Cada negocio depende de tener un flujo de caja saludable. Sin embargo, los problemas de flujo de efectivo representan un desafío para las empresas de todo el mundo. Además, hay una variedad de factores macroeconómicos, como desastres naturales, recesiones o alienación social, así como problemas corporativos internos, que pueden contribuir a los problemas de flujo de efectivo. Aunque es normal que las ventas suban y bajen, si la gerencia siempre tiene problemas para pagar las cuentas, puede haber problemas que afecten el flujo de efectivo. Por lo tanto, encontrar formas de resolver los problemas de flujo de efectivo de la empresa debe ser el objetivo número uno de todo propietario de una empresa. Después de todo, los errores en la gestión del flujo de efectivo tienen el potencial de destruir y paralizar una empresa, mientras que las fallas en el servicio al cliente o la gestión de la cadena de suministro son, sin duda, malas.
¿Qué son los problemas de flujo de efectivo?
Un problema de flujo de efectivo es aquel que ocurre cuando una organización no tiene suficiente efectivo disponible para cumplir con sus compromisos financieros actuales. Pagar facturas y otros gastos puede ser difícil para las organizaciones si sus salidas de efectivo superan sus entradas de efectivo.
Sin embargo, los problemas de flujo de efectivo no siempre son evidentes cuando una empresa tiene salidas de efectivo netas negativas. Para muchas empresas, se produce una salida neta de efectivo cuando se realiza un pago considerable o cuando se enfrentan a cambios cíclicos en los ingresos. Generalmente, cuando los gastos superan los ingresos, el flujo de caja es una preocupación. Y cuando eso sucede, la empresa no tiene más dinero para pagar sus cuentas.
Los bajos márgenes de ganancia, las dificultades para facturar y cobrar los pagos y la inversión excesiva en inventario o infraestructura pueden afectar negativamente la capacidad de una empresa para obtener ganancias, lo que lleva a la empresa a problemas de flujo de efectivo.
Formas de resolver los problemas de flujo de caja empresarial 2023
Las investigaciones muestran que el 61% de los propietarios de pequeñas empresas a menudo experimentan problemas de flujo de efectivo. Y como resultado directo de estos problemas de flujo de efectivo, el 32 por ciento de los propietarios de pequeñas empresas no pudieron pagar a sus trabajadores, préstamos, proveedores o incluso a sí mismos.
Si planifica con anticipación posibles problemas con el flujo de efectivo de su empresa, estará mejor equipado para absorber o incluso evitar posibles efectos negativos en las finanzas de su empresa. Aquí hay formas disponibles para que usted resuelva los problemas de flujo de efectivo de su negocio;
#1. Reconocer las palancas de crecimiento
La tentación de reducir gastos cuando el dinero escasea conlleva el riesgo de privar a su empresa de recursos esenciales. Entonces, lo primero que debe hacer es reconocer, analizar y comprender en profundidad sus palancas de desarrollo. Para asegurarse de que está invirtiendo dinero en los canales más rentables y ahorrando dinero en los que no producen un retorno, podría, por ejemplo, analizar su presupuesto de marketing y el retorno de la inversión de cada palanca.
#2. Examinar Estados de Resultados y Flujo de Efectivo
Las cuentas de pérdidas y ganancias, el flujo de caja, los descuentos dentro y fuera de la factura y los costos a nivel del cliente deben analizarse para optimizar el establecimiento de precios y la negociación. De esa manera, sabrá que le están pagando de manera justa por el valor que aporta. También revela los gastos ocultos, como los reembolsos y las condiciones de pago, que pueden tener un impacto significativo en el flujo de efectivo y la rentabilidad, pero que rara vez se comprenden por completo.
#3. Analice su estrategia de precios
Al principio, debe investigar la posibilidad de acelerar sus cuentas por cobrar. A pagar total o parcialmente de inmediato. A continuación, eche un vistazo a su estrategia de precios. Además, averigüe en qué es bueno usted y nadie más lo es, luego cobre el doble por ello. Perderás clientes, seguro, pero no todos. Finalmente, concéntrese exclusivamente en los productos o servicios que generan más dinero, mientras abandona los que generan poco o nada.
#4. Diseña un plan a corto plazo para la supervivencia de tu empresa
El plan de negocios debe incluir un desglose detallado de los procesos, actividades, ingresos y gastos de la empresa. Utilice el cálculo de costos por tareas, si corresponde, para analizar los márgenes y los estados de pérdidas y ganancias de su empresa. Además, encuentre las áreas que más contribuyen a los costos, ingresos, clientes y mano de obra. Luego reduzca; permanecer en el negocio requiere recortar y avanzar a un ritmo más lento.
En condiciones normales, tener acceso a estos datos puede ayudarlo a generar un pronóstico de flujo de efectivo confiable. Además, en circunstancias inusuales, incluso podría ayudarlo a prever las consecuencias de reducir las operaciones de su organización.
#5. Reducir gastos
Según la empresa y el escenario, hacer algunos recortes puede ser la respuesta para volver a un flujo de caja positivo. Los servicios premium, el marketing y la promoción, las cenas de negocios y los suministros de oficina superfluos son gastos que no son necesarios y que podrían recortarse. Sin embargo, los dueños de negocios también deben asumir la responsabilidad de comunicarse con sus proveedores y preguntarles si están dispuestos a discutir plazos de pago más largos.
#6. Priorizar las actividades comerciales de ventas
Las empresas más pequeñas suelen tener un ciclo de ventas cíclico de vender y luego ejecutar, y el adagio de que "las ventas solucionan todos los problemas" es indudablemente cierto. Muchos problemas de flujo de efectivo pueden resolverse básicamente reenfocándose en las actividades de ventas y, lo que es más importante, en las ventas rentables. Además, las estrategias a corto plazo, como retrasar las cuentas por pagar, cobrar las cuentas por cobrar, obtener fondos bancarios y reducir los costos, pueden ganar tiempo durante el ciclo de ventas.
#7. Obtenga opiniones de clientes insatisfechos
Los problemas con el tráfico de clientes a menudo conducen a problemas de flujo de efectivo. Puede haber un problema con el diseño o el producto en sí mismo si las ventas son bajas pero recibe un gran volumen de visitantes, tanto físicos como en línea. Aunque no sucede con frecuencia, es importante recibir comentarios de los clientes que cancelaron porque estaban molestos. A menudo ofrecen las mejores sugerencias para mejorar.
#8. Vea su flujo de efectivo desde varias perspectivas
Básicamente, lo único que realmente importa para una empresa es el efectivo que ingresa. Por lo tanto, aprenda todo lo que pueda sobre su flujo de efectivo. Explore sus antecedentes, estado actual y posibles resultados futuros desde muchos puntos de vista. No siempre es sabio tener una perspectiva optimista y esperar lo mejor. La comprensión de la importancia del flujo de caja y la gestión financiera puede ayudarlo a mantener su empresa a flote. En general, es imperativo que controlemos y obtengamos información sobre nuestro flujo de caja.
#9. Investigue adónde va cada centavo
Para comenzar, debe verificar que está recibiendo todo el dinero al que tiene derecho. Cuenta las monedas, si es necesario. Si bien puede parecer contradictorio hacer un cambio tan grande con un ajuste aparentemente menor, es posible descubrir ahorros significativos en un corto período de tiempo sin afectar negativamente las operaciones al reconocer todas las pequeñas cosas que podrían ser superfluas. Por último, piense a largo plazo cuando aborde los precios y otros costos generales.
#10. Analice su ciclo de ventas y modelo de negocio.
Examine primero su ciclo de ventas y la tasa de conversión de efectivo, luego sus gastos y finalmente su plan de negocios. Todas las empresas operan en sus propias formas únicas. Potencialmente, el concepto de empresa no es viable. Es posible que sus ciclos de ventas de empresa a empresa se estén alargando. Tal vez se está tardando demasiado en convertir las acciones en efectivo o los clientes tardan en realizar los pagos. Los gastos son una posible alternativa, pero es poco probable que sean la causa a menos que sepa que está gastando demasiado.
#11. Investigue la rotación de clientes y la cartera de productos
Revisar las cuentas por pagar y reducir los costos generales son soluciones rápidas. También es necesario examinar la pérdida de clientes y la cartera de productos para encontrar una solución a más largo plazo. La causa más común de los problemas de flujo de efectivo es la disminución de las ventas, y una forma de identificar la causa raíz es evaluar qué tan bien la cartera de productos de la empresa satisface las necesidades de su mercado objetivo.
#12. Consulte a sus inversores
Idealmente, comenzaría con su financista inicial. En general, debería haber sido abierto y veraz sobre los problemas que tiene la empresa. “Para preservar su inversión, dejaría que el inversionista duplique y agregue algo de efectivo a la empresa. Si no funciona, buscaría un prestamista inteligente que pueda cerrar la brecha de flujo de efectivo. Inesperadamente, todavía hay muchos prestamistas disponibles”. Hoda Mahmoodzadegan de Molly's Milk Truck
¿Cuáles son las soluciones a los problemas de flujo de efectivo?
Las soluciones o formas de resolver los problemas de flujo de efectivo de una empresa incluyen;
- Use un presupuesto comercial mensual.
- Acceso a Línea de Crédito.
- Facture con prontitud para reducir los días de ventas pendientes.
- Estirar las cuentas por pagar.
- Reducir gastos.
- Levantar precios.
- Upsell y Cross-sell.
- Acepta tarjetas de crédito.
¿Cómo puede una empresa mejorar los problemas de flujo de caja?
Estas son algunas de las mejores formas de mejorar los problemas de flujo de caja de una empresa;
- Negociar plazo de pago rápido
- Verifique los términos de sus cuentas por pagar.
- Estudie sus patrones de flujo de efectivo
- .Mantener una previsión de flujo de caja
- Cortar gastos innecesarios
- Ofrecer incentivos y sanciones a los clientes.
- Considere arrendar en lugar de comprar.
- Considera la factorización de facturas.
¿Cuáles son las 3 formas de aumentar el flujo de caja en una empresa?
Hay muchos métodos que se pueden utilizar para aumentar el flujo de caja de una empresa, como por ejemplo;
- Ofrecer descuentos por pagos anticipados
- Realización de verificaciones de crédito al consumo.
- Arrendar en lugar de comprar
- Mejorar el inventario
- El empleo de cuentas de ahorro de alto interés.
¿Cuáles son algunas de las mejores formas de administrar el flujo de efectivo para las empresas?
A continuación se presentan algunas de las mejores formas de administrar y resolver el flujo de caja para una pequeña empresa;
- Pagar facturas estratégicamente
- Maneja tus pólizas de crédito cuidadosamente
- Negocia tus pagos con proveedores
- Elija el ciclo de nómina correcto
- Cobre las cuentas por cobrar rápidamente
- Considere una línea de crédito.
- Usar una tarjeta de crédito comercial
¿Cómo se pueden mejorar las ganancias y el flujo de efectivo?
Aquí hay algunos consejos sobre cómo aumentar su flujo de efectivo;
- Animar a los clientes a realizar pagos anticipados.
- Controle su fuerza de trabajo y flujo de efectivo.
- Administre sus proveedores e inventario.
- Piense en sus otras inversiones y activos.
- Desarrolle su plan de marketing.
- Preparar un pronóstico de flujo de caja.
¿Cómo se crea un flujo de caja positivo?
- Organice un presupuesto para realizar un seguimiento de su dinero entrante y saliente.
- Paga tus deudas tan pronto como puedas.
- Asegúrese de no dejar que los pagos se atrasen y recuérdeselo amablemente a los morosos.
- Trate de evitar gastar mucho dinero.
- Piense en la financiación a corto plazo.
¿Cuáles son las 3 formas de aumentar las ganancias?
Las 3 formas básicas de aumentar las ganancias son;
- Vender más
- Precio más alto
- Reducir costos
El éxito de ciertas empresas depende en gran medida de su capacidad para vender productos y brindar un servicio al cliente excepcional. Eso es perfecto. Sin embargo, no olvide que reducir costos es otra forma de aumentar la rentabilidad.
¿Qué factores aumentan el flujo de caja?
- Cobro de cuentas por cobrar
- Condiciones de crédito y descuentos comerciales.
- Ejecución de la política de crédito.
- Compra y venta de inventario.
Efectos de los problemas de flujo de efectivo en las empresas
Las empresas pueden verse afectadas por la falta de efectivo de varias maneras. Los problemas de flujo de caja pueden conducir a
- Las conexiones con los proveedores se han tensado como resultado de los pagos atrasados.
- Reducción de puntajes de crédito que surgen de pagos de deuda perdidos o atrasados.
- La deuda aumenta para pagar los costos comerciales.
- Oportunidades perdidas de aumentar el crecimiento del negocio a través de inversiones.
- Un efecto perjudicial sobre las tácticas de marketing y las ventajas competitivas.
- Uso de bienes personales para pagar obligaciones corporativas.
- Reducción de la moral entre los empleados y salarios mal pagados.
- Disminución de la satisfacción del cliente.
- Cierres de empresas relacionados con la insolvencia
Puede manejar los problemas de flujo de efectivo antes de que tengan un impacto en su negocio utilizando las formas explicadas anteriormente y siendo consciente de cómo y por qué surgen con frecuencia.
Conclusión
El flujo de efectivo es básicamente la entrada y salida de efectivo en una empresa. Un flujo de efectivo positivo indica que sus ganancias superan sus gastos.
Sin embargo, para la estabilidad financiera a largo plazo, todos los propietarios de empresas deben aprender el arte de la gestión eficaz del flujo de efectivo. Mientras tanto, este ha sido uno de los principales problemas que enfrentan una gran cantidad de propietarios de negocios.
No obstante, hay algunas formas y enfoques diferentes que puede utilizar para resolver los problemas de flujo de efectivo de su negocio y mantener un flujo de ingresos constante. Estoy seguro de que ya los ha encontrado, leído y digerido. Esto ha funcionado para muchos, funcionará para ti también.
Preguntas frecuentes sobre formas de resolver problemas de flujo de efectivo empresarial
¿Cuáles son las causas comunes de los problemas de flujo de efectivo?
Aquí hay algunas causas de los problemas de flujo de efectivo comercial;
- Sin reservas de efectivo
- préstamos caros
- Disminución de las ventas o los márgenes de beneficio
- Cuentas por cobrar pendientes
- Crecimiento empresarial descontrolado
- demasiado inventario
- Cambios estacionales en la demanda
- Prácticas imprecisas de previsión o contabilidad
¿Qué son exactamente los problemas de flujo de caja?
Los problemas comunes de flujo de efectivo afectan a muchas pequeñas empresas. Sin embargo, los propietarios de negocios pueden ser proactivos en la gestión del flujo de efectivo e idealmente evitar estos problemas siendo conscientes de algunos de estos desafíos. Implican:
- Anticipando obtener una ganancia.
- No crear el derecho
- No tener en cuenta los gastos generales.
- No centrarse en las cuentas por cobrar.
Artículos Relacionados
- Flujo de caja operativo: usos y sus aplicaciones
- ¿Qué son las habilidades analíticas? Ejemplos y consejos
- Flujo de caja del método directo: definición, ejemplos y ventajas
- FLUJO DE EFECTIVO DEL MÉTODO INDIRECTO: fórmula y ejemplos
Referencia
