El valor del mercado mundial de gestión de carteras se estimó recientemente en 4.2 millones de dólares, según un estudio realizado en 2019. Se prevé que crezca un 13.4 % durante los próximos siete años. Se está volviendo cada vez más conocido y reconocido con el tiempo y es de gran importancia para las empresas y otras organizaciones. ¿La gestión de una cartera es comparable a la gestión de proyectos individuales? Lea este artículo para comprender los fundamentos de un sistema de gestión de cartera en relación con la gestión de proyectos y lo que implica.
¿Qué es una cartera?
Las empresas de cualquier tamaño emplean varias herramientas y aplicaciones para planificar y monitorear varios proyectos simultáneos.
Esto implica que la complejidad de un sistema de gestión de proyectos aumenta a medida que la organización crece en tamaño.
Muchas empresas utilizan una cartera para realizar un seguimiento de sus diversos proyectos y operaciones.
Una cartera es un depósito para los proyectos, aplicaciones y otro software acumulados de una empresa.
Estos pueden ser procedimientos y software para supervisar otros proyectos, operaciones o funciones. Se desarrolla una cartera para ayudar a las empresas a coordinar sus operaciones y proyectos a mayor escala para garantizar la implementación oportuna y exitosa de esos proyectos.
Como resultado, las inversiones de la empresa en sus muchos proyectos se pueden aprovechar mejor, lo que aumenta su eficiencia general. Con esta herramienta, las empresas pueden maximizar el rendimiento de sus inversiones de capital.
La creación de un portafolio es un proceso complejo que requiere una cuidadosa consideración de muchos elementos. Mencione solo algunos ejemplos: la competencia del administrador de cartera, la influencia del patrocinador, la transparencia de todas las iniciativas y programas, la apertura de la organización al cambio estratégico y el grado de alineación con la gobernanza son factores cruciales.
¿Qué es el sistema de gestión de cartera?
Dado que se ha establecido la definición de una cartera, puede comenzar una mayor discusión sobre la gestión de la cartera.
Los recursos más valiosos de las organizaciones, sus proyectos y programas, se administran como parte de la cartera.
La selección, la priorización y la gestión de estas iniciativas garantizan que contribuyan constantemente a los objetivos estratégicos generales de estas iniciativas de la empresa.
Si bien se están introduciendo nuevos cambios de programa en toda la organización, el objetivo principal de la gestión de cartera es mantener el negocio como de costumbre.
Es esencial maximizar el retorno de la inversión (ROI) mientras se mantiene (o aumenta) la productividad.
Deben administrarse adecuadamente, por lo que es fundamental que puedan seguir contribuyendo a la organización a un alto nivel.
Los administradores de la cartera de inversiones de una empresa tienen la tarea de analizar su desempeño y tomar decisiones basadas en lo que han aprendido.
¿Por qué es importante el sistema de gestión de cartera?
Cuando las tácticas de gestión de proyectos se aplican de manera deficiente, pueden surgir varios problemas.
Según investigaciones recientes, una organización puede perder hasta $109 millones en un proyecto de $1 mil millones debido a estas dificultades.
Eso es más del 10% del costo total del proyecto, y no es la razón inaudita de su desaparición.
En este momento, es hora de implementar la gestión de cartera de proyectos.
La utilidad de la gestión de carteras se deriva del hecho de que permite a las empresas prever los resultados de sus estrategias futuras y monitorear la eficiencia de las actuales.
Las inversiones futuras se planifican teniendo en cuenta la tolerancia al riesgo, los recursos financieros y los objetivos de retorno de la inversión de la empresa. Ofrece una visión general completa de todos los proyectos en curso y finalizados, lo que permite a las empresas gestionar mejor los riesgos y prever problemas potenciales.
La gestión de carteras también ayuda a las empresas a evaluar si tienen o no los recursos suficientes para embarcarse en más iniciativas.
Esto ayuda en la administración de los proyectos en curso, asegurando que todos se completen a tiempo y con un alto nivel.
Ayuda a mejorar las debilidades en los procesos de la empresa y alinea el propósito de cada proyecto con los objetivos organizacionales más amplios.
Tipos de sistema de gestión de cartera
Se desarrollan tres carteras distintas para ayudar a las empresas a maximizar su eficiencia operativa y lograr el éxito en sus proyectos.
Cada uno de estos tres tipos de carteras tiene como objetivo resolver un conjunto único de desafíos para los proyectos llevados a cabo dentro de una empresa.
En general, las siguientes categorías se pueden clasificar como tipos de carteras:
- Sistema de Gestión de Portafolio que enfatizó la generación de valor para los proyectos de la organización con la ayuda de iniciativas estratégicas y de toda la empresa.
- Sistema de gestión de cartera de proyectos que tiene como objetivo impulsar la productividad de una empresa en el lugar de trabajo.
- Sistema de gestión de Portafolio de Proyectos cuyo objetivo principal es la conclusión exitosa de las iniciativas requeridas para mantener a una empresa en cumplimiento con la legislación aplicable.
¿Cómo funciona el sistema de gestión de cartera?
Uno de los primeros pasos en la gestión de carteras es la clasificación de los distintos proyectos que componen la cartera.
Los proyectos se evalúan para garantizar que se alineen con los objetivos comerciales de la empresa después de que se hayan descubierto y categorizado.
Después de esto, se establecen las prioridades y se desarrolla un plan para completar los proyectos.
Además, la próxima etapa es construir una base de datos estandarizada para todos los activos de la organización, que también pasarán a formar parte de la cartera.
Los proyectos reciben su parte de los recursos del banco en función de su importancia relativa, la disponibilidad de los recursos y las necesidades específicas de los proyectos.
Se comparan las necesidades financieras de la cartera con el presupuesto y se realizan ajustes si se encuentran brechas.
Una vez realizadas las acciones anteriores, los proyectos de la cartera se pueden gestionar de forma individual y colectiva.
Esto se hace regularmente para garantizar que todas las iniciativas funcionen según lo previsto.
¿Cuáles son los objetivos del sistema de gestión de la cartera de proyectos?
Se puede obtener un resumen completo de todos los proyectos, programas y procedimientos en curso, así como los recursos organizativos disponibles, a través de la gestión de carteras.
Esto significa que es responsable de supervisar las operaciones generales de la organización y garantizar que todos los recursos se prioricen y distribuyan adecuadamente en toda la empresa.
Además, la gestión de la cartera garantiza que todas las iniciativas de la empresa sigan cumpliendo con las leyes y reglamentos que imponen los gobiernos correspondientes.
La siguiente es una lista de algunos de los objetivos que las corporaciones deben esforzarse por alcanzar a través de la gestión de carteras:
- Ayudar a mantener informados a los interesados del proyecto sobre el progreso de cada proyecto y poner en práctica los comentarios de los interesados.
- Contribuir a la mejora general de la comunicación de la organización.
- Mejore su capacidad para tomar decisiones con respecto a estrategias comerciales, planes de proyectos y estrategias comerciales generales, particularmente sobre la toma de riesgos calculados.
- Ayudar a alinear los objetivos de iniciativas separadas con los objetivos comerciales generales de la empresa.
- Determine con precisión la cantidad de tiempo que cada miembro de los equipos de trabajo de proyectos de la empresa puede dedicar a un proyecto determinado, luego compare ese compromiso de tiempo con la cantidad total de trabajo que debe completarse para ese proyecto en particular.
El Sistema de Gestión de Cartera Procesa y Guía
Se requiere un enfoque rutinario para la gestión de carteras de proyectos.
Esto permite a las empresas identificar rápidamente cualquier debilidad en sus procedimientos.
Una cantidad significativa de software disponible para la gestión de programas hace que el proceso de mantenimiento de una cartera sea significativamente más simple.
Este proceso de gestión de cartera se puede dividir en cuatro pasos principales, que son los siguientes:
- La fase de inventario
- La fase de análisis
- La fase de alineación
- La fase de gestión
#1. La fase de inventario
Durante la fase de inventario, todos los proyectos se clasifican adecuadamente y se enumeran en una ubicación centralizada una vez que se completa la fase.
Para realizar esta tarea, los equipos pueden hacer uso de hojas de Excel. Se pueden encontrar listados detallados y clasificaciones de todos los proyectos activos aquí.
No existe ningún requisito de que todos los proyectos se incluyan en esta etapa. Eliminar los menos importantes hará que la tarea sea mucho más sencilla.
#2. La fase de análisis
Durante la fase de análisis, será responsable de comprender todos los componentes de los proyectos en la cartera que se incluyen en el inventario.
Esto incluye el conocimiento de los procesos y programas dentro de un proyecto que están funcionando bien y aquellos que no están funcionando con suficiente eficacia.
Además, se incluye un análisis de los posibles peligros futuros que podría enfrentar el proyecto, así como las posibles soluciones a esos peligros.
En la fase de análisis, también se considera qué tan bien están vinculados los proyectos con los objetivos comerciales actuales de la empresa y qué tan bien se están desempeñando todos los recursos con sus respectivos proyectos.
#3. La fase de alineación
La priorización de la cartera se lleva a cabo durante la fase de alineación del proceso.
Después de que todos los proyectos se hayan dividido en sus respectivas categorías y se hayan examinado, el siguiente paso es clasificarlos según la importancia de su finalización.
En la mayoría de los casos, esto se logra considerando cuáles tienen mayor influencia sobre la organización.
Con base en esta priorización, se pueden asignar más recursos para garantizar que esos recursos cumplan con sus criterios y operen de manera óptima.
Esto ayuda a evitar peligros y prevenir que ocurran problemas futuros.
#4. La fase de gestión
Los pasos anteriores a este fueron medidas de preparación que ayudarían con la estrategia real de gestión de cartera, que se llevaría a cabo en la etapa posterior a esta. Cuando se complete esta fase del proceso, se llevará a cabo la gestión real de la cartera.
Esta fase se complica por algunos factores, algunos de los cuales son los siguientes:
- Los proyectos deben estar alineados con los objetivos operativos y estratégicos de la empresa para tener éxito.
- Modificaciones por orden de importancia, introducción de nuevas y eliminación de antiguas para diversos proyectos y procedimientos.
¿Cuáles son los beneficios de la gestión de carteras?
Los beneficios de la gestión de cartera incluyen lo siguiente:
- Ayuda a alinear los objetivos del proyecto con las estrategias comerciales.
- Mejora tu capacidad de toma de decisiones.
- Ayuda a mejorar el proceso de selección de proyectos
- Te ayuda a entregar proyectos en el tiempo estipulado
¿Cuáles son los tipos de carteras?
Los 4 tipos de gestión de cartera incluyen:
- Cartera conservadora
- Cartera agresiva
- Cartera de ingresos
- Portafolio socialmente responsable
¿Cuál es la importancia de una cartera?
Portafolio Mejora su capacidad para tomar decisiones con respecto a estrategias comerciales, planes de proyectos y estrategias comerciales generales, particularmente en relación con la toma de riesgos calculados.
Conclusión
El concepto de gestión de carteras está ganando popularidad en todo el mundo como un enfoque práctico para la gestión de proyectos y activos empresariales.
Los servicios para la gestión de carteras pueden ayudar a las empresas a mejorar sus operaciones y los procesos involucrados en sus proyectos.
Las empresas y las personas deben invertir en cursos de certificación de gestión de proyectos que sean ampliamente reconocidos para obtener una mejor comprensión de las mejores prácticas para la gestión de proyectos.
Sistema de Gestión de Cartera Preguntas Frecuentes
¿Cuáles son los 7 pasos de la gestión de carteras?
Los pasos u en la gestión de cartera incluyen:
- ideas originarias
- Llevar a cabo investigaciones
- Tomando decisiones
- Estructuración de transacciones
- Ejecutar transacciones
- Mantenimiento de inversiones
- Salir de inversiones
¿Qué es un ejemplo de gestión de cartera?
Un ejemplo perfecto de gestión de cartera son las diversas inversiones de un individuo
Artículos Relacionados
- GESTIÓN DE CARTERA: definición y todo lo que necesita saber
- Ingeniería de valor: definición y descripción general
- PROCESO DE DESARROLLO DE PRODUCTOS: ¿Cuáles son los pasos involucrados?
- Cómo iniciar su propio negocio de diseño web
- El mejor software de gestión de inversiones en 2023: características y reseñas
Referencias
