El gasto en TI para la gestión patrimonial fue de $5.7 millones en 2016 y se prevé que alcance los $10.5 millones para 2023. Las nuevas tecnologías están transformando la forma en que los administradores patrimoniales hacen negocios. Al mismo tiempo, los administradores de patrimonio más exitosos están prestando atención a las necesidades cambiantes de sus clientes. Los clientes modernos quieren desempeñar un papel más activo en su propio dinero, con un 63 % expresando la necesidad de una mejor colaboración con los asesores financieros y un 76 % expresando el deseo de una visión integral de todas sus cuentas.
La tecnología permite a los gestores patrimoniales satisfacer estos objetivos, y el software de gestión patrimonial basado en CRM ofrece los mayores beneficios.
En este artículo, veremos las cinco principales aplicaciones de software de gestión patrimonial utilizadas por los asesores financieros.
Los 5 mejores software de gestión patrimonial
Los cinco principales productos de software de gestión patrimonial utilizados por planificadores financieros profesionales en términos de cuota de mercado son
- Guía de dineroPro
- Dinero electrónico Pro
- Capital derecha
- Planificación financiera de Orión
- Dinero electrónico Plus
#1. Guía de dineroPro
MoneyGuidePro es el producto de software de asesoría financiera más popular en términos de participación de mercado, representando el 36.82 % de la participación de mercado de la industria por parte de los usuarios en 2021. Se estrenó en 2020 y se considera una de las herramientas más completas.
El éxito del software puede atribuirse en parte a su presentación visualmente atractiva y fácil de usar. La puerta de enlace principal está destinada a involucrar completamente al cliente, presentando una Zona de Juego donde el cliente puede ingresar varias opciones y opciones para ver los posibles resultados. El asesor retiene el control total sobre el programa, incluidas las secciones del mismo que el cliente puede ver.
La suite de productos MoneyGuide, propiedad de Envestnet, se divide en tres niveles:
- Guía de dinero uno facilita la planificación financiera para los asesores que son nuevos en el software y recién comienzan sus carreras de planificación.
- Guía de dineroPro ofrece soluciones más avanzadas, como plantillas de informes a medida, planificación patrimonial, declaraciones de patrimonio neto y herramientas de gestión de riesgos.
- DineroGuíaElite proporciona servicios integrales como el modelado dinámico de ingresos, la cuantificación de la planificación fiscal y el modelado de estrategias de rentas vitalicias.
#2. Dinero electrónico Pro
eMoney proporciona un programa integral y es bien conocido por su herramienta de análisis de flujo de efectivo detallado. La cuota de mercado de eMoney Pro para 2021 fue del 29.7 %, frente al 18.7 % de 2020.
Una de las características de eMoney es su fuente financiera, que brinda datos, alertas y noticias en tiempo real a los asesores, lo que les permite mantenerse al tanto de las circunstancias críticas del mercado y del cliente. Otra característica notable es el sitio del cliente eMoney (emX), que permite a los clientes imprimir una copia de sus cuentas en cualquier momento.
EMoney es la solución de software financiero mejor calificada en términos de satisfacción del cliente. Además, la línea de productos eMoney incluye varias soluciones independientes y API para ayudar a los asesores financieros en distintos niveles de servicio.
#3. DerechaCapital
RightCapital terminó tercero en 2021, con el 9.71% del mercado. Es un software relativamente joven, fundado en 2015, especialmente en comparación con otros líderes de software. Cuando se trata de asesores más pequeños y nuevos, RightCapital compite bastante bien con los líderes: MoneyGuidePro y eMoney Pro.
RightCapital se desarrolló para residir en el término medio entre herramientas de planificación demasiado limitadas y demasiado completas, y generalmente atiende a la clientela millennial que necesita ayuda con el presupuesto. Tiene varias integraciones con sistemas CRM, soluciones de informes de rendimiento, empresas de custodia/compensación y aplicaciones de software de análisis. El producto de RightCapital también tiene varias características únicas, que incluyen:
- RightIntel es un sistema integrado de inteligencia empresarial.
- RightPay es un sistema de facturación de clientes que está integrado.
- Los clientes reciben resúmenes de planes personalizados en forma de instantáneas.
#4. Servicios financieros de Orión
Orion Financial Planning ocupa el cuarto lugar con una participación de mercado del 6.3 % en 2021. Se destacan como la opción preferida para las empresas con activos bajo administración que van desde $4 millones a $5 millones, donde tenían casi el 10 % del mercado en 2021.
Orion Advisor Solutions compró Advizr en 2019 y lo rebautizó como Orion Financial Planning, que ha experimentado un gran desarrollo en los últimos años. Ha aumentado sus activos bajo gestión en un 50% tras la adquisición. Orion Financial Planning más que duplicó su cuota de mercado entre 2020 y 2021.
La gestión de impuestos, los informes financieros, la solución de facturación de clientes, el comercio de valores, el análisis de la empresa y la planificación financiera se encuentran entre las soluciones tecnológicas de Orion Advisor.
#5. Dinero electrónico Plus
eMoney Plus, otra solución de eMoney, ocupa el sexto lugar con una participación de mercado del 6.1 % en 2021. El software está un paso por debajo de eMoney Pro, centrado en la planificación básica con una gama de soluciones más simplificada en comparación con las funciones de planificación más completas de eMoney Pro. .
Soluciones de dinero electrónico
1. Dinero electrónico Plus
- Descripción del producto: Cree más conexiones dirigidas por la planificación y entregue más planes a más clientes aprovechando soluciones intuitivas y optimizadas basadas en objetivos.
- Las soluciones ofrecen acceso básico a la plataforma, planificación fundamental y análisis sofisticados.
2. Profesional de dinero electrónico
- Utilice la planificación avanzada para brindar las capacidades más completas basadas en el flujo de caja para satisfacer las necesidades de planificación más complicadas de los clientes.
- El acceso avanzado a la plataforma, la planificación avanzada y el análisis avanzado son ejemplos de soluciones.
La mayor parte del éxito de eMoney Plus proviene de asesores con doble registro. eMoney Plus poseía el 7.5 % de la cuota de mercado de la industria para estos usuarios (solo por detrás de MoneyGuidePro y eMoney Pro).
¿Qué es el software de gestión patrimonial?
Los asesores financieros utilizan el sistema de software de gestión patrimonial para ayudar a optimizar las operaciones económicas. Es un servicio de asesoramiento de inversiones que se ocupa de las necesidades de la clientela adinerada. Asesores financieros utilice este método de asesoramiento (sistema de gestión patrimonial) para recopilar información sobre las necesidades del cliente. Los asesores emplean bienes y servicios financieros para crear un plan personalizado para sus clientes.
¿Cuáles son las características del software de gestión patrimonial?
Los siguientes aspectos clave deben incluirse en el software de gestión patrimonial:
- Preparación financiera
- Gestión de Ingresos e Inversiones
- Gestión de pedidos y operaciones
- Customer Relationship Management en su máxima expresión
- Gestión de la cartera
- Conveniente y de fácil acceso
- Personaliza y ahorra dinero
- Control y transparencia
- Soluciones completas
- Seguimiento del estado a lo largo del ciclo de ventas
- Flujos de trabajo para recopilar datos KYC que son extremadamente efectivos
- Métricas de riesgo y estándares GIPS (Global Investment Performance Requirements)
- Perspectiva de datos financieros de 360 grados en tiempo real para clientes
- El software Market Risk Analytics
- Informes de alta dirección y análisis de negocios
- adaptable y personalizable
- Robo-asesoramiento y automatizado
¿Por qué es tan importante el software de gestión patrimonial?
Las siguientes son las razones por las que el software de gestión patrimonial es esencial:
- Permite a los asesores financieros crear soluciones personalizadas para sus clientes.
- Con la ayuda de la tecnología de gestión patrimonial, nuevos rivales pueden ingresar al mercado.
- Los clientes pueden conservar su patrimonio y recibir asistencia inestimable con los procedimientos de transferencia de patrimonio.
- El programa de gestión patrimonial proporciona una estrategia holística que ayuda a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros individuales.
- Mediante el uso de un software de gestión patrimonial, el asesor de gestión patrimonial puede examinar y reequilibrar la cartera financiera del cliente.
- El software de gestión patrimonial puede proporcionar asistencia individualizada al cliente.
- El software de gestión patrimonial ayuda en la creación de planes financieros y alivia el estrés financiero.
¿Qué factores debe tener en cuenta al comparar el software de gestión patrimonial?
Siempre hay mucho en juego en la gestión patrimonial, lo que implica que suscribirse a una elección individual de software de gestión patrimonial conlleva un riesgo significativo. Los expertos en gestión patrimonial deben examinar los siguientes factores al explorar posibles soluciones:
#1. Socio fuerte del ecosistema
Los conectores directos a un amplio ecosistema de socios están disponibles con el software adecuado de administración de patrimonio basado en la web. Una plataforma de CRM supera muchos de los problemas de compatibilidad asociados con los sistemas tradicionales de gestión de patrimonio al trabajar completamente en la nube, sin necesidad de hardware o software local.
Las empresas pueden integrar información adicional del cliente, como datos retenidos, en una sola plataforma, lo que brinda a los administradores de patrimonio una visión integral de cada cliente en todo su libro de negocios.
#2. Colaboración de Asesores
Varios usuarios pueden acceder y administrar los mismos datos en tiempo real utilizando CRM basado en la nube. Esto es posible porque los datos se almacenan fuera del sitio, lo que permite a los usuarios acceder a la misma información independientemente del canal o dispositivo. El procesamiento de datos en tiempo real garantiza que los profesionales de la gestión patrimonial trabajen constantemente con la información más actualizada del cliente y que todos los que interactúen con un cliente tengan acceso a la misma información crítica.
Como resultado, los clientes reciben un servicio al cliente unificado y altamente eficiente, lo que es especialmente beneficioso en el caso del software de contabilidad de gestión patrimonial, donde la falta de coordinación entre los usuarios podría resultar en una base de clientes insatisfecha y una pérdida de lealtad en la relación de un cliente y redes familiares.
#3. Flexibilidad
La gestión patrimonial es una frase amplia, y el entorno de asesoramiento se está modificando rápidamente para satisfacer las necesidades cambiantes de sus clientes. El software de gestión patrimonial debe ser lo suficientemente adaptable para satisfacer todos los requisitos de gestión patrimonial, además de poder personalizarse y configurarse con el mínimo esfuerzo para que los asesores puedan trabajar de la forma más eficaz para ellos.
CRM eficaz también le permite gestionar el cumplimiento normativo con certeza. A medida que el panorama regulatorio se vuelve más incierto, los asesores y las empresas requieren sistemas que puedan ayudarlos a cumplir con los requisitos a medida que ocurren cambios en la industria.
¿Cuáles son los desarrollos más recientes en el sistema de gestión patrimonial?
Los flujos de trabajo de los asesores financieros pueden simplificarse, ser seguros y eficientes gracias a la nueva tecnología financiera. Si el sistema financiero en funcionamiento brinda servicios financieros digitales de manera fácil y personalizada, el mercado del sistema financiero puede ordenarse de manera eficiente y moldearse con destreza.
Analicemos las tendencias más recientes en los sistemas de software de gestión patrimonial:
- La importancia de la planificación y desacumulación de la jubilación es cada vez mayor.
- Personalización y automatización
- seguridad cibernética
- Concéntrese en los modelos de oficina en casa.
- Los millennials están cambiando sus inversiones para ser más amigables con el medio ambiente.
- La IA y los Robo-Advisors están en aumento.
- Canal de colaboración digital
- personalizado y holístico
- Un modelo híbrido avanzado que es transparente
- Se reducen las tarifas.
- Una proporción creciente de mujeres de alto poder adquisitivo (HNW)
- Concéntrate en la tecnología
¿Cuál es el alcance del software de gestión patrimonial en el futuro?
Los siguientes son los alcances señalados del software de gestión patrimonial, según analistas expertos.
- Automatización completa- El software de gestión patrimonial brinda acceso a cantidades masivas de datos, lo que ayuda en el desarrollo de soluciones cognitivas automatizadas. En un sistema de gestión de patrimonios, este tipo de soluciones permiten una toma de decisiones más rápida y eficaz.
- personalizado y dinámico- Las empresas de gestión de patrimonios pueden proporcionar una experiencia integral personalizada y contextualizada a sus clientes mediante la introducción de nuevas técnicas para la recopilación de datos, la toma de decisiones y la entrega de resultados.
- La inteligencia artificial como un cambio de juego- Las tareas automatizadas de gestión patrimonial pueden permitir que el sistema de gestión patrimonial sea más productivo y eficiente. Tiene el potencial de abrir nuevas fuentes de valor. Con el uso de la tecnología RPA (automatización robótica de procesos) e IA (inteligencia artificial), puede haber un potencial adicional para la precisión al tiempo que se reducen los costos de gestión.
- Enfoque centrado en el cliente- Ahora se requiere un enfoque más centrado en el cliente. El auge de Big data, análisis e información en tiempo real está transformando todo el sector.
Después de conocer los beneficios del software de gestión patrimonial en sus transacciones financieras, probablemente esté buscando un software de gestión patrimonial de alta calidad que pueda administrar sus transacciones financieras sin problemas. Si posee una empresa pequeña, el software gratuito de administración de patrimonio puede brindarle las ventajas de las capacidades básicas del software. Además, el software de gestión patrimonial de código abierto permite una mayor personalización.
Conclusión
El sistema de software de gestión patrimonial ayuda en la gestión eficiente de las finanzas, lo que brinda enormes beneficios a los asesores financieros y a quienes desean administrar su patrimonio sin esfuerzo. Un sistema de gestión de patrimonios de alta calidad ofrece un servicio personalizado que le permite satisfacer las diversas necesidades del cliente.
El futuro del software de gestión patrimonial está siendo moldeado por tecnologías en evolución. El poder de las soluciones de gestión patrimonial gratuitas y de código abierto puede ayudarlo a lograr sus objetivos de gestión patrimonial. El asesor puede mejorar con éxito la experiencia de los inversores utilizando un software gratuito de gestión de patrimonio.
Con el uso de esta tecnología (software de gestión patrimonial), puede simplificar rápidamente su comprensión de los programas de gestión patrimonial. Este sector de la gestión patrimonial digitalizada pone a tu disposición el asesor Robo.
Si ha utilizado alguno de los software de gestión patrimonial gratuitos y de código abierto descritos anteriormente, nos encantaría conocer su opinión.
Preguntas frecuentes sobre el software de gestión patrimonial
¿Vale la pena el costo de la gestión patrimonial?
Vale la pena el costo. La gestión del patrimonio es esencial no solo para proteger sino también para hacer crecer sus activos, lo que le permite lograr los objetivos financieros actuales y posiblemente establecer un fondo de ahorro que valga la pena transmitir a las generaciones futuras.
¿Qué es la gestión del patrimonio digital?
La gestión del patrimonio digital es una estrategia de inversión que hace uso de las capacidades digitales para proporcionar a los inversores una selección diversa de soluciones de ahorro e inversión.
¿Cuánto dinero necesito para contratar a un administrador de patrimonio?
Muchos administradores de patrimonio requieren una inversión mínima de $100,000. Algunos asesores tienen criterios de activos mínimos que comienzan en $ 100,000, sin embargo, algunos pueden requerir $ 500,000 o incluso $ 1 millón.
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Referencias
