Cualquier cantidad que deba a una autoridad fiscal, como el Servicio de Impuestos Internos, es su carga fiscal. La responsabilidad implica que usted es legalmente responsable de cualquier cosa. Su deuda tributaria general puede incluir impuestos no pagados de años anteriores, entre otras cosas. Puede ser difícil determinar si tiene una responsabilidad tributaria y, de ser así, cuánto debe, pero comprender cómo funciona su responsabilidad tributaria lo ayudará a presentar y pagar sus impuestos. Esa es exactamente la razón por la que este artículo se elaboró para ayudarlo a comprender todo lo que necesita saber sobre la calculadora de impuestos federales sobre la renta frente a impuestos adeudados y cómo eximirse. Todo eso y mucho más se recoge en este post. ¡Sigue leyendo!
¿Qué es la responsabilidad fiscal?
La cantidad de dinero que debe a las autoridades fiscales, como los gobiernos local, estatal y federal, se conoce como su responsabilidad fiscal (por ejemplo, el IRS). Cuando tiene una obligación tributaria, le debe a su acreedor una deuda legalmente vinculante. Los individuos y las empresas pueden estar sujetos a impuestos.
Los impuestos son utilizados por el gobierno para financiar iniciativas sociales y funciones administrativas. los la seguridad social el impuesto, por ejemplo, paga los pagos de jubilación y discapacidad.
Las obligaciones tributarias son obligaciones que vencen en este momento. Las obligaciones corrientes son deudas que deben ser pagadas dentro de un año. En la mayoría de los casos, las operaciones comerciales típicas dan como resultado pasivos a corto plazo. En tu pequeña empresa estado de balance, incluyen obligaciones tributarias con otras deudas corrientes.
Los impuestos atrasados, un gravamen fiscal, multas, intereses e incluso tiempo en la cárcel pueden ocurrir por no pagar una deuda tributaria. Si no puede pagar sus impuestos debido a limitaciones financieras, es posible que pueda elaborar un plan de pago.
General
Los impuestos son recaudados por una serie de agencias, incluidos los gobiernos federal, estatal y municipal, que utilizan los fondos para financiar servicios como la reparación de carreteras y la defensa nacional.
Cuando ocurre un hecho imponible, el contribuyente debe conocer la base imponible del hecho así como la tasa del impuesto sobre esa base.
Los impuestos se adeudan en forma de impuestos sobre las ventas y nóminas de sociedades. Muchos estados y algunos gobiernos municipales imponen un impuesto sobre las ventas a las empresas cuando venden sus productos. Que es un porcentaje de la venta que es por parte del comprador. Las empresas informan los impuestos sobre las ventas a las autoridades fiscales mensual o trimestralmente. Las empresas deducen los impuestos sobre la renta, así como los impuestos de seguro social y medicare, de los cheques de pago de los empleados y los transfieren inmediatamente al gobierno federal.
La obligación tributaria de un individuo o corporación no es al año en curso. Tiene en cuenta todos y cada uno de los años fiscales por los que se debe dinero. Eso significa que cualquier impuesto (impuestos de años anteriores) también se aplica a la obligación tributaria.
¿Cómo funciona la responsabilidad fiscal?
De acuerdo con la información que proporcionó en su Formulario W-4, su empleador seguramente dedujo una parte de su pago de impuestos durante el año. En su nombre, enviaron este dinero (su retención) al IRS. La línea 25a de su declaración de impuestos de 2021 muestra la cantidad.
Si trabaja por cuenta propia, es posible que haya realizado pagos de impuestos estimados durante el año, o que haya recibido algunos ingresos inesperados de los cuales no se retuvieron los impuestos. Modelo 1040-ES, Impuesto Estimado para Personas Físicas. Esto es para hacer estos pagos. La línea 26 de su formulario de impuestos 1040 debe completarse con la cantidad que pagó. Para calcular su carga tributaria, elimine todos estos pagos de la cantidad que se muestra en la línea 24.
Si su impuesto adeudado era de $5,000 pero el neto de sus pagos más los créditos fiscales reembolsables para los que calificó era de $7,500, recibiría un reembolso de $2,500. Después de calcular sus créditos reembolsables, aún le debe al IRS $ 1,000 si su obligación fue de $ 5,000 y solo hizo $ 4,000 en pagos totales.
Cómo reducir su responsabilidad fiscal
¿Qué puede hacer si no se encuentra entre los que no tienen obligación de pagar impuestos sobre la renta y desea reducir su factura de impuestos? Hay un par de opciones.
Aquí es donde el software de preparación de impuestos (como TurboTax o H&R Block) o los servicios de un contador pueden ser extremadamente beneficiosos, pero también es factible manejarlo por su cuenta.
También puede modificar sus exenciones de impuestos sobre la nómina presentando un nuevo W-4 con su empleador si desea minimizar su pago de impuestos. Sin embargo, hay varias escuelas de pensamiento sobre este método fiscal. Si retiene muy poco, deberá más impuestos. Nadie quiere estar en una situación así.
Por un lado, tendrás más dinero en tu nómina durante todo el año, que podrás invertir para ganar dinero por ti mismo. Por otro lado, aumentar la cantidad retenida de sus impuestos sobre la nómina reduciría su obligación tributaria, pero el gobierno, no usted, ganará intereses sobre ese dinero durante todo el año.
Donar a la caridad es otra forma común de reducir su obligación tributaria. Las deducciones de impuestos están disponibles para donaciones a organizaciones benéficas que califiquen. Una deducción de impuestos reduce su ingreso sujeto a impuestos, lo que reduce su obligación tributaria. Regalar dinero u otros activos es un excelente método para reducir su factura de impuestos y, al mismo tiempo, apoyar a las organizaciones que son importantes para usted.
Para todas sus donaciones, es fundamental adquirir la documentación correcta. Por supuesto, si elige detallar sus deducciones en lugar de tomar la deducción estándar, solo puede deducir las donaciones.
Responsabilidad fiscal frente a impuestos adeudados
Se requiere completar el formulario W-4 cuando comience un nuevo empleo. Según su estado civil, situación familiar y cualquier empleo adicional que tenga, esto notifica a su empleador cuánto retirar de sus cheques de pago para impuestos sobre la renta.
Cada día de pago, su empleador presenta la cantidad retenida de impuestos sobre la renta al IRS en su nombre. Cada empresa le enviará un W-2, o 1099 si es un contratista independiente, al comienzo de cada año calendario. Documente cuánto ganó y cuánto se retuvo por concepto de impuestos. En lugar de retenciones, los contribuyentes autónomos suelen pagar sus impuestos trimestralmente.
Si su estado financiero cambia durante el año, debe actualizar y volver a enviar su W-4 a su empleador para asegurarse de que la cantidad de dinero adecuada sea para pagar su obligación tributaria. La planificación fiscal permite a los autónomos determinar su obligación tributaria.
Puede aplicar créditos fiscales a su factura de impuestos para reducir el monto adeudado dólar por dólar si califica. Algunos créditos incluso son reembolsables, lo que significa que el valor total de los créditos excede su factura de impuestos. Puede recuperar el dinero en forma de reembolso de impuestos.
¿Cómo se estima la obligación tributaria?
Si tuviera que contar cada dólar que ganó en 2022 y luego aplicar esa suma a las tablas de impuestos que se encuentran arriba, lo más probable es que llegue a una cifra mayor que la cantidad que realmente está obligado a pagar en impuestos.
El sistema fiscal en los Estados Unidos es progresivo. Eso indica que el gobierno gravará diferentes partes de sus ingresos a diferentes tasas, y esas tasas aumentarán a medida que lo haga la suma de sus ingresos. Además, la cantidad de su ingreso imponible que está sujeto a impuestos puede reducirse aprovechando varias deducciones. Además, el monto de la devolución puede verse directamente afectado por créditos específicos.
¿Cuánto impuesto federal se debe retener de mi cheque de pago?
Retener del cheque de pago del empleado una cantidad igual a la mitad del 15.3% total (que es 7.65% o 6.2% para el Seguro Social y 1.45% para Medicare). Usted, como empleador, es responsable de pagar la otra mitad de los impuestos FICA. El cálculo para un empleado con un salario semanal hipotético de $1,500 es el siguiente: $1,500 multiplicado por 7.65 % (0765), lo que da como resultado un total de $114.75.
¿Qué sucede si no pagué impuestos federales?
Si presentó sus impuestos a tiempo pero no pagó algunos o todos los impuestos que debe antes de la fecha límite, puede estar sujeto a una multa por falta de pago, así como a intereses sobre el monto pendiente. El monto de la multa por falta de pago es equivalente a la mitad del uno por ciento del monto total pendiente de pago de cada mes o fracción de mes, hasta un máximo del 25 por ciento.
¿Tengo que pagar impuestos federales legalmente?
Con la autoridad que le otorga la Constitución y la Decimosexta Enmienda, el Congreso promulgó leyes que ordenaban el pago de impuestos por parte de todos y cada uno de los ciudadanos. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) está a cargo de hacer cumplir las leyes fiscales codificadas en el Título 26 del Código de los Estados Unidos y se denominan colectivamente como "el Código". Esta obligación fue transferida al IRS por el Congreso.
Factores que afectan su obligación tributaria frente a los impuestos adeudados
La responsabilidad fiscal de la mayoría de las personas es por impuesto sobre la renta, que es en parte por tramos impositivos. El porcentaje de sus ingresos debe ser de impuestos. Estos porcentajes difieren según su estado civil y sus ingresos.
Si es soltero y gana $10,200 en 2022, estará en la categoría impositiva del 10%. Su responsabilidad por el impuesto sobre la renta será de $1,020. Si ganas $95,000, estarás a una tasa del 24% sobre la porción de tus ingresos que supere los $89,075 en el año.
La cantidad de dinero que gana en un año en particular no determina su obligación tributaria. Se calcula restando sus ganancias de la deducción estándar para su estado civil. Tienes deducciones detalladas si eliges detallar. También se basa en cualquier otro crédito fiscal o deducción al que pueda tener derecho.
¿A cuánto asciende mi obligación tributaria?
Para evitar incurrir en intereses y penalizaciones sobre el importe hasta que sea cancelado. Debe pagar el saldo en la línea 37 de su declaración de impuestos tan pronto como sea posible.
El pago directo y el sistema electrónico de pago de impuestos federales son dos de los métodos de pago en línea (EFTPS) del IRS. También puede pagar con tarjeta de débito o ., una transferencia electrónica de fondos, una transferencia bancaria, un cheque o giro postal, o incluso dinero en efectivo en algunas tiendas minoristas.
Si no tiene el dinero en efectivo para pagar su deuda tributaria de inmediato, el IRS ofrece acuerdos de pago a plazos para ayudarlo a pagarla con el tiempo. Pero pagar horas extras es preferible a ignorar su deuda y esperar que desaparezca.
¿Qué significa presentar la exención de responsabilidad del impuesto sobre la renta federal en un formulario W-4?
Usted está exento de impuestos federales sobre la renta si no debe ningún impuesto. Usted no debe pagar el mismo impuesto que otras personas. Cuando no cumple con las condiciones para pagar impuestos, está exento de impuestos. Esto normalmente ocurre cuando sus ingresos caen por debajo del umbral fiscal.
Su empresa deduce el impuesto que debe de su cheque de pago antes de que lo reciba para que el procedimiento de recaudación de impuestos sea más fluido. Retención de impuestos en su cheque de pago es lo que se llama. El formulario W-4 se usa para establecer cuánto impuesto federal sobre la renta debe retener su empleador. Su W-4 le informa a su empleador la cantidad de retención de impuestos que debe hacer de su cheque de pago.
¿Por qué sigo debiendo impuestos?
Otros posibles contribuyentes a la cantidad sustancial de impuestos atrasados que debe para el año 2022 incluyen los siguientes: Esos beneficios del Seguro Social si este fue el primer año que los recibió. Su ingreso imponible aumentará como resultado de que no realizó aportes a una cuenta de retiro individual. Cambiar su estado civil, su situación educativa o hacer uso de la deducción de matrícula.
¿Puedes reclamarte como soltero?
En tus impuestos, no puedes contarte como dependiente de ti mismo. Solo sus hijos calificados y familiares que también califican como dependientes pueden reclamar una exención en función de su estado como su hijo dependiente o familiar. Por otro lado, tiene la opción de reclamar una exención personal para usted cuando presente su planilla. Su cónyuge y usted son elegibles para reclamar exenciones personales.
¿Puedo reclamar 3 asignaciones si soy soltero?
Si es padre soltero con dos hijos y solo tiene un empleado, puede tener derecho a más de dos asignaciones. Si eres padre soltero con más de dos hijos, tienes la opción de solicitar una asignación por cada hijo. Por otro lado, si alguien te declara como dependiente en sus declaraciones de impuestos, no podrás disfrutar de ningún beneficio.
¿Qué beneficios obtienes de tener una mascota?
Tener una mascota puede mejorar su bienestar de varias maneras. Tienen el potencial de ampliar las posibilidades de actividad física, tiempo al aire libre e interacción con los demás. Pasear o jugar con mascotas de forma regular puede provocar una reducción de los niveles de presión arterial, colesterol y triglicéridos. La compañía de nuestras mascotas puede ser terapéutica para quienes luchan contra la depresión o sentimientos de aislamiento.
Exención del Impuesto Federal sobre la Renta
Si está exento de impuestos federales sobre la renta de la retención estatal, también está exento de la retención de impuestos federales sobre la renta utilizando una calculadora. Esto implica que no tendrá que pagar impuestos federales sobre la renta este año.
Si su empleador no retiene ningún impuesto federal de su cheque de pago, está exento de impuestos federales. En la mayoría de los casos, su W-4 no vencerá. Sin embargo, si afirma estar libre de impuestos federales sobre la renta. Debe proporcionarle a su empleador un nuevo W-4 cada año para mantener su exención.
Sin embargo, reclamar la exención en su W-4 no implica que esté exento de pagar los impuestos del Seguro Social y Medicare. Los impuestos sobre la renta estatales y locales aún pueden ser aplicables. Para obtener más información, consulte las leyes locales y estatales.
Calculadora de responsabilidad del impuesto sobre la renta federal
La calculadora de responsabilidad del impuesto sobre la renta federal, la mayoría de los gobiernos estatales y muchos gobiernos locales son todos los ingresos sujetos a impuestos en los Estados Unidos. Debido a que el sistema federal de impuestos sobre la renta es progresivo, la tasa impositiva aumenta a medida que aumentan los ingresos. La tasa impositiva marginal varía entre 10% y 37%.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre la obligación tributaria y el impuesto adeudado?
La responsabilidad tributaria es la cantidad de dinero que debe en impuestos en función de su ingreso imponible frente a los impuestos adeudados después de que se hayan aplicado las retenciones, los pagos proyectados, los créditos fiscales y otras deducciones. Se denomina impuesto adeudado.
¿Qué son las obligaciones tributarias?
Los individuos y las empresas deben a los gobiernos federal, estatal y local una cantidad total de obligaciones tributarias en un período determinado.
¿La obligación tributaria es un porcentaje?
En general, la obligación tributaria puede calcularse como un porcentaje de la totalidad del hecho imponible.
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