Una de sus pertenencias más valiosas es su hogar, por lo que debe asegurarlo con un seguro de propietario de vivienda. Tomar una decisión entre los distintos proveedores de seguros puede parecer una tarea intimidante, pero si se concentra en los principales proveedores de seguros de la casa, puede simplificar enormemente su vida. Estas son algunas de nuestras principales compañías de seguros de hogar para numerosas situaciones típicas. En esta publicación, analizaremos más sobre las mejores compañías de seguros de hogar en California, Georgia, Illinois, Nueva Jersey y Nueva York.
Las mejores compañías de seguros para el hogar
Si su hogar resulta dañado por ciertos riesgos como incendio, robo o un incidente relacionado con el clima, como viento o relámpagos, el seguro de propietarios pagará la restauración o reconstrucción de su hogar y reemplazará su contenido. Si no está familiarizado con los seguros de hogar y sus pólizas, corre el riesgo de pagar demasiado por una protección insuficiente. Estos son los siete principales proveedores de seguros de vivienda para ayudarlo a encontrar el plan de seguro de vivienda adecuado para usted.
#1. Seguro de limonada
Lemonade Insurance es una compañía de seguros de Internet que aprovecha la inteligencia artificial para ofrecer estimaciones de seguros de hogar y pagos de reclamos notablemente rápidos. Puede completar un formulario en el sitio web de la compañía y seleccionar la cantidad de cobertura que necesita para recibir una cotización de ellos en cuestión de minutos.
# 2. Hipopótamo
Según la firma, Hippo permite a los clientes completar el proceso de cotización completamente en línea, obtener un precio en tan solo un minuto y recibir una póliza en tan solo cinco minutos. Si acepta configurar y usar un sistema de monitoreo de hogar inteligente gratuito, Hippo también le dará un descuento en hogares inteligentes. Hay varios niveles de kit, cada uno con una selección progresivamente mayor de herramientas.
# 3. Seguro Erie
Cuando se trata de brindar un excelente servicio al cliente y resolver reclamos, Erie Insurance se encuentra entre las mejores aseguradoras del país. En las evaluaciones de Satisfacción del cliente y Satisfacción de reclamos de JD Power de 2018 a 2022, se clasificó regularmente entre los cinco primeros. El negocio también es uno de los pocos seleccionados que ofrece cobertura de costo de reemplazo garantizado como parte de su cobertura regular para propietarios de viviendas. A diferencia de obtener una cantidad que se deprecia debido a la antigüedad de la vivienda, esto permite a los propietarios reconstruir su vivienda exactamente como estaba antes del suceso.
# 4. Granja estatal
tiene una amplia selección de seguros disponibles en los 50 estados y, según el estudio de satisfacción del consumidor de JD Power, es la aseguradora nacional mejor clasificada. El mayor proveedor de seguros de vivienda en el país es State Farm. La compañía ofrece seguros para propietarios de viviendas en los 50 estados, así como en Washington, DC. La empresa ofrece una variedad de seguros, que incluyen condominios, vida y automóviles. Pero tenga en cuenta que solo se pueden empaquetar seguros de automóvil, condominio, vida e inquilinos, a pesar de que State Farm ofrece una amplia gama de opciones de cobertura. A pesar de este inconveniente, sin embargo, puede resultar en ahorros considerables.
Las mejores compañías de seguros de vivienda de California
A continuación se presentan algunas compañías de seguros de hogar en California:
#1. Seguro de auto USAA
Mientras esté estacionado fuera de los Estados Unidos, USAA es una de las compañías que aún puede ayudarlo a obtener cobertura de seguro de vivienda en California. Con USAA, puede elegir entre una variedad de opciones de seguro de automóvil, desde cobertura mínima hasta cobertura completa, así como algunos extras como asistencia en la carretera y reembolso de alquiler de automóviles. JD Power premia con frecuencia a USAA con altas calificaciones de satisfacción del cliente a pesar de que los requisitos de elegibilidad del operador le impiden recibir una clasificación oficial. En 2023, una póliza de cobertura total de USAA costará un promedio de $1,361 al año. El costo promedio anual de una póliza de cobertura mínima de USAA es de $371. Como referencia, el costo nacional promedio del seguro de automóvil en 2023 es de $2,014 y $622, respectivamente.
#2. Seguro de Allstate
El Bankrate Score para el seguro de automóviles de Allstate fue de 3.8 de un máximo de 5. Es posible que los conductores deseen agregar cobertura de reembolso de alquiler a sus pólizas para complementar su seguro regular y aumentar su seguridad financiera. Si un conductor posee un vehículo que requiere una cobertura más especializada, incluso podría pensar en un seguro de automóvil clásico o un seguro de viaje compartido.
Por cada año de manejo seguro, el programa de Recompensas de Deducible de Allstate no aplicará $100 del deducible por colisión, hasta un máximo de $500. En comparación con el costo promedio nacional del seguro de automóvil, que es de $2,014 por año para cobertura completa, las tarifas promedio de Allstate son un 31 % más altas a $2,630 por año para una póliza de cobertura completa y $545 por año para cobertura mínima.
#3. Seguro Nacional
Para los conductores que valoran la personalización de las pólizas, Nationwide, como una de las compañías que pueden ayudar con el seguro de automóviles para el hogar en California, puede ser una opción adecuada. Las opciones incluyen deducibles que desaparecen y condonación de accidentes, pero es posible que este último no esté disponible en su área debido a las leyes estatales. No todos los estados permiten que los clientes compren un seguro de automóvil a nivel nacional. Washington, DC y otros 46 estados venden seguros. Por el momento, los conductores de Massachusetts, Luisiana, Alaska y Hawái no son elegibles para la cobertura. El costo anual de Nationwide es de $1,422 para cobertura integral y $567 para cobertura mínima. A modo de comparación, el costo anual promedio del seguro de automóvil en los Estados Unidos es de $2,014 para cobertura completa y $622 para cobertura mínima. Dependiendo de sus elementos de calificación particulares, sus precios pueden cambiar.
Las mejores compañías de seguros de hogar de Nueva York
A continuación se presentan algunas de las mejores compañías de seguros de hogar en Nueva York:
#1. Seguro de hogar de limonada
Los seguros de automóviles, vida, mascotas, hogar e inquilinos se encuentran entre los productos de seguros que ofrece Lemonade, un recién llegado al mercado. La Encuesta de Seguros de Vivienda de EE. UU. de JD Power más reciente no incluyó a Lemonade, y el Better Business Bureau no le otorga una calificación alta (BBB). Pero, en comparación con los otros negocios en esta revisión, tiene una calificación promedio más alta de los clientes de BBB y la mayoría de las quejas se resolvieron rápidamente. Lemonade se destaca por tener un proceso de reclamos rápido creado para pagar los reclamos más sencillos de inmediato, como una cámara robada. La aplicación móvil y el sitio web de inteligencia artificial (IA) de la empresa, que ofrecen tarifas simples de seguro de hogar, presentación de reclamos y pagos de reclamos, ayudan a procesar los reclamos rápidamente. El seguro de hogar de Lemonade se encuentra entre las mejores compañías para ir durante su estadía en Nueva York.
#2. Seguro de vivienda de State Farm
Según el volumen, State Farm, una de las mejores compañías hasta el momento, suscribe más seguros para propietarios de viviendas que cualquier otra compañía en Nueva York, EE. UU., y tiene una calificación de solidez financiera de AM Best de A++ (Superior). Además, se desempeñó mejor que el promedio del sector en el informe de JD Power de este año. La empresa le da acceso a una red considerable de agentes regionales. También ofrece útiles recursos en línea, como una herramienta para mantener un inventario de sus posesiones y un proceso de cotización sencillo. State Farm ofrece algunas coberturas de seguro dignas de mención, pero no ofrece todos los complementos distintivos y opciones de ahorro que ofrece Allstate.
#3. Seguro de vivienda de Allstate
Allstate se destaca como una de las principales compañías de seguros de vivienda de Nueva York porque recibió excelentes calificaciones en muchas de nuestras áreas de calificación, tiene un sitio web fácil de usar y ofrece una variedad de complementos y descuentos. Si bien algunos proveedores ofrecen niveles de cobertura que son más personalizables, Allstate brinda una amplia protección a través de su seguro base y opciones adicionales.
Allstate ofrece descuentos de bienvenida y lealtad, descuentos por pago responsable, descuentos del Plan de pago fácil, descuentos sin reclamos, descuentos por múltiples pólizas, descuentos por firma anticipada, descuentos por compra de vivienda reciente y descuentos por dispositivos de protección. La restauración de mejoras ecológicas, propiedad personal programada, casas prefabricadas/móviles, vivienda compartida, reserva de agua, patio y jardín, recuperación de datos electrónicos, instrumentos musicales, propiedad comercial, restauración de robo de identidad, equipo deportivo, seguro contra inundaciones y seguro personal general son coberturas adicionales que proporciona Allstate.
Las mejores compañías de seguros de hogar de Georgia
A continuación se muestran algunas compañías de seguros de hogar en Georgia:
#1. Seguro de Allstate
El Bankrate Score para el seguro de automóviles de Allstate fue de 3.8 de un máximo de 5. Es posible que los conductores deseen agregar cobertura de reembolso de alquiler a sus pólizas para complementar su seguro regular y aumentar su seguridad financiera. Si un conductor posee un vehículo que requiere una cobertura más especializada, incluso podría pensar en un seguro de automóvil clásico o un seguro de viaje compartido. Por cada año de manejo seguro, el programa de Recompensas de Deducible de Allstate no aplicará $100 del deducible por colisión, hasta un máximo de $500.
El seguro de vehículos de Allstate generalmente cuesta $ 545 por año para una cobertura mínima y $ 2,630 por año para una cobertura completa. Los precios típicos de Allstate son 31% más caros que los $2,014 por año para el promedio nacional de cobertura completa para seguros de automóviles. No obstante, tenga en cuenta que una serie de elementos de evaluación personal afectan las tarifas.
#2. Seguro de propietarios de automóviles
Los propietarios de automóviles ofrecen tipos de cobertura de seguro de automóvil estándar, junto con una serie de endosos opcionales. Puede agregar otras garantías, como asistencia en la carretera, cobertura de gastos adicionales, brecha de préstamo/arrendamiento, cobertura de valor reducido o el paquete Personal Car Plus, que combina muchos endosos en uno, para adaptar su cobertura. El seguro de automóvil de los propietarios de automóviles generalmente cuesta $1,361 por año para la cobertura total y $325 al año para la cobertura mínima. Comparativamente, el costo anual promedio del seguro de automóvil en los Estados Unidos es de $2,014 para cobertura total y $622 para cobertura mínima.
#3. Seguro de granja estatal
Bankrate otorgó al seguro de automóviles de State Farm una puntuación alta de 4.2 de 5.0. State Farm, una aseguradora de línea completa con una historia que se remonta a 1922, suscribe cobertura para vehículos nuevos y viviendas en todos los estados excepto en Massachusetts y Rhode Island. Los conductores que buscan el toque personalizado de un agente local, primas por debajo del promedio y un excelente servicio al cliente pueden considerar que la organización es una buena elección. Con su programa telemático Drive Safe and Save, también puede ser una excelente opción para las personas que buscan mejorar sus hábitos de conducción. Debido a su propensión a cobrar primas inferiores al promedio a los automovilistas con un solo accidente culposo o una infracción de tránsito en su registro, el seguro de automóviles de State Farm puede ser una opción viable para los conductores de alto riesgo.
Además, según JD Power, la empresa tiene una alta satisfacción de reclamos. Junto con los descuentos, State Farm también ofrece programas como su programa Steer Clear para conductores jóvenes y su programa telemático Drive Safe and Save que fomenta mejores prácticas de conducción. La prima anual promedio de cobertura completa para State Farm es de $1,480 y el costo mínimo anual promedio de cobertura es de $464. Los precios promedio de la compañía son menos costosos que el costo promedio anual de un seguro de auto en el país, que es de $2,014 para cobertura total y $622 para cobertura mínima.
Las mejores compañías de seguros de vivienda de Illinois
Todos estos negocios ofrecen primas que están por debajo del promedio y tienen altos índices de satisfacción del cliente. Los siguientes negocios pueden ser un buen lugar para comenzar si desea las mejores compañías de seguros para propietarios de viviendas de Illinois, independientemente de si desea las primas de seguro más bajas, la mayor cobertura o los mejores descuentos:
#1. Seguro USAA
Si cumple con las condiciones, según una revisión de seguros de USAA, este proveedor podría estar entre los mejores para seguros de automóviles. Debe ser miembro del servicio activo o veterano para ser elegible para ser miembro de United Services Automobile Association, también conocida por su marca USAA. USSA se encuentra entre las mejores compañías de seguros de hogar para visitar por un tiempo en Illinois. Algunos miembros de la familia también son elegibles, incluidos cónyuges e hijos. Mientras esté destacado fuera de los Estados Unidos, es posible que USAA aún pueda ayudarlo a obtener cobertura de seguro. Con USAA, puede elegir entre una variedad de opciones de seguro de automóvil, desde cobertura mínima hasta cobertura completa, así como algunos extras como asistencia en carretera y reembolso de alquiler de automóvil.
El precio típico de una póliza de cobertura completa de USAA en 2023 será de $1,361 por año, según información de precios exclusiva de Quadrant Information Services. El costo promedio anual de una póliza de cobertura mínima de USAA es de $371. Como referencia, el costo nacional promedio del seguro de automóvil en 2023 es de $2,014 y $622, respectivamente. Pero, debido a que las tarifas de seguro de automóvil varían mucho según el individuo, puede terminar pagando más o menos que el promedio nacional, según las variables de calificación.
# 2. Seguro familiar estadounidense
Debido en parte a las primas de seguro completas y mínimas por debajo del promedio de la compañía y a las sólidas calificaciones de satisfacción del cliente de terceros, American Family Car Insurance recibió una puntuación de Bankrate de 3.8 sobre 5. Sin embargo, si hubiera brindado seguro de automóvil en todo el país , su calificación puede haber sido más alta. Las categorías estándar de cobertura de automóviles como integral, colisión, responsabilidad civil, motorista sin seguro o con seguro insuficiente y cobertura de pagos médicos están disponibles con el seguro de automóvil de American Family. Los conductores seguros pueden hacer uso de tecnologías opcionales como KnowYourDrive, un programa telemático basado en el uso que permite a los conductores recibir hasta un 20 % de descuento en el seguro de su vehículo en función de la seguridad con la que conducen, con un 10 % de descuento que se obtiene instantáneamente simplemente por registrarse.
#3. Seguro de Allstate
Los conductores pueden querer agregar cobertura de reembolso de alquiler a sus pólizas para complementar su seguro regular y aumentar su seguridad financiera. Si un conductor posee un vehículo que requiere una cobertura más especializada, incluso podría pensar en un seguro de automóvil clásico o un seguro de viaje compartido. El programa de recompensas por deducible de Allstate renuncia a $100 del deducible por colisión por año de manejo seguro, hasta $500.
El seguro de vehículos de Allstate generalmente cuesta $ 545 por año para una cobertura mínima y $ 2,630 por año para una cobertura completa. Los precios típicos de Allstate son 31% más caros que los $2,014 por año para el promedio nacional de cobertura completa para seguros de automóviles. No obstante, tenga en cuenta que una serie de elementos de evaluación personal afectan las tarifas. Los promedios enumerados a continuación son los más útiles para las comparaciones. Allstate se encuentra entre las mejores compañías de seguros de vivienda a las que acudir durante un tiempo en Illinois.
Las mejores compañías de seguros de vivienda en Nueva Jersey
A continuación se encuentran las dos mejores compañías de seguros en Nueva Jersey:
#1. Cachero
Chubb recibió una calificación perfecta de 5 de 5 por asequibilidad y estabilidad, con una prima anual promedio de $745. La empresa recibe una satisfacción mediocre del consumidor en general. El pago en efectivo es una de las opciones de seguro adicional distintivas de Chubb. Cuando agrega la liquidación en efectivo a la póliza de su hogar y sufre una pérdida total, Chubb le pagará en efectivo hasta el monto máximo de su póliza, ya sea que decida no reconstruir o hacerlo en otro lugar. Chubb cubre los costos de reemplazo de contenido en todos los seguros, que le pagan el equivalente en efectivo poco común o reemplaza los elementos dañados. Chubb ofrece un descuento para residentes de comunidades cerradas.
# 2. Granja estatal
La cobertura de seguro de vivienda de $1,162 de State Farm refleja su calificación de asequibilidad por encima del promedio. Además, recibió calificaciones por encima del promedio en felicidad y estabilidad del cliente. La cobertura contra el moho es un extra inusual que ofrece State Farm. State Farm ofrece una cobertura adicional especial contra el moho que cubre la eliminación de hongos y moho hasta $20,000 en costos. Las actualizaciones de eficiencia energética compensan el 150 % de las pérdidas al actualizar los sistemas de calefacción, aire acondicionado o calentadores de agua. State Farm también ofrece descuentos especiales, como aquellos para mantener un seguro continuo.
¿Quiénes son las tres principales compañías de seguros?
- Estados UnidosA.
- State Farm
- Agricultores.
- A escala nacional.
- Geico
¿Cómo elijo el seguro adecuado?
- Examine los objetivos de su seguro de vida.
- Determine el nivel ideal de cobertura de seguro que necesita.
- Encuentra la cobertura que ofrece la mejor oferta después de calcular la prima que debes pagar.
- Elija el término de póliza apropiado.
¿Cuáles son los 4 tipos de seguros que todo el mundo debería tener?
La mayoría de los profesionales financieros recomiendan comprar seguros de vida, de salud, de vehículos y de discapacidad a largo plazo.
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Referencias
