Todo el mundo desea un medio de transporte confiable y, en la mayoría de los casos, las compañías de préstamos para automóviles son la fuente de referencia para hacer que esto sea una realidad. Con tantas opciones disponibles en el mercado financiero, encontrar el proveedor ideal de préstamos para automóviles puede ser abrumador. Es por eso que hemos compilado una lista de las mejores compañías de préstamos para automóviles para usted. Si desea comprar un automóvil con financiamiento de compañías de préstamos para automóviles en línea, esta guía lo ayudará a tomar la decisión correcta incluso con un mal informe crediticio.
Las mejores compañías de préstamos para automóviles
Antes de decidirse por cualquier compañía de préstamos para automóviles, compare amablemente las tasas de interés, los términos del préstamo y las reseñas de los clientes para encontrar la mejor compañía de préstamos para automóviles que se adapte a sus necesidades específicas y situación financiera. Además, las cooperativas de ahorro y crédito locales y los bancos regionales también pueden ofrecer opciones competitivas de préstamos para automóviles, por lo que también vale la pena explorarlos. Las siguientes son algunas de las mejores compañías de préstamos para automóviles:
#1. Financiamiento de automóviles Capital One
Capital One Auto Finance es una división de Capital One Financial Corporation, un importante banco y servicios financieros empresa con sede en los Estados Unidos. Se especializa en brindar préstamos para automóviles y soluciones financieras para consumidores que buscan comprar vehículos nuevos o usados. Los siguientes son más detalles de la financiación de automóviles de Capital One:
- Tipos de préstamos para automóviles: Capital One Auto Finance ofrece préstamos para vehículos nuevos y usados, incluidos automóviles, camiones, SUV y motocicletas.
- Términos del préstamo: Los términos del préstamo generalmente varían de 36 a 72 meses, aunque los términos específicos pueden variar según el monto del préstamo, el tipo de vehículo y otros factores.
- Tasas de interés: Las tasas de interés de los préstamos de Capital One Auto Finance pueden variar según factores como la solvencia del prestatario, el plazo del préstamo y las condiciones del mercado.
- Proceso de solicitud: Los consumidores pueden solicitar un préstamo para automóviles de Capital One Auto Finance en línea a través de su sitio web o comunicándose con su servicio al cliente. El proceso de solicitud generalmente implica proporcionar información personal y financiera, detalles sobre el vehículo y cualquier documentación necesaria.
- Requerimientos de Credito: Como la mayoría de los prestamistas, Capital One Auto Finance considera el historial crediticio y la calificación crediticia del prestatario al determinar la elegibilidad para los préstamos y las tasas de interés.
- Administración de cuenta en línea: Capital One Auto Finance proporciona un portal en línea donde los prestatarios pueden administrar sus préstamos para automóviles, realizar pagos, ver estados de cuenta y acceder a la información de la cuenta.
- Asociaciones de distribuidores: Capital One Auto Finance a menudo se asocia con concesionarios para ofrecer opciones de financiamiento a los clientes en el concesionario cuando compran vehículos.
- Productos adicionales: Además de los préstamos para automóviles, Capital One Auto Finance puede ofrecer otros productos y servicios relacionados con la propiedad de vehículos, como garantías extendidas y cobertura de seguro opcional.
#2. Préstamos para automóviles de Wells Fargo
Wells Fargo es uno de los bancos más grandes de los Estados Unidos y ofrece préstamos para automóviles a prestatarios calificados. Brindan financiamiento para vehículos nuevos y usados con varios términos de préstamo.
- Tipos de préstamos para automóviles: Wells Fargo ofrece préstamos para automóviles nuevos y usados para la compra de vehículos, ya sea un automóvil, un camión o una motocicleta.
- Términos del préstamo: Los plazos del préstamo suelen oscilar entre 12 y 72 meses. El plazo exacto y la tasa de interés para la que califica dependerán de varios factores, incluida su solvencia crediticia y el costo del vehículo.
- Tasas de interés: Las tasas de interés de Wells Fargo son variables y pueden fluctuar según las condiciones del mercado y su perfil crediticio. Los prestatarios con antecedentes crediticios más sólidos suelen recibir tasas más favorables.
- Proceso de solicitud: Puede solicitar un préstamo para automóvil de Wells Fargo en línea, por teléfono o visitando una sucursal local. La solicitud implicará proporcionar información personal y financiera, detalles sobre el vehículo que desea comprar y otra documentación necesaria.
- Requerimientos de Credito: Wells Fargo evaluará su solvencia durante el proceso de solicitud. Un buen puntaje de crédito puede aumentar sus posibilidades de obtener la aprobación de un préstamo y puede resultar en una tasa de interés más favorable.
- Aportación: Según los términos del préstamo y su perfil crediticio, es posible que deba realizar un pago inicial del vehículo.
- Aprobación previa: Wells Fargo ofrece aprobación previa para préstamos para automóviles, lo que puede ayudarlo a determinar cuánto puede pagar antes de comprar un vehículo.
- Opciones de pago: Puede realizar los pagos de su préstamo para automóviles de Wells Fargo a través de varios métodos, como banca en línea, deducciones automáticas o en persona en una sucursal.
#3. Finanzas de automóviles aliados
Ally Financial es una institución bancaria en línea ampliamente reconocida que brinda servicios de préstamos para automóviles tanto para vehículos nuevos como usados. La empresa ofrece opciones de financiación para una amplia gama de vehículos y es reconocida por su proceso de solicitud simplificado y sus servicios centrados en el cliente.
- Tipos de préstamos para automóviles: Ally Auto Finance brinda financiamiento para vehículos nuevos y usados, incluidos automóviles, camionetas, SUV y motocicletas.
- Términos del préstamo: Los términos del préstamo suelen oscilar entre 12 y 84 meses. El plazo específico disponible para usted puede depender de factores tales como su solvencia y el costo del vehículo.
- Tasas de Interés: Ally Auto Finance ofrece tasas de interés fijas y variables. Las tasas para las que califica se determinarán en función de factores como su puntaje de crédito, el plazo del préstamo y el tipo de vehículo que está financiando.
- Proceso de solicitud: Puede solicitar un préstamo de Ally Auto en línea a través de su sitio web o comunicándose con su servicio al cliente. El proceso de solicitud generalmente implica proporcionar información personal y financiera, detalles sobre el vehículo y cualquier documentación necesaria.
- Requerimientos de Credito: Ally evaluará su solvencia como parte del proceso de solicitud. Un puntaje de crédito más alto puede conducir a términos de préstamo más favorables, incluidas tasas de interés más bajas.
- Aportación: Según su solvencia crediticia y el costo del vehículo, es posible que deba hacer un pago inicial del préstamo para automóvil.
- Administración de cuentas en línea: Ally ofrece un portal en línea donde los prestatarios pueden administrar sus préstamos para automóviles, realizar pagos y acceder a la información de la cuenta.
- Productos adicionales: Además de los préstamos para automóviles, Ally también ofrece otros productos y servicios relacionados con la industria automotriz, incluidos contratos de servicio para vehículos, garantías extendidas y cobertura de seguros.
#4. Financiamiento de automóviles de TD
TD Auto Finance es una subsidiaria de TD Bank que brinda soluciones de préstamos para automóviles a consumidores y concesionarios. Ofrecen financiamiento para vehículos nuevos y usados, con varias opciones de pago. La siguiente es información detallada sobre la financiación de automóviles de TD:
- Tipos de préstamos para automóviles: TD Auto Finance ofrece préstamos para vehículos nuevos y usados, incluidos automóviles, camiones, SUV y motocicletas.
- Términos del préstamo: Los plazos del préstamo suelen oscilar entre 12 y 72 meses, aunque esto puede variar según factores como el tipo de vehículo, el monto del préstamo y la solvencia.
- Tasas de Interés: Las tasas de interés de los préstamos de TD Auto Finance pueden variar según su puntaje crediticio, el plazo del préstamo y las condiciones del mercado.
- Proceso de solicitud: Puede solicitar un préstamo de TD Auto Finance a través de su sitio web o visitando una sucursal de TD Bank. El proceso de solicitud generalmente implica proporcionar información personal y financiera, detalles sobre el vehículo y cualquier documentación necesaria.
- Requerimientos de Credito: Su historial de crédito y puntaje de crédito desempeñarán un papel importante en la determinación de los términos de su préstamo, incluida la tasa de interés y el monto del préstamo.
- Administración de cuenta en línea: TD Auto Finance ofrece un portal en línea donde los prestatarios pueden administrar sus préstamos para automóviles, realizar pagos, ver estados de cuenta y más.
- Productos adicionales: Además de los préstamos para automóviles, TD Auto Finance puede ofrecer productos y servicios adicionales relacionados con la propiedad del vehículo, como garantías extendidas y cobertura de seguro opcional.
- Asociaciones de distribuidores: TD Auto Finance a menudo trabaja en colaboración con los concesionarios para brindar opciones de financiamiento a los clientes en el punto de compra del vehículo.
# 5. Santander Consumer EE. UU.
Santander Consumer USA es una empresa de servicios financieros que ofrece préstamos para automóviles a prestatarios con una variedad de perfiles crediticios. Brindan financiamiento para vehículos nuevos y usados, así como opciones de refinanciamiento. La siguiente es más información sobre Santander Consumer USA:
- Préstamos y financiamiento para automóviles: Santander Consumer USA se enfoca principalmente en brindar préstamos para automóviles y soluciones financieras a los consumidores para la compra de vehículos nuevos y usados, incluidos automóviles, camionetas, SUV y motocicletas.
- Opciones de préstamo: La empresa ofrece varias opciones de préstamo con diferentes plazos y tasas de interés, según la solvencia del prestatario, el tipo de vehículo y otros factores.
- Términos del préstamo: Los plazos del préstamo suelen oscilar entre 36 y 72 meses, aunque los plazos específicos pueden variar según el monto del préstamo y otros factores.
- Tasas de Interés: Las tasas de interés de los préstamos de Santander Consumer USA pueden variar según factores como la calificación crediticia del prestatario, el plazo del préstamo y las condiciones del mercado.
- Proceso de Solicitud: Los prestatarios pueden solicitar préstamos para automóviles de Santander Consumer USA en línea a través de su sitio web o en socios concesionarios seleccionados. El proceso de solicitud generalmente implica proporcionar información personal y financiera, detalles sobre el vehículo y otra documentación necesaria.
- Requisitos de crédito: Al igual que otros prestamistas, Santander Consumer USA evalúa el historial crediticio y la calificación crediticia del prestatario para determinar la elegibilidad para los préstamos y las tasas de interés.
- Administración de cuenta en línea: Santander Consumer USA ofrece un portal en línea donde los prestatarios pueden administrar sus préstamos para automóviles, realizar pagos, ver estados de cuenta y acceder a la información de la cuenta.
- Asociaciones de distribuidores: La empresa suele colaborar con los concesionarios para ofrecer opciones de financiación a los clientes en el concesionario cuando compran vehículos.
- Productos adicionales: Además de los préstamos para automóviles, Santander Consumer USA puede ofrecer productos y servicios adicionales relacionados con la propiedad de vehículos, como contratos de servicio de vehículos y cobertura de seguro opcional.
Las mejores compañías de préstamos para automóviles en línea
Las siguientes son algunas de las mejores compañías de préstamos para automóviles en línea:
# 1. LightStream
LightStream es una división de SunTrust Bank, que desde entonces se ha convertido en parte de Truist Financial Corporation. Son conocidos por ofrecer tasas de interés bajas, especialmente a los prestatarios con buen o excelente crédito. LightStream ofrece préstamos para automóviles tanto para vehículos nuevos como usados, así como para automóviles clásicos y compras de arrendamiento. La empresa ofrece plazos de préstamo flexibles, que van de 24 a 84 meses, lo que permite a los prestatarios personalizar sus pagos según sus necesidades. Tienen un programa Rate Beat, lo que significa que superarán la tasa de interés de un competidor en 0.10 puntos porcentuales si se cumplen ciertas condiciones. El proceso de solicitud de LightStream es completamente en línea y, a menudo, proporciona financiamiento el mismo día para los prestatarios aprobados.
#2. Financiamiento de automóviles Capital One
Capital One es una institución financiera bien establecida que ofrece varios productos bancarios y financieros, incluidos préstamos para automóviles. Sus préstamos para automóviles están disponibles tanto para automóviles nuevos como usados, así como para refinanciar préstamos para automóviles existentes. Capital One proporciona un proceso de solicitud en línea fácil de usar y ofrece precalificación, lo que le permite ver posibles ofertas de préstamos sin afectar su puntaje crediticio. Pueden trabajar directamente con los concesionarios, lo que facilita el proceso de financiación para los compradores que compran a los concesionarios afiliados. Capital One Auto Finance tiene una amplia red de concesionarios participantes, que ofrece a los prestatarios una variedad de opciones.
#3. Carvana Auto Financiamiento
Carvana es una plataforma en línea que vende principalmente autos usados, brindando una experiencia única de compra de autos a través de su sitio web. Ofrecen opciones de financiamiento interno directamente a los clientes que buscan comprar un vehículo de su inventario. Carvana afirma tener una "extracción de crédito suave" que no afectará su puntaje de crédito al verificar la elegibilidad y las posibles tasas de préstamo. La compañía tiene un sitio web fácil de usar que le permite navegar por su inventario de automóviles, solicitar financiamiento e incluso completar todo el proceso de compra en línea. Carvana es conocida por sus precios sin regateo y su política de devolución de siete días si no está satisfecho con su compra.
#4. PréstamoÁrbol
LendingTree es un mercado de préstamos en línea que conecta a los prestatarios con varios prestamistas, incluidos los proveedores de préstamos para automóviles. Ofrecen un proceso simple y directo en el que completa una sola solicitud en línea y varios prestamistas brindan ofertas de préstamos personalizadas según su perfil crediticio. LendingTree le permite comparar los términos de los préstamos, las tasas de interés y las tarifas de diferentes prestamistas, lo que lo ayuda a encontrar la oferta más competitiva. Ofrecen préstamos para automóviles nuevos y usados, así como opciones de refinanciamiento.
#5. myAutoloan.com
MyAutoloan.com es otro sitio de comparación de préstamos en línea que le permite recibir múltiples ofertas de préstamos de diferentes prestamistas con una sola solicitud. Ofrecen varios tipos de préstamos para automóviles, incluidos préstamos para automóviles nuevos y usados, préstamos para particulares y opciones de refinanciamiento. Pueden solicitar prestatarios con diferentes perfiles crediticios, y myAutoloan.com los conectará con prestamistas que coincidan con su solvencia.
#6. Expreso de crédito automático
Auto Credit Express se especializa en otorgar préstamos para automóviles a personas con un crédito menos que perfecto o sin historial crediticio. Trabajan con una red de distribuidores y prestamistas en los Estados Unidos para ayudar a las personas con diversas situaciones crediticias a obtener financiamiento. Auto Credit Express tiene un proceso de solicitud en línea simple y se enfoca en encontrar soluciones financieras para aquellos que pueden enfrentar desafíos para obtener un préstamo de prestamistas tradicionales.
#7. Préstamos Viales
RoadLoans es parte de Santander Consumer USA y ofrece préstamos para automóviles tanto para automóviles nuevos como usados. Proporcionan préstamos para personas con diferentes perfiles crediticios, atendiendo a prestatarios con excelente crédito y aquellos con crédito menos que perfecto. El proceso de solicitud en línea de RoadLoans es fácil de usar y, a menudo, proporciona decisiones de aprobación rápidas.
Las mejores compañías de préstamos para automóviles por mal crédito
Localizar compañías de préstamos para automóviles que atiendan a personas con mal crédito puede plantear una dificultad; sin embargo, existen prestamistas acreditados que se especializan en ofrecer alternativas de financiamiento diseñadas específicamente para los prestatarios que enfrentan tales circunstancias. Es importante tener en cuenta que las compañías de préstamos para automóviles que otorgan préstamos a personas con mal crédito generalmente cobran tasas de interés más altas y términos de préstamo menos favorables en comparación con los préstamos ofrecidos a prestatarios con buen crédito.
Un buen número de ellos son prestamistas depredadores, por lo que es necesario ser cauteloso al tratar con tales prestamistas. Esto se debe a que pueden explotar su situación crediticia. Por lo tanto, revise minuciosamente los términos y condiciones de las compañías de préstamos para automóviles que le ofrecen préstamos. Asegure una comprensión completa del acuerdo antes de continuar. Es aconsejable tener cuidado y abstenerse de comprometerse con cualquier prestamista que solicite tarifas por adelantado o participe en actividades engañosas.
Las siguientes son algunas de las mejores compañías de préstamos para automóviles para casos de mal crédito:
#1. Expreso de crédito automático
La primera en nuestra lista de compañías de préstamos para automóviles por mal crédito es Auto Credit Express. Auto Credit Express se enfoca específicamente en proporcionar préstamos para automóviles a personas con mal crédito o sin historial crediticio. Tienen una gran red de distribuidores y prestamistas en los Estados Unidos que se especializan en trabajar con prestatarios con un crédito menos que perfecto. El proceso de solicitud en línea es sencillo y pueden ayudarlo a conectarse con un concesionario local que comprenda su situación crediticia.
#2. Carvana Auto Financiamiento
Carvana es una plataforma en línea que vende autos usados y ofrece financiamiento interno directamente a los clientes, incluidos aquellos con mal crédito. Pueden ser más indulgentes con los requisitos de crédito en comparación con los prestamistas tradicionales, lo que facilita que algunas personas con mal crédito obtengan financiamiento. Carvana es conocida por su proceso de compra en línea sencillo y optimizado, y puede ofrecer opciones de financiación para una amplia gama de perfiles crediticios.
#3. Préstamos Viales
RoadLoans, una parte de Santander Consumer USA, ofrece préstamos para automóviles a prestatarios con varios perfiles crediticios, incluidos aquellos con mal crédito. Tienen experiencia trabajando con clientes con un crédito menos que perfecto y su proceso de solicitud en línea es sencillo. RoadLoans puede comprender mejor su situación crediticia y brindar opciones que se adapten a sus necesidades.
#4. Financiamiento de automóviles Capital One
Si bien Capital One atiende principalmente a prestatarios con buen crédito, también pueden considerar a solicitantes con mal crédito. Ofrecen precalificación, que le permite ver si califica para un préstamo y qué términos puede recibir, sin afectar su puntaje de crédito. El proceso de precalificación de Capital One puede darle una idea de para qué tipo de préstamo puede calificar, incluso si tiene mal crédito.
#5. LendingTree y myAutoloan.com
LendingTree y myAutoloan.com son sitios de comparación de préstamos que trabajan con múltiples prestamistas, incluidos aquellos que brindan préstamos para automóviles a prestatarios con mal crédito. Enviar una sola solicitud a estas plataformas puede generar múltiples ofertas de préstamos, lo que le permite comparar términos y elegir la mejor opción.
¿Quién es la compañía financiera de automóviles más grande?
Ally Financial es una de las compañías financieras de automóviles más grandes de los Estados Unidos.
¿Qué banco tiene la tasa de interés más baja en un préstamo de automóvil?
Teniendo en cuenta el hecho de que las tasas de los préstamos bancarios cambian con el tiempo y también varían según las circunstancias del prestatario, puede que no sea tan fácil identificar el banco con la tasa de interés más baja. Sin embargo, los siguientes son bancos que se sabe que tienen tasas competitivas en préstamos para automóviles:
- LightStream (una división de Truist Bank)
- Financiamiento de automóviles Capital One
- Bank of America
- Wells Fargo
- USAA (que atiende principalmente a militares y sus familias)
- PenFed Credit Union
¿Cuál es la tasa de interés de préstamo de automóvil más alta permitida?
La tasa más alta permitida para préstamos para automóviles es del 16%; sin embargo, hay prestamistas que cobran tasas de interés del 25%. La tasa de porcentaje anual (APR) de su préstamo para automóvil será diferente si está buscando un vehículo nuevo o usado.
¿Qué institución financiera tiene las mejores tasas de préstamos para automóviles?
Autopay es una de las mejores compañías de crédito para automóviles para personas con mal crédito. Cobra tan poco como 2.99% por un largo plazo de 2 a 8 años.
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Referencias
