Conocer su índice de endeudamiento será útil a largo plazo para su negocio y también brindará más ideas sobre cómo pagar algunas de las deudas. Cuando sabe dónde le falta a su empresa (pasivos), con la relación deuda/activo, puede determinar si la empresa necesita reducir costos o solicitar más préstamos. Toda la información que necesita sobre la relación deuda-activo, la fórmula y su calculadora se explicará en detalle en esta publicación.
La razón de deuda a activo (razón de deuda) se usa a menudo para calcular el desempeño financiero de una organización. En cualquier fase en la que se encuentre la organización, puede ayudar a señalar la cantidad total de activos que se respaldan con deuda y qué tan bien le está yendo a la empresa.
Una relación deuda-activo es una herramienta que puede ser utilizada por cualquier empresa en funcionamiento, ya sea grande o pequeña. Debe ser utilizado como un indicador en una organización de trabajo. Esto es importante porque, con un índice de endeudamiento, puede calcular el nivel/cantidad de endeudamiento de su empresa.
¿Qué es una buena relación entre deuda y activos?
La relación deuda-activo es el vínculo y la diferencia entre la deuda y los activos de una organización o empresa. Revela el número de activos en una empresa que se financia con deudas. Una empresa sana no debe depender de la deuda como única fuente de financiación. En su lugar, debe basarse en la equidad.
En el índice de endeudamiento, cuanto mayor sea el índice, mayor será el riesgo financiero. Cuando la relación de activos es baja, significa que la empresa no está corriendo en riesgo financiero. Tanto el acreedor como el inversionista pueden usar esto para diferentes propósitos. También puede consultar la cifra total de los activos de una organización que se financian con deudas. Si una empresa depende únicamente de los deudores, el índice de endeudamiento lo revelará durante los cálculos.
Comprender la relación entre deuda y activos
La empresa puede verificar mediante el uso de la relación deuda-activo si tiene los recursos para pagar algunas de las deudas y también evaluar qué tan estables son en términos de finanzas.
La mayoría de los bancos utilizan la relación deuda-activo para evaluar el estado financiero de un cliente. Si su empresa necesita asistencia financiera, el banco verificará sus créditos y utilizará la fórmula del índice de endeudamiento para obtener una idea del rendimiento financiero de su empresa.
Existe una gran posibilidad de que su solicitud de préstamo sea rechazada si su índice de endeudamiento es superior al promedio. Los bancos tendrán dificultades para otorgar préstamos a una empresa cuyo desempeño financiero es débil.
La relación deuda/activo tiende a medir la capacidad de endeudamiento de una organización, la relación deuda/capital y la cobertura del servicio de la deuda. Un acreedor buscará esto antes de decidir otorgar préstamos. Los inversores también comprueban el índice de endeudamiento de una empresa antes de invertir. Comprueban el nivel de dependencia de la deuda de una empresa para saber si su empresa está funcionando bien con capital o deuda. Ningún inversor invertiría completamente en una empresa que depende en gran medida de los fondos prestados.
Como propietario de un negocio, debe aprender a calcular su índice de endeudamiento. Hacer esto lo ayudará a comprender qué tan bien o qué tan mal le está yendo a su negocio y también lo ayudará a elaborar una estrategia sobre lo que debe hacer en otros para mejorar el crecimiento de su negocio.
Fórmula de relación de deuda a activo
La fórmula para una relación deuda-activo es bastante sencilla, pero antes de que la expliquemos más, debe tener en cuenta que para calcular una relación de deuda, debe usar contabilidad de doble entrada.
La fórmula generalmente incluye dos variables de su balance general. Siga estas guías paso a paso para obtener la fórmula del índice de endeudamiento:
#1. Obtenga el valor de la deuda total (pasivos):
Para tener la relación de deuda a activo, debe proporcionar las deudas totales de su empresa. Para obtener la deuda total de su empresa, debe sumar la deuda a corto plazo y la deuda a largo plazo de su empresa. La suma le dará el valor total de la deuda de su empresa.
#2. Obtenga el Valor de los Activos Totales:
Para obtener los activos totales de su empresa, debe restar el valor total de los pasivos del valor del capital.
Esto le permitirá obtener los activos totales de su empresa. Los activos deben ser algo de valor y no pasivos.
Sus activos suelen ser sus edificios, terrenos, existencias, propiedades y otros artículos valiosos.
#3. La fórmula de relación de deuda a activo:
Deuda total (pasivos)/activos totales x 100%
El resultado de dividir las deudas totales de los activos totales le dará el índice de deuda. También es crucial multiplicarlo por 100%. Cuando el índice es superior a 1.0, muestra que la empresa depende de la deuda, y cuanto mayor es el porcentaje, mayor es la dependencia de la deuda.
Por ejemplo, si su deuda total es de $90,000 50,000 y sus activos totales son de $XNUMX XNUMX
$90,000 (pasivos) ÷ $50,000 (activos)= 1.8 razón de endeudamiento
#4. Interprete los resultados:
No basta con conocer la fórmula de la relación deuda-activo; también necesita saber cómo interpretar los resultados.
Los bancos, los acreedores y otras instituciones financieras pueden usar el índice de endeudamiento para ayudar a decidir si pueden prestar dinero a una empresa o invertir dinero en ella. Y por eso es importante ejecutar esta fórmula en tu empresa antes de solicitar un préstamo. Puede contratar a un contador profesional o utilizar un auditor interno para ayudar a medir el índice de endeudamiento de su empresa.
¿Qué es una buena relación deuda-activo?
La relación deuda/activo puede ser buena, mala o incluso ambas. Si ha probado la fórmula, el siguiente paso es analizar e interpretar el resultado. A partir del resultado, comprenderá si el resultado es bueno para su empresa o no.
Te explicamos qué es un buen ratio de endeudamiento:
$50,000 (deuda) ÷ $90,000 (activos)= 0.5 razón de deuda
Cuando la relación deuda-activo de una empresa es inferior a 1, significa que tiene más activos y no depende de los préstamos. Esto demuestra que a la empresa le está yendo bien financieramente. Cuando una empresa con esta proporción solicita un préstamo, tiene más posibilidades de obtenerlo. Esto también significa que su empresa puede valerse por sí misma y que los inversores no se arrepentirán de haber invertido en ella.
Cuando el índice de endeudamiento de una empresa es 1, significa que los activos totales y la deuda total de la empresa son iguales. Es decir, ninguno es más alto que el otro. Los inversores pueden encontrar esto complicado ya que nada es seguro en un escenario como este. Sin embargo, usted, como propietario de un negocio, puede encontrar formas de mejorar su negocio y hacerlo mejor.
Cuando la relación deuda-activo es superior a 1
Cuando la razón de deuda es superior a 1, muestra que los pasivos son mayores que los activos disponibles. Esto es malo si su empresa está en este estado. A los inversores les resultará difícil invertir en su empresa y es posible que los bancos no quieran prestarle dinero. Puede mejorar sus finanzas y obtener el mejor lado del negocio con tiempo y una buena estrategia.
Cuando su índice de endeudamiento es superior a 1, puede dar una impresión equivocada a aquellos interesados en ayudar a su empresa. Significa que su empresa depende en gran medida de la deuda y no puede ayudarse a sí misma con el capital disponible.
No debe permitir que su índice sea superior a 1. Los bancos y los inversores evaluarán su índice de deuda a activos y verificarán si hacer negocios con su empresa es un buen negocio o no.
Para mejorar su índice de endeudamiento, debe pagar la mayoría de sus deudas, especialmente aquellas con tasas de interés altas. Presupuestar también será de gran ayuda para tu empresa, así como utilizar técnicas que funcionen.
Calculadora de relación de deuda a activos
La razón de deuda a activo se calcula como Deuda total (pasivos)/activos totales x 100%. el resultado que se obtenga con esta fórmula beneficiará a la empresa, a los inversionistas, a las instituciones financieras, entre otros.
Puede calcular la relación entre la deuda y los activos de una empresa utilizando la calculadora y, si es un inversor, esto le ayudará a evaluar la empresa en la que desea invertir. Si la relación es inferior a 1, puede invertir en ella. y si es más alto, debe reconsiderar sus opciones.
Para calcular el índice de endeudamiento de una empresa, debe dividir la deuda total por los activos totales de la empresa.
Si la deuda total de una empresa es de $50,000 90,000 y los activos totales de una empresa son de $0.5 0.5, la relación deuda/activo será de 100. Luego multiplicaremos 50 x 50% y la respuesta será XNUMX%, lo que simplemente implica que el XNUMX% de los activos de la empresa están financiados por deudas.
A partir de este ejemplo, confío en que ahora tenga una idea de lo que es un buen índice de endeudamiento:
$50,000 (deuda) ÷ $90,000 (activos)= 0.5 x 100% = 50%
Hágase un favor usando la calculadora de relación deuda-activo. Me lo agradecerás más tarde.
Ratio de deuda total
Empresas, inversionistas, instituciones financieras y otros grupos utilizan el índice de endeudamiento total. El índice de deuda total indicará qué tan dependiente es una empresa de la deuda. Cuanto mayor sea la relación, mayor será el riesgo de invertir en una empresa de este tipo.
Los bancos utilizan el índice de deuda total para verificar el desempeño financiero de una empresa que solicita un préstamo. Cuando una empresa solicita un préstamo, el banco utilizará el índice de deuda total como medida para determinar si la empresa puede pagar y si tiene suficientes activos que puedan servir como garantía.
Las empresas suelen utilizar el índice de endeudamiento total como indicador. Esto les ayudará a indicar las áreas que necesitan mejorar. En general, el índice de deuda total es importante para los dueños de negocios, los inversionistas y las instituciones financieras.
¿Puede la relación deuda/activo ser demasiado baja?
Una relación deuda-activo baja también podría ser problemática. Si bien es poco probable que resulte en insolvencia, puede implicar malas decisiones de estructura de capital por parte de la gerencia, lo que resulta en un rendimiento sobre el capital subóptimo para los propietarios de la empresa.
¿Cómo sabe si su relación deuda-activo es buena?
Una relación de deuda a capital o de deuda a activos de menos de 1.0 se considera razonablemente segura, mientras que las relaciones de 2.0 o más se consideran peligrosas. La banca, por ejemplo, es reconocida por tener relaciones de deuda a capital sustancialmente mayores que otras industrias.
¿Puede la relación deuda-activo ser cero?
Sí, un índice de endeudamiento de cero indica que la empresa no se endeuda para financiar operaciones crecientes, lo que limita el rendimiento general que se puede obtener y transferir a los accionistas.
¿Cómo calcular la relación deuda-activo?
La calculadora de la relación deuda/activos es = deuda total (pasivos)/activos totales x 100%.
Terminando
La relación entre la deuda y los activos es crucial tanto para las pequeñas como para las grandes empresas. Es un indicador y una herramienta para calcular el desempeño financiero de una organización. Cuando el índice es más alto que el promedio, su empresa puede estar al borde de la bancarrota. Esperamos que con este artículo haya obtenido más información sobre RELACIÓN DE DEUDA A ACTIVOS.
Preguntas frecuentes sobre la relación entre deuda y activos
¿Cómo calcular la relación deuda/activo?
La calculadora de la relación deuda/activos es = deuda total (pasivos)/activos totales x 100%.
¿Qué sucede cuando la relación deuda-activo es superior a 1?
Cuando la razón de deuda es superior a 1, muestra que los pasivos son mayores que los activos disponibles.
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