Las compañías de seguros de automóviles más asequibles ofrecen a sus clientes algo más que la cobertura deseada a precios competitivos. Algunas aseguradoras también brindan una experiencia centrada en el cliente, incluido un método simple para monitorear pólizas y realizar pagos.
Cada automovilista tiene el problema de encontrar la mejor opción para las compañías de seguros de automóviles con un precio bajo. El trabajo puede parecer desalentador con tantas empresas para elegir. Así que hemos reunido las mejores opciones para 2023.
¿Qué es un seguro de automóvil asequible?
El seguro de automóvil que se proporciona a un costo que se ajusta al presupuesto de una persona se conoce como seguro de automóvil asequible. A menudo ofrece la misma cobertura que las pólizas más costosas, pero a un costo más económico. La mayoría de las pólizas de seguro de automóvil asequibles también incluyen cobertura de costos judiciales y gastos médicos en caso de que usted sea responsable de un accidente.
#1. GÉICO
La mayoría de nosotros identificamos a GEICO Insurance con la empresa que siempre usa el simpático lagarto verde como logotipo. Sin embargo, GEICO es uno de los proveedores de seguros de automóviles más rentables del país. Además, cuentan con un índice de satisfacción del cliente del 97 %, que se atribuye en parte a los precios asequibles que ofrecen a los clientes que desean ahorrar dinero.
GEICO constantemente obtiene las mejores clasificaciones en servicio al cliente a pesar de sus asequibles primas de seguro de automóvil. La empresa simplifica la recepción de una cotización de seguro gratuita en línea y ofrece una variedad de descuentos que pueden ayudarlo a reducir aún más los precios. ¿Qué no se podría amar?
Para Agencias y Operadores
- Bajos precios de seguros de automóviles para buenos conductores, así como para aquellos con multas por exceso de velocidad, mal crédito o que fueron detenidos mientras conducían sin seguro.
- Brinda excelentes precios para ciudadanos mayores y conductores recién licenciados, quienes tienen altos costos de seguro.
Desventajas
- El ahorro promedio de Geico al combinar el seguro de automóvil y vivienda es solo del 8%.
#2: EE. UU.
Aunque el seguro de auto de USAA solo se ofrece al personal militar y ciertos miembros de la familia, esta compañía de seguros tiene algunas de las primas más asequibles disponibles. Incluso afirman que pasar de otro seguro a USAA resultó en un ahorro promedio de $707 para sus suscriptores.
Además de ofrecer precios de seguro de auto competitivos, USAA también ofrece grandes descuentos por combinar muchas pólizas, mantener un historial de manejo impecable, participar en cursos de manejo defensivo y más.
Para Agencias y Operadores
- Seguro de automóvil asequible para conductores seguros, así como para aquellos con infracciones de tránsito, antecedentes de accidentes o DUI.
- A un precio razonable para conductores con mal crédito en comparación con varios rivales.
- Ofrece tarifas asequibles para ancianos y nuevos conductores, dos grupos de edad con altos costos de seguro.
Desventajas
- Solo los veteranos y el personal militar actual, así como sus familias inmediatas, son elegibles para el seguro de automóvil de USAA.
- Con solo el 6%, el ahorro promedio de los paquetes de seguros de automóviles y viviendas de USAA es bastante bajo.
- Si está agregando un joven a su póliza, hay opciones de seguro de automóvil más bajas.
- La cantidad de reclamos de seguros de automóviles contra USAA es típica del sector. Las empresas con menos quejas pueden ofrecer un seguro de automóvil asequible.
- El estudio de CRASH Network de profesionales de reparación de colisiones calificó a USAA con una B en reclamos por colisión.
# 3. Progresivo
Todos conocemos a Flo, la carismática y excéntrica vocera de Progressive que promueve los seguros de automóviles en la televisión. Podría tener razón sobre los ahorros que reclama. Según el estudio de la compañía, los clientes que se cambiaron a Progressive ahorraron $699 en seguros de automóviles en su primer año.
Progressive ofrece una serie de descuentos que pueden ayudarlo a reducir sus tarifas y hace que sea sencillo recibir un presupuesto gratuito y sin compromiso para el seguro de automóvil en línea. Esto incluye descuentos de al menos el 5% por combinar una póliza de seguro de automóvil con una póliza de seguro de hogar o una póliza de seguro de inquilinos. Presumiblemente, esta es la razón por la que tienen más de 18 millones de clientes en un momento dado.
Pros:
- Para adaptarse a las diferentes demandas, Progressive ofrece una variedad de opciones de cobertura y descuentos.
- La herramienta de cotización en línea de Progressive simplifica la comparación de costos y niveles de cobertura.
- El negocio ofrece atención al cliente amigable las XNUMX horas.
- Progressive ofrece una variedad de descuentos, incluidos los descuentos por buen conductor, por varios autos y por varias pólizas.
Contras:
- Las tarifas de Progressive a veces superan las de las empresas competidoras.
- La organización recibe muchas quejas de los clientes sobre su procedimiento de reclamaciones.
- La herramienta de cotización en línea proporcionada por Progressive puede ser compleja y difícil de usar.
- El servicio de atención al cliente de la empresa podría tardar un poco en responder.
#4. Seguro de automóvil de Allstate
Con Allstate Insurance, hay una razón por la que afirman que "estás en excelentes manos". Esta organización no solo ofrece las compañías de seguros de automóviles más asequibles de primer nivel, sino que también ofrece precios que la mayoría de los consumidores pueden pagar. Un historial de manejo limpio, numerosas pólizas, características de seguridad específicas instaladas en su automóvil y otros factores son todos elegibles para descuentos de Allstate.
Ahora es más sencillo que nunca obtener la cantidad precisa de cobertura de automóvil que desea o desea gracias a la capacidad de Allstate de personalizar su póliza para satisfacer sus requisitos específicos. Los clientes también pueden obtener una cotización gratuita de Allstate en línea al proporcionar cierta información básica, y garantizan ayudarlo a obtener al menos el nivel mínimo de cobertura necesario por ley en su estado.
Pros:
- Para cumplir con sus requisitos, las compañías de seguros de automóviles de Allstate ofrecen una variedad de alternativas de cobertura.
- Para muchos tipos diferentes de conductores, ofrecen precios y descuentos atractivos.
- Allstate ofrece una variedad de herramientas y recursos útiles para ayudarlo a comprender su cobertura y la capacidad de tomar decisiones informadas.
- Varios clientes han tenido excelentes experiencias con el servicio al cliente de Allstate, que es muy apreciado.
- Brindan asistencia oportuna y útil a través de su servicio de atención al cliente las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Contras:
- Es posible que las compañías de seguros de automóviles de Allstate no ofrezcan los mismos descuentos o alternativas de cobertura que ofrecen otras compañías.
- Varios clientes han experimentado retrasos y dificultades para presentar reclamaciones.
- Es posible que las compañías de seguros de automóviles de Allstate no cubran todos los tipos de automóviles, incluidos los automóviles premium y los automóviles antiguos.
- Después de un reclamo, varios clientes han expresado quejas sobre aumentos de tarifas.
# 5. Granja estatal
Otra compañía de seguros de automóviles asequible muy conocida que ofrece tarifas de seguros de automóviles asequibles es State Farm. Además, brindan descuentos por manejo defensivo, agrupando varias pólizas, equipo antirrobo y otros factores.
La lista de las mejores compañías de seguros de automóviles asequibles, que tuvo en cuenta aspectos como las opciones de pólizas, el costo y la atención al cliente, también otorgó buenas calificaciones a State Farm. No hay justificación, ya que también simplifican la obtención de un presupuesto gratuito para el seguro de automóvil en línea.
Pros:
- Los clientes pueden elegir la mejor póliza para sus requisitos de una variedad de opciones de cobertura que ofrece State Farm.
- Para ayudar a los clientes a ahorrar dinero, la empresa ofrece precios bajos y descuentos.
- State Farm ofrece una gran red de agentes y oficinas distribuidas por todo el país, lo que facilita obtener apoyo en su área si es necesario.
- Los clientes pueden obtener asistencia siempre que la necesiten de State Farm gracias a su servicio de atención al cliente y soporte de reclamos las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Contras:
- State Farm puede cobrar más que otras compañías de seguros de automóviles.
- La información en el sitio web de State Farm puede ser difícil de descubrir y navegar.
- Los clientes deben hablar con un agente para obtener una cotización de State Farm, ya que no ofrece cotizaciones en línea.
#6. Seguro de auto en Westfield
Si se ofrece en su estado, Westfield ofrece tarifas de seguro de automóvil asequibles para muchos tipos diferentes de conductores. Además, Westfield se destaca entre las compañías de seguros de automóviles más asequibles de 2023. También destaca por tener un número muy bajo de reclamaciones y recibir una alta puntuación de los expertos en reparación por su procedimiento de reclamación de colisiones.
Los buenos conductores pagan un costo anual promedio de $1,759, mientras que los que tienen multas por exceso de velocidad pagan un costo anual promedio de $2,001.
Para Agencias y Operadores
- Seguro de automóvil de bajo costo para conductores seguros, así como para aquellos con una citación o un accidente en su registro.
- Ofrece tarifas bajas para conductores mayores y personas con mal crédito.
- Tiene muy pocas quejas con respecto a su seguro de automóvil a las agencias de seguros estatales.
- En un estudio realizado por CRASH Network, los expertos en colisiones le dieron una B.
- Brinda numerosos descuentos familiares, incluido un descuento para conductores jóvenes en su hogar e hijos adultos que compran sus propias pólizas de seguro de automóvil de Westfield.
Desventajas
- Solo 10 estados, en su mayoría en el Medio Oeste, lo brindan.
¿Qué tipo de seguro de coche es más asequible?
El tipo de seguro de automóvil más asequible suele ser el seguro de responsabilidad civil. Si tiene la culpa de un accidente, el seguro de responsabilidad civil pagará cualquier daño que pueda causar a otras personas o propiedad. Cualquier daño a su propio automóvil no está cubierto por él.
¿Qué es una caja negra en un coche?
Una caja negra, también conocida como grabadora de datos de eventos (EDR), es un dispositivo que se instala en ciertos automóviles para registrar datos que incluyen velocidad, aceleración, frenado, dirección y otras características de conducción. Además, en caso de accidente, la información se guarda en el sistema informático del automóvil y es accesible para las compañías de seguros, la policía y otras partes.
¿Cuál es la forma más cara de seguro de automóvil?
La cobertura contra todo riesgo es el tipo de seguro de automóvil más costoso. Su automóvil está cubierto por una cobertura amplia en caso de que sufra daños de fuentes distintas a las colisiones, como robo, incendio, granizo y vandalismo.
¿Qué tipo de seguro de coche es mejor?
Depende totalmente de las elecciones individuales, las demandas y la situación financiera. En general, se recomienda obtener la cobertura más completa que pueda pagar, ya que proporcionará el mayor grado de protección.
¿Cómo se llama el seguro de coche más fundamental?
El seguro de responsabilidad civil es el tipo más fundamental de seguro de automóvil.
¿Cuáles son los tres tipos de seguros de coche?
- Seguro de responsabilidad civil: este tipo de seguro ofrece cobertura por daños a la propiedad y daños físicos causados por su negligencia.
- Seguro de colisión: este tipo de seguro protege su automóvil contra daños provocados por una colisión con otro automóvil o artículo.
- El seguro integral protege su automóvil contra daños causados por incidentes que no sean colisiones, incluidos robo, incendio, granizo y otros desastres naturales.
¿Cómo puedo obtener las cotizaciones de seguro de automóvil más bajas?
Al comparar las cotizaciones de seguros de automóviles de muchas compañías, puede encontrar las mejores ofertas.
Su prestamista a menudo le pedirá que obtenga una póliza que cubra cobertura integral y de colisión si está comprando un automóvil con un préstamo.
¿Cómo se determinan los precios de los seguros de automóviles?
Su historial de manejo, con qué frecuencia usa su automóvil, dónde vive (por ejemplo, si el vandalismo es un problema allí), su sexo, edad, el tipo de automóvil que conduce (por ejemplo, cuánto costaría reemplazarlo) y el tipo de seguro que desea son algunos de los principales factores que afectan las tarifas de seguros de automóviles. Sin embargo, no existe una póliza de seguro de automóvil única para todos, por lo que se le preguntará acerca de todos estos elementos cuando solicite un seguro de automóvil. Además, puede calificar para descuentos si combina otros tipos de seguro (como el de propietario de vivienda y el de vida) o incluso si está casado.
¿Por qué necesito un seguro de auto?
El seguro de coche es esencial para todos. Si la policía detiene a un conductor y se descubre que conduce sin seguro, el oficial puede imponer fuertes sanciones. Usted sería completamente responsable por el costo, que podría ascender a decenas o cientos de miles de dólares si estuviera involucrado en un accidente automovilístico que hirió a otra persona o su propiedad.
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Referencias
