Presentar su empresa a los capitalistas de riesgo puede no ser una opción para los empresarios primerizos o las pequeñas empresas, pero el crowdfunding puede ayudarlo a localizar inversores acreditados, así como personas regulares dispuestas a respaldar su empresa. Este artículo contiene todo lo que necesita saber sobre cómo funciona el crowdfunding de capital, incluidos los pros y los contras, así como las mejores plataformas que puede usar.
¿Qué es el crowdfunding de capital?
El crowdfunding de capital es un tipo de crowdfunding basado en valores. Los valores se emiten al público en general. En otras palabras, el fundador de una empresa emite acciones públicas a cambio de una inversión. Las inversiones varían ampliamente, pero muchas comienzan en miles de dólares.
Los inversores reciben incentivos en diferentes formas de crowdfunding. Pueden invertir en una startup o simplemente en un concepto a cambio de ser de los primeros en adquirir un producto. Luego está la versión de donación del crowdfunding, en la que los inversores ofrecen dólares sin esperar ni prometer una recompensa o retorno.
Cómo funciona el crowdfunding de capital
Hay numerosos lugares de crowdfunding en línea para elegir. Estas plataformas no solo brindan una estructura para recolectar inversiones, sino que también brindan funciones y servicios adicionales, como soporte, marketing y diferentes métodos de pago.
La Comisión de Bolsa y Valores ha registrado estas plataformas. Las donaciones individuales están restringidas para evitar que las personas se vuelvan "demasiado apasionadas" por las inversiones. Las empresas están limitadas en cuanto a la cantidad que pueden recaudar, pero sigue siendo una cifra considerable: hasta $ 50 millones en un período de 12 meses, según el nivel de recaudación de fondos que elija (todos los cuales están regulados por la SEC). Las empresas deben tener su sede en los Estados Unidos o Canadá.
Las mejores plataformas de crowdfunding de capital
#1. Arrancar el motor
StartEngine es uno de los sitios de financiación colectiva de empresas más grandes, que utiliza la Regulación CF y la Regulación A+ para ofrecer acciones en nuevas empresas a cualquier persona por tan solo $100 en algunas situaciones. Las opciones son numerosas e incluyen una amplia gama de industrias, desde ropa hasta vehículos eléctricos y atención médica. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta que la curación es bastante restringida, por lo que la calidad de la empresa puede variar ampliamente entre las contribuciones disponibles.
Recientemente, StartEngine comenzó a lanzar "Ofertas iniciales de monedas" o ICO, que utilizan el ecosistema de blockchain y criptomonedas en desarrollo. Además de las ICO y las nuevas empresas, StartEngine ahora permite a los inversores invertir en la propia empresa a través de una oferta Reg A+.
Por lo general, los inversores reciben acciones ordinarias o una nota convertible. Sin embargo, los tipos de activos particulares varían según la transacción. Todas las ofertas en la plataforma de crowdfunding parecen ser inversiones directas en lugar de a través de una empresa de propósito especial como una Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLC).
# 2. SemillaInvertir
SeedInvest es una destacada plataforma de Equity Crowdfunding que ayuda a empresarios minuciosamente examinados a recaudar grandes sumas de dinero. Fue nombrada la cuarta firma de servicios financieros privados de más rápido crecimiento en Estados Unidos en la lista anual de Inc. en 2018. SeedInvest, fundada en 2012 por Ryan Feit y James Han, ha sido fundamental para cambiar las regulaciones de valores de EE. UU. para incluir el crowdfunding de capital.
SeedInvest fue la primera plataforma de crowdfunding de capital que permitió a los inversores promedio que no cumplían con los criterios de los inversores acreditados invertir en empresas en su plataforma, brindando a los activistas una base de inversores potenciales más grande. Mientras tanto, SeedInvest lo conecta con otros inversores acreditados. Tiene más de 250,000 inversionistas totales, más de $150 millones invertidos y más de 150 nuevas empresas patrocinadas.
SeedInvest es flexible en cuanto a quién puede invertir en empresas en su sitio web, pero es significativamente más exclusivo en cuanto a los grupos que pueden realizar campañas en su plataforma. Es solo para la recaudación de fondos comerciales, y las empresas tecnológicas y orientadas al consumidor representan la mayoría de las campañas exitosas. SeedInvest lleva a cabo una amplia diligencia debida en las organizaciones que solicitan usar su plataforma, y estiman que solo el 1% de las empresas que lo han solicitado han sido aprobadas.
# 3. AngelList
AngelList, una de las plataformas de crowdfunding de capital más antiguas y establecidas, se inició en 2010. Esta plataforma es inusual porque es el único sitio de crowdfunding que también funciona como una bolsa de trabajo para aquellos que buscan trabajo en una empresa. La plataforma de empleo de AngelList vincula a desarrolladores, ingenieros, especialistas en marketing, expertos médicos y otros buscadores de empleo brillantes que buscan trabajo. Para acceder a la bolsa de empleo de AngelList no es necesario registrarse como inversor. ¡Simplemente regístrese en AngelList en Internet, complete su perfil y lance su campaña de crowdfunding de forma gratuita! Después de eso, esta plataforma lo conectará con inversores acreditados.
Pero, para recaudar fondos, los sindicatos de AngelList deben estar interesados en usted. Las empresas que recaudan fondos en AngelList lo hacen a través de sindicatos de inversión. Los inversores acreditados esencialmente proporcionan dinero a los inversores "ángeles", quienes posteriormente lo invierten en empresas en la plataforma. Aunque lanzar una campaña es gratis, negociar un trato con estos sindicatos puede ser costoso debido al papeleo, la legalidad, etc.
#4. República
Republic es una plataforma de crowdfunding que permite a todos invertir en empresas emergentes. Se rige por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos. Los inversionistas individuales pueden contribuir con tan solo $10 a empresas privadas y obtener ganancias si la empresa tiene éxito.
Republic desarrolló y lanzó su programa de token de recompensa Note en abril de 2019. Los clientes de Republic fueron reconocidos por sus contribuciones al ecosistema global de empresas emergentes a través de este programa. Se han distribuido millones de Republic Notes, se han adquirido miles de usuarios, han participado más de 300,000 1 usuarios y cinco empresas han financiado con éxito $XNUMX millón en la plataforma de Republic desde el inicio del programa. Éstas incluyen:
CHRGR: un anuncio que impulsa la marca
InnaMed: empresa que utiliza tecnología inteligente de análisis de sangre en el hogar para permitir una terapia personalizada
Mealthy: cocina casera simplificada
Sapient: una empresa que utiliza el aprendizaje automático para reducir el desperdicio de energía
SimpleShowing: un nuevo enfoque para visitar y comprar una casa
# 5. MicroVentures
MicroVentures, fundada en 2009 por Bill Clark y con sede en Austin, es una plataforma de financiación colectiva de capital que permite a los inversores acreditados y no acreditados invertir en empresas en etapa inicial. Está especializada en el Crowdfunding de Regulación, que es un tipo de crowdfunding de capital en el que todos, no solo los inversores acreditados, pueden contribuir.
Las empresas en esta plataforma también pueden lanzar recaudaciones de fondos de la Regla D Regla 506, pero solo para inversores aprobados. Además, MicroVentures es uno de los pocos sitios de crowdfunding de capital que ha sido aprobado como comerciante intermedio por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
MicroVentures tiene la reputación de ser una potencia en el mercado de financiación colectiva de acciones debido a su condición de pionero en la industria. Ofreció inversiones en Twitter y Facebook antes de que estuvieran disponibles para el público en general. Es una plataforma confiable que ha visto más de $ 100 millones en inversiones enviadas a un grupo muy limitado de organizaciones.
#6. Financiamos
El crowdfunding de capital es un nuevo tipo de método comercial y pocas empresas están listas para aprovecharlo al máximo. Desde que se promulgó la Ley JOBS en 2012, Wefunder es una de las pocas plataformas de financiación colectiva de acciones que realmente abre el mundo de la inversión a cualquiera.
Wefunder proporciona una plataforma para el crowdfunding de acciones a empresas estadounidenses y LLC, conectándolas con alrededor de 150,000 2017 inversores registrados (a partir de noviembre de 195). Una organización puede crear un perfil en Wefunder de forma gratuita, pero cuando llega el momento de comenzar a generar fondos, se debe pagar una tarifa de $XNUMX.
#7. Negociador
Dealmaker es la mejor tecnología de recaudación de capital. Son el Shopify de los mercados de capitales y, a diferencia de los mercados como Start Engine, usted controla toda la experiencia en su propia plataforma. Dealmaker sirve como proveedor de tecnología de marca blanca para su aumento de capital.
Dealmaker es el líder indiscutible y la gran mayoría de las principales recaudaciones de fondos de crowdfunding de capital emplea su plataforma. Esto incluye una recaudación de fondos en efectivo de $ 80 millones para Miso Robotics.
¿Cuál es el beneficio del crowdfunding de capital?
El beneficio clave del crowdfunding de capital es que le permite recaudar sumas significativas de dinero rápidamente a través de plataformas de crowdfunding. Puede pasar de una financiación insuficiente a una financiación total en cuestión de semanas una vez que usted y su abogado hayan organizado su oferta de acciones y seleccionado una plataforma. Tradicionalmente, tendrías que acercarte a cada inversionista por separado y presentarles tu idea, lo que puede llevar años.
Otra ventaja significativa es que usted mantiene el control corporativo en lugar de tener un inversionista en su directorio con voz en las acciones de su empresa. Además, debido a que los inversionistas son copropietarios con un interés creado en el éxito de la empresa, usted tiene un equipo de campeones de marca apasionados desde el principio. Esto implica un grupo de personas que comparten su marca con sus redes y aumentan la exposición de sus artículos al mismo tiempo que generan lealtad a la marca.
Ventajas y desventajas del crowdfunding de capital
El crowdfunding de capital tiene sus pros y sus contras, al igual que cualquier otra forma de crowdfunding. Las ventajas del crowdfunding son:
#1. Una alternativa a las finanzas convencionales
Cuando necesitas obtener capital rápidamente, el crowdfunding de capital es una excelente opción.
El método simple acelera la creación y publicación de campañas. El crowdfunding de equidad también es una buena opción porque puede personalizar rápidamente su página de inicio y mostrar sus actividades o campañas.
#2. Puede evaluar el interés en su empresa, así como recibir críticas profesionales y sugerencias de mejora.
El crowdfunding de acciones, lo crea o no, es una técnica sorprendentemente buena para probar la reacción de la audiencia o el atractivo de su producto/idea comercial.
Si las personas están preparadas para invertir en él, es una indicación sólida de que su idea tendrá éxito en el mercado.
El crowdfunding de capital le permite validar conceptos de mercado de forma rápida y económica y proporcionar la información necesaria para justificar las inversiones en la fase de investigación, planificación y análisis. Esto es necesario para llevar esos conceptos al mercado.
La retroalimentación sobre la demanda del mercado, la demanda del producto y las mejoras es necesaria y crítica en todas las organizaciones. Sin embargo, debe ser capaz de definir lo que significa una excelente retroalimentación para su empresa.
#3. Los inversores pueden monitorear el desarrollo de su campaña, lo que podría ayudarlo a promocionar su negocio en línea.
Las plataformas de crowdfunding de equidad ofrecen estadísticas de recaudación de fondos para ayudarlo a realizar un seguimiento del progreso de sus contribuciones.
Estas plataformas estarán equipadas con la infraestructura necesaria para permitirle simplemente identificar a su inversor y aprender más sobre su pasado.
Saber por qué su campaña tuvo éxito (o no) jugará una influencia significativa en la atracción de nuevos financiadores para esfuerzos futuros.
#4. Durante el proceso de recaudación de fondos, los inversores suelen ser los clientes más devotos.
El logro más espectacular en el crowdfunding de inversión es cuando una empresa puede convertir a sus consumidores más leales en inversores.
Se podría afirmar que la retención de inversores se trata de prestar atención a los inversores existentes y buscar ideas y estrategias únicas y atractivas para convertirlos en inversores comprometidos.
La lealtad del inversor se divide en dos partes: actitud y comportamiento. El patrón de retención está determinado por la actitud de un individuo, lo que indica el propósito de un individuo de reinvertir e instar a otros a invertir. Los esfuerzos de publicidad y marketing a corto plazo, como los programas de fidelización, se promueven para mejorar la confianza de los inversores en la reinversión.
Un inversor devoto también exhibe un alto nivel de compromiso psicológico e identidad con una campaña, lo que puede ayudar a modificar e implementar la campaña. Cuando se atienden las demandas psicológicas de los inversionistas leales, están más inclinados a continuar invirtiendo en su empresa. La participación de los inversores da como resultado la identificación psicológica y el compromiso de los inversores con las iniciativas actuales y futuras.
Invertir en acciones de una empresa es la campaña de fidelización de marca más exitosa. Las empresas que priorizan las conexiones a largo plazo con sus inversores se esfuerzan por crear lazos a largo plazo con sus inversores. Puede aumentar su relación comercial con sus inversores al convertirlos en inversores leales.
Las desventajas del crowdfunding incluyen:
#1. El crowdfunding de capital no está disponible para todos los proyectos o empresas.
La mayoría de las operaciones de crowdfunding de capital tienen éxito en el mercado B2C (empresa a consumidor). Las startups B2B (Business to Business) no suelen alcanzar el mismo nivel de éxito.
Las distinciones entre negocios B2B y B2C son significativas, particularmente cuando se trata de inversiones de crowdsourcing. Debido a que la dirección del negocio influye en las perspectivas de inversión, centrarse en proyectos corporativos y de clientes es una estrategia potencial para comprender el comportamiento del crowdfunding.
No obstante, B2B ha ganado popularidad con el tiempo. Como resultado, los inversores pueden considerar que los productos B2B son una posibilidad más viable. El tipo de producto de una empresa B2B técnicamente difícil está relacionado con la dirección del mercado B2B y toda la experiencia B2B en este escenario.
Esto está fuertemente influenciado por la comunidad inversora. Cuando observa un producto que tiene una influencia clara y precisa en el usuario final, puede ver rápidamente por qué las empresas B2C suelen tener más éxito que las empresas B2B. Sus objetivos son claros y su inversión es más activa. El término “responsable” se refiere al proceso de determinar si un producto es responsable o no.
#2. Seleccionar la mejor plataforma de crowdfunding consumirá su tiempo y recursos.
Muchas empresas subestiman el tiempo, el trabajo y la organización necesarios para finalizar una campaña de crowdfunding.
Contacto frecuente con inversionistas, informes financieros detallados, predicciones, POA (Plan de acción) para dinero de inversión, etc. Estos son procedimientos operativos estándar (SOP) y deben seguirse antes de que pueda comenzar la actividad de crowdfunding.
Comprender los negocios y servicios de crowdfunding es esencial para seleccionar la mejor plataforma de crowdfunding. La calidad y la reputación del producto son consideraciones críticas que deben priorizarse. Un certificado certificado podría ayudar a que sus artículos sean más confiables. Puede, por ejemplo, obtener un certificado de registro de marca.
Estas precauciones deben ser implementadas; de lo contrario, los empresarios corren el riesgo de ser etiquetados como poco profesionales.
#3. Su idea de negocio podría ser robada si no patenta o registra los derechos de autor de su idea de negocio.
El robo de ideas es quizás el problema más grave del crowdfunding. Debido a la naturaleza pública del crowdfunding, los empresarios pueden ser objeto de ataques fraudulentos, con sus ideas robadas y transmitidas a otros inversores y empresas.
Las plataformas de crowdfunding que existen en la actualidad se rigen principalmente por normas de propiedad intelectual que salvaguardan su contenido. Sin embargo, se deben tomar medidas para proteger las plataformas de crowdfunding, como solicitar automáticamente una patente y una marca registrada de derechos de autor después de que se publique el contenido.
La causa principal de esto podría ser la falta de conciencia sobre la protección de los derechos de propiedad intelectual y la protección de los recursos dentro de ese ecosistema o país para que la autoridad haga cumplir con éxito los derechos de propiedad intelectual. Finalmente, siempre ha habido problemas con los derechos de autor y las marcas registradas.
A fin de cuentas, determinar qué fuente de financiamiento es la mejor para su negocio requiere un análisis cuidadoso de todas las opciones, ya sean tradicionales o alternativas, como el crowdfunding de capital.
¿Qué es el crowdfunding inmobiliario?
El crowdfunding, tal como se define en el libro fundacional “La Biblia del Crowdfunding”, es el proceso de solicitar al público en general que contribuya con dinero o capital inicial para ayudar a respaldar nuevas empresas. Los conceptos se pueden comercializar directamente a los usuarios de Internet cotidianos a través de este tipo de recaudación de fondos en línea, en el que se realizan convocatorias abiertas a posibles inversores en sitios web junto con posibles oportunidades de inversión. Las personas que contribuyen a un grupo de fondos provenientes de otros con intereses similares pueden brindar apoyo financiero para proyectos inmobiliarios actuales o potenciales. Dichas oportunidades pueden tomar la forma de participaciones residenciales o comerciales y pueden incluir la construcción de nuevas viviendas, comercios u oficinas, o una parte de una participación existente. Las personas pueden estar interesadas e investigar este tipo de oportunidades de bienes raíces por una variedad de razones, que incluyen:
- Posibilidad de diversificar activos y carteras de inversiones
- En comparación con las empresas inmobiliarias tradicionales, el dinero inicial es poco.
- La estructura de costos compartidos permite a los financistas invertir en propiedades más grandes de lo que podrían hacerlo de otra manera.
- Los riesgos asociados con la propiedad se distribuyen entre varias partes.
- Obtener acceso a oportunidades novedosas y/o exclusivas
- Posibilidad de poseer bienes raíces comerciales o una cartera de bienes raíces además de propiedades residenciales
- Brinda exposición al mercado de bienes raíces sin el requisito de cuidado y mantenimiento personal.
- No hay ningún requisito para que cada individuo califique, asegure y haga pagos de hipoteca regulares.
- Los propietarios no están obligados a garantizar físicamente los préstamos con propiedades y activos.
Los beneficios y desventajas del crowdfunding inmobiliario
El crowdfunding inmobiliario, como cualquier otro tipo de inversión inmobiliaria, tiene sus altibajos. Antes de comprometer efectivo en un proyecto inmobiliario de financiación colectiva, es fundamental analizar los siguientes beneficios y desventajas de los sitios e inversiones conectados.
Beneficios
- Paga dividendos más altos que las inversiones inmobiliarias estándar.
- Permite a los propietarios diversificar y mejorar potencialmente sus participaciones financieras.
- Acceso a proyectos y oportunidades inmobiliarias únicas en su tipo
- Elimina numerosas dificultades típicas a las que se enfrentan con frecuencia los propietarios y propietarios. Requiere menos inversión inicial y continua que las empresas inmobiliarias tradicionales.
Inconvenientes
- Las plataformas de crowdfunding pueden cobrar honorarios de gestión o asesoramiento a los inversores.
- Los activos son difíciles de vender o desinvertir rápidamente. Los participantes deben pagar impuestos sobre los dividendos recibidos.
- Varias plataformas y proyectos carecen de un largo historial de éxito porque son ofertas relativamente nuevas.
- Ciertas plataformas pueden requerir que los participantes sean inversores acreditados (generalmente bien capitalizados).
¿Cuál es la diferencia entre el crowdfunding y el crowdfunding de capital?
El crowdfunding es la práctica de recaudar fondos del público en general a través de foros en línea, redes sociales y sitios web de crowdfunding. El crowdfunding de capital consiste en transferir sumas de dinero relativamente pequeñas a cambio de una parte proporcional del capital social de la empresa.
¿Es arriesgado el crowdfunding de capital?
El mayor riesgo del crowdfunding de capital es que puede terminar con inversiones de menor calidad que si solicitara fondos de fuentes más tradicionales, como capitalistas de riesgo o inversores ángeles.
¿Cuáles son los 4 tipos de crowdfunding que existen?
Los 4 tipos principales de crowdfunding incluyen opciones de crowdfunding de donación, recompensa, capital y deuda.
En conclusión,
El crowdfunding de acciones es un tipo de crowdfunding basado en valores en el que los valores se emiten al público en general. A través del crowdfunding de capital, puede vender acciones de su empresa a cualquier persona a cambio de capital en su empresa. Y no, no es solo para empresas de tecnología, es para todas las empresas.
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Referencias
