Encontrar el préstamo correcto puede ser tan crucial al buscar un automóvil como encontrar el vehículo ideal. No es tan simple como ir al concesionario por su cuenta. Debe buscar un préstamo para automóvil para ver qué opciones de financiamiento están disponibles para usted a fin de recibir la mejor tasa de interés. También puede terminar pagando más por el mismo automóvil debido a que los concesionarios marcan con frecuencia las propuestas de préstamo de las tasas de interés de los prestamistas. Ahora, enumeraremos para usted las mejores y más grandes compañías de préstamos para automóviles en línea y con mal crédito.
Compañías de préstamos para automóviles
Esta investigación es para usted, ya que sabemos que cuando financia un automóvil, desea descubrir las tasas de préstamo para automóviles más bajas posibles para ahorrar dinero. Examinamos los hechos y miles de solicitantes de préstamos para automóviles, clasificando a los prestamistas más populares por el APR promedio que recibieron según el puntaje crediticio. Para identificar las empresas que ahora ofrecen las tarifas más bajas, comparamos esos precios con sus ofertas promocionadas actuales y las de los rivales.
¿Cómo funcionan los préstamos para automóviles?
Comprar un automóvil puede parecerse a asistir a un circo, donde la actuación principal es cuando aparece un automóvil en la entrada de su casa y el dinero desaparece de su bolsillo. A cambio de que paguen a un concesionario (o a un vendedor privado) para que pueda comprar un automóvil, usted acepta pagarle a un prestamista durante un plazo predeterminado, generalmente de tres a seis años. El prestamista gana dinero cuando usted paga más de lo que pidió prestado en la mayoría de los casos. Su puntaje de crédito tiene un impacto significativo en la cantidad adicional que paga.
Tres sencillos pasos para obtener un préstamo para automóvil
- Complete el formulario: simplemente responda algunas preguntas.
- Comparación de prestamistas: Reciba coincidencias de hasta cinco prestamistas.
- Gasta menos: busca el préstamo ideal para ti
Las mejores compañías de préstamos para automóviles
El tipo de préstamo de automóvil que puede obtener, como un préstamo de automóvil nuevo, un préstamo de automóvil usado o un préstamo de refinanciamiento, también puede afectar su búsqueda del mejor proveedor de préstamos para automóviles. Algunas de las empresas que cotizan en bolsa gestionan directamente los préstamos para los clientes, mientras que otras actúan como intermediarios para conectar a los clientes con los préstamos. Al buscar las mejores compañías de préstamos para automóviles, ambas pueden ser puntos de partida confiables.
#1. MiAutopréstamo
MyAutoloan tiene una sólida reputación, ofrece tasas competitivas y brinda una variedad de opciones de préstamo. BBB le ha otorgado a MyAutoloan una calificación A+ y la compañía existe desde 2003. La empresa es un agregador de préstamos por Internet, lo que significa que colabora con una variedad de prestamistas en todo el país. Las empresas financieras, las uniones de crédito, los bancos, los distribuidores y otras afiliadas son ejemplos de prestamistas.
#2. Pago automático
AutoPay es una ventanilla única de vanguardia para todo tipo de préstamos para automóviles. La empresa colabora con varios prestamistas diferentes para ofrecer opciones a los prestatarios con cualquier tipo de historial crediticio. Precalificar en línea no dañará su crédito y le permitirá ver sus posibilidades. Además, si te decides por un préstamo, los pagos no comienzan hasta pasados 45 días. AutoPay también proporciona acuerdos de servicio de automóviles y seguros de brecha, además de préstamos para automóviles.
#3. PenFed
Para los compradores con excelente crédito, PenFed Credit Union ofrece tasas de porcentaje anual económicas, así como un servicio de compra de automóviles que puede ayudarlos a ahorrar aún más dinero. Establecida inicialmente para ayudar al personal militar y sus familias, PenFed Credit Union ahora ofrece sus servicios al público en general. PenFed Credit Union tiene una calificación A+ BBB a pesar de no estar acreditada por BBB.
PenFed Credit Union tiene algunas de las tasas de interés más bajas en el negocio y tiene requisitos de crédito más estrictos que muchos otros prestamistas. Puede comprar un automóvil y enviar una solicitud de préstamo en un solo lugar gracias al servicio adicional de compra de automóviles de PenFed.
#4. iPréstamo
La refinanciación de préstamos para automóviles es el único enfoque del mercado de prestamistas conocido como iLending. Para un amplio espectro de propietarios de automóviles, iLending colabora con cooperativas de ahorro y crédito respetadas y prestamistas de todo el país para ofrecer opciones de refinanciamiento. Si trabaja con la empresa, un experto en préstamos estará a su lado para guiarlo en cada paso del procedimiento.
iLending ha estado en el negocio desde 2006 y ha recibido una calificación A+ y una acreditación BBB. Además, la empresa tiene una calificación BBB estelar de 4.8 estrellas por parte de los clientes. La mayoría de las reseñas favorables señalan que los especialistas en préstamos son útiles y que el proceso es rápido.
#5. Aprobar automáticamente
Auto Approve no proporciona nuevos préstamos para automóviles; sólo está disponible la refinanciación. Pero sobresale en hacer esto. Es posible que los préstamos de aprobación automática no estén disponibles para conductores con mal crédito, pero para aquellos que sí lo están, pueden estar disponibles tasas de interés tan bajas como 2.94 por ciento. Basado en más de 400 reseñas de clientes, Auto Approve tiene una calificación A de BBB, acreditación y una puntuación de aproximadamente 4.4 de 5.0 estrellas. No hay excusa para no consultar las ofertas de refinanciamiento que puede encontrar con la aprobación automática, ya que incluso una reducción de la tasa de interés del 1% podría ahorrarle cientos de dólares.
Compañías de préstamos para automóviles en línea con mal crédito
Los proveedores de préstamos para automóviles en línea a menudo se clasifican en una de tres categorías: prestamistas directos, redes de distribuidores en línea o redes de préstamos en línea. Como habrá sospechado, los prestamistas directos financian sus préstamos ellos mismos; como resultado, les pedirá dinero prestado y se los devolverá directamente. Las redes en línea, por otro lado, sirven más o menos como intermediarios entre compradores y vendedores o prestamistas (o, a veces, ambos). Las redes en línea no gestionan pagos ni financian préstamos; más bien, el prestamista que selecciona a través de la red lo hace. Cualquiera que sea el enfoque que elija, asegúrese de evaluar los costos y las tasas antes de seleccionar un prestamista. A continuación se muestra la lista de algunas compañías de préstamos para automóviles en línea con mal crédito a las que puede acudir:
#1. Expreso de crédito automático
Con énfasis en los prestatarios con mal crédito, Auto Credit Express ofrece una importante red en línea de más de 1,200 concesionarios en los EE. UU. Aunque cada prestamista puede tener sus propias especificaciones, no se necesita un puntaje de crédito mínimo para aplicar a la red. El Better Business Bureau le ha otorgado a Auto Credit Express una calificación A+, y la compañía ha existido por un tiempo.
#2. PréstamoÁrbol
Una de las primeras redes de préstamos en línea fue LendingTree, que sigue siendo una opción popular en la actualidad y tiene una calificación A- con BBB. Para ayudar a los consumidores con una variedad de tipos y puntajes de crédito, la red se ha asociado con una variedad de prestamistas de automóviles, bancos y prestamistas externos. Recuerde que como resultado de su solicitud, cada socio puede (y probablemente lo hará) solicitar copias de sus informes crediticios.
#3. RefiJet
RefiJet maneja exclusivamente refinanciamientos y compras de arrendamiento, por lo que si está buscando un préstamo para comprar un automóvil, busque en otro lado. Sin embargo, RefiJet es una buena opción si desea reducir la tasa de interés de su préstamo actual, retirar cualquier capital automotriz o incluso lograr una tasa más baja agregando un cosignatario. Para determinar para qué ofertas es elegible, no hay verificación de crédito.
#4. Car.Loan.com Préstamo para automóvil
Car.Loan.com, una red de préstamos en línea, conecta a los compradores de automóviles con socios financieros en todo el país. La red puede ayudar a los prestatarios con una amplia gama de puntajes de crédito porque no tiene criterios mínimos de puntaje de crédito. Desde 1994, la red ha estado operando.
# 5. Unión de crédito PenFed
Incluso (o quizás especialmente) para los prestatarios con mal crédito, las cooperativas de ahorro y crédito suelen ofrecer tasas y tarifas más bajas que la mayoría de los otros prestamistas. Si aún no pertenece a la cooperativa de ahorro y crédito, debe inscribirse como miembro y abrir una cuenta corriente o de ahorros antes de poder solicitar un préstamo.
#6. myAutoloan.com
Esta plataforma de préstamos en línea cuenta con una red considerable de socios y una calificación A+ del Better Business Bureau. Con solo una solicitud, los solicitantes calificados pueden recibir hasta cuatro ofertas de socios, lo que facilita la comparación de las tasas y los costos de los concesionarios y los prestamistas.
Las compañías de préstamos para automóviles más grandes
¿Qué prestamistas ofrecen los mayores préstamos para vehículos a nivel mundial? Aquí está la clasificación de las principales empresas de financiación de automóviles en todo el mundo en función de varias métricas, como los ingresos y la cuota de mercado.
#1. aliado financiero
¿Qué empresa de financiación de vehículos es la más grande del mundo? En nuestra lista de las 10 principales compañías financieras de automóviles del mundo en 2022, Ally Financial ocupa el primer lugar. El holding bancario líder Ally Financial tiene su sede en Sandy, Utah, en los Estados Unidos. La firma de financiamiento de vehículos más grande del mundo, según la participación de mercado, es Ally Financial, que tiene una participación del 5.75% en el mercado de préstamos para automóviles. Además, Ally Financial fue una de las compañías de préstamos para automóviles más grandes del mundo por ventas el año pasado, generando USD 8.2 mil millones. Los servicios financieros ofrecidos por Ally Financial incluyen financiamiento de automóviles, banca por Internet, préstamos comerciales, seguros de automóviles, préstamos hipotecarios y una plataforma comercial para negociar activos financieros.
# 2. Wells Fargo
En esta lista de los prestamistas de préstamos para automóviles más grandes del mundo en 2022, Wells Fargo ocupa el segundo lugar. Wells Fargo, el principal proveedor estadounidense de servicios financieros internacionales, tiene su sede estadounidense en San Francisco, California. Wells Fargo tiene alrededor de 70 millones de clientes en todo el mundo y opera en 35 países. Wells Fargo, una de las principales compañías de préstamos para automóviles del mundo, generó USD 17.59 millones en ingresos el año anterior. Con una cuota de mercado del 5.66 % en el mercado mundial de financiación de vehículos, Wells Fargo sitúa a git como la segunda empresa de financiación de automóviles más grande del mundo en términos de ingresos.
#3. honda
Honda es una empresa japonesa multinacional que cotiza en bolsa que fabrica automóviles y tiene su sede actual en Minato, Tokio. Con ingresos anuales de USD 125 mil millones, Hona es la novena compañía financiera de automóviles del mundo en esta lista. Honda también produce herramientas eléctricas, motocicletas y motocicletas, además de ofrecer financiamiento para vehículos. Actualmente, Honda controla el 1.98% del mercado mundial de financiación de automóviles.
#4. Vado
En 2022, Ford será clasificada como la sexta mejor compañía financiera de automóviles del mundo. Con su sede corporativa en Dearborn, Michigan, Ford es un fabricante de automóviles estadounidense internacional. Ford es reconocida por ofrecer autos premium bajo su marca Lincoln además de vender autos y camionetas bajo la marca Ford. Ford obtuvo USD 134 mil millones en ingresos el año pasado y actualmente tiene una participación de mercado del 3.65 % en la industria de financiación de automóviles.
#5. toyota
En esta lista de las 10 principales compañías financieras de automóviles del mundo, Toyota ocupa el puesto número cinco. Al ser una de las marcas más famosas del mundo y tener su sede en Toyota, Aichi, Japón, Toyota obtiene una alta puntuación en esta lista de firmas confiables de financiación de automóviles. Con una cuota de mercado del 3.93 % en la industria de financiación de automóviles y unos ingresos de 272 millones de dólares estadounidenses en 2017, Toyota es una de las mayores empresas de esta lista de las mejores empresas de financiación de automóviles.
#6. nissan infiniti
En esta lista de las 10 principales compañías financieras de automóviles del mundo, Nissan Infiniti ocupa el puesto número siete. Nissan, un fabricante de automóviles japonés, tiene un segmento de automóviles de lujo llamado Infiniti que genera aproximadamente USD 4.1 millones al año. Con sede en Yokohama, Kanagawa, Japón, Nissan Infiniti tiene una participación de mercado del 2.67 % en la industria financiera mundial de automóviles.
¿Quién es la compañía de préstamos para automóviles más grande?
Con el 5.75 % de la cuota de mercado en el mercado mundial de préstamos para vehículos, Ally Financial es el proveedor de préstamos para automóviles más grande del mundo.
¿Cuál es el préstamo de automóvil más común?
En un préstamo con interés simple, su pago mensual está determinado por la tasa de interés, el saldo pendiente del préstamo y el interés diario acumulado desde el último pago. Es el tipo de préstamo para auto más común que se usa en este momento.
¿Puedo obtener un automóvil con un puntaje de crédito de 500?
Sí, aún puede obtener un préstamo para automóvil con un puntaje de crédito de 500. Sin embargo, su puntaje de crédito tiene un impacto en varios factores, incluidos los tipos de préstamos que puede obtener, las tasas de interés, los montos de los préstamos y más.
¿Cuánto es el interés de un préstamo de automóvil?
El informe sobre el estado del mercado financiero automotriz de Experian establece que, a partir del tercer trimestre de 3, la tasa de interés promedio de los préstamos para automóviles era del 2022 % para los préstamos para automóviles nuevos y del 5.16 % para los préstamos para automóviles viejos.
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Referencias
