La previsión financiera es un proceso que utilizan las empresas para planificar el futuro. Pronosticar se trata de tratar de adivinar cómo resultarán las cosas en el futuro. Al final, un buen pronóstico financiero puede ahorrar dinero, facilitar el presupuesto y abrir más oportunidades educativas. Este artículo habla sobre el software de pronóstico y ejemplos de cómo hacer un modelo de pronóstico financiero.
General
La previsión financiera se trata de hacer estimaciones o proyecciones sobre cómo le irá a una empresa en el futuro. Aunque los pronósticos para el estado de resultados son los más comunes, un modelo financiero completo incluirá pronósticos para los tres estados financieros.
El objetivo de las proyecciones financieras de una empresa es hacer que sea más fácil hablar sobre las metas y prioridades de la empresa de una manera que tenga sentido para la propia empresa. Con las proyecciones, una empresa puede averiguar qué activos y deudas necesita para cumplir sus objetivos y prioridades.
Un tipo común de pronóstico financiero es un pronóstico de ventas. Pronosticar las ventas puede ayudar a una empresa a tomar otras decisiones financieras que la ayuden a alcanzar sus objetivos, ya que la mayoría de las cuentas en el estado financiero de una empresa están vinculadas a las ventas o relacionadas con las ventas. Pero los costos de obtener esas ventas adicionales aumentarían al mismo ritmo que crecían las ventas. Cada predicción afecta la cantidad de dinero que gana la empresa al final.
La previsión podría ayudar a las personas más importantes de una empresa a comprender lo que sucederá con el negocio en el futuro. El modelo financiero se utiliza para determinar cuánto costarán estas proyecciones. Estimar los gastos fijos y variables futuros, así como los gastos de capital, es otra parte de la previsión financiera. Las predicciones se hacen en base a cómo han ido las cosas en el pasado. Ellos pueden ayudarlo a descubrir qué podría suceder a continuación. Las empresas y los empresarios utilizan la previsión financiera para planificar cómo utilizar sus recursos y calcular cuánto les costará en el futuro.
Modelo de previsión financiera
Usando un modelo de pronóstico financiero, las empresas podrían ver lo que sucederá en el futuro. Hay muchos modelos diferentes de pronóstico financiero, y el que funcione mejor para usted dependerá de los eventos que desee predecir, los datos que tenga y cuán precisas desee que sean sus predicciones.
Para mejorar en análisis, necesita saber cuándo y cómo usar diferentes modelos de pronóstico. El mejor modelo financiero cambia según los datos disponibles, cuál es el objetivo del análisis y cuánta incertidumbre existe. Las siguientes son algunas herramientas para un modelo de pronóstico financiero que pueden ayudarlo a planificar el futuro de su empresa.
#1. Modelos de arriba hacia abajo para predecir la economía
Este modelo puede ayudarlo a evaluar una nueva idea cuando no tiene suficiente información del pasado. Un modelo de pronóstico financiero de arriba hacia abajo, que comienza con el tamaño del mercado, puede ayudarlo a determinar qué parte del nuevo mercado podrá capturar su empresa.
#2. Modelos de pronóstico de Delphi
El método Delphi toma el conocimiento colectivo de un grupo de expertos y utiliza un facilitador para probar y mejorar ideas y análisis una y otra vez hasta llegar a un consenso. Este ciclo se basa en métodos como cuestionarios, encuestas y grupos focales, y cada iteración es mejor que la anterior. Esta es una buena manera de asegurarse de que todos en el grupo puedan ver toda la información.
#3. Modelo ascendente para hacer pronósticos financieros
La previsión ascendente tiene sentido si tiene registros financieros o de ventas del pasado. Luego, para predecir lo que sucederá, ingrese sus números de ventas actuales y estados de flujo de efectivo. Este método suele dar resultados más fiables porque utiliza datos reales en lugar de ejemplos hipotéticos.
Ejemplos de pronósticos financieros
A continuación se muestran los siguientes ejemplos de modelos de previsión financiera:
Un pronóstico financiero es una estimación de cómo es probable que cambien las finanzas de la empresa en el futuro. “Así es como es probable que nuestra empresa crezca en el futuro”, dijo, según sus predicciones. Averigüe qué activos tiene antes de sentirse demasiado cómodo haciendo planes o proyecciones financieras. Los analistas pueden observar métricas tanto internas como externas, como qué tan bien le ha ido a una empresa en el pasado o cómo está cambiando el mercado. Debido a esto, estas cosas afectarán qué tan bien puede predecir sus finanzas.
#1. Como ejemplo, mire las proyecciones de ventas
El pronóstico de ventas se usa para calcular cuánto dinero se ganará. Por lo general, las líneas de productos, los tipos de clientes o los períodos lo configuran. Si desea que su estimación de ingresos sea precisa y útil, debe basarse en una buena investigación de mercado, incluida una mirada a los productos y servicios que ofrecen sus competidores.
Antes de comenzar, también debe pensar en cómo venderá sus productos y cuánto cobrará. La previsión financiera es el proceso de hacer estados financieros basados en lo que se espera que suceda. Este tipo de declaración también se denomina “declaración proforma”. Al hacer pronósticos económicos, las suposiciones son muy importantes. Entre estos se encuentran:
- Declaración de Ganancias.
- Indicador de flujo de caja.
- Estado financiero preliminar.
Cuando llene algunos de estos formularios, es importante hacer las cosas en el orden correcto. El estado de pérdidas y ganancias, también llamado estado de resultados, muestra cuánto dinero entra y sale de un negocio. El estado de flujo de efectivo muestra cuán rentable es un negocio. Con la ayuda del balance general, puede averiguar cuáles serán sus futuras deudas, activos y capital. Cuando estos documentos son precisos y están completos, el propietario de una empresa puede planificar las finanzas de la empresa en el futuro.
#2. El pronóstico financiero pasado
Al observar los registros financieros anteriores de su empresa, puede usar pronósticos históricos para hacer conjeturas informadas sobre qué tan bien podría funcionar en el futuro. Aquí puede consultar los informes financieros de la empresa (ingresos, balance y flujo de caja). Al observar cómo le fue a la empresa en el pasado, puede usar estos registros para predecir su crecimiento en los próximos años.
Este método es bueno porque su uso no requiere mucho tiempo ni capacitación. Sin embargo, debido a que es un método rápido, el pronóstico histórico deja de lado cosas importantes como el tamaño del mercado y la cantidad de competidores fuertes. Esto significa que no puede usarlo para dar a los inversionistas una buena idea de cómo le irá financieramente a su negocio.
#3. Pronóstico financiero basado en la investigación
Si desea hacer buenas predicciones basadas en su investigación, debe mirar más que solo los números en sus extractos bancarios. Una proyección bien investigada observará cómo le ha ido a la industria en su conjunto en el pasado. También investiga qué predicciones han hecho sus competidores y las compara con las suyas. Los asesores financieros también piensan en cómo está creciendo el negocio en su conjunto, teniendo en cuenta cosas como las nuevas tendencias de consumo y los avances tecnológicos y cómo podrían afectar el mercado.
Cómo hacer pronósticos financieros
Aquí hay una guía para planificar y predecir el dinero:
- Descubra por qué se hace esta predicción y qué podría significar. Piense por qué está haciendo el pronóstico, qué tan preciso debe ser, qué factores podrían cambiarlo y cuánto tiempo y esfuerzo está dispuesto a dedicarle.
- Elija el rango de tiempo para su pronóstico.
- Encuentre una manera de saber con certeza lo que sucederá en el futuro.
- Organice "reuniones" periódicas para que su equipo hable y comparta información. Los métodos de pronóstico que pueden contemplar dos o tres meses son mejores que los que solo contemplan un mes.
- Anota tu predicción y observa cómo resulta. Una parte clave de un informe de proyección de flujo de efectivo es proyectar el efectivo de las operaciones en función de los resultados del pronóstico.
- Repita tantas veces como sea necesario dentro del marco de tiempo que ha establecido para sus predicciones y luego vea qué tan bien funcionó.
La previsión financiera puede ayudar a los empleados a planificar el futuro y pensar en cómo pueden hacer que su trabajo sea más eficiente y eficaz para obtener mejores resultados. Con esta herramienta, todos en la empresa pueden trabajar mejor hacia el mismo objetivo. Una empresa no puede tener éxito sin proyecciones precisas de su flujo de caja. Aún así, muchos ejecutivos no dan este paso correctamente. Los problemas financieros pueden durar mucho tiempo si la organización tiene una necesidad inesperada de efectivo que agota todas sus reservas. Por lo tanto, los líderes empresariales deben aprender y mantener sus habilidades actualizadas en el pronóstico financiero.
Software de pronóstico financiero
Usando un software de pronóstico financiero, una empresa puede estimar cuánto dinero ganará y cuánto gastará en más de una división o sección. La precisión de la planificación presupuestaria se mejora al eliminar el margen de error que conlleva hacerlo a mano.
Con la ayuda del software de pronóstico financiero, puede adivinar cómo le irá financieramente a cierta parte de su negocio en el futuro. Ya sea que administre un negocio basado en suscripción o software como servicio, puede usar esta información como parte de su modelo financiero más amplio. Los siguientes son ejemplos de algún software que puede ayudarlo a hacer pronósticos financieros:
#1. profijo
Prophix es una pieza de software de gestión del rendimiento corporativo (CPM) que le ayuda a ahorrar tiempo y dinero mediante la automatización de tareas aburridas. El programa tiene funciones para presupuestar, poner todo junto e informar.
#2. Vena
La plataforma Vena reúne sistemas y datos que ya existen para facilitar la planificación del futuro de una empresa y predecir sus finanzas. Vena es un complemento para Excel que también tiene herramientas para planificar y presupuestar.
#3. Jirav
Jirav es una herramienta para la planificación empresarial que tiene módulos para presupuestos, pronósticos, informes y paneles. Además, Jirav funciona mejor para empresas con menos de 500 empleados.
#4. Flotar
Float es una forma en que Xero, Quickbooks Online y FreeAgent pueden trabajar juntos. Además, Float utiliza la previsión de flujo de caja para simplificar la planificación de escenarios gráficos.
Ventajas de hacer pronósticos financieros
Los siguientes son solo algunos ejemplos de por qué un modelo de pronóstico financiero es una buena idea:
- Verifique los resultados para ver si la actividad vale la pena y si se puede repetir.
- Ordene sus finanzas y dirija el negocio en la dirección correcta.
- Dar maneras de medir qué tan bien funcionan las predicciones futuras.
- Cuando la economía no está segura, es importante tener un plan B.
- Piense en cómo los costos adicionales afectarán su negocio.
- Averigüe de dónde y de qué vienen sus problemas de dinero.
- Reduzca las pérdidas financieras y mejore la recuperación ante desastres.
- Haga las cosas lo más estables y predecibles que pueda.
- Ayude con muchos esfuerzos presupuestarios en el futuro.
¿Cuál es el punto de hacer un pronóstico financiero?
Pronosticar ejemplos de modelos financieros es muy importante por las siguientes razones:
#1. Flujo de fondos
Si maneja bien su flujo de efectivo, puede administrar mejor su dinero y su negocio. La previsión del flujo de efectivo realizada justo al comienzo de cada período contable lo ayudará a administrar y mantener suficiente flujo de efectivo para pagar sus facturas. Esto se debe a que tendrá una idea clara de cuánto dinero tiene, cuánto dinero necesita y cuánto dinero ingresa.
#2. invertir
Al tratar de obtener dinero, las proyecciones financieras precisas también son muy importantes. Los inversores evalúan los estados financieros y las proyecciones de una empresa para ver si se ajusta bien a su cartera y objetivos de inversión.
#3. Toma de decisiones
Los modelos de pronóstico financiero ayudan a la gerencia a comprender la situación financiera de la empresa y tomar decisiones, tanto de inmediato como a largo plazo. Es posible que pueda predecir la competencia y los cambios en el mercado observando datos históricos y utilizando lo que ha aprendido.
#4. Planes cada vez mejor
Al comparar sus predicciones con lo que sucedió, puede realizar un seguimiento de las diferencias y realizar cambios en su plan. Si desea administrar su negocio como un jefe, debe revisar las proyecciones en el estado de resultados, el balance general y el estado de flujos de efectivo con frecuencia.
¿Cuáles son los métodos de pronóstico financiero?
Los siguientes son;
- Línea recta.
- Diferencia media.
- Regresión simple a lo largo de una línea recta.
- Usar varios predictores lineales para hacer un análisis de regresión.
¿Qué es la previsión financiera y por qué es importante?
El término "pronóstico financiero" se refiere al proceso de hacer predicciones al observar datos financieros anteriores y tendencias actuales del mercado. Es una parte importante de la gestión de una empresa porque ayuda a las personas a tomar mejores decisiones en el futuro. Para hacer predicciones precisas, necesitas usar tanto números como tu imaginación.
¿Cuáles son los tres tipos de pronósticos?
Hay tres grandes grupos: métodos cualitativos, análisis y proyección de series temporales y modelos causales.
¿Cuáles son los cuatro pasos de la previsión financiera?
Las empresas de todos los tamaños lo necesitan porque les ayuda a tomar decisiones. Observan la situación y deciden cómo debe configurarse la empresa para crecer. Las partes principales de un pronóstico financiero son el estado de resultados, el flujo de efectivo, el balance general y las proyecciones de la fuente de fondos.
¿Cuál es el objetivo principal de la previsión financiera?
La previsión financiera analiza datos y condiciones financieros pasados, presentes y futuros para ayudar a tomar mejores decisiones estratégicas y políticas. Un pronóstico financiero es un modelo que resume cómo ha sido, es ahora y será la economía en el futuro.
¿Cuáles son los tres propósitos de los pronósticos financieros?
Ordene sus finanzas y dirija el negocio en la dirección correcta. Dar maneras de medir qué tan bien funcionan las predicciones futuras. Cuando la economía no está segura, es importante tener un plan B. Piense en cómo los costos adicionales afectarán su negocio.
Conclusión
Los inversores utilizan las previsiones financieras para averiguar cómo los factores externos pueden afectar el precio de las acciones de una empresa. Usando pronósticos, algunos expertos intentan averiguar qué sucederá con números importantes como el PIB y la tasa de desempleo en el futuro. Cuanto más tiempo pase, menos preciso será el pronóstico. El objetivo de un pronóstico financiero es predecir cuánto dinero ganará y gastará una empresa en un año determinado.
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Referencias
