Comprender la noción de "activos bajo administración" (AUM) es fundamental si desea invertir. AUM es el valor de mercado total de los activos administrados por una institución financiera o empresa de inversión en nombre de sus clientes. Para determinar AUM, agregue el valor de todos los activos administrados por la institución, incluidas acciones, bonos, fondos mutuos y otras inversiones. Las organizaciones financieras notables con importantes activos bajo administración incluyen JP Morgan, Vanguard y Fidelity, lo que los convierte en algunos de los jugadores más poderosos en el sector de inversión. Saber cómo calcular los activos bajo administración y realizar un seguimiento de los AUM de organizaciones financieras respetables como estas lo ayudará a tomar decisiones informadas sobre sus propias inversiones. Veamos la definición, la fórmula, el cálculo y cómo usarlo.
¿Qué son los activos bajo gestión?
AUM es una medida del valor de mercado total de todos los activos administrados por una institución financiera o empresa de inversión en nombre de sus clientes. Los activos bajo administración abarcan una amplia gama de activos, que incluyen acciones, bonos, fondos mutuos y otras inversiones.
AUM es un indicador importante en el sector inversor. Muestra el tamaño y el impacto de una institución financiera o compañía de inversión. Además, AUM puede proporcionar información sobre el desempeño de una institución. Porque el valor de los activos administrados frecuentemente se correlaciona con su reputación y éxito. Comprender AUM es fundamental para los inversores. Porque les permite tomar decisiones más informadas al elegir una institución financiera o firma de inversión para manejar sus activos.
El valor de mercado total de los activos manejados por JP Morgan en nombre de sus clientes se conoce como JPMorgan Assets Under Management (AUM). Las inversiones como acciones, bonos y fondos mutuos son ejemplos de estos activos.
JP Morgan es una de las principales instituciones financieras del mundo, con enormes activos bajo gestión. El AUM de JP Morgan es una medida importante para los inversores, ya que representa el tamaño y el impacto de la institución. Además, el AUM de JPMorgan puede proporcionar información sobre su desempeño. Esto se debe a que el valor de los activos administrados frecuentemente se corresponde con su reputación y éxito. Al elegir una institución financiera para manejar sus activos, los inversores pueden usar JP Morgan Assets bajo administración para tomar decisiones informadas.
Activos de vanguardia bajo gestión
Vanguard Assets Under Management (AUM) es el valor total de mercado de los activos de Vanguard manejados en nombre de sus clientes. Las inversiones como acciones, bonos y fondos mutuos son ejemplos de estos activos.
Vanguard es una conocida firma de gestión de inversiones con uno de los mayores AUM del mercado. El AUM de Vanguard es una medida importante para los inversores, ya que representa el tamaño y el impacto de la institución. Además, el AUM de Vanguard puede brindar información sobre su desempeño porque el valor de los activos administrados con frecuencia se corresponde con su reputación y éxito. Al elegir una institución financiera para manejar sus activos, los inversionistas pueden usar AUM de Vanguard para hacer juicios informados.
Activos de fidelidad bajo gestión
El valor de mercado total de los activos administrados por Fidelity en nombre de sus clientes se denomina Activos bajo administración de Fidelity. Fidelity es una de las firmas de gestión de inversiones más grandes del mundo, con enormes activos bajo gestión de billones de dólares. Las acciones, los bonos, los fondos mutuos y otros tipos de inversiones son ejemplos de activos.
El AUM de Fidelity es una medida importante en el sector de inversión ya que representa el tamaño y el impacto de la institución. El AUM de Fidelity también puede brindar información sobre su desempeño, ya que el valor de los activos administrados frecuentemente se correlaciona con la reputación y el éxito de la empresa. Al elegir una institución financiera para manejar sus activos, los inversionistas pueden usar el AUM de Fidelity para hacer juicios informados. Además, debido a que representa una parte importante del mercado financiero mundial, el AUM de Fidelity puede proporcionar una imagen de las tendencias y actitudes del mercado.
Cómo calcular los activos bajo administración
Para calcular los activos administrados, sume el valor de mercado de todos los activos administrados por una institución financiera o empresa de inversión en nombre de sus clientes. Las inversiones como acciones, bonos, fondos mutuos y otros valores son ejemplos de estos activos.
El cálculo de AUM es un indicador importante para las organizaciones financieras y los inversores. Es una medida del éxito y la reputación en la industria de una institución o empresa. Comprender cómo calcular los activos bajo gestión también puede ayudar a los inversores a realizar selecciones informadas. Esto es cuando se elige una institución financiera para manejar sus activos. Es importante tener en cuenta que AUM puede fluctuar diariamente según las condiciones del mercado. Es fundamental realizar un seguimiento de AUM de forma regular para recibir una imagen actual del desempeño de la institución.
¿Cuáles son los tipos de activos bajo gestión?
Los activos bajo gestión comprenden una amplia gama de inversiones, tales como:
- Renta variable
- Bonos
- Los fondos de inversión
- Activos inmobiliarios
- Inversiones alternativas
- Equivalentes de efectivo
Dependiendo de la institución financiera o empresa de inversión que maneje los fondos, las formas de AUM pueden diferir. En general, sin embargo, AUM puede comprender cualquier activo con un valor de mercado que se gestiona en nombre de los clientes. Comprender los diversos tipos de AUM puede ayudar a los inversores a realizar selecciones informadas. Sin embargo, elegir una institución financiera o empresa de inversión para manejar sus activos.
NAV (valor liquidativo) y AUM (activos bajo administración) son dos medidas de inversión separadas.
El valor liquidativo (NAV) de un fondo mutuo o fondo cotizado (ETF) se obtiene deduciendo los pasivos del fondo de sus activos y dividiendo el resultado por el número de acciones en circulación. El NAV es el valor de una sola acción en el fondo.
AUM, por otro lado, es el valor de mercado total de los activos administrados en nombre de los clientes por una institución financiera o empresa de inversión. AUM abarca todas las clases de activos, incluidas acciones, bonos, fondos mutuos, bienes raíces e inversiones alternativas.
Para resumir, NAV indica el valor de una sola acción en un fondo. AUM representa el valor de mercado general de todos los activos administrados por una institución financiera o empresa de inversión.
¿Un AUM alto es bueno o malo?
El entorno y la institución financiera o compañía de inversión específica determinan si un AUM alto es beneficioso o perjudicial. Un AUM alto puede ser un indicador de éxito para algunas instituciones. Porque demuestra el tamaño y el impacto de la organización. Un AUM grande, por otro lado, puede conducir a tasas de crecimiento más lentas y dificultades para mantener altos niveles de rendimiento.
Además, algunos inversionistas pueden preferir empresas más pequeñas con AUM más bajos, ya que pueden brindar servicios y atención más personalizados. Como resultado, al determinar si un AUM alto es beneficioso o negativo, es fundamental evaluar el contexto. Además, evalúe las metas y preferencias específicas de los inversionistas.
¿Cuál es la forma correcta de calcular los activos?
La forma correcta de calcular los activos depende del contexto y del tipo específico de activo que se esté considerando. Sin embargo, en general, la forma más común de calcular los activos es determinar el valor de mercado de todos los activos que posee una persona, organización o institución.
Para calcular los activos de una persona, por ejemplo, debe determinar el valor de mercado de sus ahorros, inversiones, bienes raíces y cualquier otro activo que posea. Deberá calcular el valor de mercado de todos los activos de una empresa, incluidas las propiedades, el inventario y las inversiones.
Es fundamental tener en cuenta que la valoración de los activos puede cambiar dependiendo de las condiciones del mercado además de otras consideraciones. Es vital actualizar periódicamente los cómputos para garantizar que la información sea precisa y esté actualizada. Además, la valoración adecuada de algunos activos, como inmuebles o inversiones alternativas, puede requerir un conocimiento particular por parte del tasador. En circunstancias como estas, a menudo es importante buscar el consejo de un especialista.
¿Cuál es la fórmula para encontrar activos?
No existe un método único para ubicar activos porque el cómputo específico depende de la situación y el tipo de activo bajo consideración. Sin embargo, en general, la fórmula para calcular los activos totales de una persona u organización es:
Activo total = Activo circulante + Activo fijo + Activo intangible
Los activos circulantes, como el efectivo, las cuentas por cobrar y el inventario, son activos que se espera que se conviertan en efectivo dentro de un año. Los activos fijos, que incluyen propiedades, plantas y equipos, tienen una larga vida útil. Los activos no físicos como las patentes, las marcas comerciales y el fondo de comercio son ejemplos de activos intangibles.
Cabe señalar que este método puede no ser aplicable a todas las categorías de activos. como inversiones alternativas o instrumentos financieros complicados. En tales circunstancias, se puede requerir la asistencia de expertos para evaluar y calcular adecuadamente los activos.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es preferible, AUM alto o bajo?
Un fondo con un AUM alto indica una mayor participación de los inversores, mientras que un fondo con un AUM bajo indica menos interés en ese fondo. Si bien es posible que un fondo con un AUM grande no siempre sea la mejor opción, puede haber fondos con un AUM menor pero con un historial y características de riesgo/rendimiento más sólidas.
¿Qué implica un aumento en AUM?
El valor de mercado total de las inversiones que una persona o entidad gestiona en nombre de los inversores se denomina activos bajo gestión (AUM). AUM cambia a diario, lo que refleja el flujo de dinero que entra y sale de un fondo, así como el rendimiento de los precios de los activos. Los fondos con más AUM se intercambian más fácilmente
¿Cuál es el significado de AUM?
AUM es un número importante para los fondos mutuos, ya que representa el tamaño del fondo y puede usarse para evaluar el éxito del fondo para atraer y mantener inversionistas. También se usa para calcular cuánto cobran los fondos mutuos en términos de gastos. Cuanto mayor sea el AUM de una AMC, más ingresos podrá recaudar de sus fondos.
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Referencias
