Los negocios tienen que ver con las transacciones, y automatizarlas las hace aún mejores. Este es el papel que juega la financiación de la cadena de suministro en el mundo de los negocios. La gestión de las finanzas de la cadena de suministro es realizada por sus correspondientes empresas. Y es por eso que tomar un curso en finanzas de la cadena de suministro lo beneficiará de diferentes maneras. En este artículo, analizaremos la financiación de la cadena de suministro en todas sus grandes diferencias con la financiación del comercio.
¿Qué es la financiación de la cadena de suministro?
El financiamiento de la cadena de suministro es el uso de instrumentos financieros, procesos y tecnologías para administrar de manera eficiente el capital de trabajo y la liquidez vinculados a las actividades de la cadena de suministro para los socios comerciales que cooperan. Lo utilizan tanto los compradores como los vendedores que participan en una transacción de venta para reducir los costos de financiamiento y aumentar la efectividad comercial. SCF enfoca el trabajo automatizando transacciones y verificando constantemente la aprobación y liquidación de facturas.
También se refiere a las prácticas que emplean los bancos y otras instituciones financieras para administrar los fondos utilizados para financiar la cadena de suministro. Además, reduce el riesgo para todas las partes involucradas.
¿La cadena de suministro se considera financiación?
La financiación de la cadena de suministro es una división de la financiación del comercio. Las empresas grandes y medianas pueden obtener financiamiento de la cadena de suministro y una colección de servicios. Por ejemplo, los más comunes incluyen préstamos, factoraje, descuento de facturas y financiamiento de órdenes de compra.
¿Es lo mismo el financiamiento de la cadena de suministro que el factoraje?
Financiamiento de la cadena de suministro, en contraste con el factoraje tradicional, que inicia la parte que realiza el pedido (el cliente). Su objetivo es hacer que sea más simple y económico para los proveedores financiar sus cuentas por cobrar.
¿Cuáles son los beneficios de la financiación de la cadena de suministro?
#1. Facilita la gestión de la inestabilidad económica.
En lugar de esperar a que sus clientes sustanciales paguen sus pagos atrasados, el proveedor puede enviar solicitudes de financiación para recibir el pago por adelantado. Por lo tanto, el proveedor puede continuar con su negocio como de costumbre, independientemente del estado de la economía.
#2. Proporciona dinero a un costo mucho más bajo.
Por lo general, el descuento o cargo de procesamiento de un programa de financiación de la cadena de suministro es mucho más bajo que la tasa de interés. Esto se debe a que un proveedor pagará un préstamo cuando se utilice como base la calificación crediticia del comprador, no la del proveedor. La financiación de la cadena de suministro también es una venta real de cuentas por cobrar, aunque un préstamo podría dañar el balance del proveedor. Métricas como la relación deuda-capital y otras sirven como evidencia de esto.
#3. Fomenta la innovación y el progreso.
Los proveedores deben tener a mano el efectivo operativo para satisfacer la creciente demanda de sus productos y realizar inversiones en innovaciones que les darán una ventaja competitiva. Las empresas deben esforzarse y establecer planes sobre cómo pueden competir y expandirse en un mercado que cambia rápidamente, aunque pueda parecer paradójico en una recesión.
¿Cómo funciona el financiamiento de la cadena de suministro?
De acuerdo con este enfoque, los compradores consienten en aceptar facturas de proveedores a cambio de financiación bancaria. SCF obviamente también beneficia a todos los participantes al proporcionar financiamiento a corto plazo que maximiza el capital de trabajo y proporciona liquidez a ambas partes.
Los compradores tienen más tiempo para pagar sus cuentas, mientras que los proveedores reciben sus facturas pendientes de pago con mayor rapidez. El dinero de cualquiera de los lados de la disputa puede ser utilizado por las partes para mantener sus respectivas empresas. manteniendo todo funcionando bien y abierto a futuros proyectos.
La creciente presión sobre las empresas en el mundo moderno para satisfacer sus necesidades de liquidez a corto plazo es lo que impulsa la demanda de desarrollo de SCF. SCF ofrece a las empresas una forma flexible de financiar cuentas por cobrar también, mientras que hasta ahora, el capital de trabajo y los gastos de capital han sido respaldados principalmente. La cadena de suministro no se daña y, como resultado, la eficiencia operativa y comercial mejora significativamente. Cuando las presiones de los precios, la recesión y la disminución de la demanda ponen a los proveedores en mayor riesgo, SCF distribuye los fondos rápidamente.
Gestión financiera de la cadena de suministro
La gestión financiera de la cadena de suministro es la disciplina de ver todos sus procesos financieros como un todo en lugar de operaciones discretas. El proceso de gestión financiera de la cadena de suministro incluye
- El ciclo de la compra al pago
- Trabajando en la gestión de capitales
- Ciclo de pedido a cobro.
Esto abarca todos los aspectos de pedidos, facturación, reconciliación y pago. Para que su cadena de suministro sea lo más eficaz posible y aproveche las reducciones de costos en el camino, el objetivo general de la gestión financiera de la cadena de suministro es ganar y mantener la visibilidad de cada una de estas operaciones.
¿Por qué es importante la gestión financiera de la cadena de suministro?
El concepto de gestión financiera de la cadena de suministro surgió con la llegada de los programas de financiación de la cadena de suministro de la institución financiera, junto con nuevas formas de procesos de pago y acuerdos de pago entre socios comerciales.
Los servicios financieros de grandes participantes y proveedores financieros externos ayudan a impulsar la competitividad y eficiencia de toda la cadena de suministro.
Las cuentas abiertas reducen significativamente la complejidad de los procesos de pago al tiempo que permiten a los participantes más pequeños acceder a las mejores calificaciones crediticias de los participantes más grandes, lo que reduce su costo de capital. En general, mejora la liquidez a corto plazo a lo largo de la cadena de valor y promueve vínculos a largo plazo entre proveedores y compradores.
Además, el establecimiento de la gestión financiera de la cadena de suministro garantiza el flujo de efectivo necesario para mantener sus puertas abiertas, las luces encendidas, los empleados pagados y los productos básicos creados y enviados.
Empresas financieras de la cadena de suministro
#1. Primerevenue
La plataforma PrimeRevenue SurePay es pionera en pagos B2B en todo el mundo, unificando toda la cadena de suministro mediante la automatización de pagos digitales. para disminuir la fricción en las cadenas de suministro globales
PrimeRevenue es una de las compañías de financiación de la cadena de suministro comprometida con la simplificación de los pagos tempranos y puntuales. Ya sea una pequeña empresa o una gran corporación que emplea pagos puntuales para inyectar estabilidad en la cadena de suministro, se complacen en tener un impacto significativo y beneficioso en empresas de todo tipo en todo el mundo. La plataforma procesa más de $300 mil millones en pagos al año.
#2. Démica
El producto de Demica es simple. Tienen una plataforma basada en la nube y fácil de usar. Permite que las empresas y las instituciones financieras de la cadena de suministro amplíen y automaticen sus soluciones de capital de trabajo.
Los bancos comerciales y las empresas más grandes del mundo ejecutan sus iniciativas de financiamiento comercial en tecnología financiera líder en el mercado.
Actualmente tienen programas que suman un total de alrededor de $ 20 mil millones y cubren todo el espectro de productos de capital de trabajo. Estas iniciativas, financiadas por una variedad de bancos e inversores institucionales, permiten a las empresas mejorar su cadena de suministro y reinvertir capital para promover el crecimiento.
#3. orbiano
Orbian es el proveedor de SCF con la historia más larga y ha brindado soluciones de Supply Chain Finance (SCF) durante más de 20 años.
Es una de las empresas con mayor experiencia en soluciones de financiación de la cadena de suministro (SCF). En 2010, lanzó el primer esquema SCF multibanco neutral para bancos en Europa. En 2014, ORBIAN lanzó SCF por primera vez en China continental.
La estructura financiera universal de la compañía y la plataforma tecnológica de SCF le permiten ofrecer soluciones y servicios completos a clientes que son corporaciones multinacionales. Si bien reduce las preocupaciones operativas y financieras, sus programas tienen posibilidades de financiación casi infinitas. El breve proceso de incorporación garantiza un servicio al cliente de primer nivel.
#4. ariba
SAP Ariba es la red más grande del mundo para el comercio corporativo. Combina la comunidad comercial en línea más grande del mundo con herramientas de primer nivel basadas en la nube para ayudar a las empresas a ubicar y trabajar con una red global de socios. Sin embargo, el fraude en el reclutamiento va en aumento. En todo el mundo, los delincuentes publican trabajos falsos utilizando nombres de empresas reales. Además, las empresas ocasionalmente solicitan a los solicitantes datos personales, como información financiera y bancaria. Por lo general, crean sitios web y correos electrónicos falsos que parecen reales porque incluyen logotipos y fotos de la empresa.
SAP Ariba no solicita dinero, números de tarjetas de crédito, detalles de cuentas bancarias ni ningún otro tipo de información de identificación personal durante el proceso de contratación. Además, SAP Ariba no envía correos electrónicos no deseados a quienes buscan trabajo. Además, solo los correos electrónicos con la terminación sap.com se utilizan para comunicarse con los candidatos de manera formal. Si recibe correos electrónicos de cualquier otro dominio, tome medidas.
#5. Factura internacional
Sovos, anteriormente conocido como Invoiceware, estandariza complejas regulaciones de cumplimiento en América Latina para algunas de las corporaciones más grandes del mundo. Incluyen la Compañía Coca-Cola, Philips, Kellogg, DuPont y Siemens. Su plataforma regional, la mayor red comercial regional, reduce el riesgo y el costo de mantener el cumplimiento, lo que permite a sus clientes aprovechar la facturación estandarizada por el gobierno al reducir los costos de TI, mejorar la eficiencia de la cadena de suministro y aumentar el flujo de caja.
Invoiceware International colaboró con Sovos en 2016 y aportó su comprensión del mercado local. Además de su experiencia, Sovos ofrece soluciones para el impuesto al valor agregado, el impuesto sobre las ventas y el uso, el cumplimiento de ACA, la presentación de informes de formularios de la serie 10 (1099), el cumplimiento de bebidas y alcohol.
#6. C2FO
El nombre anterior de C2FO era Pollenware. C2FO es una de las empresas financieras de la cadena de suministro que crea tecnología financiera. Fundó el primer mercado de capital de trabajo. C2FO está a cargo de administrar el mercado de capital de trabajo. Su centro administrativo se encuentra en Leawood, en el condado de Johnson, Kansas.
En enero de 2008, Sandy Kemper, exdirector ejecutivo de UMB Financial Corporation, fundó la empresa. El nombre se modificó a C2FO, un acrónimo de lo que ofrece el mercado: optimización colaborativa del flujo de caja, en respuesta a los comentarios de los clientes.
#7. Nexo GT
Infor Nexus (anteriormente GT Nexus), una plataforma de cadena de suministro en la nube de propiedad privada, se fundó en Oakland, California, en 1998. Las empresas la utilizan para ejecutar una plataforma bajo demanda para controlar las cadenas de suministro mundiales para logística y comercio. Infor adquirió GT Nexus en septiembre de 2015. En este momento, Infor tiene una división llamada Infor Nexus.
El negocio incluye operaciones en las Américas, Europa y Asia, con un enfoque en la fabricación y el comercio minorista. Estos incluyen empresas en los sectores farmacéutico, de alta tecnología, automotriz, CPG, ropa y calzado. Los proveedores, los proveedores de servicios financieros y los proveedores de servicios logísticos también forman parte de la red Infor Nexus. Entre sus clientes se encuentran Brooks Brothers, Sears, Adidas, Procter & Gamble, Del Monte Foods, Caterpillar Inc., Koch Industries, Abercrombie & Fitch y Home Depot.
#8. traxpay
Empresas como Traxpay, una plataforma financiera de cadena de suministro en rápido crecimiento con un enfoque multibancario que opera globalmente desde Europa. Para convertirse en la "Plataforma de elección" para clientes, proveedores y bancos, Traxpay ofrece a las empresas la capacidad de administrar su capital de trabajo de una manera simple, segura y a largo plazo utilizando todas las tecnologías populares de financiación de la cadena de suministro.
¿Cómo ganan dinero las empresas financieras de la cadena de suministro?
Para pagar a los proveedores de bienes y servicios de una empresa en virtud de un acuerdo de financiación de la cadena de suministro, los bancos proporcionan financiación. Después de eso, al proveedor se le paga antes y por menos de lo que habría recibido de otra manera.
Los pequeños proveedores pueden usar los fondos para pagar sus gastos operativos sin tener que solicitar que las grandes empresas extiendan sus plazos de pago, posiblemente por meses.
La corporación paga el dinero que le debe al proveedor al banco en un momento que con frecuencia es mucho más tarde de lo que le habría pagado a su proveedor. la diferencia entre lo que el banco le debe al proveedor del servicio por el trabajo realizado y lo que retiene por su uso.
La financiación de la cadena de suministro existe desde hace años. Después de la crisis financiera de 2008, muchas empresas intentaron conservar el efectivo usándolo con mayor frecuencia como medio para ampliar los plazos de pago con los proveedores.
Curso de Financiamiento de la Cadena de Suministro
El curso de administración financiera de la cadena de suministro enfatiza el transporte y almacenamiento de recursos, información, inventario, productos y dinero a medida que viajan desde el lugar de origen hasta el punto de compra. El tiempo mínimo para realizar un curso de financiación de la cadena de suministro es de 3 años. Puede tomar el curso de finanzas de la cadena de suministro en línea.
- Gestión de la cadena de suministro 2A: Gestión de adquisiciones
- Sistemas de Información Empresarial
- Gestión de ventas.
- Gestión Logística 2A: Economía del Transporte.
- Gestión Logística 2B: Logística Empresarial.
- Gestión de la cadena de suministro 2B: Gestión de inventario.
- Gestión de la relación con el cliente.
- Aprendizaje integrado en el trabajo.
- Duración mínima: Tres años
Plataformas donde puedes tomar un curso en finanzas de la cadena de suministro
Existen plataformas educativas en las que puede tomar un curso de finanzas de la cadena de suministro, ya sea de forma gratuita o con una suscripción mensual.
- Master Control en Supply Chain Management y Logística-edX
- Conceptos básicos de la cadena de suministro: comprensión de los conceptos básicos-Udemy
- Blockchain en la gestión de la cadena de suministro-Udemy
- Gestión de la cadena de suministro: Sea global – Coursera
- Fundamentos de la cadena de suministro-Lynda
- Gestión de operaciones y cadena de suministro – Udemy
- Sistemas y tecnología de la cadena de suministro – edX
- Cadenas de suministro para la fabricación - edX
- Gestión de riesgos de la cadena de suministro – Udemy
¿Vale la pena estudiar un curso de finanzas de la cadena de suministro?
El valor de un título se puede determinar por la cantidad de opciones de empleo más que puede abrir para usted. Dado que la gestión de la cadena de suministro es una industria en crecimiento y demandada, invertir en educación SCM casi siempre vale la pena. Sus objetivos en el campo de SCM determinarán si decide obtener un título completo.
Financiamiento de la cadena de suministro versus financiamiento comercial
La financiación de la cadena de suministro frente a la financiación del comercio es una consulta común que se refiere a las diferencias entre la financiación de la cadena de suministro y la financiación del comercio más tradicional.
Mientras que el financiamiento de la cadena de suministro es un término que se utiliza para caracterizar iniciativas más contemporáneas y de educación sobre riesgos. Las técnicas de financiación comercial, como las cartas de crédito, las garantías bancarias y los cobros documentados, se utilizan con mayor frecuencia cuando los socios comerciales no se conocen muy bien o no se conocen en absoluto.
La financiación de la cadena de suministro frente a la financiación del comercio tienen como objetivo financiar las cadenas de suministro nacionales e internacionales, pero la financiación del comercio ofrece más alternativas.
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El comercio de cuenta abierta, en el que el comprador y el vendedor han hecho negocios juntos previamente, es donde es más probable que se utilice.
¿Qué significa la financiación del comercio frente a la financiación de la cadena de suministro?
La financiación de la cadena de suministro también puede implicar el crecimiento de las cuentas de los compradores. Por ejemplo, condiciones de pago, financiamiento de inventario y descuento de pagos. Las mejores condiciones para SCF son cuando el comprador tiene una mejor calificación crediticia que el vendedor y puede obtener financiamiento fácilmente.
El comprador puede aprovechar esta ventaja para negociar mejores condiciones con el vendedor, como una ampliación de los plazos de pago, lo que le permitirá ahorrar dinero o utilizarlo de forma más eficaz. El vendedor se beneficia al tener acceso a efectivo menos costoso y tener la opción de vender sus cuentas por cobrar a cambio.
Como resultado de la reubicación de la producción en mercados en desarrollo, la logística cada vez más eficaz y la simplicidad y omnipresencia de las comunicaciones globales, la globalización ha resultado en la formación de cadenas de suministro distribuidas internacionalmente.
Para la financiación comercial, el vendedor, el comprador y sus respectivas instituciones financieras deben estar de acuerdo con este tipo de financiación empresarial (banqueros). Mientras que un proveedor podría preferir que un comprador pague por adelantado los bienes y servicios, un comprador podría igualmente desear reducir su riesgo al insistir en la documentación de envío.
En esta situación, un banco u otra institución financiera podría ayudar a las dos partes ofreciendo cartas de crédito que pueden cobrarse a cambio de documentación como un conocimiento de embarque. Además, el banco del vendedor puede aprobar un préstamo comercial como parte de la financiación comercial basada en el contrato comercial.
¿Cuál es la diferencia entre la financiación de la cadena de suministro y la financiación del comercio?
La financiación de la cadena de suministro (SCF) es un conjunto de prácticas que utilizan técnicas comerciales, financieras y de TI modernas para proporcionar valor y mejorar la eficacia operativa. Para hacer esto, tres partes, el comprador, el vendedor y la institución financiera, deben colaborar estrechamente (FI).
La principal diferencia entre SCF y el financiamiento comercial es que existe un elemento transaccional y competitivo involucrado en el financiamiento comercial entre el comprador y el vendedor. SCF modifica la misma técnica para que beneficie a ambas partes utilizando el apalancamiento proporcionado por la IF.
¿Qué hace un gerente de finanzas de la cadena de suministro?
En el puesto de gerente de finanzas de la cadena de suministro existe una oportunidad única para brindar información y análisis, apoyo a la toma de decisiones y gestión del desempeño al liderazgo de la cadena de suministro global. El gerente desarrolla tableros para efectivo y costos totales entregados, así como planes de acción (inventario e inversiones).
Conclusión
Las grandes organizaciones de compras tienen mucho más conocimiento sobre los riesgos inherentes y la resiliencia de sus cadenas de suministro como resultado de la frecuente dependencia de proveedores externos para componentes cruciales del producto.
La gestión del capital de trabajo se ha convertido en una métrica clave para los directores ejecutivos que priorizan la expansión rentable. El desarrollo de la tecnología moderna utilizada para rastrear y administrar eventos en la cadena de suministro física brinda oportunidades para automatizar el comienzo de las intervenciones de SCF.
Preguntas Frecuentes
¿Es la gestión de la cadena de suministro una buena carrera?
Sí, es una carrera gratificante porque hay perspectivas laborales de gestión de la cadena de suministro. Además, hay mucho potencial para el avance profesional y los roles de la cadena de suministro generalmente pagan bien. Además, la trayectoria profesional proporciona una buena satisfacción laboral y no es fácilmente aburrida.
¿Es lo mismo cadena de suministro que logística?
La forma más fácil de distinguir entre las cadenas de suministro y la logística es observar que las cadenas de suministro están a cargo del abastecimiento, el procesamiento y la entrega general de bienes al consumidor final, mientras que la logística solo se ocupa del movimiento y almacenamiento de bienes entre varios proveedores. organizaciones en cadena.
¿Cuáles son los 5 tipos de cadena de suministro?
Los 5 tipos de cadena de suministro están representados en el nivel superior del modelo: plan, origen, fabricación, entrega y retorno.
Referencias
- ¿Qué es la planificación de la cadena de suministro? Guía detallada (se abre en una nueva pestaña del navegador)
- ¿QUÉ ES EL ANÁLISIS DE LA CADENA DE VALOR? Definición, importancia y ejemplos
- Gestión de la cadena de suministro: ¿Qué es SCM y por qué es importante?
- Análisis de la cadena de valor: pasos para el análisis de la cadena de valor
- RESEÑAS DEL MEJOR SOFTWARE DE GESTIÓN DE LA CADENA DE SUMINISTRO EN 2023
- CAPTURA REMOTA DE DEPÓSITOS: Cómo funciona, software principal y riesgo
