Cuando busca un seguro y considera sus opciones para comprar una póliza, puede recibir numerosas cotizaciones de cobertura de varias compañías de seguros. Saber el tipo de seguro con el que está tratando, ya sea para propietarios de viviendas o para automóviles, puede ayudarlo a determinar si está obteniendo el mayor valor con estas compañías en Florida. Sumerjámonos..
Compañías De Seguros En Florida
Una organización legalmente reconocida como una compañía de seguros, cuya función principal es la emisión de seguros o el reaseguro de riesgos cubiertos por compañías de seguros, y que es supervisada por el comisionado de seguros o un funcionario u organismo estatal comparable, se denomina "compañía de seguros."
Tipos de compañías de seguros.
Existen numerosas opciones de seguros disponibles en Florida. Centrándose en lo más importante primero.
#1. Seguro de salud
Las personas que necesitan atención médica con frecuencia o tienen condiciones de salud crónicas deben buscar planes de seguro médico con deducibles más pequeños. La prima anual es más cara que una póliza comparable con un deducible más alto. Pero la diferencia de costos podría estar justificada si significa tener un acceso más económico a la atención médica durante todo el año.
#2. Seguro para propietarios de casas
El seguro de propietario de vivienda, a menudo conocido como seguro de hogar, protege su casa y sus pertenencias contra daños o robos. La mayoría de los prestamistas hipotecarios requieren que los prestatarios tengan una cobertura de seguro por el valor total o justo de mercado de una propiedad (generalmente el precio de compra), y no autorizarán un préstamo ni financiarán una transacción de bienes raíces residenciales sin ver prueba de este seguro.
#3. Seguro de auto
Cuando compra o alquila un automóvil, es fundamental proteger su inversión. En el caso de que tengas un accidente, tu auto sea robado, destrozado o sufra daños por un desastre natural, tener un seguro de auto puede brindarte tranquilidad. En lugar de pagar los accidentes automovilísticos de su bolsillo, las personas realizan pagos anuales a una compañía de seguros de automóviles. Y la empresa luego paga todos o la mayoría de los costos asociados con un accidente u otros daños al vehículo.
# 4. Seguro de vida
El tomador y el asegurador celebran un contrato de seguro de vida. Sin embargo, una póliza de seguro de vida garantiza que el asegurador pagará una suma específica a los beneficiarios elegidos. Esto, es posterior al fallecimiento del asegurado a cambio de las primas pagadas por el tomador del seguro a lo largo de su vida.
#5. Seguro de viaje
Los costos y peligros asociados con los viajes están cubiertos por un tipo de seguro llamado seguro de viaje. Este tipo de seguridad es útil tanto para pasajeros nacionales como extranjeros. Casi la mitad de los estadounidenses que viajaron sin seguro de viaje tuvieron que pagar multas o cubrir el costo de los daños, según una encuesta realizada en 2021 por el proveedor de seguros Battleface.
¿Quién es la compañía de seguros número uno en Florida?
Al final, la compañía de seguros de vehículos de mayor reputación de Florida fue Progressive.
¿Qué compañías de seguros se están retirando de Florida?
Tras el anuncio de que partirá de Florida, otra compañía de seguros, Bankers Insurance Group, hizo lo mismo.
¿Qué compañía de seguros tiene la mayor satisfacción del cliente en Florida?
Allstate ocupó el primer lugar en Florida en satisfacción general del cliente en el estudio de seguros de automóviles de JD Power de 2020 más reciente.
Compañías de seguros de propietarios de viviendas en Florida
Un residente de Florida que desee comprar una casa o un apartamento debe obtener un seguro de propietario de vivienda. En realidad, cuando compra una casa, la mayoría de los prestamistas requerirán que compre cobertura. Al obtener un seguro de propietario de vivienda u otros tipos de seguro de hogar, puede proteger sus fondos en caso de una emergencia. Aquí se enumeran las principales compañías de seguros para propietarios de viviendas de Florida, junto con información sobre sus características, precios y pólizas disponibles.
# 1. Familia americana
American Family (AmFam) comenzó a ofrecer seguros para el hogar en 1958. AmFam ha recibido calificaciones de nivel A de AM Best y BBB y es bien conocida por su estabilidad financiera y compromiso con la experiencia del cliente.
Al igual que Allstate, American Family tiene agentes regionales en todo el país. Es más conocido por sus ofertas en línea, que pueden simplificar la compra de seguros para el hogar. La herramienta de la compañía le permite comparar costos rápidamente sin dar su número de Seguro Social. Además de su cobertura estándar, la compañía ofrece una serie de endosos y una asombrosa variedad de descuentos, incluida la cobertura de daños ocultos por agua.
#2. Todo el estado
Allstate es una de nuestras mejores selecciones generales para las compañías de seguros de propietarios de viviendas de Florida debido a sus calificaciones favorables en servicio al cliente, cobertura y descuentos. Se encuentra disponible una útil interfaz en línea para manejar reclamos y pólizas, y los corredores de seguros locales ofrecen a los titulares de pólizas atención al cliente las XNUMX horas. Allstate ofrece extras como un descuento para mejoras de viviendas ecológicas además de cobertura básica para su vivienda, propiedad personal, responsabilidades y costos médicos de los huéspedes. Tiene una calificación BBB de A- por satisfacción del cliente y una calificación AM Best de A+ por solidez financiera.
# 3. Progresivo
Progressive, la tercera aseguradora más grande de los EE. UU. y una de las compañías de seguros para el hogar en Florida. Ofrece seguros de propiedad, auto o automóvil y personales. Con una calificación A+ Superior de AM Best, Progressive tiene una excelente posición financiera. Los residentes de Florida pueden aprovechar la simplicidad de Progressive, que permite a los clientes combinar varios tipos de cobertura a una tarifa con descuento.
Los clientes que combinan su seguro de casa y automóvil a menudo ahorran un 4% en sus primas de seguro, según Progressive. Además de otros descuentos, Progressive ofrece reembolsos por usar profesionales de reparación y contratistas de su red de contratistas.
#4. Cachero
A pesar de cobrar más que muchos de sus competidores, Chubb con frecuencia va más allá de lo que se espera de un proveedor de seguros. Después de una pérdida, Chubb se compromete a contactarlo dentro de las 24 horas y la mayoría de las reclamaciones se resuelven dentro de las 48 horas. Chubb también ofrece servicios gratuitos de consulta de riesgos, donde un representante examinará su hogar para buscar posibles debilidades y salvaguardar sus artículos de antemano. El respaldo de la bomba de sumidero de Chubb es uno de varios artículos y servicios que con frecuencia son opciones de cobertura adicional que se incluyen en una póliza de seguro para propietarios de viviendas de Chubb.
#5. Seguro de propiedad del faro
Más de una docena de socios reaseguradores que tienen calificaciones de solidez financiera de al menos A- de AM Best también ayudan a Lighthouse. Lighthouse se puede combinar con el paquete Titanium, que ofrece una mayor cobertura, como cobertura para averías de equipos y líneas de servicio. La compañía ofrece seguros contra inundaciones para la venta a los floridanos. Desde su establecimiento en 2008 en los cinco estados a los que atiende, ya ha sumado 170,000 viviendas a su base de datos de bienes protegidos.
¿Por qué el seguro de vivienda de Florida es tan alto?
El seguro de vivienda de Florida es con frecuencia más caro ya que Florida tiene el mayor riesgo per cápita de catástrofe de todos los estados.
Compañías de seguros de automóviles en Florida
Si bien sus circunstancias específicas determinarán en última instancia qué seguro de auto o automóvil de Florida es el mejor para usted, hay algunas compañías que se destacan como principales rivales. Estas compañías ofrecen una amplia lista de descuentos y excelentes opciones de cobertura. Profundizamos más en cada operador a continuación para ayudarlo a decidir cuál es ideal para usted.
# 1. Progresivo
Aunque Progressive tiene la prima de cobertura total promedio más alta de nuestra lista, sus beneficios pueden compensar sus desventajas. La compañía ofrece una serie de servicios en línea que podrían facilitar y agilizar su búsqueda del mejor seguro de automóvil de Florida. La función Name Your Price en el sitio web de Progressive le proporcionará alternativas de cobertura basadas en su presupuesto, e incluso podrá comparar costos de diferentes proveedores allí. La aerolínea nacional también ofrece Snapshot, un programa telemático que permite a los clientes ahorrar dinero en primas según sus hábitos de conducción.
#2. Todo el estado
Allstate proporciona opciones tradicionales de cobertura de seguro de vehículos, una sólida presencia en Internet y varias maneras para que los consumidores ahorren dinero en sus primas. Para beneficiarse de la bonificación especial de conducción segura de la compañía, los conductores con seguro de Allstate pueden ahorrar dinero mediante el uso de la gestión digital de pólizas, la instalación de equipos de seguridad y el establecimiento de hábitos de conducción seguros. El operador tiene la segunda prima más alta en nuestra lista, pero podría no ser la mejor opción para aquellos con un presupuesto ajustado.
# 3. Granja estatal
State Farm ofrece la tasa de cobertura total promedio más baja de nuestra lista, lo que la convierte en una excelente opción si está buscando compañías de seguros de automóviles o automóviles asequibles en Florida. Además, AM Best otorgó a State Farm la calificación de solidez financiera más alta de la compañía, A++ (Superior). La organización tiene una puntuación en el índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros por debajo del promedio en términos de seguro privado de pasajeros (NAIC). Sin embargo, State Farm ha recibido más quejas en general que la aseguradora típica, lo que puede indicar que algunos clientes no estaban contentos con el nivel de servicio al cliente de State Farm.
# 4. Geico
Si está buscando activos digitales confiables, tarifas por debajo del promedio y una larga lista de descuentos, Geico puede ser una alternativa fantástica. Si es un empleado del gobierno, un veterano o un miembro del servicio activo, los precios de su seguro pueden ser más bajos. Ser un estudiante A también podría ser menos costoso. Sin embargo, debido a que no brinda tantas oportunidades de patrocinio como otras empresas, las políticas de la compañía son bastante sencillas.
Costo promedio del seguro de automóvil en Florida
Las compañías de seguros de automóviles (automóviles) en Florida son generalmente más caras que en todo el país. Los costos anuales promedio para la cobertura mínima son de $997, mientras que los de la cobertura completa son de $2,762. En comparación con el promedio de cobertura total de las compañías nacionales, que es de $1,771 por año, los conductores de Florida pagan sustancialmente más en promedio por el seguro de automóvil. Florida tiene el tercer costo de seguro de vehículo de cobertura completa más alto del país, según la encuesta de Bankrate.
¿Allstate se retira de Florida?
Allstate Corp., la aseguradora de propiedad y responsabilidad civil más grande de Florida, tomó una variedad de medidas el miércoles por la noche que le permitirán abandonar el mercado de seguros en el estado después de que una temporada de huracanes sin precedentes le costó más de $ 1 mil millones en 2017.
¿Se retiró State Farm de Florida?
State Farm ha notificado a las autoridades de Florida su intención de dejar de proporcionar seguros de propiedad allí.
PREGUNTAS FRECUENTES SOBRE LAS PRINCIPALES COMPAÑÍAS DE SEGUROS EN FLORIDA
¿Qué 5 compañías de seguros se están retirando de Florida?
Weston Property & Casualty, Southern Fidelity, Lighthouse Property Insurance Corporation, Avatar Property and Casualty Insurance y St. Johns Insurance Company.
¿Cuántas compañías de seguros hay en Florida?
Florida tiene acuerdos regulatorios con 27 compañías de seguros de vida, y estos acuerdos generalmente establecen que las empresas se comprometen a comparar sus datos con el archivo maestro.
¿Es Geico más barato en Florida?
Para la cobertura completa de menor precio, Geico suele ocupar el primer lugar en Florida.
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Referencias
