Planificar la jubilación en cualquier etapa de tu vida implica revisar tus objetivos y necesidades y sopesarlos con lo que tu situación financiera te permite. Después de eso, necesitará información actualizada para planificar una jubilación que le permita mantener su estilo de vida con regularidad. Pero prepararse para la jubilación puede parecer desalentador, especialmente si todavía está trabajando o recientemente descubrió que sus planes previos a la jubilación deben revisarse. Entonces, en este artículo, hemos recopilado toda la información sobre la designación CRPC y más.
¿Qué es la CRPC?
La Facultad de Planificación Financiera premia a las personas que completan sus cursos y aprueban su examen final con una certificación profesional conocida como consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC).
Se cree que la acreditación CRPC mejora las posibilidades de un planificador financiero de conseguir un trabajo, desarrollar su marca profesional y recibir un pago más alto.
Aquellos que son aceptados reciben una licencia de dos años para utilizar la designación CRPC junto con sus nombres. Para seguir utilizando la credencial, los profesionales de CRPC deben pagar una tarifa nominal y completar 16 horas de educación continua cada dos años.
¿Qué hacen los consejeros de planificación de la jubilación colegiada (CRPC)?
La Facultad de Planificación Financiera (CFFP) ofrece la certificación financiera profesional conocida como consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC). Los profesionales financieros deben aprobar un examen de calificación y cumplir con varios estándares para ser elegibles para la certificación.
La designación CRPC se otorga a personas que han finalizado con éxito un curso de estudio que cubre las necesidades previas y posteriores a la jubilación, la gestión de activos, la planificación patrimonial y todo el proceso de planificación de la jubilación utilizando modelos y enfoques de escenarios reales de clientes, según el sitio web del CFFP. .
Un asesor con acreditación CRPC tiene efectivamente un aval confiable que lo avala como autoridad de jubilación. Un consultor certificado en planificación de la jubilación (CRPC) posee experiencia demostrada en varios elementos de la planificación de la jubilación, como la gestión del Seguro Social, las inversiones en cuentas de jubilación, los impuestos, la planificación patrimonial e incluso los aspectos psicológicos de la transición a la vida posterior a la carrera.
Los CRPC brindan orientación exhaustiva sobre la jubilación. A continuación se muestra una discusión de algunos de estos:
#1. Preparándose para la jubilación
La planificación y preparación son necesarias para aprovechar al máximo la etapa de jubilación. Contiene numerosos aspectos que conviene considerar de antemano.
Una CRPC puede ayudar a sentar las bases para una jubilación segura. Se desarrolla y recomienda utilizar estrategias de apoyo a la transición financiera, como opciones de ingresos e inversión.
#2. Reducción del Riesgo Financiero
Durante la fase de jubilación, el flujo de ingresos se ve limitado. Sin embargo, los riesgos financieros son impredecibles porque las circunstancias políticas y económicas externas influyen en ellos.
Es fundamental reducir estos riesgos mediante el uso de instrumentos financieros adecuados, como pólizas de seguro. Un CRPC puede ayudar a crear un plan de seguro para esta necesidad particular.
También es crucial revisar con anticipación los programas federales a los que se puede acceder durante la fase de jubilación.
Un CRPC está calificado para manejar asuntos sobre Medicare, el proveedor de atención médica y el Seguro Social. Medicare está disponible para los jubilados a los 65 años. Si desea jubilarse antes de los 65 años, es beneficioso discutir esto con un CRPC.
#4. Planificación fiscal y patrimonial
La muerte y los impuestos, como dicen, son dos cosas específicas. Si es aconsejable planificar para la incertidumbre, más aún para estos escenarios.
Una CRPC puede ayudar a los clientes a crear un plan para administrar sus activos y la liquidación de impuestos adecuada en caso de fallecimiento para garantizar que quede un legado valioso.
El papel de un asesor de planificación de la jubilación (CRPC)
Los CFP, o planificadores financieros certificados, no son lo mismo que los CRPC. Un CFP ofrece asesoramiento sobre todos los aspectos de la situación financiera de una persona, mientras que los CRPC se concentran en la planificación de la jubilación.
La resolución de problemas centrada en el cliente es el foco principal del desarrollo del programa CRPC. A los candidatos se les enseña cómo comprender a fondo las demandas de sus clientes antes y después de la jubilación.
El plan de estudios ayuda a los asesores y planificadores financieros a definir y crear una “hoja de ruta para la jubilación” para sus clientes, según la Facultad de Planificación Financiera.2. Todo el proceso de planificación de la jubilación (cumplir numerosos objetivos financieros, fuentes de ingresos para la jubilación, ahorros personales, planes de jubilación patrocinados por el empleador, impuestos sobre la renta, flujo de efectivo para la jubilación, gestión de activos, planificación patrimonial y más) está cubierto en el programa de estudios para convertirse en un Consultor Certificado en Planificación de la Jubilación (CRPC).
Expectativas salariales de los planificadores certificados por CRPC
La universidad informa que quienes obtuvieron la credencial CRPC reportan un aumento salarial del 9%.
Además, los graduados del Programa de Educación Profesional Certificada CFP de la universidad pueden optar por tomar dos de los seis cursos ofrecidos. Al finalizar el curso se pueden obtener hasta 45 horas de créditos de educación continua.
Detalles del programa de consejeros colegiados de planificación de la jubilación
El precio del curso de formación CRPC es de 1,350 dólares a partir de 2023. Los candidatos que trabajan en el sector de servicios financieros ahora pueden calificar para un descuento.
Las personas pueden inscribirse y comenzar a capacitarse en cualquier momento porque se ofrece con inscripción abierta. Hay clases en vivo y bajo demanda disponibles.
Los solicitantes deben realizar el examen dentro de los seis meses posteriores a la inscripción y aprobar el examen final del programa dentro del año posterior a la inscripción. El costo de cada intento de prueba adicional, si no tiene éxito, es de $100.
Para obtener detalles adicionales, visite la página informativa CRPC de la Facultad de Planificación Financiera.
Acreditación CRPC
Los siguientes son los puntos críticos de la certificación CRPC:
#1. Fundamentos de la designación
El CRPC está destinado a profesionales financieros experimentados y recién graduados que buscan avanzar en sus carreras en planificación de la jubilación.
El programa tiene como objetivo desarrollar una hoja de ruta para la jubilación que considere las necesidades antes y después de la jubilación.
La norma para las credenciales de planificación de la jubilación en el negocio financiero es la designación CRPC. Las principales empresas financieras lo respaldan de todo corazón.
Una corporación que emplea asesores financieros designados por la CRPC demuestra la gestión de activos, la planificación patrimonial, la planificación fiscal y muchas otras áreas de especialización.
Se debe completar el plan de estudios CRPC de la Facultad de Planificación Financiera para recibir esta credencial.
#2. Requisitos de capacitación y calificación
Los candidatos deben terminar el curso de estudio y aprobar el examen de calificación para recibir la designación CRPC. Los estudiantes trabajan en tareas relacionadas con el curso durante un promedio de 90 a 135 horas.
Los estudiantes tienen la opción de inscribirse en clases dirigidas por un instructor o en autoestudio en línea. La disponibilidad determina qué sesiones dirigidas por un instructor se ofrecen.
La última prueba de calificación es un examen en línea a libro cerrado.
A los candidatos que finalicen exitosamente el proceso se les otorga la validez de dos años de la designación CRPC.
Después de esto, para mantener su certificación, los profesionales de CRPC deben completar 16 horas de educación continua y pagar una pequeña tarifa.
#3. Temas para cursos de formación
El programa de estudios CRPC cubre un examen exhaustivo de las necesidades y recursos financieros de una persona durante la jubilación.
Esto cubre varios temas, como la preparación del patrimonio, la liquidación de impuestos, los ahorros personales, el rendimiento de las inversiones y las fuentes de ingresos para la jubilación. Puedes inscribirte en el curso de forma presencial o online.
#4. Costo de entrenamiento
Las dos modalidades de aprendizaje disponibles para los candidatos son las clases online bajo demanda y en vivo.
Los candidatos que deseen una clase estructurada, programada y dirigida por un instructor deben aprovechar los cursos en línea en vivo.
Los candidatos que necesiten flexibilidad horaria y quieran aprender a su propio ritmo pueden aprovechar las clases bajo demanda. La naturaleza a su propio ritmo de la opción de Clases OnDemand permite a los candidatos comenzar el programa en cualquier momento.
Consejos para trabajar como planificador de jubilación con un certificado CRPC
Si está pensando en convertirse en CRPC, los siguientes consejos le ayudarán a aumentar sus posibilidades de éxito:
#1. Obtener un puesto de nivel inicial
Conseguir tu primer trabajo es crucial a la hora de iniciar una carrera en un campo tan competitivo como la planificación financiera. Para tener éxito en el puesto y atraer nuevos clientes, la experiencia es fundamental para el sector de planificación financiera. Desarrollar sus habilidades y reputación a través de un puesto de nivel inicial en una pequeña empresa podría generar oportunidades más satisfactorias.
#2. Localizar una guía
Encontrar un planificador senior dispuesto a ofrecer asesoramiento es una de las mejores formas de avanzar en su carrera de planificador de jubilación. Un mentor experimentado puede guiarlo en sus próximos pasos profesionales y compartir sus mejores prácticas para la preparación para la jubilación con su clientela.
#3. Establecer lazos íntimos
Desarrollar una relación personal con sus clientes es beneficioso cuando se trabaja en la industria de planificación de la jubilación. Es más probable que los clientes utilicen sus servicios si se sienten cómodos trabajando con usted. Al conocer mejor a sus clientes, también aumenta la probabilidad de que permanezcan con usted, ya que su comprensión le permite determinar qué planes son apropiados para ellos.
#4. Tenga en cuenta que cada cliente es único
Cada cliente tiene circunstancias diferentes, por lo que al considerar las opciones de planificación financiera para la jubilación, es útil tener en cuenta esos detalles. Ofrecerle a un cliente un plan de jubilación que tenga en cuenta sus necesidades le demuestra que le ha prestado toda su atención. Le permite crear el plan de jubilación ideal para ellos.
#5. El cliente suele tener razón, pero sólo a veces
Es fundamental diseñar un plan de jubilación que entusiasme a los clientes. En ocasiones, es posible que una CRPC deba elegir qué opción es la más práctica dada la situación financiera del cliente. Es posible que los planificadores de jubilación tengan que explicar las realidades de la situación de sus clientes y sugerir un compromiso que les permita acercarse lo más posible a sus objetivos sin sacrificar la viabilidad.
#6. Dar opciones
Ofrecer opciones a sus clientes cuando están elaborando un plan financiero de jubilación es una de las mejores formas de satisfacerlos. Puede desarrollar múltiples posibilidades modificando los componentes de su plan inicial para un cliente. Por ejemplo, puede crear un plan con más libertad ahora pero reducir los ahorros para la jubilación o exigir gastos más ajustados para ahorrar dinero más adelante. El cliente puede expresar sus prioridades y tener más control sobre su plan con estas opciones.
#7. Continuar estudiando
Los mejores planificadores financieros deben adaptarse al panorama monetario en constante cambio para mantenerse en la cima. Una de las mejores formas de seguir desarrollándose como CRPC es asistir a conferencias y leer publicaciones periódicas financieras de buena reputación. Las reuniones son excelentes para establecer contactos dentro de la industria y le permiten participar en conferencias para ampliar sus conocimientos y habilidades.
¿Qué es una designación CRPC?
La Facultad de Planificación Financiera otorga la designación profesional de Consejero Autorizado de Planificación de la Jubilación (CRPC) a las personas que completan su programa de estudios y aprueban un examen final.
¿Qué hace un consejero colegiado de planificación de la jubilación?
La calificación de consejero colegiado en planificación de la jubilación permite a los asesores ayudar a personas y familias con sus necesidades personales de planificación financiera para la jubilación. Según el sitio web de la designación, está diseñado para asesores que quieran definir una “hoja de ruta hacia la jubilación”.
¿Cuánto tiempo se tarda en obtener un CRPC?
Para estudiar y prepararse adecuadamente para el examen del curso, el estudiante promedio puede planear dedicar entre 90 y 135 horas a actividades relacionadas con el curso.
¿Es el examen CRPC un libro abierto?
El examen CRPC es principalmente un examen a libro cerrado, y los candidatos deben demostrar dominio de temas como los objetivos de planificación patrimonial y los beneficios de jubilación de la seguridad social sin utilizar recursos de referencia.
¿Caduca la CRPC?
Después de obtener el derecho a utilizar la designación CRPC, deberá renovarla cada dos años. Esto se puede lograr registrando 16 horas de educación continua y reafirmando su cumplimiento de las acciones anteriores.
¿Vale la pena la designación CRPS?
Una credencial CRPS demuestra su dedicación para ofrecer diseño y administración de planes de jubilación de alta calidad. También demuestra su comprensión de las reglas y regulaciones de los planes de jubilación, lo que le permite ayudar a los clientes a mantener su estatus de ventaja fiscal.
Conclusión
Prepararse solo para la jubilación puede ser una tarea desalentadora. Un asesor financiero con certificación CRPC puede ser un excelente aliado si busca ayuda. Aquellos que han obtenido certificaciones han perfeccionado sus habilidades en diversos ámbitos de planificación de la jubilación, incluida la inversión para la jubilación y el abandono de la fuerza laboral. Puede abordar la planificación de la jubilación con confianza si trabaja con un CRPC. Esto le permitirá dedicar su tiempo y esfuerzos a maximizar sus años laborales antes de que terminen.
- Consejero colegiado de planificación de la jubilación Designación de CRPC: capacitación y requisitos
- Cuenta Charter: La mejor guía sencilla para empezar (+ curso gratuito
- Cómo planificar un viaje de negocios para su equipo: investigue su destino, alquile un autobús chárter y más
- CONSULTOR DE CARRERA: TODO LO QUE NECESITAS SABER
- DESIGNACIÓN DE BENEFICIARIOS: Cómo funciona
Referencias
