si compro fondos mutuos?
Los fondos mutuos están obligados a distribuir todos los ingresos netos en forma de dividendos a los accionistas, incluidos los intereses recibidos sobre títulos de deuda como bonos corporativos y gubernamentales, letras y pagarés del Tesoro.
¿Cuánto debo invertir en fondos de dividendos?
Por lo tanto, según esta regla, el 60% del valor de su cartera debe invertirse en acciones. Y el 40% en bonos. Luego, puede optar por invertir la cantidad en acciones. Y asigne un tercio a acciones de dividendos, acciones de crecimiento y empresas internacionales, respectivamente.
Consideraciones Finales:
Los dividendos se pagan regularmente, lo que agota el capital de trabajo de la empresa. En cambio, al reinvertir el dinero de los dividendos en el negocio, la empresa podría haber producido mayores rendimientos, lo que daría como resultado una apreciación del precio de las acciones. Además, los pagos de dividendos reducen los beneficios de la capitalización. Antes de invertir en fondos mutuos que pagan altos dividendos, los inversores que buscan ingresos regulares por dividendos deben tener en cuenta estos inconvenientes y efectos.
Por otro lado, los fondos de dividendos de Fidelity pueden ser buenas inversiones para inversores que buscan ingresos inmediatos o una combinación de crecimiento e ingresos.
Fidelity también ofrece una sólida variedad de fondos de bonos de alto rendimiento como una alternativa de ingresos a los fondos de acciones que pagan dividendos. Antes de agregar activos a una cartera, los inversores siempre deben considerar su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.
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