La frase “entidad legal” es una de las más utilizadas en el ámbito del cumplimiento y la gobernanza. Esta palabra parece ser el epítome de la jerga legal. Es a la vez vago y específico, y puede significar más de una cosa o nada en absoluto. Aun así, es lo que mantiene unida a la gestión de la entidad. En pocas palabras, no hay nada que administrar si no hay una entidad legal. Debe continuar leyendo para conocer los significados de una entidad legal, un identificador legal y su tipo, ejemplo y forma.
Entidad legal
Una entidad legal es una persona o grupo que tiene derechos y responsabilidades legales relacionados con contratos, acuerdos, pagos, transacciones, obligaciones, sanciones y juicios. El término es capaz de describir cualquier tipo de grupo que sigue las leyes del país para oficializarse.
Una entidad legal puede ser una persona, un grupo, una empresa, una sociedad o cualquier otro tipo de grupo permitido por la ley. A diferencia de una persona natural, una persona jurídica es un cuerpo que tiene derechos y deberes. Por ejemplo, un propietario único es un tipo de entidad legal que tiene la ventaja de ser económica y fácil de establecer, pero no protege los activos del propietario. Eso significa que los activos individuales se pueden utilizar para pagar cualquier deuda. En las corporaciones, los accionistas no tienen tantas responsabilidades y es menos probable que sean demandados.
Ejemplo de entidad legal
Veamos algunos ejemplos de entidades legales para ayudarnos a entender mejor el concepto:
Ejemplo #1
Digamos que Peter Steveson dirige una tienda de ropa local desde hace diez años. Entonces, ahora debe hacer crecer su negocio en diferentes países. Entonces, después de hablar con otras personas, él y su esposa, Melinda, deciden iniciar un negocio con el apellido familiar. Va a la oficina del registrador y registra el negocio bajo el nombre de "Steveson Textiles".
El acuerdo de incorporación dice que tiene que llevar una cuenta separada para los negocios. Peter también tendrá diferentes derechos y responsabilidades por su negocio textil registrado. Pero si los productos se rompen o hay un fraude, Steveson Textiles y su esposa serán los responsables, no solo Peter.
Ejemplo #2
Sarah Weller tiene cuarenta y tantos años y solía trabajar como ama de casa. Quiere iniciar un negocio ahora que sus hijos son adultos. Ella quiere vender comidas caseras a trabajadores de clase media que quieren comer de esta manera pero no tienen tiempo para cocinar o salir a almorzar. Sarah necesita contratar ayuda porque tiene demasiado trabajo para una sola persona. También necesita encontrar un buen lugar para trabajar y conseguir dinero para comprar las herramientas y el equipo que necesita.
A Sarah no le gustan las partes administrativas y legales del negocio. Solo le gusta cocinar y vender productos. Aparte de eso, su esposo dice que es correcto administrar el negocio como una entidad legal. Como negocio legal, podrá cumplir con los requisitos laborales y firmar contratos con clientes y proveedores.
Identificador de entidad legal
Un Identificador de Entidad Legal (LEI) es un código que es único para una entidad legal, como una compañía limitada, fondo, fideicomiso o cualquier organización. El código LEI se compone de 20 letras y números diferentes. Este código permite que cada entidad se encuentre en una base de datos global de entidades que se pueden buscar por número en lugar de por nombre, ya que muchas entidades pueden tener nombres que suenan parecidos o son iguales. El LEI es un estándar ISO, y ahora es obligatorio para muchas empresas en el sistema financiero global usarlo.
- El LEI es una forma de identificar a los participantes del mercado en una única base de datos estandarizada. Esto proporciona datos fácticos sobre una empresa que están fácilmente disponibles y son de uso absolutamente gratuito.
- El registro LEI de una empresa incluirá información pública como su nombre, dirección, lugar de registro y si es una sucursal o está controlada por una empresa "matriz".
- Hasta el momento, se han realizado más de 2 millones de LEI en todo el mundo y se está convirtiendo rápidamente en un estándar para las transacciones comerciales en todas partes.
Propósito del Sistema Global LEI (GLEIS)
Antes era difícil saber de alguien si no tenía presencia digital. Durante la crisis financiera mundial hace una década, esto se convirtió en un problema.
Debido a la falta de transparencia, era difícil rastrear una gran cantidad de entidades y fondos, lo que hacía que las instituciones financieras fueran vulnerables. Esto también presentó desafíos en términos de evaluación de riesgos y transparencia.
En 2011, el G20 inició el sistema LEI para asegurarse de que esto no vuelva a suceder. El plan era hacer una base de datos digital de todas las entidades legales que fuera fácil de usar, precisa y actualizada. Una fuente central de información con una gran cantidad de datos de alta calidad que es fácil de obtener. Puede utilizar la herramienta de búsqueda de IPJ para obtener acceso gratuito a esta base de datos.
Cómo se crean los números de identificación de entidad legal (LEI)
Después de que al G20 se le ocurriera la idea del Código de Identificación de Entidad Legal (LEI), el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) eligió un nuevo grupo para asegurarse de que se llevara a cabo. La Fundación Global Legal Entity Identifier es el nombre de este grupo (GLEIF).
El trabajo de GLEIF es acreditar y vigilar a las instituciones financieras que pueden proporcionar Identificadores de Entidades Legales. Estas instituciones son las únicas que pueden otorgar LEI. Se denominan unidades operativas locales (LOU).
Las LOU pueden distribuir LEI ellas mismas o cooperar con agencias de registro como LEI Worldwide, que facilitan que las entidades legales reciban códigos LEI. Esto facilita la obtención de un LEI y ayuda a los proveedores de servicios a competir de manera saludable.
Beneficios de obtener un LEI
Si tiene un número LEI o un certificado LEI, será más conocido y confiable a nivel internacional y en los negocios. Pero los inversores, los clientes y otras personas interesadas en su negocio pueden encontrar sus datos LEI importantes en tiempo real. De la misma manera, puede sentirse más seguro cuando sabe exactamente con quién está tratando.
Con un LEI, su empresa puede asegurarse de que está siguiendo las 184 reglas internacionales que requieren el uso de un identificador de entidad legal en todo el mundo. El LEI puede facilitar que las instituciones financieras registren nuevos clientes. Algunos se están convirtiendo en agentes de validación de LEI para emitir rápidamente LEI a nuevos clientes. Si su empresa tiene un Número Internacional de Identificación de Valores (ISIN), ahora puede usar un proceso llamado "Asignación de LEI a ISIN" para vincular sus códigos LEI e ISIN.
Tipo de entidad jurídica
Son las diferentes formas en que se puede constituir una corporación. El tipo de entidad legal incluye corporaciones S, corporaciones C, compañías de responsabilidad limitada, empresas individuales, fideicomisos, organizaciones sin fines de lucro, etc.
En los EE. UU., hay alrededor de 15 tipos de entidades comerciales legales que necesitan diferentes tipos de documentos de entidad legal. Pero si quieres elegir una estructura legal, las más comunes son:
#1. Corporaciones
En los Estados Unidos, las corporaciones C son el tipo de corporación más popular. Las corporaciones C protegen a sus propietarios de la responsabilidad, por lo que sus activos no están en riesgo. Lo malo de las corporaciones es que hay más reglas y los impuestos son más altos.
# 2. Asociaciones
Las sociedades son un método simple para que los dueños de negocios compartan las obligaciones y ganancias de un negocio. Un buen acuerdo de asociación explica cómo los socios trabajarán juntos desde el principio.
#3. Empresas unipersonales
Una propiedad única es un negocio no incorporado que es propiedad de una persona que toma todas las decisiones comerciales y asume todos los riesgos.
#4. Organizaciones sin fines de lucro y benéficas
Las organizaciones benéficas y las organizaciones sin fines de lucro son grupos que tienen un propósito, ya sea enseñar o ayudar a las personas con su fe. Ellos no ganan dinero.
Sociedades de responsabilidad limitada
Las LLC son una especie de mezcla entre sociedades generales y corporaciones. Las LLC ofrecen protecciones de responsabilidad limitada como las corporaciones, pero no tienen que pagar impuestos dos veces.
Formulario de entidad legal
La lista de códigos de formularios legales de entidades (ELF) se basa en el estándar 20275 de la Organización Internacional de Normalización (ISO), “Servicios financieros: formularios legales de entidades (ELF) . En julio de 2017 salió el estándar. ISO dice que "especifica los elementos de un esquema claro para identificar las diferentes formas legales de entidades en una jurisdicción". Su objetivo es hacer posible la codificación de formas jurídicas en diferentes jurisdicciones y facilitar la clasificación de las entidades jurídicas por su forma jurídica. La norma ISO dice que “forma jurídica de entidad” significa “el tipo de entidad que se considera que es una organización según el sistema legal o reglamentario bajo el cual se formó”.
ISO dice que conocer la forma legal de una entidad es una parte importante de las transacciones de servicios financieros. Al iniciar una relación comercial, es importante saber con qué tipo de entidad se está tratando. las transacciones financieras requieren conocimiento de las partes y estructuras organizacionales.s. Estandarizar la estructura legal u organizativa facilitará cambiar las cosas y dará a las personas una mejor idea de cuán expuestas están al riesgo y cómo obtener dinero.
“Los reguladores y los participantes del mercado han acordado que es importante poder identificar las formas legales de las entidades tanto a nivel nacional como consistente en los mercados globales. Han pedido que se haga un estándar para cubrir esta necesidad”. La norma ISO 20275 permite identificar las formas jurídicas de las entidades de forma estructurada. Esto permite, entre otras cosas, clasificar las entidades en función de la naturaleza de su constitución legal.
¿Qué se entiende por persona jurídica?
Una empresa u organización es una entidad legal si tiene derechos y responsabilidades legales, como tener que presentar declaraciones de impuestos. Una corporación es un organismo legal con la capacidad de hacer valer derechos legales en los tribunales y celebrar contratos como vendedor o proveedor.
¿Qué es un ejemplo de un nombre de entidad legal?
El nombre bajo el cual su empresa opera legalmente se denomina NOMBRE DE LA ENTIDAD. Como ejemplo, eche un vistazo a Acme Corporation o Wayne Enterprises, Inc. Los contratos se firman normalmente de esta manera. Es la “persona” a los ojos de la ley quien es responsable de sus acciones, y también es la entidad propietaria de sus cuentas bancarias y otros activos.
¿Es una persona jurídica una persona?
Una persona u organización con sus propios derechos legales, como una persona, una sociedad o una corporación, es una “entidad”. Entre otras cosas, una entidad puede poseer propiedades, administrar un negocio, firmar contratos, pagar impuestos, hacer valer derechos legales
¿Cómo se identifica una entidad legal?
La Identificación de Entidad Legal (LEI) es un código de referencia que se utiliza en todos los mercados y jurisdicciones para identificar inequívocamente una entidad legalmente separada que participa en una transacción financiera. Este código es similar a un código de barras en apariencia.
¿Cuál es el significado de persona jurídica en la ley?
una persona o entidad que es legalmente capaz de celebrar contratos y participar en procedimientos legales. Después de establecer una sociedad anónima, se convierte en una entidad legal separada de sus accionistas y puede firmar contratos vinculantes tanto con sus clientes como con sus proveedores.
¿Es el nombre comercial una entidad legal?
El nombre de una empresa y el nombre de una empresa no son lo mismo, a pesar de que algunas personas pueden tener la impresión de que lo son. La principal diferencia entre un nombre comercial y el nombre de una corporación es que el nombre comercial se usa para las operaciones. Sin embargo, un nombre corporativo es una entidad legal.
¿Qué tipo de entidad legal es una empresa?
Una corporación, también llamada “corporación C”, es una entidad legal que está separada de sus propietarios. Las corporaciones pueden ganar dinero y pagar impuestos, y pueden ser legalmente responsables por lo que hacen. Las corporaciones son las que más protegen a sus propietarios de la responsabilidad personal, pero establecer una corporación cuesta más que establecer otros tipos de estructuras.
Referencias
Artículos Relacionados
- ¿Por qué los bancos están ahora en Crypto Exchange?
- CÓMO INICIAR UN NEGOCIO EN FLORIDA 2023: Costos y Requisitos Básicos
- Estructura empresarial: significado, tipos, ejemplos y todo lo que necesita
- QUÉ ES UNA ENTIDAD DE TRANSMISIÓN
- SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA: Significado, Funcionamiento, Beneficios y Aplicación
