Un asesor financiero te ayuda a tomar decisiones inteligentes con tu dinero.
Usan su conocimiento y experiencia para construir planes financieros que lo ayudarán a alcanzar sus metas financieras.
En este artículo, cubriremos todo lo que necesita saber sobre un consultor financiero: deberes, requisitos laborales, carrera, salario y habilidades.
¿Quién es un consultor financiero?
De lo contrario, un consultor financiero puede denominarse asesor financiero.
Tenga en cuenta esto porque la palabra se usaría indistintamente a medida que avancemos.
Él o ella es su socio de planificación financiera. Todos tenemos ciertas metas financieras que esperamos lograr.
Un asesor financiero lo suficientemente capacitado con las licencias adecuadas está ahí para ayudarlo a hacer realidad sus planes.
Juntos, usted y su asesor elaborarán un plan, que incluye la cantidad de dinero que debe ahorrar, los tipos de cuentas bancarias que necesita, etc.
Él / ella también te educa sobre lo que te llevará a alcanzar tus metas.
Él le dará una explicación detallada sobre temas financieros.
Al comienzo de su relación, él le enseñará o educará sobre los conocimientos básicos sobre finanzas (por ejemplo, elaboración de presupuestos y ahorro).
Luego, a medida que avanza, lo ayudará a comprender asuntos complejos de inversión, impuestos y seguros.
¿Qué hace un asesor financiero?
Un asesor financiero está a cargo de muchas cosas, y algunas de esas cosas son:
1. Da asesoramiento financiero a sus clientes. Digamos que un cliente quiere configurar una cartera de inversiones.
Un asesor financiero debe poder tener en cuenta una variedad de información que incluye tendencias económicas, cambios regulatorios, etc.
2. Él o ella también ayudan a sus clientes a planificar objetivos financieros a corto y largo plazo, por ejemplo, la jubilación.
3. Recomiendan inversiones que coincidan con las metas y el presupuesto de los clientes.
Luego, continúe invirtiendo el dinero de los clientes en función de las decisiones de los clientes.
¿Qué grado es mejor para el consultor financiero?
Generalmente, necesita al menos una licenciatura para convertirse en asesor financiero. Los trabajos de asesor financiero personal están abiertos a personas que hayan estudiado finanzas, economía, contabilidad o negocios.
deberes y responsabilidades del asesor financiero
Los asesores financieros suelen hacer lo siguiente:
1. Reúnase físicamente con los clientes para discutir sus objetivos financieros
2. Explicar los diferentes tipos de servicios financieros que ofrecen.
3. Enseñar y educar a los clientes, responder preguntas sobre opciones de inversión y riesgos potenciales.
4. Recomendar inversiones creíbles a los clientes o seleccionar inversiones creíbles en su nombre.
5. Ayudar a los clientes a planificar para circunstancias específicas, como la jubilación o la educación.
6. Supervisan las cuentas de los clientes y determinan si se necesitan cambios para mejorar el rendimiento de la cuenta del cliente o adaptarse a cambios de vida como embarazo, matrimonio, etc.
7. Investigan oportunidades de inversión
8. Diseño de estrategias financieras
9. Ayudar a los clientes a tomar decisiones informadas
10. Negociar con los proveedores de productos las mejores tarifas posibles.
La mayoría de los asesores financieros tienen licencia para comprar y vender productos financieros como acciones, bonos, rentas vitalicias y seguros, según lo que se discutió anteriormente con sus clientes.
¿Cuál es el trabajo en finanzas que paga más?
Tiene más posibilidades de obtener uno de estos otros puestos de alta dirección, que pagan bien en la industria financiera: director de tecnología (CTO), director financiero (CFO), director de riesgos (CRO) o director de cumplimiento ( COC).
¿Cuánto dinero ganan los consultores financieros?
La Oficina de Estadísticas Laborales (BLS) dice que el salario medio de un asesor financiero en 2021 será de $94,170, que es mucho más alto que el promedio nacional. Pero el pago puede variar mucho según el estado, la ciudad, el nivel de experiencia, etc.
¿Es la consultoría financiera una buena carrera?
US News dice que ser asesor financiero es uno de los mejores trabajos comerciales y uno de los trabajos mejor pagados.
¿Es difícil trabajar como consultor financiero?
Se necesita mucho tiempo y trabajo para construir una base de clientes, y se necesita atención constante para mantenerse al día con las reglas del campo. Incluso cuando las cosas van bien, es un trabajo estresante.
Requisito de asesores financieros
La mayoría de los asesores financieros se someten a una educación y capacitación rigurosas para obtener las certificaciones y las habilidades necesarias para prosperar en su carrera.
Echemos un vistazo a algunas de las cosas requeridas de un asesor financiero:
1. Una licenciatura típicamente en finanzas, contabilidad, negocios, economía, estadística o un campo similar.
2. Conocimientos competentes en gestión de riesgos, impuestos, inversiones y planificación patrimonial.
3. Obtener las certificaciones necesarias, como el Planificador financiero certificado (CFP) o el Consultor financiero autorizado (ChFC).
4. Una maestría en finanzas o un tema relacionado puede ofrecer una ventaja competitiva.
5. experiencia
Ver también: Controlador financiero: funciones, habilidades, salario, calificaciones (guía detallada)
Empleos de consultor financiero
Los consultores financieros trabajan con empresas o individuos para planificar su futuro financiero al ofrecer información y orientación sobre temas que incluyen decisiones sobre impuestos, inversiones y seguros.
Ver una lista de Los 10 mejores trabajos financieros disponible en Nigeria
1. ASESORES FINANCIEROS DE FOSAD CONSULTING
2. CONSULTOR DE INVERSIONES Y SERVICIOS FINANCIEROS EN AETI POWER SYSTEMS
3. CONSULTOR SÉNIOR DE SERVICIOS FINANCIEROS EN BROOT CONSULTING
4. CONSULTOR FINANCIERO EN HAMILTON LLOYD Y ASOCIADOS
5. PLANIFICADOR FINANCIERO EN LASACO ASSURANCE PLC
6. ASISTENTE EJECUTIVO DE FINANZAS EN FOSAD CONSULTING
7. ASESOR FINANCIERO EN HALLMARK CONSOLIDADO
8. ASESOR DE VENTAS FINANCIERAS EN HYT CONSULTING
9. GERENTE DE FINANZAS CORPORATIVAS EN PIVOTAGE CONSULTING, LAGOS.
10. FIRST BANK OF NIGERIA (FBN) INSURANCE LIMITED RECLUTAMIENTO 2020 PARA UN ASESOR FINANCIERO GRADUADO.
Ver también: Independencia financiera: consejos fáciles para jubilarse temprano (+ libros electrónicos gratuitos)
Carrera de asesor financiero
Una carrera como asesor financiero es gratificante.
Trabajar como asesor financiero brinda una variedad de oportunidades que no están ampliamente disponibles en muchos otros campos profesionales.
Trabajar como asesor financiero le brinda acceso a un potencial de ganancias ilimitado, un horario de trabajo flexible y control sobre su práctica.
Muchas personas no saben qué hacer con su dinero, trabajar como asesor financiero le brinda la oportunidad de brindar educación sobre temas financieros a los clientes para que puedan tomar las decisiones adecuadas.
Además de los pros, no se pueden excluir los contras.
Un asesor financiero enfrenta mucho estrés cuando comienza.
Sin embargo, una vez que perfeccionas tu oficio. Puede estar seguro de tener éxito.
salario consultor financiero
Según Mi Escala Salarial, el salario promedio de un asesor financiero en Nigeria es N145K.
1. Salario de nivel de entrada para asesor financiero = N155K.
2. Salario de nivel medio para asesor financiero = N95K
Los consultores financieros también pueden ganar bonos y comisiones y tener beneficios adicionales como incentivo a su salario.
Habilidades de consultor financiero
Necesitará poseer estas habilidades a continuación:
1.Excelentes habilidades de comunicación, interpersonales y de escucha.
2. Capacidad para explicar información compleja de forma sencilla y clara.
3. Capacidad para trabajar en red y establecer buenas relaciones con los clientes.
4. Capacidad de investigación y debe ser competente en habilidades analíticas.
5. Debe ser capaz de negociar e influir en las personas, así como poseer un fuerte espíritu de determinación.
6. Debe poder trabajar bien en equipo.
7. Debe tener excelentes habilidades de servicio al cliente.
8. Debe estar motivado y organizado.
9. Debe tener un enfoque flexible para trabajar.
10. Discreción y comprensión de la necesidad de confidencialidad del cliente.
En pocas palabras
Un consultor financiero puede optar por trabajar por cuenta propia.
El mercado de los consultores financieros es muy amplio.
Para tener éxito en este campo, deberá poseer el conocimiento adecuado en su campo.
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