Convertirse en un oficial de cumplimiento puede parecer atractivo, con muchas posibilidades de ascender. Pero, ¿cuánto dinero gana un oficial de cumplimiento? El salario de un oficial de cumplimiento depende de la industria, el nivel de educación, la cantidad de experiencia laboral y la ubicación del trabajo. Utilice esta guía para conocer los deberes y las calificaciones del director de cumplimiento.
¿Qué es un Oficial de Cumplimiento?
Un oficial de cumplimiento es un empleado de la empresa que se asegura de que la empresa cumpla con sus requisitos normativos y legales externos y sus políticas y estatutos internos. El director de cumplimiento normalmente está a cargo del departamento de cumplimiento de una empresa.
Un oficial de cumplimiento es responsable ante su empleador de encontrar y administrar el riesgo regulatorio. Lo hacen trabajando con la gerencia y el personal. Su objetivo es asegurarse de que una empresa tenga suficientes controles internos para medir y hacer frente a los riesgos que enfrenta. Los oficiales de cumplimiento ofrecen un servicio que ayuda a las unidades de negocios a cumplir con sus obligaciones legales, reglamentarias y de procesos internos. Este servicio se realiza internamente. El oficial es con frecuencia, pero no siempre, el abogado general de la empresa.
Cómo trabaja un oficial de cumplimiento
Un oficial de cumplimiento es un empleado de una empresa que ayuda a la empresa a mantener sus políticas y procedimientos actualizados para que pueda mantenerse dentro del marco regulatorio de su industria. Los deberes de un oficial de cumplimiento pueden incluir evaluar y establecer estándares para las comunicaciones con el mundo exterior, como solicitar descargos de responsabilidad por correo electrónico o inspeccionar edificios para garantizar que sean seguros y de fácil acceso. Los oficiales de cumplimiento también pueden crear o cambiar políticas internas y realizar auditorías internas de los procedimientos para que sea menos probable que la organización infrinja las leyes y las normas.
El oficial debe saber mucho sobre la empresa y cómo podría infringir las reglas. Deben explicar de manera efectiva los principales estándares éticos y las reglas de cumplimiento de la organización. Los oficiales de cumplimiento planifican sesiones regulares de capacitación para empleados para comunicar cambios y actualizaciones regulatorias esenciales.
Esto es especialmente crítico en el entorno regulatorio de alto riesgo actual, donde el cambio es constante. El oficial debe trabajar con las unidades de negocios y la gerencia para hacer planes sobre qué hacer si hay una posible violación del cumplimiento.
Si alguien infringe las reglas, el oficial debe establecer los castigos adecuados para evitar que vuelva a suceder. Los deberes de un oficial de cumplimiento son asegurarse de que los procedimientos de cumplimiento se controlen y evalúen constantemente para encontrar lugares donde puedan mejorarse.
Los oficiales de cumplimiento están destinados a brindar una perspectiva imparcial sobre las políticas corporativas. La influencia de otros empleados, especialmente de la gerencia y los ejecutivos, para ignorar las infracciones podría generar fuertes multas o castigos, lo que podría hacer que la organización pierda dinero o incluso fracase. Las empresas más grandes a menudo contratan a un director de cumplimiento (CCO) para manejar las tareas relacionadas con el cumplimiento.
Salario de un Oficial de Cumplimiento
El salario anual promedio de un oficial de cumplimiento en los Estados Unidos es de $ 52,758 al año a partir del 24 de noviembre de 2023. Si necesita una calculadora de salario básica para un oficial de cumplimiento, eso equivale a alrededor de $ 25.36 por hora. Esto equivale a $1,014 por semana o $4,396 por mes.
Si bien ZipRecruiter informa salarios anuales tan altos como $ 119,000 y tan bajos como $ 20,000, la mayor parte de los salarios de los oficiales de cumplimiento en los Estados Unidos ahora oscilan entre $ 36,000 (percentil 25) y $ 56,000 (percentil 75), con los que ganan más (percentil 90) ganando $88,000.
El rango de salario promedio para un oficial de cumplimiento varía significativamente (hasta $ 20,000), lo que implica que puede haber varias perspectivas de crecimiento y mejores ingresos, según el nivel de habilidad, la ubicación y los años de experiencia.
Según publicaciones recientes de ZipRecruiter, el mercado laboral de Oficial de Cumplimiento en Nueva York, NY y sus alrededores está activo. Los salarios de los Oficiales de Cumplimiento en Nueva York ocupan el cuarto lugar entre cincuenta estados.
Directora de Cumplimiento
El director de cumplimiento es uno de los miembros más importantes del equipo directivo. Los deberes principales de un director de cumplimiento son supervisar el cumplimiento dentro de una organización y garantizar que se cumplan las leyes, los reglamentos, las políticas y los procedimientos.
Como líder de cumplimiento y experto en la materia, el Director de Cumplimiento está a cargo de establecer estándares e implementar procedimientos para garantizar que los programas de cumplimiento en toda la organización sean prácticos y eficientes para encontrar, prevenir, detectar y reparar violaciones de leyes y reglas. .
Además, el Director de Cumplimiento debe asegurarse de que la alta gerencia y la Junta estén seguras de que la empresa tiene políticas y procedimientos efectivos y eficientes, que todos los empleados los entienden y los siguen, y que la empresa cumple con todos los requisitos reglamentarios.
El Director de Cumplimiento debe informar directamente al Director Ejecutivo. También debe mantener informado al directorio sobre asuntos críticos y violaciones materiales.
Deberes de un Director de Cumplimiento
- Definir el nivel requerido de experiencia en toda la organización sobre las necesidades de cumplimiento normativo actuales y emergentes.
- Crear un plan de trabajo anual de cumplimiento que refleje las características particulares de la organización.
- Revisión de la estrategia de cumplimiento periódicamente en respuesta a los cambios.
- Gestionar los equipos de cumplimiento de manera productiva y profesional.
- Supervisar y monitorear la implementación del programa de cumplimiento.
- Proporcionar dirección, consejo y capacitación.
- Proporcionar dirección de la estrategia de cumplimiento al equipo de gestión.
- Elaborar y entregar al Directorio informes de cumplimiento claros y concisos.
- Comunicarse con los reguladores sobre problemas de cumplimiento.
- Coordinación de las operaciones de auditoría, revisión y fiscalización.
- Cree políticas y procedimientos para alentar a los gerentes y empleados a denunciar sospechas de fraude y otras irregularidades sin temor a represalias.
- Coordinación de la revisión interna del cumplimiento y los esfuerzos de monitoreo, incluidas las evaluaciones departamentales con regularidad.
Calificaciones del Oficial de Cumplimiento
Las calificaciones del oficial de cumplimiento difieren según el puesto y el sector. Por lo general, se requiere una licenciatura para estos trabajos; sin embargo, un título de asociado y certificados específicos de la industria pueden ser suficientes. Una licenciatura en derecho o una maestría pueden generar oportunidades laborales adicionales y salarios más altos.
Las mejores especializaciones para los oficiales de cumplimiento están determinadas por su campo de estudio. Por ejemplo, los oficiales de cumplimiento financiero pueden necesitar títulos en contabilidad o finanzas, mientras que los oficiales de cumplimiento de atención médica pueden necesitar títulos en gestión o administración de atención médica. Los cursos y especialidades de cumplimiento y gestión de riesgos pueden ser especialmente beneficiosos.
Habilidades del Oficial de Cumplimiento:
- Solucionadores de problemas organizados, inquisitivos e innovadores capaces de percibir, comprender e interpretar hechos de forma rápida y precisa.
- Profesionales con sólidas habilidades de gestión del tiempo, la capacidad de realizar múltiples tareas y la capacidad de ver el panorama más amplio
- La diplomacia es una habilidad blanda requerida (los examinadores de gastos deben colaborar con una amplia gama de partes interesadas para proporcionar evaluaciones críticas para mejorar la salud financiera de una empresa, identificar líderes para ayudar a lograr el objetivo final y guiar al equipo hacia adelante).
- Profesionales que se mantienen al día con los avances tecnológicos y tienen un historial de prevención, identificación y corrección de problemas de cumplimiento.
- Profundo conocimiento de la cultura de la empresa.
La experiencia en la industria también puede ser valiosa, especialmente en industrias altamente reguladas como las finanzas. Si bien se pueden enseñar leyes individuales, las empresas pueden beneficiarse al contratar oficiales de cumplimiento familiarizados con el panorama regulatorio más amplio de su industria. Se prefiere una licenciatura en finanzas o contabilidad, pero muchos expertos en cumplimiento provienen de antecedentes legales, inmobiliarios, bancarios, de capital privado o de empresas emergentes.
Muchas empresas también valoran mucho una maestría en administración de empresas o una calificación muy buscada, como la certificación de CPA. El CCEP (Profesional certificado en cumplimiento y ética) y el IACCP (Profesional certificado en cumplimiento de asesores de inversiones) también son calificaciones valiosas.
Cómo convertirse en un oficial de cumplimiento
Antes de trabajar en cumplimiento, primero debe tener una licenciatura de cuatro años de una institución comercial acreditada regionalmente. La mayoría de los oficiales de cumplimiento tienen experiencia en finanzas, contabilidad, estadísticas, economía o administración. Para la especialización, algunas universidades proporcionarán un certificado en cumplimiento empresarial. Aunque no se necesita una Maestría en Ciencias en Finanzas (MSF) o una Maestría en Administración de Empresas (MBA), puede ayudarlo a sobresalir. Una Maestría en Derecho (LLM) en Cumplimiento también puede ser ventajoso.
Para la promoción, los oficiales de cumplimiento generalmente requieren varios años de experiencia. Es posible comenzar como pasante y ascender a trabajos de analista de cumplimiento o analista financiero. La certificación profesional puede ayudarlo a avanzar en su carrera. La Asociación Estadounidense de Banqueros, por ejemplo, ofrece la credencial de Gerente Certificado de Cumplimiento Normativo (CRCM).
¿Cuál es un ejemplo de un Oficial de Cumplimiento?
La Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA, por sus siglas en inglés), por ejemplo, prohíbe sobornar a funcionarios de gobiernos extranjeros para obtener un trato comercial. Los oficiales de cumplimiento se aseguran de que la organización haya tomado medidas para detener el soborno y que sus empleados sepan cómo seguir estas reglas. Esa es una función del oficial de cumplimiento.
¿El Oficial de Cumplimiento es parte de RH?
El cumplimiento es una de las tareas más críticas de cualquier departamento de recursos humanos. Usted se asegura de que las prácticas de contratación, las reglas del lugar de trabajo, el trato de los empleados y varias otras cosas cumplan con la ley.
¿Es el cumplimiento una carrera prometedora?
Sí, trabajar como profesional de cumplimiento es una profesión gratificante.
Un especialista en cumplimiento puede ganar entre $60,000 y $70,000 por año. Los oficiales de cumplimiento, en promedio, reportan un equilibrio decente entre el trabajo y la vida personal. En realidad, la mayor parte del año, no tendrá que trabajar muchas horas extras y podrá salir temprano del trabajo.
¿Es el cumplimiento un trabajo estresante?
Los oficiales de cumplimiento frecuentemente enfrentan niveles significativos de estrés. Las preocupaciones incluyen mantenerse al día con las nuevas leyes y reglas, detener las infracciones de cumplimiento y ética y corregir las infracciones de cumplimiento y ética.
¿Es el cumplimiento un trabajo bien pagado?
Los puestos de Especialista en Cumplimiento mejor pagados pueden ganar hasta $112,500 por año. Los trabajos de Especialista en Cumplimiento se pueden encontrar en ZipRecruiter en la industria de Negocios y en la categoría de Operaciones.
¿Qué calificaciones requieren los oficiales de cumplimiento?
Las seis habilidades imprescindibles del oficial de cumplimiento
- Capacidad de interpretación.
- Orientado al detalle.
- Mantenga un ojo en el panorama general.
- La capacidad de aplicar reglas a situaciones del mundo real.
- Capacidades para la evaluación de riesgos.
- Habilidades de comunicación.
Conclusión
Los oficiales de cumplimiento son personas muy atentas que revisan los balances, contratos y otros registros comerciales para garantizar que las reglas se sigan con precisión. Los oficiales deciden si una organización está siguiendo las reglas o está abierta a críticas en función de lo bien que saben y son honestos. Según la Oficina de Estadísticas Laborales, un oficial de cumplimiento gana un salario anual promedio de $69,180 o $33.26 por hora. Convertirse en un oficial de cumplimiento puede conducir a una carrera satisfactoria que mantenga a las empresas funcionando con honestidad.
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Referencias
