Probablemente estés familiarizado con el especial Billions de Netflix que nos brinda información sobre el mundo de los superricos. Ciertamente nos deja preguntándonos cómo nombres familiares como Elon Musk, que valen 274.3 millones de dólares según la lista de ricos de Forbes, y otros multimillonarios como Warren Buffett, Bill Gates, Larry Ellison y Larry Page, tienen tanto dinero que administrar tal riqueza no es un trabajo de un solo hombre. Estos tipos poseen superyates, varias casas, jets privados, colecciones de autos, oro, empresas privadas, donaciones de caridad y, además, todavía tienen montones de dinero en efectivo escondido. Para administrar todo esto, se necesita un equipo de personas que trabajen a tiempo completo en la administración de tan grandes sumas de riqueza.
En otras palabras, cuando vale millones o miles de millones, puede dejar de administrar su riqueza, dejar de iniciar sesión en su banca en línea o revisar constantemente sus criptomonedas o acciones porque puede permitirse subcontratar. Y estos servicios no solo se extienden a los multimillonarios sino también a los millonarios. Incluso los gustos de Leonardo DiCaprio, Liverpool, el jugador profesional de fútbol japonés Takumi Minamino y el famoso comediante Dave Chappelle, que vale millones, necesitan una empresa de administración financiera para administrar su patrimonio.
Ahora que sabemos por qué existen las empresas de gestión de patrimonio, la gran pregunta que tiene la mayoría de la gente es ¿cómo invierten y/o gestionan los fondos de gestión de patrimonio la riqueza de sus clientes millonarios y multimillonarios?
Estrategias de inversión para sostener el crecimiento
Una empresa de gestión de patrimonio crea una estrategia de inversión con el objetivo de ganar más dinero. GE, crecimiento sostenido. También hay varias variaciones de la gestión de la riqueza. Por ejemplo, Southpasspartners.com es un gran buen ejemplo porque la compañía enumera claramente sus servicios de inversión de la siguiente manera:
- Asesoramiento en inversiones (consultoría)
- Gestión de activos
- Gestión privada de la riqueza en el extranjero
- Planificación heredada
- Proteger la riqueza
- Estructuración de Portafolio
3 áreas clave que la mayoría de las empresas de gestión de patrimonios ofrecen servicios
Los 3 servicios más comunes ofrecidos por una empresa de gestión de patrimonio son los siguientes:
- Gestión de cartera de inversiones
- Impuestos de sucesión
- Planificación de Herencias
Probablemente la más interesante de las 3 principales actividades de gestión de patrimonio es la gestión de carteras de inversión. Aquí es donde ocurre toda la acción en términos de acciones, participaciones, criptomonedas e inversiones comerciales. Sin embargo, la diversidad de la cartera de inversiones suele depender de varios factores, siendo uno de los más importantes el tamaño del patrimonio del cliente. Obviamente, cuanto más dinero haya disponible para invertir, más diversa puede ser la cartera.
Algunas de las estrategias utilizadas por las empresas de gestión de patrimonio incluyen:
- Corretaje de bolsa tradicional
- Gestión discrecional de carteras
- Planificación patrimonial independiente
Tipos de fondos de gestión de patrimonio
Otro factor a considerar es el tipo de gestión patrimonial requerida. La riqueza de la persona que requiere este servicio a menudo determinará esto.
- Recuperar el control después del divorcio
- La situación o fuente de riqueza
Fuente de riqueza Determinación de los tipos de servicios necesarios
El último factor que puede determinar el tipo de gestión patrimonial necesaria es el origen de la fortuna del cliente. Estos son solo algunos ejemplos.
- Planificación de las finanzas después de un duelo
- Ganar dinero (herencias/juegos de apuestas o ganancias de lotería)
- Venta de una empresa
- El crecimiento de la riqueza requiere gestión
- contrato deportivo profesional
Hay una gran cantidad de razones por las que las personas pueden volverse ricas, que pueden ser graduales o repentinas. Piense en todas las formas en que las personas pueden volverse ricas repentina o gradualmente, y cuando esa riqueza crece a millones, muy a menudo se necesitan los servicios de administración de riqueza.
¿Es la gestión patrimonial solo para los ricos?
En cierto modo sí lo es, pero esto también depende del nivel de riqueza del que estemos hablando. Digamos que no necesita ser millonario para solicitar servicios o asesoramiento de gestión de patrimonio. Sin embargo, se requieren ciertos niveles de patrimonio y, en algunos casos, basta con el asesoramiento de un asesor financiero, que es en realidad un servicio de gestión de patrimonio en sí mismo.
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