Las compañías de seguros ayudan a las personas, las empresas y otras organizaciones a manejar sus riesgos. Aunque hay muchos tipos diferentes de compañías de seguros, la protección promete que el asegurado recibirá un pago o un reembolso si pierde algo. Más adelante en este artículo, aprenderemos sobre las compañías de seguros más grandes en los EE. UU., el Reino Unido, Canadá y en todo el mundo.
Las compañías de seguros más grandes
Las compañías de seguros brindan seguros que cubren pérdidas relacionadas con accidentes, salud, propiedad, propiedad de vivienda, responsabilidad profesional, negligencia y siniestros, entre otras cosas. Aquí están las compañías de seguros más grandes:
#1. Berkshire Hathaway (BRK.B)
- Ingresos: $ 253.9 mil millones
- Utilidad Neta: -$1.3 mil millones
- Capitalización de mercado: $ 663.6 mil millones
- Rentabilidad total a 1 año: 4.3%
- Bolsa: Bolsa de Valores de Nueva York
Berkshire Hathaway Inc. es un gran conglomerado y una de las compañías de seguros más grandes del país. También tiene inversiones en transporte ferroviario, servicios públicos, energía, manufactura, servicios y compras.
Berkshire ofrece seguros primarios y reaseguros para riesgos de propiedad y accidentes a través de compañías como GEICO, Berkshire Hathaway GUARD Insurance Companies, Gateway Underwriters Agency, General Re y National Indemnity Company.
#2. Ping An Insurance (Group) Co. de China Ltd. (PNGAY)
- Ingresos: $ 156.2 mil millones
- Utilidad neta: $ 14.7 mil millones
- Capitalización de mercado: $ 114.8 mil millones
- Rentabilidad total acumulada a 1 año: -7.5%
- Intercambio: Mercados OTC
Seguros, servicios comerciales y banca son todas las cosas que ofrece Ping An Insurance. En la Bolsa de Valores de Shanghái, es una de las 50 principales empresas. Sin embargo, fue la primera compañía de seguros por acciones en China. Se inició en 1988. Además, Ping An Life, Ping An Property & Casualty, Ping An Annuity y Ping An Health son algunas de sus empresas.
#3. Allianz SE (ALIZY)
- Ingresos: $ 137.4 mil millones
- Utilidad neta: $ 7.8 mil millones
- Capitalización de mercado: $ 85.3 mil millones
- Rentabilidad total acumulada a 1 año: -1.85%
- Intercambio: Mercados OTC
Allianz es líder mundial en servicios financieros, con bienes y servicios que van desde seguros hasta la gestión de activos. Es una de las compañías de seguros más grandes que vende productos de seguros como pólizas de propiedad y accidentes, seguros de salud y seguros de vida tanto para empresas como para particulares. Además, la sede de la empresa se encuentra en Alemania.
#4. AXA SA (AXAHY)
- Ingresos: $ 107.6 mil millones
- Utilidad neta: $ 8.2 mil millones
- Capitalización de mercado: $ 64.6 mil millones
- Rentabilidad total a 1 año: 5.8%
- Intercambio: Mercados OTC
Uno de los proveedores de seguros más grandes del mundo es AXA. Tiene grandes negocios en seguros patrimoniales y de accidentes, seguros de vida, ahorro y gestión de patrimonio. En la década de 1990, varias compañías de seguros se unieron para formar AXA.
#5. Met Life (MET)
- Ingresos: $ 71.6 mil millones
- Utilidad neta: $ 2.4 mil millones
- Capitalización de mercado: $ 56.3 mil millones
- Rentabilidad total a 1 año: 26.2%
- Bolsa: Bolsa de Valores de Nueva York
Esta es una de las compañías más grandes del mundo que ofrece seguros, anualidades y planes de beneficios para empleados. MetLife tiene posiciones sólidas en los mercados de Estados Unidos, Japón, América Latina, Asia, Europa, Medio Oriente y África, gracias a sus muchas subsidiarias y afiliadas.
#6. PLC prudencial (PUK)
- Ingresos: $ 63.5 mil millones
- Utilidad Neta: 328 millones
- Capitalización de mercado: $ 36.2 mil millones
- Rentabilidad total a 1 año: 1.2%
- Bolsa: Bolsa de Valores de Nueva York
Prudential PLC es una compañía de seguros y servicios comerciales con sede en Londres. Ofrece pólizas de vida, salud, accidentes, propiedad y accidentes, así como pensiones, planes de capital, hipotecas y otros servicios financieros. Prudential también atiende a clientes en todos los grandes mercados del mundo.
Lea también: LAS COMPAÑÍAS DE SEGUROS MÁS GRANDES DE ESTADOS UNIDOS.
Las compañías de seguros más grandes de EE. UU.
Según su capitalización de mercado, aquí hay una lista de las compañías de seguros que cotizan en bolsa más grandes del país. Sin embargo, siga leyendo para averiguar qué compañías de seguros son las más grandes de los EE. UU.
#1. El grupo UnitedHealth
- Ubicación de la sede: Indianápolis, Indiana
- Capitalización de mercado: $ 111.37 mil millones
- Experiencia en suscripción: seguro de salud
UnitedHealth Group es la compañía de seguros más grande de los Estados Unidos según la capitalización de mercado. Además, brinda beneficios médicos y dentales a 7.5 millones de clientes en 150 países gracias a un sólido grupo de 85,000 médicos y enfermeras.
#2. Elevación de la salud
- Ubicación de la sede: Indianápolis, Indiana
- Capitalización de mercado: $ 111.37 mil millones
- Experiencia en suscripción: seguro de salud
Elevance Health solía llamarse Anthem, pero en junio de 2022 cambió su nombre al que es ahora. Obviamente, es la compañía de atención médica con fines de lucro más grande de Blue Cross Blue Shield Association. Además, cuenta con una red de 1.7 millones de médicos y hospitales que atienden a más de 32 millones de clientes.
Además, Elevance tiene una variedad de opciones de salud que cubren atención médica, atención dental y atención de la vista. Además, las personas, las empresas y sus familias pueden obtener estos servicios a través de las subsidiarias de la empresa, Anthem Blue Cross Blue Shield y Wellpoint.
Las compañías de seguros más grandes del mundo
Echemos un vistazo a las compañías de seguros más grandes que dominan el mundo.
#1. Explotaciones de correos de Japón
- Ingresos de la empresa (en millones): 100,278
- Utilidades de la empresa (en millones): 4,466
- Activos totales de la empresa (en millones): 2,502,652
- Total empleados de la empresa: 232,112
Japan Post Holdings es una de las compañías más grandes de Japón y también es una de las compañías de seguros más grandes del mundo. En 2005, la empresa se hizo pública en la bolsa de valores japonesa. Ha habido algunos esfuerzos para privatizarlo, pero el proceso ha sido muy lento.
#2. Seguro de vida japonés
- Ingresos de la empresa (en millones): 74,392
- Utilidades de la empresa (en millones): 3,087
- Activos totales de la empresa (en millones): 727,963
- Total empleados de la empresa: 92,737
Nippon Life Insurance, que se encuentra entre las segundas compañías de seguros más grandes de Japón y del mundo, fue elogiada por facilitar que las personas obtengan reclamos y beneficios de seguros en casos relacionados con COVID-19, como muertes causadas por el virus, así como para recibir tratamientos en casa.
#3. GÉICO
- Valor de mercado estimado: $ 56.2 mil millones
- Ingresos anuales de 2021: $37.5 mil millones
La Compañía de Seguros de Empleados del Gobierno, o GEICO, es una compañía estadounidense de seguros de automóviles privados que existe desde 1936. En enero de 2023, en ese momento, era la tercera compañía de seguros de automóviles más grande de los Estados Unidos. Los primeros clientes de GEICO fueron militares y personas que trabajaban para el gobierno de los Estados Unidos. Además, los bienes y servicios de GEICO ahora están disponibles para una amplia gama de clientes, incluidas las personas que trabajan en el sector privado. Sin embargo, en 1996, Berkshire Hathaway Inc. adquirió GEICO.
Las compañías de seguros más grandes del Reino Unido
Obviamente, el Reino Unido tiene el mercado de seguros más grande de Europa y el tercero más grande del mundo. Según los datos más recientes de la empresa, las aseguradoras del Reino Unido gestionan inversiones por valor de más de 2 billones de libras esterlinas. Entonces, siga leyendo para averiguar qué compañías de seguros tienen la mayor capitalización de mercado en el Reino Unido.
#1. Aón
- Ubicación de la oficina central: Londres, Inglaterra
- Capitalización de mercado: $ 62.15 mil millones (£ 51.5 mil millones)
- Líneas de negocio: reaseguro comercial, valores vinculados a seguros
Aon Plc se encuentra entre las mayores compañías de seguros del Reino Unido. Tiene operaciones en más de 120 países y territorios y emplea a más de 60,000 personas en todo el mundo. La compañía está en el mercado de valores y se enfoca en seguros comerciales, reaseguros y valores vinculados a seguros.
#2. WTW
- Ubicación de la oficina central: Londres, Inglaterra
- Capitalización de mercado: $ 25.05 mil millones (£ 20.75 mil millones)
- Líneas de negocio: Inversión, asesoría de riesgos y reaseguro
En 2022, la empresa cambió su nombre de Willis Towers Watson a WTW, poniendo fin a casi 200 años de historia de los nombres de sus empresas matrices. También cambió su ticker, que había sido WLTW desde 2016. El nuevo ticker es WTW. En su anuncio, el CEO Carl Hess afirmó que estas mejoras “reflejan la claridad y las soluciones prácticas que brindamos a los desafíos actuales”.
La Unidad de Riesgos de WTW está a cargo de sus servicios de seguros. Ofrece los siguientes servicios:
- Soluciones de seguros de afinidad
- Informes, seguimiento y lucha por reclamos
- Gestión del riesgo climático
- Gestión de riesgos cibernéticos
- ESG y sostenibilidad
- Consultoría y tecnología para seguros
- Ideas de inversión
- Gestión de riesgos personales y contratación de seguros
- Gestión del riesgo reputacional
- Retirando ideas
- El análisis de riesgos
La compañía también hace negocios de otras dos maneras. Estos son los siguientes:
- Personas: se enfoca en mantener felices a los empleados, recompensarlos y reconocerlos.
- Capital: Maneja riesgos complicados
#3. aviva
- Ubicación de la oficina central: Londres, Inglaterra
- Capitalización de mercado: $ 14.79 mil millones (£ 12.25 mil millones)
- Líneas de negocio: seguros de automóvil, hogar, vida y salud, así como opciones de inversión y jubilación.
Aviva es una de las mayores compañías de seguros del Reino Unido. Atiende a más de 33 millones de clientes en todo el mundo con bienes y servicios de seguros, inversión y jubilación. Tiene oficinas en más de una docena de países y emplea a más de 31,000 personas. El Reino Unido, China y Canadá son grandes mercados de seguros. Desde 2020, Amanda Blanc es directora ejecutiva de una gran compañía de seguros.
Aviva se divide en cinco divisiones de negocio:
General de Seguros
ofrece productos para ayudar a las personas y las empresas a proteger sus activos. Los seguros de hogar, automóvil, mascotas, viajes, tormentas y cibernéticos son algunas de estas opciones.
Reino Unido vida
ofrece soluciones de anualidades, liberación de capital, salud y protección a individuos y empresas para ayudarlos a respaldar el bienestar físico, mental y financiero de su fuerza laboral.
Europa vida
brinda soluciones de seguros, ahorro, inversión y protección a personas que desean planificar para el futuro y protegerse de catástrofes imprevistas.
Asia vida
ofrece a los clientes que necesitan bienes y servicios de seguros y ahorros que los ayudarán a crecer y generar dinero.
Invertir, ahorrar y jubilarse
reunirá a los administradores de activos e inversores globales de Aviva con su moderno lugar de trabajo en el Reino Unido y su plataforma de negocios de ahorro para ayudar a los clientes a ahorrar lo suficiente para su jubilación. Este es también el primer negocio en el país en ofrecer tanto planes de jubilación como de ahorro.
Las compañías de seguros más grandes de Canadá
Según sus ventas anuales, estas son las cinco compañías de seguros más grandes de Canadá:
#1. Manulife Financial Corp.
Manulife Banking (MFC) es la compañía de seguros más grande de Canadá y también brinda servicios bancarios. La empresa tiene su sede en Toronto y ganó 61 millones de dólares canadienses (47 millones de dólares estadounidenses) en ventas en 2019. Este dinero provino de las primas de seguros y de la inversión de esas primas.
A través de su división John Hancock, Manulife hace negocios en EE. UU., Canadá, Asia y Europa. A finales de 2019, la empresa contaba con casi 98,000 trabajadores y unos 38,000 empleados. Los activos de los que estaba a cargo Manulife valían 1.2 billones de dólares canadienses (920 millones de dólares estadounidenses).
#2. Gran Oeste Lifeco
Great-West Lifeco, Inc. es una empresa canadiense que ayuda a las personas con sus finanzas. Actúa como sociedad de cartera para seis empresas que venden seguros a personas en América del Norte, Europa y Asia. Great-West Lifeco vende muchos tipos diferentes de seguros, como seguros de salud, de vida y de discapacidad.
A finales de 2019, la empresa tendría unos 24,000 empleados y 30 millones de interacciones de clientes con asesores. Great West está a cargo de activos valorados en $772 mil millones de dólares canadienses ($594 mil millones de dólares estadounidenses). Great West ganó casi $ 50 mil millones de dólares canadienses ($ 38 mil millones de dólares estadounidenses) en ventas en 2019. Este dinero provino de aseguradora primas, depósitos e ingresos de inversiones como dividendos.
¿Cuál es la compañía de seguros más rica del mundo?
Insurance Business dice que UnitedHealth Group tendrá la mayor capitalización de mercado de cualquier compañía de seguros en el mundo en 2023. Cinco de las 10 compañías de seguros más grandes tienen su sede en los Estados Unidos. UnitedHealth Group: 459 mil millones de dólares.
¿Cómo funciona el seguro?
El seguro es una herramienta para la gestión de riesgos. Cuando compra un seguro, compra seguridad contra pérdidas financieras que surgen de la nada. Si surge algo terrible para ti, el proveedor de seguros te compensará a ti o a alguien que elijas. Tener un accidente sin seguro podría significar que tiene que pagar todo.
¿Cuál es la compañía de seguros más antigua del mundo?
En 1710, Charles Povey fundó Sun, que es la compañía de seguros más antigua que todavía está en el negocio. El Grupo Royal and Sun Alliance surgió de allí.
¿Quién fundó los seguros?
A principios del siglo XIX, la gente compró los primeros planes de seguro de vida. La Amicable Society for a Perpetual Assurance Office fue la primera compañía en ofrecer seguros de vida. William Talbot y Sir Thomas Allen lo instalaron en Londres en 1800.
¿Quién era dueño de las compañías de seguros?
La diferencia más importante entre las compañías de seguros es si son compañías de seguros por acciones, que son propiedad de los accionistas, o compañías de seguros mutuos, que son empresas sin fines de lucro propiedad de los asegurados.
Referencias
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