La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es una ONG que escribe e implementa las reglas que rigen a los corredores y comerciantes registrados en los Estados Unidos. Su objetivo principal es proteger a los inversores contra las malas prácticas y el fraude.
Sin embargo, arroja un conjunto mucho más amplio de responsabilidades. La organización también se ocupa de las quejas de los clientes. Supervisa las funciones regulares del mercado y mantiene una biblioteca con material educativo importante.
Los asesores financieros deben tener una licencia FINRA
Los asesores financieros necesitan licencias FINRA. Si bien no existen requisitos específicos, generalmente debe tener algunas licencias de valores antes de vender sus productos de inversión.
El tipo de licencia que necesita depende de los productos específicos que venderá y de cómo obtendrá la compensación.
Las licencias financieras más importantes que se pueden obtener incluyen:
- Licencia Serie 6
- Licencia Serie 7
- Licencia Serie 65
- Licencia Serie 63
Desglose de las responsabilidades de FINRA
FINRA cubre tantas responsabilidades que se divide en varios departamentos.
Incluyen:
- Directorio y Relaciones Externas, que incluye los departamentos de Asuntos Gubernamentales, Comunicaciones y Educación para Inversionistas.
- Supervisión de miembros para supervisar las firmas miembro
- Cumplimiento para manejar la acción disciplinaria contra los corredores
- El departamento de tecnología toca varios aspectos de la tecnología en FINRA.
- El departamento legal supervisa las funciones legales corporativas y la elaboración de normas de FINRA. Abarca los departamentos de Resolución de Conflictos y Financiamiento Corporativo.
- La Oficina de Oficiales de Audiencia ofrece adjudicadores imparciales para pasar por alto las acciones disciplinarias presentadas por el Departamento de Cumplimiento.
- Servicios de Transparencia en la Regulación del Mercado. Trabaja con la SEC y los intercambios para realizar un seguimiento de los mercados y pasar por alto las empresas que identifican el fraude y la manipulación en el mercado. El departamento también se asegura de que las empresas cumplan con las leyes federales de valores.
Estas son algunas de las responsabilidades más importantes de FINRA
#1. Corredores de Regulación y Vigilancia
Después de registrarse en FINRA, los corredores deben completar los requisitos de educación continua. También están sujetos a auditorías y controles periódicos.
El objetivo es asegurarse de que las empresas y sus empleados sean honestos y competentes. Si un corredor no cumple, FINRA puede tomar medidas disciplinarias contra él.
#2. Supervisión de Mercados de Valores
El departamento de tecnología de FINRA tiene un papel importante en el mantenimiento de la integridad en el mercado. Supervisa las transacciones en el mercado y realiza un seguimiento de los pedidos diarios.
FINRA utiliza inteligencia artificial y algoritmos para identificar patrones e indicios de fraude o manipulación del mercado.
Si hay signos de juego sucio, FINRA lo marcará. Alternativamente, pueden pasar el problema a otras partes relevantes.
#3. Recibir y atender las quejas de los clientes
Si tiene un problema con una casa de bolsa o corredor, FINRA puede ayudarlo. Presente una queja con ellos y ellos llevarán a cabo una investigación en su nombre.
#4. Proporcionar a los inversores herramientas y recursos esenciales
FINRA tiene una variedad de recursos de inversión y finanzas personales para guiar a los inversores principiantes. Los inversores avanzados también pueden aprender algunas cosas de ellos. También hay algunos cursos gratuitos de inversión en línea.
Si tiene alguna pregunta o inquietud relacionada con la inversión, puede comunicarse con FINRA a través de llamadas gratuitas. Ellos le ayudarán a entender los detalles de su estado de cuenta y cualquier otro problema. Las personas mayores pueden disfrutar de una línea de ayuda especial.
#5. Servicios de resolución de disputas
A veces, las quejas de los clientes se convierten en acciones legales. FINRA le ofrece una plataforma para el arbitraje. También proporciona mediación y arbitraje entre los corredores y sus clientes. Esta puede ser una buena alternativa a los procesos judiciales.
Si bien FINRA puede parecer un jugador insignificante en el fondo, es un jugador importante en la industria. De hecho, debería considerar convertirlo en el principal recurso para inversiones y valores seguros.
Aproveche sus recursos para mejorar su experiencia comercial. La organización busca garantizar que las operaciones de los agentes de bolsa sean honestas y justas.
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