Las sensibilidades de primer orden a las tasas de interés, la inflación, los diferenciales de crédito, la moneda y otras variables se incluyen en la oferta de análisis de cartera y datos de sensibilidad, así como análisis de renta fija, como la duración (efectiva y modificada) del rendimiento. La solución de clases de activos múltiples puede incorporar datos. Entonces, para ayudarlo a comprender más sobre el análisis de cartera, el software y la descripción del trabajo, hemos desarrollado esta publicación para abordar todo eso.
Análisis de cartera
Portfolio Analytics proporciona las herramientas y los datos que necesita para explicar de manera efectiva su inversión y, por lo tanto, la narrativa a los prospectos, clientes y su propio equipo de administración, con versiones fundamentales y estadísticas para la nación, la región y los modelos globales, en múltiples horizontes de tiempo. Del mismo modo, puede aislar y analizar las fuentes de riesgo y rentabilidad, evaluar su exposición a los factores, profundizar para descubrir los principales contribuyentes al riesgo y la rentabilidad, y generar informes listos para imprimir con las funciones de riesgo, rendimiento y atribución del producto.
Descripción del puesto de Analista de cartera
Gestión de carteras, negociación, análisis de carteras, riesgosLos departamentos legales, de cumplimiento y legales son capas del equipo de inversión en la mayoría de las empresas de compra. Más aún, se requiere que cada capa garantice que se mantenga una cartera de acuerdo con las reglas fiduciarias y del cliente. Muchas capas de trabajo en equipo con un analista de cartera.
#1. Tareas y Educación
El análisis de cartera es una profesión integral que requiere mucho tiempo y requiere una sólida formación financiera obtenida a través de la experiencia y el estudio previos. Aunque el prerrequisito educativo más frecuente es una licenciatura en finanzas, economía o contabilidad, muchos analistas de cartera tienen títulos de posgrado.
Los analistas de cartera tienen una amplia gama de responsabilidades dependiendo de la empresa. A pesar de las variaciones, los analistas de cartera realizan una serie de tareas similares, como realizar análisis extensos de cartera y proporcionar informes. Una comparación de diversas industrias, tendencias históricas y una comprensión de las métricas financieras y los límites regulatorios/legales que pueden afectar la cartera son parte del estudio de la cartera. Además, los valores individuales o las asignaciones de activos se atribuyen rutinariamente al desempeño de la cartera por parte de los analistas de cartera que utilizan paquetes de software especializados. Los analistas de cartera también pueden reunirse con clientes y transmitir información de cartera y requisitos de clientes para gerentes. Por lo tanto, los analistas de cartera con frecuencia avanzan para convertirse en administradores de cartera u otros miembros del equipo de inversión responsables de hacer inversión extranjera opciones.
#2. Compensación
Los analistas de cartera generalmente ganan entre $47,000 y $94,000 por año, con un salario medio de $66,204. (de acuerdo a Glassdoor). Además, la compensación de incentivo promedio (bono anual) es de $ 10,044, lo que eleva el ingreso total medio a $ 76,248. (a partir de octubre de 2023). 1
La remuneración total de los analistas de cartera varía mucho según los años de experiencia y el tipo de negocio, y con frecuencia se divide entre el salario anual y la compensación de incentivos.
Además, el nivel de compensación está influenciado por la ubicación. Los analistas de cartera en el área metropolitana de Nueva York, por ejemplo, pueden ganar hasta un 27 % más que el promedio nacional. 2 Por último, los analistas de cartera reciben una compensación superior a la de sus homólogos. La compensación promedio de un analista de cartera es un 24 % más alta que las ganancias medianas anuales nacionales ($53,490 2019 a partir de mayo de XNUMX), lo que indica que estos puestos generalmente están bien remunerados.
Uso de Portfolio Analytics para identificar el riesgo
Las evaluaciones de riesgo solían estar limitadas a un solo parámetro, como el riesgo crediticio del prestatario. Ahora es evidente que el riesgo financiero tradicional es solo la mitad de la ecuación y que también se deben considerar otros aspectos, como los riesgos sociales y ambientales.
En la industria agrícola, por ejemplo, una evaluación del riesgo del agua debe considerar más que el perfil de riesgo del prestatario. La escasez física de agua, la falta de acceso a los derechos de agua o los límites de bombeo impuestos por normas como la SGMA pueden limitar sus opciones. Los profesionales financieros deben poder examinar todos estos elementos de manera efectiva y eficiente utilizando análisis de cartera contemporáneos para determinar adecuadamente su riesgo de agua.
Software de análisis de cartera
¿Tienes muchas inversiones diferentes? De hecho, ¿pertenecen todos sus planes 401(k), cuentas comerciales y cuentas de ahorro a varias instituciones financieras? Si ese es el caso, es casi seguro que recibirá notificaciones separadas sobre el estado de cada cuenta, que puede ser confuso. También es difícil saber dónde se encuentra en términos de su patrimonio neto.
Para ayudar a aliviar este problema, algunos inversores confían en el software de análisis de cartera. Tratar con este tipo de software puede ser simple en algunas circunstancias, como para inversores individuales. A continuación, proporcionamos sinopsis de programas de software de análisis de cartera para inversores minoristas, así como programas de software de análisis de cartera mucho más avanzados para administradores de dinero.
#1. Acelerar
Precio: $ 149
Este sistema es más adecuado para aquellos que trabajan en una computadora de escritorio. Por ejemplo, características clave para Quicken Premier 2015:
- Múltiples vistas de cartera: asignaciones de activos, regiones geográficas, sectores, comparaciones de rendimiento
- Insights para mejorar
- Capacidad de importación de transacciones desde bancos y cuentas de corretaje
- Seguimiento de la base de costos
- Estimaciones de ganancias de capital
- Rendimiento frente al mercado
- Comparaciones de fondos mutuos
- Ayuda a tomar decisiones de compra/venta
Las características móviles incluyen:
- Verificar saldos de cuenta
- Seguimiento del presupuesto
- Actualizaciones y alertas
- Recibo instantáneo y guardado
#2. software buho
Precio: $69. Viene con una prueba gratuita de 30 días. Si no le gusta el programa, puede desinstalarlo antes de los 30 días para evitar que se le cobre.
Características Clave:
- Puede rastrear hasta 999 carteras
- Planificación de jubilación
- Cuentas de corretaje
- fondos universitarios
- "Y si el análisis
- Cálculos de ganancias/pérdidas de capital
- Análisis técnico estocástico, RSI, análisis de tendencias, medias móviles
#3. Software Quant IX
Precio: $ 79 por año con ayuda técnica, o $ 109 por año con, por lo tanto, una fuente de datos de Quote Media para datos fundamentales y descriptivos sobre acciones, ETF y fondos mutuos.
Desde 1985, los inversores han confiado en este software, que fue creado por administradores de dinero expertos. En consecuencia, la mayoría de la gente lo considera el último instrumento para la consolidación simple. Además, con su asistente de configuración de cartera, puede importar rápidamente su historial de transacciones y saldos.
También recibirá contabilidad de transacciones para:
- Compras de acciones
- Venta de acciones
- Dividendos
- Interés
- DRIPs
- Ventas cortas
#dieciséis. Gestor de fondos
$1292 para la Versión Personal (nueva).
$295 para la versión Pro (nueva).
$1,495 por la versión Advisor (nueva).
Los inversores minoristas, los administradores de dinero y los comerciantes activos, por lo tanto, se beneficiarán al máximo de este software de análisis de cartera. Realiza un seguimiento de todas las transacciones y genera tanto un resumen activo de la cartera como un resumen del rendimiento de la cartera. (Consulte Cómo los asesores financieros pueden adaptarse a Robo-Advisors para obtener más información).
El resumen activo de la cartera incluye:
- Valor de mercado inicial
- Contribuciones
- Retiros
- Distribuciones de retiro
- Comisiones de cuenta pagadas
- Perdida de ganancia
- Valor de mercado final
El Resumen de rendimiento de la cartera incluye el rendimiento para los siguientes marcos de tiempo: trimestral, año hasta la fecha, un año, tres años, cinco años y diez años, además de un Resumen de rendimiento del índice.
Otras características notables incluyen:
- Capacidad de importación
- Actualizaciones y alertas
- Representación gráfica
- Comparaciones de cartera
- Exportar información de ganancias de capital a software de impuestos
- Informes personalizables
- Soporte multidivisa
- 45 tipos de gráficos
- 21 tipos de informes
#5. Saldo de softTarget
Costo mensual: $ 8,000
Si no está familiarizado con el software de administración de cartera en general, este software puede parecer confuso al principio. Sin embargo, no llevará mucho tiempo aclimatarse.
Características incluidas:
- Gestión de cumplimiento
- Modelado
- Simulación de escenario
- Reequilibrio de la cartera
- Automatización del flujo de trabajo
- Soporte en vivo las 24 horas, los 7 días de la semana (para lecturas relacionadas,
#6. Vestserve
Precio: $ 27,500 / año
Características ofrecidas:
- Gestión de cumplimiento
- Modelado
- Simulación de escenario
- Reequilibrio de la cartera
- Automatización del flujo de trabajo
- Soporte en vivo de 24 / 7
- Evaluación comparativa
- Nómina/comisión
- Métricas de rendimiento
- Gestión de la cartera
- Gestión del riesgo
- Modelado/cumplimiento basado en reglas
- Medición del rendimiento: GIPS/IRR
- Análisis de riesgos
- Desglose de asignaciones y rendimientos
- Herramienta de escenario
- Análisis de la curva de rendimiento
- "Y si el análisis
- Análisis de flujo de caja
- Cálculos de tarifas complejas
#7. Cartera de FundCount
Se debe contactar a FC Portfolio para conocer los precios.
Los fondos de cobertura, los administradores de fondos y los fondos de capital privado se beneficiarían más de este software.
Características Clave:
- Gestión de cuentas
- Evaluación comparativa
- Gestión de clientes
- Renta variable
- Gestión de fondos
- Nómina/comisión
- Métricas de rendimiento
- Gestión del riesgo
Otras características incluyen:
- Presentación de informes de rendimiento compatible con GIPS
- Una amplia gama de valores cubiertos
- Interfaces con corredores/custodios
- Conciliación automatizada de intermediarios/custodios
- Gestión de clientes y facturación.
- Escribir cheques
- Motor de flujo de trabajo
- Motor de distribución de informes
- Libro mayor integrado
#8. FrontPM del esfuerzo
Se debe contactar a eFront para conocer los precios (prueba gratuita disponible)
Las firmas de capital privado que deseen asegurar la consistencia y, por lo tanto, automatizar operaciones importantes, crear análisis más profundos y mejorar la audibilidad deben usar este software. Este programa existe desde 1999 y ahora lo utilizan más de 700 empresas. El programa es utilizado por empresas de inversión inmobiliaria, bancos y seguros. empresas, además de organizaciones de capital privado. Se puede acceder a los seminarios web, la ayuda en línea en vivo y la capacitación en persona.
Características Clave:
- Evaluación comparativa
- Gestión de fondos
- Gestión del riesgo
La lista de funciones no es larga, pero este software está más orientado a recopilar y validar datos rápidamente y realizar análisis de alto valor, lo que se espera que conduzca a mejores decisiones de inversión. Del mismo modo, use eFront Front PM en las instalaciones o a través de la nube.
¿Cuáles son los siete elementos que serían beneficiosos para usted en una cartera?
Cuando comienza a armar su cartera por primera vez, hay una serie de categorías distintas que debe tener en cuenta. Estos incluyen su información personal, valores, objetivos personales e historial, logros e historial laboral, habilidades y atributos, educación y capacitación, así como recomendaciones y testimonios.
¿Cuáles son los aspectos más importantes de la noción de cartera?
Una colección de varios tipos de inversiones financieras, como acciones, bonos, materias primas, efectivo y equivalentes de efectivo, se conoce como cartera. Una cartera también puede incluir fondos cerrados y fondos cotizados (ETF). La mayoría de la gente tiene la idea errónea de que los componentes más importantes de una cartera de inversiones son el efectivo, los bonos y las acciones.
Explique el análisis de cartera mientras proporciona varias ilustraciones.
Una evaluación de los componentes que se incluyen en una selección de productos con el objetivo de tomar decisiones que pretenden generar un aumento en el rendimiento total. Esto es lo que significa el término "análisis de cartera". El proceso que permite a un gerente reconocer mejores métodos para distribuir los recursos con el fin de mejorar las ganancias se denomina "optimización de recursos" y se trata en esta frase.
¿Cuántos diseños diferentes deben incluirse en la cartera?
Al compilar una cartera, los expertos en la materia recomiendan incluir entre cuatro y seis proyectos diferentes. Si es un diseñador de UX/UI/producto, es imperativo que muestre al menos dos o tres casos de estudio mientras varía la presentación. Tenga en cuenta que su cartera de diseño no es un archivo y solo debe incluir lo mejor de su trabajo en lugar de todo lo que haya hecho.
¿Cuáles son las 7 cosas buenas para poner en un portafolio?
Cuando comienza a armar su cartera por primera vez, hay una serie de categorías distintas que debe tener en cuenta. Estos incluyen su;
- Informacion personal
- Valores
- Metas personales e historia.
- Logros e historial laboral
- Habilidades y atributos
- Educación y formación, así como
- Recomendaciones y testimonios.
¿Cuáles son los conceptos clave de una cartera?
Una colección de varios tipos de inversiones financieras, como acciones, bonos, materias primas, efectivo y equivalentes de efectivo, se conoce como cartera. Una cartera también puede incluir fondos cerrados y fondos cotizados (ETF). La mayoría de la gente tiene la idea errónea de que los componentes más importantes de una cartera de inversiones son el efectivo, los bonos y las acciones.
¿Qué es el análisis de cartera explicado con ejemplos?
Una evaluación de los componentes que se incluyen en una selección de productos con el objetivo de tomar decisiones que pretenden generar un aumento en el rendimiento total. Esto es lo que significa el término "análisis de cartera". El proceso que permite a un gerente reconocer mejores métodos para distribuir recursos con el fin de mejorar las ganancias se denomina "optimización de recursos" y está cubierto por esta frase.
¿Cuántos diseños debe haber en la cartera?
Al compilar una cartera, los expertos en la materia recomiendan incluir entre cuatro y seis proyectos diferentes. Si es un diseñador de UX/UI/producto, es imperativo que muestre al menos dos o tres casos de estudio mientras varía la presentación. Tenga en cuenta que su cartera de diseño no es un archivo y solo debe incluir lo mejor de su trabajo en lugar de todo lo que haya hecho.
Análisis de cartera de Blackrock
BlackRock se formó para brindar respuestas y orientación a los [millones] de inversores que depositan su confianza en nosotros con su dinero y su futuro. Es una responsabilidad que nos tomamos muy en serio como el administrador de inversiones más grande del mundo, con más de $ 3.5 billones invertidos en nombre de nuestros clientes en todo el mundo, y que nunca ha sido tan vital como ahora. Por eso, en el New World of InvestingTM de hoy, reunimos a las personas más inteligentes y brillantes y le brindamos las habilidades y el apoyo que necesita para labrarse una carrera y marcar la diferencia para nuestros clientes.
Tendrás oportunidades laborales así como carrera movilidad. Nuestra tradición es ayudar a las personas a descubrir su pasión, perfeccionar sus habilidades y avanzar en sus carreras. Buscamos solucionadores de problemas, innovadores y líderes natos, el tipo de personas que ayudaron a BlackRock a emerger más fuerte que nunca de la crisis financiera, y que puedan ayudarnos a producir un excelente rendimiento de inversión y establecer relaciones sólidas con los clientes.
BlackRock ofrece una amplia gama de servicios a sus clientes, incluidos activos Management estrategias destinadas a maximizar los rendimientos, estrategias de inversión altamente eficientes diseñadas para reflejar el rendimiento de los índices de mercado clave y obtener una amplia exposición a los mercados de capitales del mundo, e inversiones en estrategias alternativas como fondos de cobertura, capital privado y bienes raíces. Por lo tanto, las cuentas separadas individuales e institucionales, así como los fondos mutuos y otros vehículos de inversión agrupados y los ETF iShares® líderes en la industria, son formas para que nuestros clientes accedan a nuestras soluciones de inversión.
¿Es la cartera demasiado riesgosa?
Si el valor de sus inversiones tiene el potencial de caer entre un 20 y un 30 % en cualquier momento, se consideran inversiones de alto riesgo. Por lo tanto, también es posible medir el nivel de riesgo observando la mayor cantidad de dinero que puede perder con una cartera específica. Esto se vuelve evidente cuando uno considera una opción de inversión más adversa al riesgo, como un fondo de bonos.
¿Cuántas fotos son buenas para un portafolio?
El defecto fatal de tu portafolio es que solo debe tener entre ocho y doce fotografías. Las personas que compran fotos suelen tener muchas cosas que hacer. Lo peor que podrías hacer sería bombardearlos con fotografías que son idénticas entre sí. Es posible que seas el mejor fotógrafo de rosas del mundo, pero si exhibes 35 fotografías de rosas, la gente asumirá que eres un aficionado.
¿Qué hacen los analistas todo el día?
En general, los deberes de un analista de datos consisten en recuperar y recopilar datos, organizarlos y utilizarlos para sacar conclusiones relevantes. “El trabajo que realizan los analistas de datos puede ser bastante diverso, dependiendo de los tipos de datos que tienen la tarea de analizar, como ventas, redes sociales, inventario, etc.
Preguntas Frecuentes
¿Por qué es importante el análisis de cartera?
El análisis de cartera puede facilitar el éxito de los asesores financieros, por lo que
ayudándolos a hacer recomendaciones informadas sobre el riesgo para sus clientes y a administrar el nivel de riesgo en su cartera de clientes y a administrar el nivel de riesgo en su cartera de clientes.
¿Qué es el análisis de inversiones?
Conclusiones clave. El análisis de inversiones implica investigar y evaluar un valor o una industria para predecir su rendimiento futuro y determinar su idoneidad para un inversor específico. El análisis de inversiones también puede implicar evaluar o crear una estrategia financiera general.
¿Qué es un análisis de capital?
El análisis de inversión de capital es un procedimiento presupuestario que utilizan las empresas y los organismos gubernamentales para evaluar la rentabilidad potencial de una inversión a largo plazo. El análisis de inversión de capital evalúa las inversiones a largo plazo, que pueden incluir activos fijos como equipos, maquinaria o bienes inmuebles.
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