Los precios de los bienes y servicios han evolucionado con el tiempo, y esto siempre ha tenido un impacto en la economía de un país. Si bien la inflación tiene algunas ventajas, también puede tener algunas desventajas que excluyen a algunas personas. Para calcularlo, aplica la fórmula de la tasa de inflación. Descubra qué causa la inflación, por qué los bienes y servicios cuestan más y cómo controlarlo.
La inflación
Cuando los precios de los bienes y servicios aumentan con el tiempo, se dice que hay una pérdida gradual del poder adquisitivo. El aumento promedio del precio de una selección de productos y servicios a lo largo del tiempo puede servir como indicador de la tasa a la que disminuye el poder adquisitivo. Una unidad de moneda efectivamente compra menos como resultado del aumento en el precio, que a veces se expresa como un porcentaje. La deflación ocurre cuando los precios caen y el poder adquisitivo aumenta.
¿Qué es la inflación?
El término “inflación” se refiere a un aumento de los precios, que con el tiempo se traduce en una pérdida de poder adquisitivo. El aumento promedio del precio de una canasta de bienes y servicios seleccionados a lo largo del tiempo se puede usar para determinar la tasa a la que disminuye el poder adquisitivo. Una unidad de moneda efectivamente compra menos como resultado del aumento en el precio, que a veces se expresa como un porcentaje.
Ejemplo de inflación
Un ejemplo de inflación es el costo de la leche. Un galón de leche costaba aproximadamente 36 centavos en 1913. Un galón de leche costaba $3.53 en 2013, aproximadamente 10 veces más que cien años antes.
Este aumento no se debe a que la leche sea más cara o menos accesible. En realidad, lo contrario es cierto. En cambio, este precio indica la erosión progresiva de la inflación del poder adquisitivo del dinero.
- Para determinar cuánto ha cambiado el costo de ese producto o servicio en particular, reste A de B.
- El resultado se convertirá en un número decimal cuando lo divida por A (el precio inicial).
- El número decimal debe multiplicarse por 100 para convertirse en un porcentaje. ¡La tasa de inflación es el resultado!
Cómo calcular la tasa de inflación
Según los economistas, este es el método más simple para calcular una estimación general de su tasa de inflación anual personal.
Averiguar cuánto de sus gastos se divide en varias categorías o categorías, como entretenimiento, comida, energía, ropa y vivienda, es el primer paso.
Deberá buscar los montos exactos de los gastos del año anterior en sus cuentas bancarias y de tarjetas de crédito para lograrlo. Puede detallar sus compras por categoría con la ayuda de una lista completa que publica la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.
Haz los cálculos para tu categoría de "pesos". Esta ponderación representa esencialmente la parte de su presupuesto que se asigna a ciertos segmentos. (Esta ponderación se denomina “relevancia relativa” por el índice de precios al consumidor).
Ejemplo:
Un ejemplo de cómo calcular la inflación.
Sume todos sus gastos en todas las categorías para completar esto. Para obtener el peso de la categoría, divida cada cantidad por su gasto anual total.
Imaginemos que de mayo de 2021 a mayo de 2022, un hogar gastó $50,000 en total. El Sr. A gastó $17,000 34 en alquiler, o el 6,000 % del total, y $12 0.34 en comestibles, o el 0.12 %. Sus respectivos pesos de categoría serían XNUMX y XNUMX.
Ver una vez más la tabla detallada de categorías de gastos del BLS. El aumento porcentual anual promedio del precio de cada artículo se muestra en la columna "cambio porcentual no ajustado".
Por ejemplo, durante el año que finalizó en mayo, los pagos de alquiler crecieron un 5.5%. En el mismo lapso, el costo de los alimentos domésticos (abarrotes) aumentó un 11.9%.
- Multiplique el cambio porcentual anual del paso 3 para cada categoría por los pesos de categoría del paso 2. Para el cálculo del alquiler, multiplique 0.34 por 5.5 utilizando el ejemplo anterior. Para alimentos, multiplique 0.12 por 11.9 De la misma manera para todos los demás tipos de gastos.
- Sume los totales de la categoría del paso 4 para obtener su propia tarifa. (En la ilustración anterior: 1.87 + 1.428 + etc.) Su tasa anual se indica como un porcentaje de esta suma.
En comparación con el promedio nacional, compare su tarifa. Un porcentaje inferior al 8.6 % para el gasto anual hasta mayo indica que sus costos no han aumentado tanto como el estadounidense promedio.
Si el número es mayor, sus gastos han aumentado más durante el último año. De hecho, los hogares suelen utilizar dinero en lugar de porcentajes a la hora de tomar decisiones.
Causas de la inflación
Las principales causas de la inflación se pueden agrupar en tres grandes categorías:
- Tirón de la demanda,
- Impulso de costos
- Expectativas de inflación.
El impulso de la demanda, como su nombre lo indica, es provocado por cambios en el lado de la demanda de la economía, mientras que el impulso de costos es provocado por el impacto del aumento de los costos de los insumos en el lado de la oferta. El concepto de "expectativas" se refiere a la idea de que lo que las personas y las empresas anticipan que sucederá con los precios en el futuro podría afectar esos precios en el mundo real.
#1. Inflación impulsada por la demanda
El impulso de la demanda ocurre cuando la demanda general de bienes y servicios (también conocida como "demanda agregada") sube a un nivel en el que supera la oferta total de bienes y servicios (también conocida como "oferta agregada") que se pueden producir de manera sostenible. En última instancia, un aumento de la demanda provoca un aumento de la inflación, o la “empuja” hacia arriba, al ejercer una presión alcista sobre los precios en una amplia gama de productos y servicios.
#2. Inflación de costos
El aumento de costos ocurre cuando la oferta agregada de la economía, la cantidad total de bienes y servicios que se pueden producir, disminuye. Un aumento en el costo de manufactura es frecuentemente la causa fundamental de una disminución en la oferta agregada. Los precios están bajo presión para subir, o la inflación es “empujada”, si la oferta general disminuye pero la demanda general no.
#3. Expectativas de inflación
Las expectativas de las familias y las empresas sobre las subidas de precios en el futuro se conocen como expectativas de inflación. Son cruciales porque pueden tener un impacto en las opciones económicas actuales. Por ejemplo, las empresas pueden aumentar el precio de sus bienes y servicios más rápidamente si actúan con la idea de que en el futuro será más alto. De manera similar, si los empleados anticipan una mayor inflación en el futuro, pueden solicitar un salario más alto para compensar la pérdida anticipada de su poder adquisitivo.
La inflación es causada por un aumento en la oferta de dinero, aunque esto puede suceder por una variedad de causas económicas. Algunas otras causas de la inflación incluyen
- Imprimir moneda adicional y distribuirla a las personas
- Depreciación legal (disminución) del valor del dinero que es moneda de curso legal
- Adquirir bonos del gobierno de los bancos en el mercado secundario para crear dinero nuevo como créditos de cuentas de reserva a través del sistema bancario (el método más común)
Ventajas y desventajas de la inflación
La inflación tiene sus ventajas y desventajas. Por lo general, se piensa que las altas tasas de inflación son perjudiciales para una economía. Puede causar incertidumbre y reducir el poder adquisitivo de los ahorros. Sin embargo, la mayoría de los bancos centrales apuntan a una tasa de inflación del 2 %, lo que indica que una inflación baja puede tener una serie de efectos positivos en la economía.
Ventajas
La economía puede beneficiarse de
#1. El ajuste de salarios es posible
Se sugiere que los ajustes salariales relativos se simplifiquen con una tasa moderada. Por ejemplo, podría ser un desafío reducir los salarios nominales (los trabajadores se resisten a un recorte del salario nominal). Pero, si la inflación moderada está elevando los salarios promedio, será más sencillo aumentar el salario de las personas productivas mientras se congela el salario de los trabajadores improductivos, lo que básicamente equivale a una reducción del salario real. Si no hubiera inflación, las empresas podrían no ser capaces de reducir los salarios para atraer trabajadores, lo que podría conducir a un aumento del desempleo con salarios reales.
#2. Puede fomentar el crecimiento.
La economía puede estar en recesión cuando la inflación es extremadamente baja. Se podría argumentar que aumentar la meta de inflación puede conducir a un crecimiento económico más rápido. Este punto de vista es divisivo. No todos los economistas estarían a favor de apuntar a una mayor inflación. Algunos, sin embargo, apuntarían a una inflación más alta si la economía siguiera sumida en una recesión prolongada.
#3. El precio relativo se puede ajustar
Al igual que en el punto anterior, la inflación moderada facilita los ajustes de precios relativos. Para un área con una moneda única, como la Eurozona, esto es especialmente crucial.
Grecia, España, Italia y otras naciones del sur de Europa perdieron su competitividad, lo que resultó en un importante desequilibrio en cuenta corriente. España y Grecia deben reducir los precios relativos para recuperar competitividad porque son incapaces de devaluar en la Moneda Única. Europa tiene una inflación excepcionalmente baja, lo que obliga a reducciones de precios y salarios que ralentizan el crecimiento económico (debido a los efectos de la deflación). Sería más sencillo para el sur de Europa adaptarse y recuperar la competitividad sin recurrir a la deflación si la eurozona experimentara una inflación moderada.
#4. La deflación es preferible a la inflación.
Los economistas bromean diciendo que la deflación es lo único peor que la inflación. Una disminución de los precios tiene el potencial de aumentar la carga de la deuda real al tiempo que desalienta la inversión y el consumo. La Gran Depresión de la década de 1930 incluyó la deflación como una de sus causas.
Desventajas
Cuando las tasas de inflación superan el 2%, se convierte en un problema. La gravedad del problema aumenta con la inflación. La hiperinflación puede acabar con los ahorros de las personas y provocar una inestabilidad significativa en situaciones extremas. Sin embargo, esta forma de hiperinflación es poco común en una economía moderna. La inflación generalmente viene con un aumento en las tasas de interés, protegiendo a los ahorradores de perder su dinero. No obstante, aún pueden surgir problemas debido a la inflación.
- La expansión inflacionaria insostenible generalmente da como resultado una era dañina de ciclos económicos de auge y caída.
- La inflación desalienta el crecimiento económico y la inversión a largo plazo Esto se debe a la confusión y la ambigüedad que es más probable que se desarrollen en épocas de alta inflación. Se cree que una inflación baja promueve una mayor estabilidad y anima a las empresas a invertir y asumir riesgos.
- Una economía puede volverse poco competitiva debido a la inflación.
- Una disminución en el valor del dinero es el resultado de la inflación. Si la inflación es más alta que las tasas de interés, los ahorradores están peor. Un aumento de la inflación puede causar una redistribución del ingreso en la sociedad.
Los jubilados suelen ser los que más sufren la inflación. Si las tasas de interés son bajas y la inflación es alta, esto es especialmente problemático.
¿Cuáles son las 3 causas principales de la inflación?
Las principales causas de la inflación se pueden agrupar en tres grandes categorías:
- Tirón de la demanda.
- Empuje de costos.
- Expectativas de inflación
LEA TAMBIÉN INDICE DE PRECIOS DEL PRODUCTOR
¿Qué está causando la inflación en los EE.UU.?
Cuando la economía salió de la crisis de la pandemia hace dos años, los cuellos de botella en la cadena de suministro y la escasez de piezas hicieron subir el precio de los productos manufacturados. Luego, los cheques de estímulo federal provocaron un aumento en el gasto de los consumidores. Más tarde, como resultado de la invasión rusa de Ucrania, se interrumpieron los suministros de gas y alimentos, lo que elevó los costos.
La Reserva Federal ha estado aumentando agresivamente las tasas de interés desde marzo en un esfuerzo por frenar los picos de precios.
¿Cómo podemos detener la inflación?
Controlar la cantidad de dinero en la economía es un enfoque monetario importante para combatir la inflación. La demanda de cosas disminuirá y los precios caerán si la oferta monetaria disminuye. Cuando el gobierno retira de circulación determinadas monedas o papel moneda, esta es otra técnica para reducir la cantidad de dinero en circulación.
¿Quién se beneficia de la inflación?
En el campo de la economía, la inflación es el nivel de precios en constante aumento a largo plazo para la mayoría de los productos y servicios en una economía. Es el resultado de una disminución en la productividad y un aumento en la oferta monetaria.
Los deudores son los que más se benefician de la inflación, ya que más personas necesitan pedirles dinero prestado para mantenerse al día con el aumento de los costos de las materias primas.
¿Cómo podemos reducir la inflación?
Una estrategia frecuente para manejar la inflación es implementar una política monetaria contractiva. Una estrategia contractiva reduce los precios de los bonos y eleva las tasas de interés en un esfuerzo por reducir la cantidad de dinero disponible en la economía. Como resultado, los precios caen, la inflación se desacelera y el consumo disminuye.
¿Qué sucede después de la inflación?
El principal costo de la inflación es la erosión del ingreso real, que ocurre cuando los precios suben de manera desigual y hacen que disminuya el poder adquisitivo de algunos clientes. Tanto para quienes reciben como para quienes pagan tasas de interés fijas, la inflación podría afectar con el tiempo su capacidad para realizar compras.
¿Bajará la inflación?
El debilitamiento de la economía debería haber reducido la tasa de inflación anual a alrededor del 3.5 % al 4.0 %, pero aún será más alta que el rango objetivo de la Reserva Federal de 2.0 % al 2.5 %.
¿La inflación es peor para los ricos o los pobres?
Los resultados son comparables, ya que el aumento promedio anual es bastante similar en general y la tasa de inflación entre los hogares de bajos ingresos es más alta que la de los hogares de altos ingresos.
¿En qué debo invertir durante la inflación?
Aquí es donde los gurús financieros aconsejan invertir durante un período de alta inflación.
- Valores protegidos por la inflación del Tesoro
- Bonos a corto plazo
- Acciones
- Bienes raíces
- Gold
- Materias primas
- Criptomonedas
En conclusión,
Aunque la inflación puede causar eventos desastrosos como la reducción de la economía, también ofrece muchos beneficios.
Preguntas Frecuentes
¿Quién gana más dinero durante la inflación?
Algunos sectores de renta variable han resistido o superado las predicciones de inflación creciente, a pesar de que la mayoría de los sectores de renta variable suelen sufrir durante el aumento de la inflación. Estos son algunos ejemplos.
- Vino
- Propiedades en Venta
- Energía
- Bonos
- Compañías financieras
- Materias primas
- Healthcare
- Productos básicos de consumo
¿Cuáles son los efectos de la inflación?
A medida que aumentan los precios, su poder adquisitivo disminuye debido a la inflación. Además, las pensiones, los ahorros y los bonos del Tesoro pierden valor debido a la inflación. Los bienes raíces y los coleccionables son ejemplos de activos que normalmente siguen el ritmo de la inflación. Durante un período inflacionario, aumentan las tasas de interés variables sobre los préstamos.
Artículos Relacionados
- DÓNDE INVERTIR DURANTE LA INFLACIÓN: ¡Reveladas las mejores inversiones para 2023!(
- POR QUÉ LA INVERSIÓN ES IMPORTANTE: En Business & Future Life
- ¿SON LOS BONOS UNA BUENA INVERSIÓN ahora mismo en 2023?(
- ¿Afectan las tasas de interés al mercado de valores? ¿Como y por qué?
- LOS MEJORES CONSEJOS PARA COMBATIR LA INFLACIÓN EN 2023
Referencias
