Las empresas emergentes luchan por recaudar fondos debido a la falta de fondos, lo que dificulta abordar las dificultades, y ahí es donde entran los inversores privados, ya que la mayoría de las personas no tienen la opción de operar sus negocios con fondos públicos o préstamos bancarios. Además de la naturaleza larga e impredecible de la proceso de financiación colectiva, los bancos son muy selectivos sobre a quién eligen financiar. Los propietarios de las startups dependen de inversores privados para aliviar parte de la presión sobre sus finanzas.
En consecuencia, este artículo analiza en detalle quiénes son estos inversores privados y cómo financian las nuevas empresas.
¿Quiénes son los inversores privados?
Los inversores privados son las personas o empresas que tienen un gran interés en invertir su dinero en una empresa para apoyarla financieramente, contribuir a su expansión y beneficiarse de sus inversiones.
Los inversores privados son una fuente importante de financiación inicial para las empresas. Las nuevas empresas que buscan inversores privados se han beneficiado de un buen apoyo financiero, así como del conocimiento de los profesionales de la industria. Esto se debe a que cada inversor privado que invierte en su empresa abre una variedad de oportunidades y aumenta su exposición. A medida que su negocio se expande, necesitará más capital y encontrar inversores que se lo proporcionen se convierte en una tarea hercúlea.
Por lo tanto, antes de acercarse a los inversionistas privados, debe conocer la siguiente información vital sobre los tipos de inversionistas privados y cómo encontrarlos.
¿Quiénes se consideran inversores privados?
Las inversiones privadas son personas que tienen el potencial de desempeñar un papel importante en el impulso de la demanda, la creación de capacidad, el aumento de la productividad laboral, la introducción de nuevas tecnologías, el espacio para la destrucción creativa y la creación de empleo. Esto se debe a que las oportunidades de crecimiento, en lugar de las ganancias puramente financieras, son el enfoque principal en los campos invertidos. Por lo tanto, poseen propiedad responsable a largo plazo para proteger la riqueza.
¿Qué puede hacer un inversor privado?
Por lo tanto, para ser un inversor privado, se debe:
- Diferénciate de los inversionistas institucionales en que están más enfocados en las oportunidades de crecimiento que vienen con la inversión.
- Centrarse en la creación de riqueza y la propiedad responsable al realizar inversiones a largo plazo.
- Contribuir al crecimiento de la organización invirtiendo en conceptos de negocio.
- Utilice las oportunidades de crecimiento que son ayudadas por la participación activa de la gerencia.
¿Cómo funciona un inversor privado?
Los inversores privados, en promedio, se aferran durante cinco a ocho años y durante el período de tenencia, los inversores crean crecimiento colaborando activamente con los equipos de gestión para mejorar la inversión. Podría ser para diseñar direcciones estratégicas útiles, realizar cambios operativos o mejorar el rendimiento de la empresa o el activo. Esto es particularmente válido cuando se trata de inversores de empresas privadas.
Además, los inversionistas inmobiliarios privados, por ejemplo, pueden disfrutar haciendo compras complementarias. Aquí, los objetivos son crear una estructura de propiedad sólida y una riqueza a largo plazo. Esto es posible, particularmente cuando el equipo de administración y los propietarios de acciones colaboran para promover sus intereses compartidos.
¿Cuáles son los 5 tipos de inversores?
Aquí hay 5 tipos de inversores privados:
#1. Amigos y familia
La familia y los amigos son con frecuencia los primeros inversores en el sector privado que buscan las nuevas empresas y las pequeñas empresas. Como la familia y los amigos ya tienen la base de confianza y participación que los fundadores suelen tener que construir desde cero con otros inversores privados, son una excelente fuente de financiación inicial y capital inicial para empresas privadas.
#2. inversores angelicales
Los inversores ángeles son personas adineradas que invierten en empresas emergentes de forma privada con su propio dinero, generalmente en las primeras etapas. Para formar un grupo de inversores, un grupo ángel o una asociación de capital ángel hay varios inversores que ocasionalmente unirán sus fondos con los de otros inversores. Pero tenga en cuenta que el inversionista ángel está usando sus fondos, no el capital que ha invertido; como resultado, a pesar de que pueden ser individuos de alto patrimonio neto, siguen siendo inversores privados que están considerando fondos que provendrán de sus cuentas bancarias.
#3. Empresas de capital de riesgo
Los capitalistas de riesgo son inversionistas profesionales que apuestan por grandes oportunidades, pero a menudo las pierden. A diferencia de los ángeles, no están invirtiendo su propio dinero.
El trabajo de un capitalista de riesgo es encontrar un número relativamente pequeño de inversiones para realizar durante un período de siete a diez años. Las firmas de capital de riesgo pueden revisar miles de acuerdos en un solo año, pero solo pueden elegir unos pocos seleccionados para seguir, generalmente centrándose en nuevas empresas de alto crecimiento.
#4. Firmas de capital privado
El capital privado (PE), en contraste con casi cualquier otro tipo de capital, se asocia más con el capital de crecimiento que con el capital inicial. PE es un tipo de inversión que normalmente solo utilizan las empresas más grandes que buscan un crecimiento específico o una estrategia de salida que no es posible a través de la financiación convencional.
Además, las firmas de capital privado generalmente buscan compañías en etapas posteriores que requieren sumas de dinero más grandes, por lo que si está buscando financiamiento inicial, es posible que no sean el tipo de inversionista adecuado para usted.
#5. Bancos
Los bancos también invierten, pero lo hacen de una manera distinta a la de los inversionistas individuales. Prestan dinero a personas, empresas y otras entidades como su "inversión". La tasa de interés del banco aumenta el rendimiento mensual fijo de esta inversión. La mejor opción para un negocio que busca financiación a través de la inversión es optar por préstamos de los bancos de su barrio.
¿Cuánto cobran los inversores privados?
El costo de buscar inversión privada para una startup depende de la etapa del negocio, la cantidad de dinero que busca recaudar, el tipo de inversión que busca y la estructura del trato, pero la tasa de cargo típica para un privado inversor suele ser 7% -10%.
Por lo tanto, la cantidad de dinero que busca recaudar afectará el costo de buscar inversión privada, y si solo está buscando recaudar una pequeña cantidad, puede hacerlo a través de amigos y familiares, pero si está buscando una gran suma de dinero, es posible que deba buscar inversionistas ángeles o capitalistas de riesgo.
Además, los inversionistas ángeles y los capitalistas de riesgo generalmente esperan un mayor rendimiento de su inversión, lo que hace que las inversiones de capital sean más costosas que el financiamiento de deuda, pero pueden brindar un mayor potencial de crecimiento.
Tenga en cuenta que el costo de buscar inversión privada para una puesta en marcha depende de la etapa del negocio, la cantidad de dinero buscada, el tipo de inversión y la estructura del trato.
¿Cómo se les paga a los inversores privados?
Eligen empresas potenciales y ofrecen sugerencias sobre cómo mejorar la rentabilidad de las ideas. Después de hacer una inversión a largo plazo, se obtienen recompensas. Los capitalistas de riesgo y los inversionistas ángeles pueden tomar una participación accionaria o cobrar una tarifa como ganancia.
Además, al igual que los accionistas de una empresa pública, los inversores privados reciben pagos de dividendos como parte de sus rendimientos. La recapitalización de dividendos es el término para el proceso de pedir dinero prestado para distribuir dividendos a los accionistas de capital privado.
¿Es un inversor un propietario?
Los inversores privados no son los propietarios de la empresa, sino que han invertido en la propiedad si compran acciones de su empresa. De la rentabilidad recibida se deducirá la parte proporcional de los beneficios de la sociedad. La suma de la inversión inicial seguirá estando correlacionada con el valor total del negocio.
¿Cuáles son los 3 tipos de inversores?
#1: Preinversor
En pocas palabras, un preinversor es una persona que no está invirtiendo. Los preinversores se distinguen por un bajo nivel de conciencia financiera. No se le da mucha consideración a la inversión y, como resultado, no hay muchos ahorros o inversiones para demostrarlo. Algunos preinversionistas participan en el plan de retiro de la empresa, pero esto no sería así si el departamento de recursos humanos no lo hubiera establecido.
En consecuencia, los preinversionistas viven de cheque en cheque creyendo que sus dificultades financieras se resolverán con el próximo aumento salarial, priorizando el consumo sobre el ahorro y la inversión.
#2: Inversionistas Pasivos
La inversión pasiva es el punto de partida más común para la seguridad financiera y la mayoría de las instituciones financieras y servicios educativos. La inversión pasiva es el tipo más común de inversión, con el 90% de los inversores empleando una planificación financiera sólida y ahorrando al menos el 10% de las ganancias. Además, la inversión pasiva es beneficiosa para personas con vidas ocupadas, familias, trabajos, intereses externos o empresarios, pero puede ser difícil debido al tiempo limitado.
Las estrategias de inversión pasiva son accesibles para la población en general, pero pueden tener consecuencias negativas, ya que requieren una vida laboral combinada con disciplina y aportes regulares de ahorro para lograr la independencia financiera, y pueden asumir más riesgos y menores rendimientos que los inversionistas experimentados. Los inversionistas pasivos no tienen un componente de "valor agregado" o habilidad en su flujo de retorno esperado, por lo que dependen de la oportunidad del mercado para el retorno de la inversión.
#3: Inversionista Activo
Los inversionistas activos construyen sobre la base del inversionista pasivo. Al administrar su riqueza como un negocio, avanzan en el proceso. La principal distinción entre inversores activos y pasivos es que los primeros obtienen rendimientos de valor agregado basados en la habilidad y rendimientos pasivos basados en el mercado, proporcionando dos fuentes de rendimiento en una sola inversión.
La inversión activa es más trabajo que la inversión pasiva, pero tiene el potencial de aumentar los rendimientos y reducir el riesgo. Crea un retorno de la inversión sobre las tasas de mercado al explotar las ineficiencias de las que se puede sacar provecho de manera comercial.
Cómo encontrar inversores privados para su negocio
La preparación es clave para encontrar un buen inversionista privado, incluida la creación de un plan de negocios y la realización de un análisis de mercado para mejorar las ofertas y conectarse con los clientes.
Para encontrar un inversor privado para su negocio, debe:
- Establezca un presupuesto y elabore una presentación de su estrategia.
- Conocer la estrategia por dentro y por fuera hará que la comunicación con los inversores sea sencilla.
- Para persuadir a los inversionistas para que ayuden a financiar su negocio, practique su presentación.
- Encuentre inversionistas privados una vez que su plan de negocios esté pulido.
- Trabajando a través de sus redes personales y profesionales, comience poco a poco.
- Pruebe con las asociaciones comerciales locales, los grupos comunitarios de pequeñas empresas y la cámara de comercio.
Finalmente, puede buscar inversores privados a través de corredores de capital empresarial. Los corredores evalúan su plan de negocios, construyen conexiones con financistas y lo emparejan con las mejores coincidencias. Deben evitarse los cargos de comisión del corredor porque pueden ser costosos.
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Referencias:
