La gestión de cartera implica escenarios en los que se tienen en cuenta los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo de un inversor al desarrollar y gestionar una cartera. Esta guía cubre tanto el salario de la gestión de carteras como los proyectos que manejan.
Gestión de la cartera
Sopesar los puntos fuertes y las limitaciones, las oportunidades y los peligros de todas las inversiones es esencial para la gestión de la cartera. La gestión de cartera puede ser activa o pasiva. Solo sepa que ambos son enfoques válidos.
La gestión pasiva es un enfoque a largo plazo de una filosofía que dice "establecerlo y actuar como si nunca lo hubiera hecho". En esta estrategia se pueden utilizar uno o más fondos indexados cotizados en bolsa (ETF). La inversión indexada es un término frecuente para este tipo de inversión. Se puede utilizar la teoría moderna de carteras (MPT) para ayudar a aquellos que diseñan carteras indexadas a mejorar el balance. Además, el objetivo de la gestión activa es superar el rendimiento de un índice mediante la compra y venta de valores seleccionados, así como otras inversiones.
Tipos de gestión de cartera
Los roles difieren independientemente del mismo objetivo, que es ganar dinero. Estos son los tipos de gestión de cartera y sus funciones.
#1. Gestión activa de cartera
El objetivo de la gestión activa de carteras es superar las expectativas del mercado. Aquellos que invierten de esta manera son frecuentemente considerados irracionales. Tan pronto como el valor de una acción sube por encima del promedio, los administradores activos la venden. El análisis estadístico de las empresas es un componente clave de la gestión activa de la cartera, lo que implica comparar el precio de las acciones con el posible rendimiento. En lugar de basarse en la teoría del mercado eficiente para fundamentar su afirmación, el administrador activo utiliza índices.
El método preferido del administrador activo para reducir el riesgo de inversión es distribuir las inversiones en múltiples industrias. La gestión activa de carteras tiene el inconveniente de depender únicamente de las capacidades del gestor. Si puede encontrar un experto en inversión de valor, puede esperar ganar mucho dinero.
#2. Gestión pasiva de carteras
La inversión pasiva es lo contrario de la gestión activa. La propuesta del sector efectivo es una creencia que aquellos que se adhieren a ella mantienen firmemente. La noción es que el precio de las acciones siempre refleja los fundamentos de una industria. Como consecuencia, fondos indexados con baja rotación pero alto valor a largo plazo son los que prefieren los gerentes pasivos.
Elegir un rendimiento más bajo es una forma de ahorrar dinero en gastos de administración y al mismo tiempo obtener los beneficios de la estabilidad.
#3. Gestión discrecional de carteras
El gestor discrecional del inversor tiene total libertad para actuar en su nombre. Aunque el gerente considera los objetivos y los plazos de la persona, utiliza el método que mejor se adapte a sus necesidades. Los rendimientos de las inversiones comienzan a llegar después de realizar un pago en efectivo a un profesional financiero.
#4. No gestión de cartera
Como asesor financiero, el administrador no discrecional no tiene otro propósito. Es su trabajo asesorar a los inversores sobre el mejor curso de acción. Depende del inversor sopesar los beneficios y los inconvenientes de cada opción. El administrador solo puede actuar en nombre del inversionista una vez que se haya otorgado la aprobación del inversionista.
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¿Hay algo que afecte el salario de la gestión de cartera?
Numerosas cosas pueden afectar el salario de la gestión de cartera. La compensación anual típica para un administrador de cartera en 2019 fue de $81,590, según la Oficina de Estadísticas Laborales. Como ejemplo, aquellos en el 10% superior de las ganancias ganaron más de $156,150, mientras que aquellos en el 10% inferior ganaron menos de $47,230.
Aquí hay algunas posibles razones por las que el salario de la gestión de carteras es tan diferente entre sí.
#1. La industria de la empresa y su empleador
Dependiendo de tu jefe y de la industria en la que trabajes, puedes ganar mucho dinero como administrador de cartera. Es posible que algunas empresas o sectores paguen más o tengan más demanda de gestores de cartera que otros.
#2. Experiencia
Es probable que sus habilidades y experiencia de inversión mejoren a medida que las ponga a prueba y adquiera experiencia. Debido a esto, es probable que los administradores de cartera y los analistas financieros experimentados ganen más dinero que aquellos que recién comienzan sus carreras. Como este es el caso, podría ayudar a explicar la disparidad salarial cada vez mayor entre el 10% más alto y el más pobre de los ingresos.
# 3. Ubicación
Dependiendo de dónde se encuentre ubicado un administrador de cartera, él o ella puede ganar un salario mayor que otra persona en el mismo puesto. Los administradores de cartera en Nueva York, por ejemplo, pueden ganar más que sus contrapartes en otros lugares. Como la necesidad de gestión de cartera varía geográficamente, también puede variar su salario.
Salario general de gestión de cartera
El salario anual de un administrador de cartera (gerencia) en mayo de 2019 fue de $94,160 en promedio, según el BLS.
Estos son los estados, las ubicaciones y las industrias que mejor pagan para la administración de carteras para ayudarlo a comprender mejor cuánto puede ganar como administrador de carteras. Estos incluyen: $132,290 para Nueva York, Washington, DC $106,490, $100,250 en Connecticut, $102,610 en Nueva Inglaterra y $101,600 para el estado de Alaska.
Proyectos de gestión de cartera
Los proyectos de gestión de carteras son procesos que utilizan las organizaciones de gestión de proyectos para evaluar las posibles ganancias financieras. Los gerentes de cartera de proyectos organizan y consolidan los datos de propuestas y proyectos actuales, quienes luego brindan pronósticos firmes y análisis comerciales para nuevas iniciativas.
Conjunto de herramientas para proyectos de gestión de cartera.
Las soluciones de proyectos de gestión de cartera vienen en muchas variedades, pero estas son las más efectivas:
- Permitir la gestión de la cartera de proyectos en toda la empresa.
- Deben proporcionarse interfaces y funcionalidades que sean fáciles de usar.
- Mejorar la colaboración en línea y los aspectos de comunicación.
- Proporcionan informes completos y análisis de datos.
Software de proyectos de gestión de cartera empresarial que es fácil de usar.
El sistema de cartera empresarial le permite utilizar un solo recurso con una amplia gama de capacidades en toda su organización. Se puede lograr una menor dependencia de varios programas, que pueden agregar sobrecarga y confundir los flujos de trabajo, mediante el uso de soluciones de cartera empresarial. Los proyectos de gestión de cartera son inherentemente complejo debido al gran volumen de información que se debe controlar. Por lo tanto, es fundamental que la herramienta utilizada sea fácil de usar para todos, no solo para los primeros usuarios.
Busque productos que reduzcan la cantidad de tiempo dedicado a la administración, el trabajo manual y los requisitos de documentación. En su lugar, elija una herramienta con una interfaz intuitiva, un rendimiento sencillo y una aplicación para teléfonos inteligentes que todos en su organización puedan usar desde cualquier lugar.
El centro de comunicación central
No es raro que las empresas y organizaciones empleen trabajadores remotos para trabajar en muchos proyectos al mismo tiempo. Puede ser un desafío mantener líneas claras de comunicación cuando los miembros de su equipo están en diferentes lugares.
Conectividad a Internet para la cartera más eficaz software de gestión elimina cualquier límite de comunicación. Con un punto central de contacto, puede estar seguro de que todos los miembros del equipo están en la misma página y ofrecen informes de estado en tiempo real. En segundo lugar, archivar e intercambiar información como documentos y comentarios. En tercer lugar, se tarda menos en responder consultas o resolver dificultades. Finalmente, utilice los datos de manera oportuna y eficiente y póngalos a disposición de las partes interesadas.
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Procedimientos operativos estándar para la gestión de carteras
Los mejores procedimientos de gestión de cartera obviamente diferirán de una empresa a otra, al igual que en el mundo real. Cualquier proyecto, como todo portafolio, tendrá requisitos específicos. A pesar de esto, la mayoría de las industrias pueden beneficiarse de estrategias probadas y verdaderas.
#1. Llevar a cabo un inventario completo del proyecto.
La gestión eficaz de su cartera requiere un inventario de todas sus iniciativas. Incluya el nombre del proyecto, las fechas de inicio y finalización, el presupuesto estimado, los objetivos de la empresa, el retorno esperado de la inversión y cualquier otra información relevante. Mientras tanto, es posible generar una descripción general instantánea de alto nivel con toda la información necesaria para brindarles a los accionistas actualizaciones o tomar decisiones más efectivas en el acto.
#2. Considere los proyectos desde una perspectiva estratégica.
Los proyectos individuales se priorizan de acuerdo con qué tan bien se alinean con los objetivos estratégicos a largo plazo de la empresa. El nivel de riesgo de un proyecto y si requiere o no una reingeniería significativa son dos consideraciones más a tener en cuenta.
Al final, un administrador de cartera calificado identificaría las ideas de proyectos que se superponen temprano y eliminaría cualquier iniciativa con justificaciones comerciales deficientes desde el principio, para garantizar una mejor sincronización entre la administración y las partes interesadas.
#3. Organizar, clasificar y asignar recursos a los proyectos.
Además de priorizar según el efectivo y los recursos disponibles, también debe evaluar cada proyecto en términos de alineación estratégica. Alcanzar sus objetivos financieros requiere una planificación meticulosa porque el flujo de caja es un recurso limitado. La cantidad de iniciativas que su presupuesto y los recursos disponibles pueden respaldar dictarán naturalmente dónde trazar la línea, pero el uso de un sistema de puntuación puede hacer que este proceso sea mucho más simple.
#4. Asegúrese de administrar bien sus inversiones.
Si su cartera no se maneja de manera activa después de haber creado la lista de proyectos autorizados, ninguna cantidad de excelente revisión y priorización ayudará.
Ventajas y desventajas de la gestión de carteras
Cuando se trata de determinar si administrar o no proyectos en forma de cartera, existen numerosos factores a considerar. Compare rápidamente los beneficios y los inconvenientes de la gestión de la cartera de proyectos utilizando lo siguiente
Pro
- Evitar los problemas antes de que ocurran minimiza los peligros antes de que surjan.
- Los procesos estandarizados reducen la cantidad de tiempo dedicado a operaciones repetitivas, lo que a su vez reduce la cantidad de tiempo necesario para completar un proyecto.
- La utilización de datos de proyectos existentes y anteriores estimará con precisión los costos.
- La vista Portafolio le permite comprender qué recursos están disponibles y qué recursos son necesarios para nuevos proyectos, lo que le permite optimizar sus recursos.
- Los procesos estandarizados aumentan la probabilidad de éxito del proyecto porque permiten una mejor previsión del resultado del proyecto a lo largo del tiempo.
- Es más fácil trabajar juntos en proyectos cuando todos pueden ver las decisiones que se están tomando.
Desventajas
- Es importante tener en cuenta el costo de reclutamiento, entrenamiento, software y desarrollo de nuevos procesos.
- La gestión de proyectos de cartera requiere la asignación de recursos de los que carecen muchas pequeñas empresas.
- Tener que tomar decisiones difíciles: Establecer prioridades requiere tomar muchas decisiones difíciles sobre numerosas iniciativas esenciales.
- La falta de retroalimentación de los gerentes sobre el terreno, que tienen un conocimiento profundo de la actividad diaria, puede ser un problema cuando los métodos de priorización son estándar.
- El tiempo es un bien preciado. El desarrollo y la ejecución de procedimientos consumen tiempo que podría usarse o gastarse de otras maneras.
- Al adoptar una nueva Gestión de Proyectos de Portafolio, obtener soporte ejecutivo para procesos que no han sido demostrados puede ser un desafío.
¿Cuál es el papel de la gestión de cartera?
Las decisiones sobre las inversiones las toman los gestores de cartera. Crean y administran carteras, deciden qué y cuándo adquirir y vender inversiones, y desarrollan e implementan estrategias y procesos de inversión para adaptarse a las metas y restricciones de los clientes.
¿Por qué es importante tener un portafolio?
Una colección de documentos en constante evolución llamada carpeta sirve como un registro de sus calificaciones, habilidades, experiencias y rasgos de personalidad. Enfatiza y muestra ejemplos de algunos de sus mejores trabajos, así como sus logros, valores y experiencias de vida.
¿Cuál es la parte más importante de una cartera?
Sin duda, el componente más importante en general son las imágenes de su cartera. Es poco probable que los clientes potenciales deseen depositar su confianza en usted para su proyecto de construcción si las imágenes de sus proyectos anteriores no parecen profesionales porque ni siquiera pueden ver la calidad de su trabajo correctamente.
¿Para qué se utiliza normalmente una cartera?
Se puede alentar a los estudiantes a tomar más control y propiedad de su educación mediante el uso de carpetas. Los portafolios son una herramienta para que los estudiantes de ciertas instituciones evalúen su propio trabajo y crecimiento académico, frecuentemente mientras eligen lo que se incluirá en sus portafolios.
¿Qué características distinguen a una cartera exitosa?
Los clientes y empresas potenciales están interesados en aprender más sobre los conceptos y procesos detrás de sus mejores diseños. Por lo tanto, un portafolio sólido con frecuencia también incluirá dibujos que ayuden a agregar claridad al trabajo además de mostrar fotografías de los diseños finales.
¿Cuál es la cartera más eficaz?
Se dice que es eficiente una cartera que ofrece el mayor rendimiento esperado para un determinado nivel de riesgo, o una que tiene el menor nivel de riesgo para un determinado rendimiento esperado. La frontera eficiente es la línea que conecta cada uno de estos portafolios eficientes.
¿Qué cantidad de cosas debe haber en una cartera?
Para tener una cartera bien diversificada, los inversores deben tener al menos 60 acciones en sus participaciones. Considere un fondo indexado de mercado amplio y de bajo costo si desea comenzar a invertir pero no tiene tiempo para hacer su tarea.
Conclusión
La gestión de cartera es cuando se deben tener en cuenta los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo de un inversor al desarrollar y gestionar una cartera.
Preguntas frecuentes sobre la gestión de carteras
¿Cuáles son los cinco 5 requisitos de la gestión de carteras?
- Evaluar la condición actual.
- Establecimiento de objetivos de inversión
- Decidir cómo asignar los activos.
- Decide tu estrategia de inversión.
- Mida y realinee las necesidades de su cuerpo.
¿Cuál es la importancia de la cartera?
Hay varias maneras en las que puede usar portafolios para exhibir las habilidades que incluiría en su CV o conversar en una sesión de preguntas y respuestas.
¿Cuál es el primer paso de la gestión de cartera?
Una declaración de política es el primer paso en el proceso de gestión de cartera. La tolerancia al riesgo del inversor se describe en su declaración de política. Comprender y articular los objetivos y limitaciones de inversión es el objetivo principal de este ejercicio.
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