El mejor y más barato seguro de automóvil en Florida será determinado en última instancia por sus circunstancias, pero varias compañías se destacan como los principales contendientes. Según la investigación de Bankrate sobre el mercado de seguros de automóviles de Florida, la cobertura total cuesta $2,762 por año y la cobertura mínima cuesta $997 por año, los cuales son significativamente más altos que los promedios nacionales de $1,771 y $545, respectivamente. Nuestra investigación podría ayudarlo a encontrar las mejores y más baratas tarifas de seguros de automóviles en Florida para estudiantes y adultos jóvenes que cumplan con sus requisitos de presupuesto y cobertura.
Cómo elegimos las mejores compañías de seguros de automóviles de Florida
Para encontrar las mejores y más baratas tarifas de seguros de automóviles en Florida para estudiantes y adultos jóvenes, comenzamos revisando las primas anuales cotizadas para 2022 de Quadrant Information Services para las compañías de seguros de automóviles más grandes del estado por participación de mercado. Debido a que el precio es solo una consideración al comprar un seguro de automóvil, también consideramos las opciones de cobertura, los descuentos, los activos digitales y las calificaciones de terceros de JD Power y AM Best.
Analizamos una puntuación basada en estos factores. Cada puntuación oscila entre 0.0 y 5.0. Cuanto mayor sea la puntuación de una empresa, mayor será su clasificación en cada categoría. Debido a que este método de puntuación combina numerosos aspectos de cada empresa en una sola puntuación, facilita su proceso de investigación al proporcionar una herramienta de comparación sencilla.
Las mejores tarifas de seguro de auto en Florida
State Farm, Geico, Progressive y Allstate son las compañías que venden las mejores y más baratas tarifas de seguros de automóviles en Florida, según nuestro método de investigación. Estas compañías brindan opciones de cobertura impresionantes, así como extensas listas de descuentos. A continuación, entramos en más detalles sobre estos transportistas para ayudarlo a decidir si alguno es adecuado para usted.
# 1. Granja estatal
State Farm tiene la prima de cobertura total promedio más baja de nuestra lista, lo que los convierte en una opción viable si busca las tarifas de seguro de automóvil más económicas en Florida. Además, State Farm tiene una calificación de solidez financiera A++ (Superior) de AM Best, que es el nivel más alto posible.
La Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC, por sus siglas en inglés) le ha otorgado a la compañía una puntuación en el índice de quejas por debajo del promedio para el seguro privado de pasajeros. Sin embargo, como aseguradora general, State Farm ha recibido más quejas que la referencia, lo que puede indicar que algunos titulares de pólizas no están satisfechos con el nivel de servicio al cliente que brinda State Farm.
# 2. Geico
Geico podría ser una buena opción si desea activos digitales sólidos, primas por debajo del promedio y una larga lista de descuentos. Ser un empleado federal, militar en servicio activo o veterano, o un estudiante de alto rendimiento puede resultar en primas de seguro más bajas. En el Estudio de experiencia digital de seguros de EE. UU. de JD Power de 2022, las herramientas digitales de Geico tienen una calificación alta para una experiencia de compra. Sin embargo, debido a que el transportista no ofrece tantas opciones de patrocinio como otras compañías, sus políticas son bastante sencillas.
# 3. Progresivo
A pesar de tener la prima de cobertura total promedio más alta de nuestra lista, los beneficios de Progressive pueden superar el costo. La compañía ofrece una variedad de herramientas digitales que pueden ayudarlo a encontrar las mejores y más baratas tarifas de seguro de automóvil en Florida de manera más rápida y sencilla. Su herramienta Name Your Price sugiere opciones de cobertura basadas en su presupuesto, e incluso puede comparar tarifas de diferentes compañías directamente desde el sitio web de Progressive. La aerolínea nacional también ofrece su programa telemático Snapshot, que permite a los clientes ahorrar dinero en primas en función de sus hábitos de conducción.
#4. Todo el estado
Allstate ofrece una amplia gama de opciones estándar de cobertura de seguro de automóviles, una excelente presencia en la web y una variedad de formas para que los titulares de pólizas ahorren dinero en sus primas. Los conductores con seguro de Allstate pueden ahorrar dinero administrando digitalmente su póliza, instalando equipos de seguridad y practicando hábitos de manejo seguro para calificar para el bono de manejo seguro único de la compañía. Sin embargo, debido a que el operador tiene la segunda prima más alta en nuestra lista, puede que no sea la mejor opción para los consumidores con un presupuesto ajustado.
Tarifas promedio de seguro de automóvil en Florida
El seguro de automóvil en Florida es generalmente más caro que el seguro de automóvil en el resto del país. La cobertura completa cuesta un promedio de $2,762 por año, mientras que la cobertura mínima cuesta $997. Los conductores de Florida pagan significativamente más en promedio que el costo promedio nacional del seguro de automóvil en 2022, que es de $1,771 por año por cobertura total. Según el análisis de Bankrate, Florida es el tercer estado más caro del país en seguros de automóviles de cobertura completa.
La prima superior al promedio del estado puede deberse en parte a la ubicación geográfica del estado, con 1,350 millas de costa (la mayor cantidad en el país), y su susceptibilidad consecuente a eventos climáticos severos como tormentas tropicales, huracanes e incluso tornados. .
Según los datos de 2019 publicados por el Instituto de Información de Seguros, Florida también tiene una alta población de conductores sin seguro, con un 20.4% estimado de conductores sin seguro (Triple-I). Todos estos factores, especialmente cuando se combinan con las carreteras congestionadas del estado, pueden estar contribuyendo a los altos costos de los seguros.
El mejor seguro de automóvil en Florida para adultos jóvenes
Comprar un seguro de automóvil para adultos jóvenes en Florida rara vez es agradable o económico. Esto es cierto para cualquier persona que busque agregar cobertura a la póliza existente de sus padres, pero es especialmente cierto para los adultos jóvenes que buscan un seguro de automóvil barato en Florida por su cuenta.
Si desea encontrar el seguro de automóvil más barato para adultos jóvenes en Florida, debe comparar pólizas y planes mientras busca descuentos. Aquí hay algunos lugares para comenzar su búsqueda del seguro de automóvil más barato para adultos jóvenes en Florida.
Aunque puede ser difícil encontrar el seguro de automóvil más barato para adultos jóvenes en Florida, las altas tarifas que tendrá que pagar no durarán para siempre. Hasta los 25 años se le considera conductor de alto riesgo. Después de eso, puede anticipar una reducción en las primas de su seguro de automóvil.
Mientras tanto, compare las cotizaciones de seguros de automóviles en Florida para encontrar las mejores tarifas. Puede parecer que lleva mucho tiempo investigar y comparar precios, pero es la mejor manera para que cualquier persona obtenga un seguro de automóvil asequible.
Las mejores y más baratas compañías de seguros de automóviles para adultos jóvenes menores de 25 años en Florida
Las compañías que se enumeran a continuación brindan el mejor seguro para los conductores jóvenes en general, pero es posible que ninguna de ellas sea competitiva en su estado. Consulte con varias aseguradoras para encontrar una que ofrezca la mejor cobertura con la prima más baja en su estado.
#1. GÉICO
Para los padres que desean agregar un conductor adolescente de 16 años de edad recién licenciado a su póliza de seguro de automóvil, GEICO tiene las mejores tarifas de seguro de automóvil. Agregar un adolescente a una póliza GEICO cuesta un promedio de $231 por mes.
Además de tener excelentes tarifas para los conductores adolescentes, GEICO tiene tarifas más bajas para los conductores varones adultos jóvenes, un grupo que con frecuencia enfrenta primas de seguro más altas que el promedio.
# 2. Progresivo
Progressive es conocido por ofrecer algunas de las tarifas de seguros de automóviles más asequibles disponibles, incluidas algunas de las primas de seguros de automóviles más asequibles para adultos jóvenes en Florida. En términos de tarifas, el precio está determinado principalmente por los descuentos disponibles.
Descuento por seguridad del conductor. Este es uno de los descuentos más agresivos de la industria. Si no ha tenido un accidente culposo o una infracción de tránsito en los últimos tres años, puede ahorrar hasta un 31 % en su prima. Para calificar para este descuento, la mayoría de las otras compañías de seguros requieren al menos cinco años sin incidentes.
#3. Todo el estado
Allstate ofrece una variedad de descuentos para ayudar a adolescentes y adultos jóvenes a ahorrar dinero en seguros de automóviles en Florida. Por ejemplo, si tiene menos de 25 años y es estudiante a tiempo completo, recibirá un descuento. Allstate, como la mayoría de las aseguradoras de automóviles, ofrece un descuento si tiene buenas calificaciones.
También proporciona un descuento si mantiene tanto su seguro de automóvil como el de inquilino con la misma compañía. También hay un descuento si trabaja para una empresa que ofrece programas especiales de descuento (consulte con el departamento de recursos humanos de su empresa para obtener más información). Incluso puede ser elegible para un descuento si trabaja por cuenta propia y trabaja desde casa.
#4. Compañía de seguros mutua de libertad
Liberty Mutual ofrece algunos descuentos interesantes, algunos de los cuales son ideales para conductores jóvenes que necesitan reducir sus primas de seguro.
#5. Seguro de granja estatal
El programa Steer Clear de State Farm está diseñado específicamente para conductores menores de 25 años. Si no ha tenido ningún accidente con culpa o infracciones de tránsito en los últimos tres años, puede ser elegible. Este descuento puede ahorrarle hasta un 20% en su seguro de automóvil. No le ayudará cuando compre una póliza por primera vez, pero es algo por lo que luchar.
# 6. A escala nacional
Nationwide tiene su conocido programa de Perdón de Accidentes. No está disponible en todos los estados, pero es uno de los beneficios más importantes disponibles para los conductores adolescentes.
Esta es una ventaja significativa porque los conductores jóvenes son estadísticamente más propensos que los conductores experimentados a verse involucrados en accidentes. Su prima no aumentará si tiene un accidente bajo el plan.
# 7. USAA
USAA ofrece varios descuentos a los conductores jóvenes de familias militares, incluidos los siguientes:
- Descuento en educación vial. Si tiene menos de 21 años y ha completado un curso básico de capacitación para conductores, puede ser elegible para un descuento.
- Descuento por conducción segura. Mantenga un historial de manejo limpio durante al menos cinco años para reducir sus primas.
#8. amica
Amica no es conocida por tener el seguro de auto más barato para adultos jóvenes en Florida. Sin embargo, ofrece numerosos descuentos que brindan a los conductores jóvenes ahorros significativos en sus primas de seguros de automóviles.
El mejor seguro de automóvil en Florida para estudiantes
Según el análisis de WalletHub de 2021, Geico y Travelers brindan el mejor seguro de automóvil para estudiantes universitarios en Florida porque tienen los precios más bajos y el mejor servicio al cliente. En comparación con las peores opciones, el mejor seguro de automóvil para estudiantes universitarios en Florida puede ahorrarles a los conductores jóvenes hasta $900 por año.
#1. Todo el estado
Allstate es el cuarto proveedor de seguros de automóviles más grande del país. Con una participación de mercado del 10.4 %, no sorprende que Allstate ofrezca una cobertura completa y descuentos significativos para estudiantes universitarios.
#2. Seguro de granja estatal
State Farm es la principal compañía de seguros de automóviles de pasajeros privados en los Estados Unidos, con una participación de mercado del 16.2 % en 2020. Los estudiantes universitarios de Florida pueden aprovechar los descuentos Good Student y Student Away at School de la compañía, que pueden ahorrar hasta un 25 %. sobre las tarifas anuales de seguro de automóvil para estudiantes menores de 25 años.
#3. metromilla
Metromile es una compañía de seguros de automóviles con sede en California que se especializa en pólizas para conductores que viajan menos de 10,000 millas por año. Si bien esto limita el atractivo del servicio, Metromile es una opción viable para los estudiantes universitarios que no manejan con frecuencia en el campus.
#4. Seguro de propietarios de automóviles
Auto-Owners Insurance es uno de los proveedores de seguros de automóviles más antiguos de los Estados Unidos, con más de 100 años en el negocio. Aunque la cobertura solo está disponible en 26 estados, sus descuentos y complementos para estudiantes la convierten en una opción viable para los estudiantes universitarios que todavía están en los planes de seguro de sus padres.
# 5. USAA
En Florida, USAA proporciona el seguro de automóvil mínimo requerido para estudiantes universitarios. Además, la compañía ofrece asistencia en carretera las 24 horas, los 7 días de la semana, cobertura de remolque y seguro de viaje compartido para conductores de Lyft y Uber.
¿Quién es la compañía de seguros número uno en Florida?
USAA: USAA ofrece a sus miembros una variedad de productos de seguros, financieros y de inversión. Ocupa el primer lugar en nuestra lista de las mejores compañías de seguros para propietarios de viviendas en Florida y tiene una calificación de A++ AM Best.
¿Geico es bueno en Florida?
GEICO lo tiene todo para los conductores de Florida: servicio galardonado, tarifas bajas y muchos descuentos. Esta fue una elección obvia para el mejor en general. El mejor seguro de automóvil de Florida depende de sus circunstancias y necesidades, pero descubrimos que GEICO brinda la mejor cobertura general.
¿Es Geico más barato en Florida?
Geico ofrece el seguro de automóvil de cobertura mínima más económico de Florida. El seguro de automóvil de Geico cuesta $34 por mes, que es un 66% menos que el costo promedio de cobertura en Florida. Los conductores de Florida también pueden encontrar cotizaciones de bajo costo de State Farm, que fueron un 51% menos costosas que la tarifa mensual promedio del estado de $48.
¿Qué cobertura de seguro debo tener en Florida?
Si posee un vehículo con cuatro o más ruedas en Florida, debe tener al menos $10,000 en seguro de protección contra lesiones personales (PIP) y un mínimo de $10,000 en seguro de responsabilidad civil por daños a la propiedad. Es posible un deducible de hasta $1,000 para la cobertura PIP y $500 para la responsabilidad por daños a la propiedad.
¿Cuánta cobertura de auto necesito en Florida?
Como mínimo, le recomendamos que compre una cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales por $100,000 por persona/$300,000 por incidente (accidente). Sin embargo, si tiene activos significativos que proteger, le recomendamos que compre límites más altos.
¿Cuál es el seguro de automóvil promedio en Florida?
Una póliza de seguro de automóvil mínima estatal en Florida cuesta un promedio de $1,123 por año, según MoneyGeek. El costo promedio de un seguro de automóvil de cobertura completa en Florida es de $2,208 por año, lo que representa una diferencia de $1,085.
Conclusión
Puede ser difícil encontrar las mejores y más baratas tarifas de seguro de automóvil en Florida para estudiantes y adultos jóvenes. Sin embargo, se sorprendería de la cantidad de cobertura que puede obtener por un precio razonable. Para aquellos que pueden permitírselo, las políticas flexibles y el excelente servicio al cliente de GEICO hacen que valga la pena el costo, aunque Esurance también es una buena opción. Si está buscando cobertura para usted y su cónyuge jubilado, no tenga miedo de llamar Oficina de Granjas de Florida e infórmese sobre las pólizas para personas mayores.
Preguntas frecuentes sobre el mejor seguro de automóvil en Florida
¿Quién tiene el seguro de Florida más barato?
Geico
Los conductores en Florida que eligen la cobertura mínima estatal deben buscar en las siguientes compañías, que tienen las tarifas promedio más bajas: Geico: $674 por año o aproximadamente $56 por mes State Farm cobra $757 por año o aproximadamente $63 por mes. Allstate cobra $906 por año o aproximadamente $76 por mes.
¿Es State Farm una buena compañía de seguros?
Calificación de noticias de EE. UU.
Sí, el seguro de automóvil de State Farm es adecuado para la mayoría de los conductores. State Farm ocupa el segundo lugar en nuestras Mejores compañías de seguros de automóviles de 2022 según los resultados de la encuesta a los clientes, con una puntuación de 4.2 sobre 5.
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Referencias
