El IRS confiscará el 25 % de sus ganancias de lotería antes de que vea un solo dólar. Dependiendo de dónde viva, los impuestos estatales y locales podrían deducirse hasta un 13 % adicional. Sin embargo, dado que la tasa impositiva federal máxima es del 37 %, es probable que deba más cuando tenga que pagar los impuestos. Por lo tanto, consultar a un experto financiero que pueda ofrecer asistencia con impuestos y estrategias de inversión sería un buen primer paso para un ganador de la lotería. Consulte a continuación para obtener información sobre los impuestos federales y estatales sobre las ganancias de la lotería y más detalles sobre los impuestos sobre las ganancias de la lotería y cómo calcularlos.
Impuestos sobre las ganancias de la lotería
Sin duda, ganar la lotería es estimulante y puede beneficiar significativamente las finanzas del ganador. Aún así, el ganador debe tener cuidado de no gastar todas sus ganancias demasiado rápido: el IRS grava las ganancias de la lotería como otros tipos de ingresos de EE. UU.
Para los impuestos federales y estatales, las ganancias de la lotería se consideran ingresos imponibles regulares. La cantidad total que recibe un ganador debe declararse en su declaración de impuestos cada año, ya que las ganancias se gravan de la misma manera que los sueldos o salarios. Sin embargo, el IRS toma el 24% de las ganancias inmediatamente antes de que el ganador reciba el dinero. El ganador debe pagar las ganancias restantes al completar su declaración de impuestos.
Cómo calcular los impuestos sobre las ganancias de la lotería
Las ganancias netas de la lotería se consideran ingresos imponibles regulares por parte del IRS. Por lo tanto, deberá pagar impuestos federales sobre la renta sobre la suma restante después de deducir el costo de su boleto. El IRS solo retiene el 25 % porque la cantidad depende de su categoría impositiva, que está determinada por sus ganancias y otras fuentes de ingresos. Deberá el monto restante cuando presente sus impuestos en abril.
Digamos que gana $45,000 al año y gana $100,000 en la lotería, en otras palabras. Su ingreso gravable ordinario total ahora suma $145,000 después de deducir $25,000 de sus ganancias de lotería para impuestos federales. Además, su boleto de lotería ganador aumentó su tasa impositiva marginal del 22% al 24%.
Los $145,000 no significa que deba pagar un impuesto del 24%. Solo la porción de sus ingresos por encima de $86,375 está sujeta a esa tasa. Eso es $ 58,625 en este caso. La cantidad total que debería en impuestos sería $995 (10 % de $9,950) más $3,668.88 (12 % de $30,574 10,086.78) más $22 45,849 (18,851.76 % de $24 78,549) y $33,602.42 8,602.42 (33,602.42 % de $25,000 XNUMX), lo que da como resultado $XNUMX XNUMX. Si, por alguna razón, su empresa no dedujo los impuestos federales de su salario, como de costumbre, aún debe $XNUMX en impuestos federales ($XNUMX – $XNUMX).
Por supuesto, usted tendría que pagar la tasa marginal más alta sobre su dinero ganado si ya estuviera en la categoría impositiva del 37% cuando ganó la lotería. Pero solo el impuesto sobre la renta federal está cubierto por estas disposiciones, también, las posibles solicitudes de su estado y ciudad.
Calculadora de impuestos de lotería federal
Si cree que Kentucky impone una tasa impositiva alta sobre las ganancias de la lotería, prepárese. Kentucky no es nada comparado con la asombrosa tasa impositiva federal de lotería del 25 por ciento que se aplica a todas las ganancias superiores a $5,000.
En consecuencia, en una multa de $20 millones, pagaría al estado de Kentucky $1.2 millones además de $5 millones al gobierno federal. Usted pagará a Kentucky $60 millones y al gobierno federal $250 millones en un premio Kentucky Cash Ball de $1 mil millones.
¿Cuánto son los impuestos sobre las ganancias de la lotería?
Querrá respirar hondo unas cuantas veces y asegurar y proteger su boleto ganador si es el afortunado ganador de la lotería, ¿verdad? Después de eso, debe evaluar y hacer impuestos para las diversas implicaciones fiscales de ganar la lotería. Para esto, probablemente debería contratar a un asesor financiero experto.
Esto se debe a que el IRS retiene el 24 % de las ganancias de los ganadores de la lotería. Si el ganador de esta lotería elige recibir el valor en efectivo de la suma global de $ 997.6 millones, estaría sujeto al impuesto federal sobre la renta a la tasa más alta, que es del 37%. Las ganancias de lotería del ganador del premio mayor de Powerball de $2.04 mil millones se incluirían en su declaración de impuestos federales sobre la renta de 2022.
Para 2022, los contribuyentes individuales que ganen más de $539,900 y los contribuyentes conjuntos que ganen más de $647,850 están sujetos a la categoría impositiva federal más alta (o 37%). Los tramos del impuesto sobre la renta federal se han elevado para 2023 para tener en cuenta la inflación.
La mayoría de los estados gravan las ganancias de la lotería como ingresos por motivos fiscales, y las tasas impositivas varían de un estado a otro. Sin embargo, considerando la magnitud récord del premio mayor de la lotería Powerball, los impuestos estatales del ganador del premio mayor de mil millones de dólares aún podrían ser una suma considerable.
Impuestos estatales sobre las ganancias de la lotería
Incluso después de pagar los impuestos federales sobre sus ganancias de lotería, es posible que no haya terminado. Usted también puede pagar impuestos estatales. Debe consultar a un CPA o a las autoridades fiscales locales para determinar cómo su estado grava las ganancias de la lotería, ya que las tarifas y regulaciones de la lotería difieren de un estado a otro. Sin embargo, las tasas impositivas estatales suelen oscilar entre el 2.9 y el 8.8 por ciento.
Nueve estados no tendrán un impuesto estatal sobre la renta a partir de 2022. Son Wyoming, Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur y Tennessee. Sus ganancias de lotería no serán gravadas en estos estados.
Debe tener en cuenta que las cosas se complican un poco más si compra su boleto de lotería mientras se encuentra fuera del estado. Las ganancias son frecuentemente gravadas por el estado donde se compró el boleto de lotería. Imagina que resides en Dakota del Sur, un estado sin impuesto sobre la renta. Viajas a Dakota del Norte para ver a tu hermano y recoger un billete de lotería mientras estás allí. Es posible que deba presentar una declaración de impuestos estatal para solicitar un reembolso de cualquier dinero que Dakota del Norte haya retenido de su pago del impuesto estatal sobre la renta.
¿Cómo grava el estado las ganancias de la lotería?
Algunos estados deducirán una parte de sus ganancias de lotería cuando llegue el momento de los impuestos. Dependiendo de dónde vivas, el tamaño de la pieza varía. El bocado más significativo, hasta un 13%, se lo lleva La Gran Manzana. Esto se debe a que el impuesto sobre la renta en el estado de Nueva York puede ser de hasta el 8.82 % y el de la ciudad de Nueva York puede ser de hasta el 3.876 %. Yonkers tiene impuestos más bajos de 1.477%. Sin embargo, solo estaría viendo el 8.82% en impuestos estatales como máximo si residiera prácticamente en cualquier otro lugar del estado de Nueva York.
En los estados con impuestos sobre la renta, las tasas pueden oscilar entre aproximadamente el 2.9 % y el 8.82 %. Sin embargo, nueve estados no imponen un impuesto estatal sobre la renta. Como sigue:
- Alaska
- Florida
- Nevada
- hampshire, nuevo
- dakota, sur
- Tennessee
- Texas
- Washington
- Wyoming
Por lo general, el estado donde se compró el boleto (y se pagó la recompensa) retendrá sus impuestos a su tasa si vive en un estado y compra un boleto en otro. Cuando llegue la temporada de impuestos, deberá calcular cuánto le debe a su estado.
Estos ejemplos demuestran las posibles consecuencias de recibir sus ganancias en un solo pago. Sin embargo, puedes, la mayoría de las veces, optar por obtener tus ingresos en una serie de pagos mensuales.
Impuestos sobre las ganancias de la lotería Federal
Si ganó más de $518,400 en 2020, la tasa impositiva máxima que se aplica a las ganancias de la lotería es del 37 %. Pero recuerde que las tasas impositivas federales son marginales, por lo que no todas sus ganancias de lotería estarán sujetas a la tasa impositiva del 37 %.
Sólo el monto superior a $518,400 está sujeto a la tasa del 37%. Todavía tendrá que pagar impuestos sobre sus primeros $9,875, 12% sobre la participación de $9,876 a $40,125 de sus ingresos, y así sucesivamente, incluso si gana millones.
Todavía puede reclamar deducciones para reducir su factura de impuestos y obtener créditos fiscales para ayudar a pagar sus impuestos.
¿Cómo se gravan las ganancias de la lotería en el ámbito federal y estatal?
Para los impuestos federales y estatales, las ganancias de la lotería se consideran ingresos imponibles regulares. Por lo tanto, sus ganancias están sujetas a los mismos impuestos que su sueldo o salario. Además, debe incluir la cantidad total que recibe en su declaración de impuestos cada año.
Digamos, a modo de ilustración, que eligió recibir sus ganancias de lotería como pagos de anualidades y recibió $50,000 en 2019. Ese dinero debe mostrarse como ingreso en su declaración de impuestos de 2019. Pero si elige obtener una suma global en 2019, lo mismo se aplica. También debe proporcionar la suma total. Una calculadora de impuestos es una herramienta crucial para esto.
Nota: el IRS retiene automáticamente el 25 % de sus ganancias como dinero de los impuestos antes de que reciba un solo dólar. Cuando envíe su declaración, debe pagar la factura de impuestos restante sobre el dinero del premio.
Impuestos federales y estatales para ganancias de lotería en sumas globales y pagos de anualidades en los EE. UU.
La mayoría de los asesores financieros le aconsejan que acepte un pago único, ya que le permite obtener un mayor rendimiento si lo invierte en activos con un alto potencial de crecimiento, como las acciones. Si gana suficiente dinero, es posible que desee utilizarlo todo para comprar un artículo de lujo como un vehículo, una casa o una isla.
Sin embargo, los ganadores de premios mayores pequeños pueden preferir recibir sus ganancias en cuotas anuales o mensuales, principalmente si al hacerlo se reducirán las obligaciones fiscales. O podrían elegir el flujo constante de dinero para evitar cometer el típico error de gastar todas o la mayoría de sus ganancias. Si acepta pagos anuales o mensuales, aún debe consultar a un experto financiero sobre la mejor manera de invertir en ese flujo de ingresos. Por ejemplo, debe priorizar su cuenta de ahorros para la jubilación al hacer contribuciones. Si aún no tiene una, ganar la lotería podría ser la excusa perfecta para iniciar una cuenta Roth o de jubilación individual (IRA).
¿Cómo puedo evitar pagar impuestos sobre las ganancias de los juegos de azar?
Hay ganadores y perdedores en el juego. Pero si no pagan sus impuestos, ¡incluso los ganadores pueden perder! El IRS tratará cualquier dinero que gane en juegos de azar o apuestas como ingreso imponible y el valor justo de mercado de cualquier artículo que gane. Por lo tanto, es imposible evitar el pago de impuestos sobre las ganancias del juego.
¿Puede el IRS rastrear las ganancias de los juegos de azar?
Debe mantener registros completos de sus ganancias y pérdidas de juego y cualquier documentación relevante, como boletos, recibos, boletas de pago, estados de cuenta y el formulario W-2G. Si desea restar sus pérdidas, debe poder mostrar tanto sus ganancias como sus pérdidas.
¿Cómo sabe el IRS si apuestas?
Si se abre en una nueva pestaña, recuerda que el IRS recibirá una copia del formulario W-2G que recibes con tus ganancias. El IRS, por lo tanto, anticipa que informará esas ganancias en su declaración de impuestos. El recaudador de impuestos no estará contento contigo si no lo haces.
¿Las ganancias de los juegos de azar afectarán mi Seguro Social?
Los impuestos sobre la renta tienen un impacto en sus pagos de jubilación del Seguro Social. Por ejemplo, ¿las ganancias de los juegos de azar o loterías influyen en los pagos de jubilación del Seguro Social? Sí. La SSA considera los juegos de azar y las ganancias de la lotería como ingresos no derivados del trabajo, por lo que deben informarse al IRS.
¿Puedo cancelar las pérdidas de juego?
Solo si detalla sus deducciones en el Anexo A (Formulario 1040) y realiza un seguimiento de sus ganancias y pérdidas, las pérdidas de juego son elegibles para la deducción. El monto total de las pérdidas de juego deducidas no puede exceder el número de ganancias de juego declaradas en su declaración de impuestos.
¿Qué sucede si perdí más de lo que gané en impuestos sobre el juego?
La cantidad total de pérdidas de juego que puede cancelar no puede ser mayor que la cantidad de ganancias de juego que declaró en su declaración de impuestos. Como "Otras deducciones detalladas", puede cancelar sus pérdidas de juego hasta el monto que ganó.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se grava el Powerball?
Solo ocho estados no imponen impuestos sobre las ganancias de la lotería: California. Florida.
¿Es mejor tomar una suma global o una anualidad de lotería?
Los ganadores que optan por el pago de una suma global pueden evitar las consecuencias fiscales a largo plazo y aprovechar la oportunidad de invertir en productos financieros de alto rendimiento, como acciones y bienes raíces. Una opción de pago de anualidad a largo plazo puede ofrecer importantes ventajas fiscales. Los impuestos federales reducen inmediatamente las ganancias de la Lotería.
¿Qué es lo primero que debes hacer si te toca la lotería?
- No presumas de la victoria.
- Asegure el boleto y haga duplicados del mismo.
- Trate de permanecer en el anonimato.
- Determina si quieres generar confianza.
- Llena el boleto.
- Suma global o anualidad.
- Prepárate para pagar impuestos.
- Planea tu futuro.
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Referencias
